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                       招募诠释书（更新） 天弘永丰稳健养老主张一年持有期羼杂型基金中基     金（FOF）招募诠释书（更新）     基金管理东谈主：天弘基金管理有限公司     基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司     日   期： 二〇二四年十月二十一日                                   招募诠释书（更新）                    紧迫教唆    天弘永丰稳健养老主张一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）                               （以下简称“本 基金”）于 2021 年 9 月 6 日赢得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2021】     本基金管理东谈主保证招募诠释书的内容真正、准确、完好。本招募诠释书经 中国证监会注册，但中国证监会准予本基金召募的注册，并不标明其对本基金 的投资价值和阛阓前程作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。本基金的基金合同于2021年11月26日持重顺利。    本基金称呼中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何状貌的收益承诺， 本基金不保本，可能发生失掉。基金管理东谈主依照恪尽责守、结识信用、严慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收 益。本基金主要投资于公开召募的基金，基金净值会因为证券阛阓波动等要素产 生波动。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募诠释书， 全面主意本基金居品的风险收益特征和居品特性，充分洽商自身的风险承受才能， 感性判断阛阓，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出零丁 决策。投资东谈主在赢得基金投资收益的同期，亦承担基金投资中出现的种种风险， 可能包括：证券阛阓举座环境激励的系统性风险、个别证券独有的非系统性风险、 大批赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理东谈主在投资策划过程中产生的操作风 险、本基金独有风险、启用侧袋机制的风险等。基金管理东谈主提醒投资者基金投资 的“买者称心”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化 引致的投资风险，由投资者自行负责。    本基金若通过内地与香港股票阛阓往复互联互通机制买卖礼貌范围内的香 港联合往复通盘限公司（以下简称“香港联合往复所”）上市的股票（以下简称 “港股通标的股票”）的，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓制 度以及往复功令等互异带来的独有风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港 股阛阓实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能进展出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、 港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不成平方往复，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体                            招募诠释书（更新） 风险请查阅本基金招募诠释书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金投资于港股通标的股票的比例下限可为零，因此，本基金可根据投资 策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采取将部分基金资产投资于港股通标的 股票或采取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   本基金可投资资产支柱证券，资产支柱证券存在一定的信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不 利影响或损失。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能顺利或曲折成为本基金的风险。   本基金可投资公开召募基础设施证券投资基金，可能濒临以下风险：基金价 格波动风险、基础设施姿首运营风险、流动性风险、阻隔上市风险、税收等政策 诊治风险。   本基金每份基金份额最短持有期限为一年，投资者认购或申购基金份额后， 自基金合同顺利日或基金份额申购说明日起一年内不得提议赎回及调治转出申 请，期满后（含到期日）投资者可提议赎回及调治转出央求。因此，基金份额持 有东谈主濒临在最短持有期内不成赎回及调治转出基金份额的风险。   基金管理东谈主在此尽头教唆投资者：本基金存在法律文献风险收益特征表述与 销售机构基金风险评价可能不一致的风险。   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓遍及功令等作念出的概述性态状，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据相关 法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才能与居品风险之 间的匹配磨练。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东谈主履行相应 规范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募诠释书的相关章节。侧 袋机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的                                        招募诠释书（更新） 申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并关爱本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总额的 50%且 不存在通过一致行动东谈主等方式变相躲闪 50%累积度的情形，但在基金运作过程中 因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的除外。法律法例或监管机构另 有礼貌的，从其礼貌。   投资者应当谨慎阅读《基金合同》、《招募诠释书》、基金居品辛勤摘要等信 息泄漏文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险， 了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资教导、资产气象等判断基 金是否和自身的风险承受才能相顺应，并通过基金管理东谈主或基金管理东谈主托付的具 有基金销售业务资格的其他机构购买基金。基金的过往功绩并不预示其改日进展， 基金管理东谈主管理的其他基金的功绩并不组成对本基金功绩进展的保证。   基金招募诠释书每年度至少更新一次，本招募诠释书所载内容截止日为 务数据未经审计）。                                           招募诠释书（更新）                          目 录 第二十部分    基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理 ........ 97                                      招募诠释书（更新）                               招募诠释书（更新）               第一部分       引子   《天弘永丰稳健养老主张一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募诠释书》 （以下简称“招募诠释书”或“本招募诠释书”）依照《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》     （以下简称“          《基金法》”）、                 《公开召募证券投资基金运作管理办法》                                  （以 下简称“《运作办法》”）、             《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》                                  （以下 简称“《销售办法》”）、            《公开召募证券投资基金信息泄漏管理办法》                               （以下简称“《信 息泄漏办法》”）        、《公开召募证券投资基金运作率领第 2 号——基金中基金率领》 （以下简称“《基金中基金率领》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险 管理礼貌》     （以下简称“《流动性风险管理礼貌》”、                       《养老主张证券投资基金指 引（试行）》      （以下简称“《养老主张基金率领》”）、                        《个东谈主待业金投资公开召募证 券投资基金业务管理暂行礼貌》              （以下简称“《暂行礼貌》”）和其他相关法律法例 的礼貌以及《天弘永丰稳健养老主张一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金 合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本基金管理东谈主承诺本招募诠释书不存在职何乌有记录、误导性讲述或紧要遗 漏，并对其真正性、准确性、完好性承担法律职业。   本基金是根据本招募诠释书所载明的辛勤央求召募的。本基金管理东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中载明的信息，或对本招募诠释书作 任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他 联系礼貌享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务， 应翔实查阅基金合同。                                       招募诠释书（更新）                     第二部分    释义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： （FOF） 金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用改造和补充 养老主张一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管公约的任 何有用改造和补充 （FOF）招募诠释书》过火更新 中基金（FOF）基金居品辛勤摘要》过火更新 中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有经管力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时常作念出 的改造     《信息泄漏办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日                                     招募诠释书（更新） 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄漏管理办法》及颁布机关对其时常作念 出的改造 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造     《流动性风险管理礼貌》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理礼貌》及颁布机关 对其时常作念出的改造     《基金中基金率领》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布并实施的《公 开召募证券投资基金运作率领第 2 号——基金中基金率领》及颁布机关对其时常 作念出的改造 《养老主张证券投资基金率领（试行）》及颁布机关对其时常作出的改造 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法例礼貌不错投资于在中国 境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法例礼貌，运用来自 境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主                                 招募诠释书（更新） 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及依期定额投资等业务 会礼貌的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理东谈主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结 算、代理披发红利、建立并支柱基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等 限公司或接受天弘基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调治及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面说明的 日历 产清理结束，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得越过 3 个月                                       招募诠释书（更新） 洞开日 本基金投资港股通标的股票且该职业日为非港股通往复日，则基金管理东谈主可根据 履行情况决定本基金是否洞开申购、赎回或其他业务，具体以届时公告为准） 范基金管理东谈主所管理的洞开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理东谈主 和投资东谈主共同着力 同顺利日；对于每份申购份额的最短持有期肇端日，指该基金份额申购说明日 顺利日（对认购份额而言）或基金份额申购说明日（对申购份额而言）次一年的 年度对日 日（对申购份额而言）在后续年度中的对应日历，若该日积年度履行不存在对应 日历的，则顺延至下一职业日，若该对应日历为非职业日，则顺延至下一职业日 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 礼貌的条件，央求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调治为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作                               招募诠释书（更新） 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金调治中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调治中转入申 请份额总额后的余额)越过上一职业日基金总份额的 10% 行入款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 基金应收款项过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息泄漏办法》礼貌的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公开辟行股票、资产支柱证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或 往复的债券等 值的方式，将基金诊治投资组合的阛阓冲击成老实拨给履行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损 害并得到自制对待 件                             招募诠释书（更新） 所竖立的证券往复服务公司，向香港联合往复所进行申报，买卖礼貌范围内的香 港联合往复所上市的股票 进行处置清理，目的在于有用阻扰并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险管理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，衰退账户称 为侧袋账户             （1）无可参考的活跃阛阓价钱且接纳估值手艺仍导致 公允价值存在紧要不细目性的资产；                （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不细目性的资产；                  （3）其他资产价值存在紧要不细目性的 资产 基金将基金份额分为不同的类别 份额，称为 Y 类基金份额 的投资者投资的基金份额，称为 A 类基金份额                                      招募诠释书（更新）                 第三部分      基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况   称呼：天弘基金管理有限公司   住所：天津自贸试验区（中心商务区）新华路 3678 号宝风大厦 23 层   办公地址：天津市河西区马场谈 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层   成立日历：2004 年 11 月 8 日   法定代表东谈主：韩歆毅   客服电话：95046   接洽东谈主：司媛   组织状貌：有限职业公司   注册成本及股权结构   天弘基金管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）经中国证券监督 管理委员会批准（证监基金字[2004]164 号），于 2004 年 11 月 8 日成立。公司注 册成本为东谈主民币 5.143 亿元，股权结构为：             股东称呼                          股权比例 蚂蚁科技集团股份有限公司                                 51% 天津相信有限职业公司                                  16.8% 内蒙古君正动力化工集团股份有限公司                           15.6% 芜湖高新投资有限公司                                   5.6% 新疆天瑞博丰股权投资合伙企业（有限合伙）                         3.5% 新疆天惠新盟股权投资合伙企业（有限合伙）                          2% 新疆天阜恒基股权投资合伙企业（有限合伙）                          2% 新疆天聚宸兴股权投资合伙企业（有限合伙）                         3.5%              共计                              100%   （二）主要东谈主员情况   韩歆毅先生，董事长，硕士。历任中国国际金融股份有限公司投资银行部执 行总司理、阿里巴巴集团企业融资部资深总监，现任蚂蚁科技集团股份有限公司                                                   招募诠释书（更新） 总裁、首席财务官。    杨东海先生，副董事长，本科。历任内蒙古君正动力化工集团股份有限公司 策划管理部总司理、财务中心总司理、总司理助理，现任内蒙古君正动力化工集 团股份有限公司财务总监、副总司理、董事及董事会书记。    周志峰先生，董事，本科。历任方达讼师事务所讼师、律所合伙东谈主。现任蚂 蚁科技集团股份有限公司资深副总裁、首席法务官、董事会书记。    黄辰立先生，董事，硕士。历任中国国际金融股份有限公司投资银行分析员、 司理，Barclays Capital Asia Limtied 投资银行司理，J.P.Morgan Securities(Asia Pacific) Limited投资银行部司理，中国国际金融股份有限公司投资银行部施行总 司理、副总裁，现任蚂蚁科技集团股份有限公司副总裁。    陈耿先生，董事，本科。历任上海市沪中讼师事务所讼师，上海新华闻投资 有限公司首席讼师，中国华闻投资控股有限公司详细行政部总司理，宝矿控股（集 团）有限公司法务司理，中泰相信有限职业公司详细管理部总司理、资产管理部 总司理，上海实业城市开辟集团有限公司融产结合职业推动办公室负责东谈主，现任 天津相信有限职业公司董事会书记。    高阳先生，董事，总司理，硕士。历任中国国际金融股份有限公司销售往复 部司理，博时基金管理有限公司债券组合司理、固定收益部总司理、基金司理、 股票投资部总司理，鹏华基金管理有限公司副总司理，博时基金管理有限公司总 司理。现任本公司总司理。    孟路先生，零丁董事，硕士。历任中国建筑银行北京西四支行国际部副司理， 中国建筑银行北京长安支行副总司理，中国建筑银行北京前门支行行长助理，中 国建筑银行北京开辟区支行行长，中国民生银行轨谈交通部总司理，贵州银行行 长助理兼贵阳管理部总司理，福建海峡银行首席投资官兼上海金融业务研发中心、 资产互助管理部总裁，盈科革新资产管理有限公司联席总裁。现任上海铁林投资 控股有限公司职业公司董事长兼总司理。    车浩先生，零丁董事，博士。历任对外经济贸易大学法学院考验，清华大学 法学院博士后，现任北京大学法学院讲授、副院长。    黄卓先生，零丁董事，博士。现任北京大学国度发展研究院长聘副讲授、副 院长。                               招募诠释书（更新）   杨舟师先生，监事会主席，本科。历任北京证券有限职业公司深圳营业部总 司理，联合证券有限职业公司往复管理部总司理，厦门联合相信投资有限职业公 司上海证券部总司理，中泰相信有限职业公司证券部总司理、北京中心副总司理 兼北京中心详细管理部总司理，上海实业城市开辟集团有限公司深圳公司总司理 兼融产结合推动办副主任，现任天津相信有限职业公司业务总监兼资产管理总部 总司理、详细管理总部总司理、监事。   刘春雷先生，监事，本科。历任南山集团有限公司澳大利亚分公司副总司理， 山东南山铝业股份有限公司部门负责东谈主、总司理助理、副总司理、董事、常务副 总司理，现任内蒙古君正集团企业管理（北京）有限公司副总司理。   李渊女士，监事，硕士。历任北京朗山讼师事务所讼师，现任芜湖高新投资 有限公司法务总监。   史聪明女士，监事，硕士。历任新华基金管理有限公司高档居品司理，北京 新华富时资产管理有限公司部门总司理助理，2014 年 6 月加盟本公司，历任高 级居品司理，现任公司居品部负责东谈主、券生意务部施行总司理。   薄贺龙先生，监事，本科。历任公司基金运营部总司理助理、基金运营部副 总司理、基金运营部总司理，现任公司基金运营业务副总监。   周娜女士，监事，硕士。历任公司东谈主力资源部业务主管、东谈主力资源部总司理 助理，现任公司东谈主力资源部总司理。   高阳先生，总司理，硕士。历任中国国际金融股份有限公司销售往复部司理， 博时基金管理有限公司债券组合司理、固定收益部总司理、基金司理、股票投资 部总司理，鹏华基金管理有限公司副总司理，博时基金管理有限公司总司理。现 任本公司总司理。   陈钢先生，副总司理，硕士。历任华龙证券公司固定收益部高档司理，北京 宸星投资管理公司投资司理，兴业证券公司债券总部研究部司理，银华基金管理 有限公司机构原意部高档司理，中国东谈主寿资产管理有限公司固定收益部高档投资 司理。2011 年 7 月份加盟本公司，历任公司固定收益总监，现任公司副总司理、 基金司理，天弘革新资产管理有限公司董事长。                                  招募诠释书（更新）   周晓明先生，副总司理，硕士。曾赴任于中国证券阛阓研究院缱绻中心过火 下属北京模范股份制磋议公司、国信证券、北京证券、嘉实基金、工银瑞信基金 等，历任盛世基金拟任总司理。2011 年 8 月加盟本公司，现任公司副总司理。   熊军先生，副总司理，博士。历任中央栽种科学研究所助理研究员，国度国 有资产管理局主任科员、副处长，财政部干部栽种中心副处长，世界社保基金理 事会副处长、处长、副主任、查察员。2017 年 3 月加盟本公司，现任公司副总经 理、首席经济学家。   常勇先生，副总司理，本科。历任中国工商银行股份有限公司沈阳分行个东谈主 金融处处长，太平东谈主寿保障有限公司上海分公司副总司理，太平东谈主寿保障有限公 司客户服务部主要负责东谈主、银行保障部副总司理。2014 年 6 月加盟本公司，历 任高端客户业务总监、公司总司理助理，现任公司副总司理。   聂挺进先生，副总司理，硕士。历任博时基金管理有限公司基金司理、研究 部总司理、投资总监，浙商基金管理有限公司副总司理、总司理，华泰证券（上 海）资产管理有限公司总司理。2024 年 3 月加盟本公司，现任公司副总司理。   童建林先生，看守长、风控负责东谈主，本科。历任当阳市产权证券往复中心财 务部司理、往复中心副总司理，亚洲证券有限职业公司宜昌总部财务主管、宜昌 营业部财务部司理、公司财务管帐总部财务主管，华泰证券股份有限公司（原华 泰证券有限职业公司）上海总部财务姿首主管。2006 年 6 月加盟本公司，历任 内控合规部总司理，现任公司看守长、风控负责东谈主。   刘荣逵先生，首席信息官，硕士。历任北京昊超电子商务有限公司（原北京 淘宝科技有限公司）淘宝基础平台手艺部高档手艺内行，北京想德泰科科技发展 有限公司手艺研发部总监，北京逐日优鲜电子商务有限公司主商城业务部高档技 术总监，2022 年 7 月加盟本公司，现任公司首席信息官。   马文辉先生，财务负责东谈主，本科。历任普华永谈中天管帐师事务所北京分所 审计师、审计司理、高档司理，普信恒业科技发展（北京）有限公司财务部总监 助理。2018 年 4 月加盟本公司，现任公司财务负责东谈主、财务部总司理。   王帆先生，仪器科学与手艺专科博士，10 年证券从业教导。历任建信基金管 理有限职业公司研究员、投资司理助理、投资司理，中国民生银行股份有限公司                                         招募诠释书（更新） 资产管理部原意子筹备组投资司理，2021 年 9 月 7 日加盟本公司。现任本公司 基金司理。天弘养老主张日历 2035 三年持有期羼杂型发起式基金中基金(FOF)基 金司理、天弘永裕稳健养老主张一年持有期羼杂型基金中基金(FOF)基金司理、 天弘永裕平衡养老主张三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理、 天弘永丰稳健养老主张一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理、天弘旗 舰精选 3 个月持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理、天弘养老主张 日历 2030 一年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理、天弘永丰平 衡养老主张三年持有期羼杂型发起式基金中基金(FOF)基金司理、天弘养老主张 日历 2045 五年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理、天弘睿享 3 个 月持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理。   历任基金司理：   张庆昌先生，任职时辰：2021 年 11 月 26 日至 2022 年 11 月 29 日。   高阳先生：本公司总司理，投资决策委员会主任委员；   陈钢先生：本公司副总司理，基金司理，天弘革新资产管理有限公司董事长， 投资决策委员会委员；   熊军先生：本公司副总司理，公司首席经济学家、投资决策委员会委员；   聂挺进先生：本公司副总司理，投资决策委员会委员；   姜晓丽女士：本公司固定收益业务总监、基金司理，兼任固定收益部、羼杂 资产部部门总司理，投资决策委员会委员；   王昌俊先生：本公司现款管理部总司理、基金司理，投资决策委员会委员；   童建林先生：本公司看守长、风控负责东谈主，投资决策委员会列席委员；   邓强先生：首席风控官，投资决策委员会列席委员。   （三）基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；                               招募诠释书（更新） 配收益； 他法律步履；  （四）基金管理东谈主承诺   本基金管理东谈主承诺不从事违犯《中华东谈主民共和国证券法》、                            《基金法》、                                 《运作 办法》、    《销售办法》、          《信息泄漏办法》等法律法例的行动，并承诺建立健全里面 抵制轨制，采取有用措施，防卫犯罪步履的发生。   基金管理东谈主辞谢性步履的承诺。   本基金管理东谈主照章辞谢从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）露出因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、透露 他东谈主从事相关的往复行动；   （7）粗糙职业，不按照礼貌履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会礼貌辞谢的其他步履。   （1）依照联系法律法例和基金合同的礼貌，本着勤勉严慎的原则为基金份                            招募诠释书（更新） 额持有东谈主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇他东谈主或任何其他 第三东谈主谋取欠妥利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的联系证券、基金的生意巧妙、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资策划等信息，或利用该信息从事或者昭示、透露他东谈主 从事相关的往复行动。   （4）不从事毁伤基金资产和基金份额持有东谈主利益的证券往复过火他行动。  （五）基金管理东谈主的风险管理与里面抵制轨制   （1）全面性原则：公司风险管理必须袒护公司通盘的部门和岗亭，涵盖所 有风险类型，并勾通于通盘业务历程和业务规范；   （2）零丁性原则：公司根据业务需要竖立保持相对零丁的机构、部门和岗 位，并在相关部门建立防火墙；公司竖立零丁的风险管理部门及审计部门，负责 识别、监测、评估和呈报公司风险管理气象，并进行零丁文书；   （3）审慎性原则：风险管理中枢是有用着重各式风险，任何轨制的建立都 要以着重风险、审慎策划为起点；   （4）有用性原则：风险管理轨制具有高度泰斗性，是通盘职工必须严格遵 守的行动指南；施行风险管理轨制不得有任何例外，任何职工不得领有超过轨制 或违犯轨制的权力；   （5）应时性原则：公司应当根据公司策划策略方针等里面环境和法例、市 场环境等外部环境变化实时对风险进行识别和评估，并对其管理政策和措施进行 相应的诊治；   （6）定量与定性相结合的原则：针对合规风险、操作风险、阛阓风险、信 用风险和流动性风险的不同特质，利用定性和定量的评估方法，建立完备的风险 抵制方针体系，使风险抵制更具客不雅性和操作性。  公司的风险管理体捆绑构是一个单干明确、互相牵制的组织结构，由最高管 理层对风险管理负最终职业，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，内控 合规部负责监察公司的风险管理措施的施行。具体而言，包括如下组成部分：                              招募诠释书（更新）   （1）董事会：负责监督检查公司的正当合规运营、里面抵制、风险管理， 从而抵制公司的举座运营风险；   （2）看守长：零丁欺骗看守权利，顺利对董事会负责，实时向审计与风险 抵制委员会提交联系公司表率运作和风险抵制方面的职业呈报；   （3）投资决策委员会：负责领导基金财产的运作、制定本基金的资产配置 决策和基本的投资策略；   （4）风险管理委员会：拟定公司风险管理策略，经董事会批准后组织实施； 组织实施董事会批准的年度风险预算、风险可容忍度名额过火他量化风险管理工 具；根据公司总体风险抵制主张，制定各业务和各规范风险抵制主张和要求；落 实公司就紧要风险管理作念出的决定或决议；听取并谈论会议议题，就紧要风险管 理事项形成决议；拟定或批准公司风险管理轨制、历程；对职业东谈主提议处罚建议， 经总司理办公会谈论后施行。   （5）内控合规部：负责公司累积统一的合规管理职业，按照公司礼貌和督 察长的安排履行合规管理职责，建立和完善合规管理及合规风险信息的监控、识 别、处置、呈报体系，不断普及公司举座合规意志和才能。   （6）风险管理部：通过投资往复系统的风控参数成就，保证各投资组合的 投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间往复等场酬酢易 的风险识别与评估，保证各投资组合场酬酢易的事中合规抵制；负责各投资组合 投资绩效、风险的计量和抵制；   （7）审计部：通过运用系统化和表率化的方法，审查、评价并改善公司的 业务行动、里面抵制和风险管理的适当性和有用性，以促进公司完善治理、加多 价值和杀青主张。   （8）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的职业。各部门的部门 司理对本部门的风险负一起职业，负责履行公司的风险管理规范，负责本部门的 风险管理系统的开辟、施行和齰舌，用于识别、监控和谴责风险。   （1）风险抵制轨制   公司风险抵制的主张为严格着力国度法律法例、行业自律礼貌和公司各项规 章轨制，自发形成遵法策划、表率运作的策划想想和策划立场；不断提高策划管                             招募诠释书（更新） 理水平，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有东谈主利益最大化；建立行之有 效的风险抵制机制和轨制，确保各项策划管理行动的健康运行与公司财产的安全 完好；齰舌公司信誉，保持公司的邃密形象。针对公司濒临的各式风险，包括政 策和阛阓风险，管理风险和职业谈德风险，分别制定严格着重措施，并制定岗亭 分离轨制、空间分离轨制、功课历程轨制、累积往复轨制、信息泄漏轨制、辛勤 保全轨制、诡秘轨制和零丁的监察稽核轨制等相关轨制。   （2）内控合规管理轨制   为保障赓续表率发展，公司制定合规管理轨制。公司设看守长，负责公司合 规管理职业，实施对公司策划管理合规正当性的审查、监督和检查。内控合规部 负责公司累积统一的合规管理职业，按照公司礼貌和看守长的安排履行合规管理 职责，建立和完善合规管理及合规风险信息的监控、识别、处置、呈报体系，不 断普及公司举座合规意志和才能。   （3）审计管理轨制   为表率里面审计职业，公司制定里面审计管理轨制。里面审计通过运用系统 化和表率化的方法，审查、评价并改善公司的业务行动、里面抵制和风险管理的 适当性和有用性，以促进公司完善治理、增涨价值和杀青主张。   （4）里面管帐抵制轨制   建立了基金管帐的职业轨制及相应的操作抵制规程，确支柱帐业务有章可循； 按照互相制约原则，建立了基金管帐业务的复核轨制以及与托管行相关业务的相 互核查监督机制；为了着重基金管帐在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资 金头寸管理轨制；为了确保基金资产的安全，公司严格表率基金清理交割职业， 并在授权范围内，实时准确地完成基金清理；强化管帐的事前、事中、过后监督 和窥伺轨制；为了防卫管帐数据的毁损、散成仇泄密，制定了完善的档案支柱和 财务打法轨制。   （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制。公司建立、健全了内控结构，高 管东谈主员对于内控有明确的单干，确保各项业务行动有妥当的组织和授权，确保内 控合规职业是零丁的，并得到高管东谈主员的支柱，同期置备操作手册，并依期更新；   （2）建立互相分离、互相制衡的内控机制。公司建立、健全了各项轨制，                            招募诠释书（更新） 作念到基金司理分开、投资决策分开、基金往复累积，形成不同部门、不同岗亭之 间的制衡机制，从轨制上减少和着重风险；  （3）建立、健全岗亭职业制。公司建立、健全了岗亭职业制，使每个职工 都明确我方的任务、职责，并实时将各自职业规模中的风险隐患上报，以着重和 减少风险；  （4）建立风险分类、识别、评估、呈报、教唆规范。公司建立了风险管理委 员会，使用适合的规范，说明和评估与公司运作联系的风险；公司建立了自下而 上的风险呈报规范，对风险隐患进行层层文书，使各个头绪的东谈主员实时掌抓风险 气象，从而以最快速率作念出决策；  （5）建立里面监控系统。公司建立了有用的里面监控系统，如电脑预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的各式风险进行全面和实时的监控；  （6）使用数目化的风险管理技能。采取数目化、手艺化的风险抵制技能， 建立数目化的风险管理模子，用以教唆阛阓趋势、行业及个股的风险，以便公司 实时采取有用的措施，对风险进行散播、抵制和躲闪，尽可能地减少损失；  （7）提供充足的培训。公司制定了完好的培训策划，为通盘职工提供充足 和适当的培训，使职工明确其职责所在，抵制风险。   本公司确知建立、齰舌、支柱和完善里面抵制轨制是本公司董事会及管理层 的职业。本公司尽头声明以上对于里面抵制的泄漏真正、准确，并承诺将根据市 场变化和公司业务发展不断完善里面抵制轨制。                                       招募诠释书（更新）                     第四部分      基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准竖立机关和批准竖立文号：中国银监会银监复[2009]13 号   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23 号   注册成本：34,998,303.4 万元东谈主民币   存续期间：赓续策划   接洽电话：010-66060069   传真：010-68121816   接洽东谈主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的紧迫组成部分,总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行一起资 产、欠债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内 网点最多、业务放射范围最广，服务规模最广，服务对象最多，业务功能皆全的 大型国有生意银行之一。在国外，中国农业银行相通通过我方的竭力赢得了邃密 的信誉，每年位居《金钱》世界 500 强企业之列。算作一家城乡并举、联通国际、 功能皆备的大型国有生意银行，中国农业银行一贯承袭以客户为中心的策划理念， 相持审慎稳健策划、可赓续发展，立足县域和城市两大阛阓，实施互异化竞争策 略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托袒护世界的分支机构、雄壮的电子化 汇集和多元化的金融居品，死力为开阔客户提供优质的金融服务，与开阔客户共 创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内生意银行，教导丰富，服务 优质，功绩杰出，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007                                  招募诠释书（更新） 年中国农业银行通过了好意思国 SAS70 里面抵制审计，并赢得无保属意见的 SAS70 审计呈报。自 2010 年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控模范（ISAE3402） 认证，标明了零丁公正第三方对中国农业银行托管服务运作历程的风险管理、内 部抵制的健全有用性的全面招供。中国农业银行着力加强才能建筑，品牌声誉进 一步普及，在 2010 年首届“‘金牌原意’TOP10 授奖盛典”中收获杰出，获“最好托 管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 2017 年连气儿 荣获上海清理所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限职业公司授 予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老 金业务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基 金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称 号；2020 年被好意思国《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获世界银 行间同行拆借中心初次竖立的“银行间本币阛阓优秀托管行”奖；2022 年在泰斗 杂志《财资》年度评比中初次荣获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东谈主民 银行批准成立，2004 年更名为中国农业银行托管业务部。咫尺内设风险合规部/ 详细管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与 信息管理部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全着重设施和基 金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高档职称的内行 60 名， 服务团队成员专科水平高、业务修养好、服务才能强，高档管理层均有 20 年以 上金融从业教导和高档手艺职称，闪耀国表里证券阛阓的运作。   截止到 2024 年 6 月 30 日，中国农业银行托管的禁闭式证券投资基金和洞开 式证券投资基金共 885 只。   （二）、基金托管东谈主的里面风险抵制轨制诠释   严格着力国度联系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内联系管理礼貌，                            招募诠释书（更新） 遵法策划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完 整，确保联系信息的真正、准确、完好、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面抵制职业，对托管 业务风险管理和里面抵制职业进行监督和评价。托管业务部衰退成就了风险管理 处，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监职业，零丁欺骗监督稽核 权力。   具备系统、完善的轨制抵制体系，建立了管理轨制、抵制轨制、岗亭职责、 业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作温文利进行；业务东谈主员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、检查轨制，授权职业实行累积抵制，业务 印记按规程支柱、存放、使用，账户辛勤严格支柱，制约机制严格有用；业务操 作区衰退成就，禁闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息泄漏东谈主负责，防 止泄密；业求杀青自动化操作，防卫东谈主为事故的发生，手艺系统完好、零丁。   （三）、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和规范   基金托管东谈主通过参数成就将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管公约 礼貌的投资比例和辞谢投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管理 东谈主的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理东谈主的投资指示等监督基金管理东谈主 的其他步履。   当基金出现极端往复步履时，基金托管东谈主应当针对不悯恻况进行以下方式的 处理： 方式对基金管理东谈主进行教唆； 为，书面教唆联系基金管理东谈主并报中国证监会。                                   招募诠释书（更新）                  第五部分    相关服务机构   一、基金销售机构   (1)天弘基金管理有限公司直销中心   住所:天津自贸试验区（中心商务区）新华路 3678 号宝风大厦 23 层   办公地址:天津市河西区马场谈 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层   法定代表东谈主:韩歆毅   电话:（022）83865560   传真:（022）83865564   接洽东谈主:司媛   客服电话:95046   (2)天弘基金管理有限公司网上直销系统   客服电话:95046   投资者可登录基金管理东谈主网站查询销售机构信息。 合同等的礼貌，采取其他妥当要求的机构销售本基金，并在基金管理东谈主网站公示。   二、登记机构   称呼：天弘基金管理有限公司   住所：天津自贸试验区（中心商务区）新华路 3678 号宝风大厦 23 层   办公地址：天津市河西区马场谈 59 号天津国际经济贸易中心 A 座 16 层   法定代表东谈主：韩歆毅   电话：（022）83865560   传真：（022）83865564   接洽东谈主：薄贺龙   三、讼师事务所和承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼                                招募诠释书（更新） 办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 负责东谈主：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 承办讼师：清早、陈颖华 接洽东谈主：陈颖华 四、管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 施行事务合伙东谈主：毛鞍宁 电话：010-58153000 承办注册管帐师：蒋燕华、费泽旭 接洽东谈主：蒋燕华                                         招募诠释书（更新）                   第六部分        基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《信息泄漏 办法》、    《基金合同》过火它法律法例的联系礼貌，并经中国证监会证监许可【2021】 日。经普华永谈中天管帐师事务所验资，本基金召募的净认购金额为 元东谈主民币，按照每份基金份额 1.00 元东谈主民币磋议，竖立召募期间召募资金过火 利息结转的份额共计 263,153,416.86 份基金份额，已一起计入基金份额持有东谈主基 金账户，归各基金份额持有东谈主通盘。                                   招募诠释书（更新）                第七部分     基金合同的顺利   一、基金合同的顺利   本基金合同已于 2021 年 11 月 26 日顺利。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   《基金合同》顺利后，连气儿 20 个职业日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在依期呈报中赐与 泄漏；连气儿 60 个职业日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个职业日内向中 国证监会呈报并提议惩处决策，如赓续运作、调治运作方式、与其他基金合并或 者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。                                   招募诠释书（更新）             第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在招募诠释书或基金管理东谈主网站中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售 机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的洞开日实时辰   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往复 所、深圳证券往复所的平方往复日的往复时辰（若本基金投资港股通标的股票且 该往复日为非港股通往复日，则基金管理东谈主可根据履行情况决定本基金是否洞开 申购、赎回或其他业务，具体以届时公告为准），但基金管理东谈主根据法律法例、 中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券往复阛阓、证券往复所往复时辰变更或其 他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的诊治，但 应在实施日前依照《信息泄漏办法》的联系礼貌在礼貌媒介上公告。   本基金 A 类基金份额已于 2022 年 1 月 4 日洞开日常申购、定投业务，Y 类 基金份额已于 2022 年 11 月 28 日洞开日常申购、定投业务。本基金对每份基金 份额成就一年的最短持有期，A 类认购份额可于 2022 年 11 月 28 日起央求赎回， Y 类认购份额可于 2023 年 12 月 1 日起央求赎回，申购份额在持有满一年后可申 请赎回。   对于待业金基金份额，赎回功令将可能在不违犯法律法例及监管礼貌的前提 下有所诊治，具体详见更新的招募诠释书或基金管理东谈主届时发布的公告。   在细目申购入手与赎回入手时辰后，基金管理东谈主应在申购、赎回洞开日前依 照《信息泄漏办法》的联系礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的入手时辰。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者调治。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调治 央求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日该类基金                               招募诠释书（更新） 份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以央求当日的种种基金份额净值为基 准进行磋议； 方法赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管理东谈主 必须在新功令入手实施前依照《信息泄漏办法》的联系礼貌在礼貌媒介上公告。   四、申购与赎回的规范   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的规范，在洞开日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主全额托付申购款项， 申购成立。登记机构说明基金份额时，申购顺利。   自该基金份额的最短持有期限到期日起（含当日），基金份额持有东谈主递交赎 回央求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活效。投资者赎回央求顺利后， 基金管理东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇往复所或往复阛阓数 据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通往复系统或港股通 资金交收功令限制或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能抵制的要素影响业务 处理历程，则赎回款顺延至问题惩处后的下一个职业日划往基金份额持有东谈主银行 账户。在发生大都赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   基金管理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰 进行诊治，基金管理东谈主必须在诊治实施前依照《信息泄漏办法》的联系礼貌在规                                  招募诠释书（更新） 定媒介上公告。   基金管理东谈主应以往复时辰收尾前受理有用申购和赎回央求确今日算作申购 或赎回央求日(T 日)，在平方情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往复的有 效性进行说明。T 日提交的有用央求，投资东谈主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询央求的说明情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表销 售机构如实领受到央求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于申 请的说明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致 使其相关权益受损的，基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成 的损失或不利后果。   五、申购和赎回的数目限制 直销中心（不含网上直销系统）的初次单笔最低申购金额为东谈主民币 10000.00 元 （含申购费、下同），追加申购的单笔最低申购金额为东谈主民币 1000.00 元。本基 金 A 类基金份额在其他销售机构及基金管理东谈主网上直销系统的初次单笔最低申 购金额为东谈主民币 10.00 元，追加申购的单笔最低申购金额为东谈主民币 10.00 元。A 类基金份额收益分拨转份额时，不受最低申购金额的限制。各销售机构对最低申 购名额及级差有其他礼貌的，以各销售机构的业务礼貌为准，但最低申购金额仍 不得低于 10.00 元。 于 10 份，某笔赎回导致基金份额持有东谈主在某一销售机构一起往复账户的份额余 额少于 10 份的，基金管理东谈主有权强制该基金份额持有东谈主一起赎回其在该销售机 构一起往复账户持有的基金份额。如因分成再投资、非往复过户、转托管、大都 赎回、基金调治等原因导致的账户余额少于 10 份之情况，不受此限，但再次赎 回时必须一次性一起赎回。 礼貌单个投资者累计持有的基金份额上限，但需妥当法律法例、监管机构的礼貌                                  招募诠释书（更新） 和基金合同的约定，具体礼貌见更新的招募诠释书或相关公告。 金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的除外），法律法 规或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险抵制的需要，可采取上述措施对基金规模赐与控 制。具体见基金管理东谈主相关公告。 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在诊治前依照《信息泄漏办法》的联系礼貌在 礼貌媒介上公告。   六、申购和赎回的用度   本基金种种基金份额的申购用度由申购本基金种种基金份额的投资者承担， 不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓扩充、销售、登记等各项用度。   本基金的申购费率随申购金额的加多而递减。   本基金对通过直销柜台申购的待业金客户与除此之外的其他投资者实施差 别的申购费率。   拟实施特定申购费率的待业金客户范围包括基本养老基金与照章成立的养 老策划筹集的资金过火投资运营收益形成的补充养老基金，包括：   （1）世界社会保障基金；   （2）不错投资基金的方位社会保障基金；   （3）企业年金单依然营以及累积策划。   如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管理东谈主也拟 将其纳入待业金客户范围。   通过基金管理东谈主的直销柜台申购本基金的待业金客户申购费率见下表：     申购金额（M）             申购费率      M＜100万元             0.06%                                    招募诠释书（更新）      M≥500万元            1,000元/笔   其他投资者申购本基金的申购费率见下表：     申购金额（M）              申购费率      M＜100万元               0.60%      M≥500万元            1,000元/笔   通过基金管理东谈主直销渠谈申购本基金Y类基金份额不收取申购费。通过其他 销售机构申购本基金Y类基金份额的申购费以其他销售机构礼貌为准。   基金管理东谈主有权诊治申购费率优惠安排，具体详见基金管理东谈主届时发布的公 告。   吞并往复日投资东谈主不错屡次申购本基金，申购费按每笔申购央求单独磋议。   本基金不收取赎回费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄漏办法》的联系礼貌在礼貌媒介 上公告。 有东谈主利益无本体性不利影响的情形下，根据阛阓情况开展基金促销行动。在基金 促销行动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错适当调低 基金申购费率和基金赎回费率。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵影相关法律法例以及 监管部门、自律功令的礼貌。  七、申购份额与赎回金额的磋议   （1）申购份额的磋议公式为：   申购用度适用比例费率时：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   申购用度适用固定金额时：                                             招募诠释书（更新）   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   （2）申购的有用份额单元为份，上述磋议结果均以四舍五入方式保留到小 数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例 3：某投资东谈主（直销柜台的待业金客户除外）投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 0.60%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元， 则其可得到的 A 类基金申购份额为：   净申购金额＝5,000/ (1＋0.60%)＝4,970.18 元   申购用度＝5,000－4,970.18＝29.82 元   申购份额＝4,970.18/1.0160 ＝4,891.91 份   即：投资东谈主（直销柜台的待业金客户除外）投资 5,000 元申购本基金 A 类基 金份额，假定申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0160 元，可得到 4,891.91 份 A 类基金份额。   例 4：某投资东谈主投资 1,000 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购用度为 类基金份额为：   申购用度＝1,000 元   净申购金额＝10,000,000－1,000＝9,999,000.00 元   申购份额＝9,999,000.00/1.0600＝9,433,018.87 份   即：投资者投资 1,000 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日本基金 A 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到 9,433,018.87 份 A 类基金份额。   例 5：某投资东谈主通过基金管理东谈主直销渠谈申购本基金 Y 类基金份额 5,000 元， 对应申购费率为 0%，假定申购当日本基金 A 类基金份额净值为 1.0600 元，则可 得到的 Y 类基金份额为：   净申购金额＝5,000/ (1＋0)＝5,000 元   申购用度＝5,000－5,000＝0 元   申购份额＝5,000/1.0160 ＝4,921.26 份   即：投资东谈主通过基金管理东谈主直销渠谈申购本基金 Y 类基金份额 5,000 元，则                                      招募诠释书（更新） 可得到 4,921.26 份 Y 类基金份额。   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   上述磋议结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例 6：某投资东谈主在最短持有期到期后赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有 时辰为三年二个月，赎回费为 0，假定赎回当日的 A 类基金份额净值是 1.1250 元，则其可得到的 A 类基金份额净赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.1250=11,250.00 元   赎回用度=11,250.00×0=0.00 元   净赎回金额=11,250.00-0.00=11,250.00 元   即：投资者在最短持有期到期后赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持巧合辰 为三年二个月，假定赎回当日的 A 类基金份额净值是 1.1250 元，则其可得到的 A 类基金份额净赎回金额为 11,250.00 元。   本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额分别成就代码，分别磋议和公告种种 基金份额净值和种种基金份额累计净值。本基金种种基金份额净值的磋议，均保 留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。T 日的种种基金份额净值在 T+2 日内磋议，并按基金合同的约定公告。 遇特殊情况，经履行适当规范，不错适当蔓延磋议或公告。基金份额净值磋议公 式为磋议日基金资产净值除以磋议日发售在外的基金份额总额。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 基金管理东谈主以为有必要暂停本基金申购的情形。                               招募诠释书（更新） 投资东谈主的申购央求。当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基 金托管东谈主协商说明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购央求。 基金管理东谈主无法磋议当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 份额的比例达到或者越过 50%，或者变相躲闪 50%累积度的情形时。 管理东谈主无法磋议当日基金资产净值。   发生上述除第 5 项、第 7 项外的暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接 受投资东谈主申购央求时，基金管理东谈主应当根据联系礼貌在礼貌媒介上刊登暂停申购 公告。要是投资东谈主的申购央求被一起或部分拒却，被拒却的申购款项本金将退还 给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回 款项： 缓期办理赎回、降速支付赎回款项，基金管理东谈主以为有必要暂停本基金赎回的情 形。 投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值 暂停接受基金赎回央求。                             招募诠释书（更新） 基金管理东谈主无法磋议当日基金资产净值。 管理东谈主无法磋议当日基金资产净值。 的。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回央求 或降速支付赎回款项时，基金管理东谈主应按礼貌报中国证监会备案，已说明的赎回 央求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账 户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现 上述第 5 项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额持有东谈主在央求赎回 时可预先采取将当日可能未获受理部分赐与肃除。在暂停赎回的情况摒除时，基 金管理东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金 调治中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调治中转入央求份额 总额后的余额)越过前一职业日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才能支付投资东谈主的一起赎回央求时， 按平方赎回规范施行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有勤奋或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一职业日基金总份额 10%的 前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎                               招募诠释书（更新） 回央求量占赎回央求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回央求时不错采取缓期赎回或取消赎回。采取缓期赎回的，将自 动转入下一个洞开日连续赎回，直到一起赎回为止；采取取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回央求将被肃除。缓期的赎回央求与下一洞开日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础磋议赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确采取，投资东谈主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当基金出现大都赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回央求越过上一工 作日基金总份额 10%的情形下，基金管理东谈主以为支付该基金份额持有东谈主的一起 赎回央求有勤奋或者因支付该基金份额持有东谈主的一起赎回央求而进行的财产变 现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主不错对该单个基金份额持 有东谈主超出 10%的赎回央求实施缓期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回 央求时不错采取缓期赎回或取消赎回，具体参照上述（2）方式处理。缓期的赎 回央求与下一洞开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一洞开日的该类基金份 额净值为基础磋议赎回金额，依此类推，直到一起赎回为止。而对该单个基金份 额持有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回央求与其他投资者的赎回央求按上述（1）、 （2）方式处理，具体见相关公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上(含本数)发生大都赎回，如基金管理东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错降速支付赎 回款项，但不得越过 20 个职业日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募诠释书礼貌的其他方式在 3 个往复日内文书基金份额持有东谈主，诠释联系处理方 法，并在 2 日内在礼貌媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行洞开申购或赎回公告。                              招募诠释书（更新） 公告的加屡次数，但基金管理东谈主须依照《信息泄漏办法》，最迟于再行洞开日在 礼貌媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公告，或根据履行情况在暂停公告中明确 再行洞开申购或赎回的时辰，届时可不再另行发布再行洞开的公告。   十二、基金调治   基金管理东谈主不错根据相关法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费， 相关功令由基金管理东谈主届时根据相关法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与相关机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的往复场合或者往复方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   十四、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非往复过户以及登记机构招供、妥当法律法例的其它非往复过户，或者 按影相关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主，或者按 影相关法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理。   继承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制施行是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东谈专揽有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关辛勤，对于妥当条件的非往复过户央求按基金登记机 构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的模范收费。   如法律法例或监管机构另有礼貌的，则从其礼貌处理。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金                              招募诠释书（更新） 销售机构不错按照礼貌的模范收取转托管费。   十六、依期定额投资策划   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资策划，具体功令由基金管理东谈主另 行礼貌。投资东谈主在办理依期定额投资策划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在相关公告或更新的招募诠释书中所礼貌的依期定 额投资策划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、妥当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律法例或监管机构另有礼貌的除外。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募诠释书“侧袋 机制”章节或相关公告。   十九、其他业务   在法律法例允许且对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的情况下，基金 管理东谈主在履行适当规范后可办理其他基金业务，基金管理东谈主将制定和实施相应的 业务功令。                                 招募诠释书（更新）                第九部分     基金的投资   一、投资主张   本基金接纳进修稳健的资产配置策略，通过合理抵制投资组合波动风险，追 求基金资产历久稳健升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括经中国证监会核准或 注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金 （以下简称“公募 REITS”）、香港互认基金、基础设施基金，以下简称“证券投 资基金”）、国内照章刊行或上市的股票（含创业板过火他经中国证监会核准上市 或准予注册的股票）、存托凭证、港股通机制下允许买卖的礼貌范围内的香港联 合往复所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（国债、金融债、央 行单子、方位政府债、企业债、公司债、次级债、可调治债券（含可分离往复可 调治债券）、可交换债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府支柱债 券、政府支柱机构债）、资产支柱证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币 阛阓器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须妥当中 国证监会的相关礼貌。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 规范后，不错将其纳入投资范围。   本基金为羼杂型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基 金资产的 80%；投资于股票、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 30%； 基金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的 50%；本基金自基金合同 顺利日起，每个往复日持有现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计 不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。   本基金接纳主张风险策略，根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水平。 本基金主张是将 20%的基金资产投资于权益类资产(包括股票、股票型证券投资 基金和羼杂型证券投资基金。其中权益类资产中羼杂型证券投资基金是指最近四 个季度股票资产占基金资产的比例越过 60%以上的羼杂型证券投资基金，下同)。                                招募诠释书（更新） 上述权益类资产配置比例不得高于配置主张比例加上 5%，也不得低于配置主张 比例减去 10%，即权益类资产履行投资比例占基金资产的比例为 10%-25%。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当规范后，不错诊治上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金接纳主张风险策略，通过抵制种种资产的投资比例，将风险等第限制 在稳健级，并力求在此风险等第经管下取得最大收益呈报，杀青养老资产的历久 稳健升值。   （一）资产配置策略   大类资产配置具体分为策略资产配置、战术资产配置和顺次性再平衡。   策略资产配置通过对各大类资产风险收益特征及相关性进行分析，结合组合 的投资主张和风险政策，制定出各大类资产的配置比例，形成组合投资的“锚”。 本基金在充分洽商主张养老基金投资者的风险收益特征、国内成本阛阓的波动性 以及所投资种种资产的相关性，设定权益类资产配置主张比例为基金资产的 20%， 固定收益类过火他类资产的配置主张比例为基金资产的 80%。权益类资产包括 股票、股票型证券投资基金和羼杂型证券投资基金。其中权益类资产中羼杂型证 券投资基金是指最近四个季度股票资产占基金资产的比例越过 60%以上的羼杂 型证券投资基金。   战术资产配置通过对各大类资产的宏不雅驱动要素、成本阛阓变化、政策取向 等进行分析，对策略资产配置比例进行适当偏离，对看多的资产高配、看空的资 产低配，以获取相较于“锚”的逾额收益。其中权益类资产履行投资比例不得高 于配置主张比例加上 5%，也不得低于配置主张比例减去 10%，即权益类资产实 际投资比例占基金资产的比例为 10%-25%。   顺次性再平衡是组合获取历久较好功绩的保障，在履行资产配置比例偏离战 略配置基准一定幅度后，使种种资产的比例再行记挂到策略配置基准或其他预设 的比例以内，使得组合风险永恒在主张范围内。                             招募诠释书（更新）   （二）底层资产投资策略   在底层资产采取层面，本基金将重心采取风险可控并有历久踏实逾额收益的 基金算作底仓配置，采取立场踏实的基金配合立场配置。具体的投资器用除证券 投资基金外，本基金还不错在相关法律法例及基金合同礼貌范围内适当参与股票 及债券等的投资。   基金精选部分以历久可赓续的逾额收益才能算作中枢主张，通过接纳定量与 定性相结合的方法进行基金筛选并完成组合构建，以获取基金精选层面的α收益。 基金精选具体包括定量筛选、定性评估、基金池管理和基金投资。具体为：   （1）定量筛选   基金管理东谈主对基金司理的才能和立场进行定量分析。根据不同基金的风险收 益定位，将基金辞别为权益类基金、固收类基金、货币类基金等。依据管理方式 不同将基金进一步区分为主动管理和被迫管理。   主动管理权益类基金中包含详细类基金和立场类基金两类。两类居品的筛选 方式有所不同。   详细类基金筛选时重心关爱基金不同期间维度的风险类方针、详细类方针和 才能类方针。其中，风险类方针包括最大回撤、下行方针等；详细类方针包括 P 方针、夏普比率、信息比例等；才能类方针包括选股才能、择时才能方针等。   立场类基金关爱的立场主要包括大小盘、价值成长立场，筛选时重心关爱基 金风险类方针以及基金主张立场的杰出性、踏实性、立场收益才能等情况。其中 风险类方针包括最大回撤、下行风险方针等。   主动管理债券型基金的筛选重心关爱基金不同期间维度的风险类方针和综 合类方针，其中风险类方针包含最大回撤、下行风险方针；详细类方针包括 P 指 标、夏普比例等。   被迫管理类基金是资产配置的器用类居品，在基金筛选中更关爱流动性以及 追踪流弊，对于增强型指数基金加多增强后果的评估。   在履行投资中，原则上会参考以上量化模范进行基金筛选，但会根据成本市 场变化、证券基金研究投资实操情况作念适当诊治。   （2）定性评估                              招募诠释书（更新）   对于妥当定量筛选模范的基金，通过尽责拜谒进行定性评估，了解基金司理 的投资立场特征，与定量分析的结果进行交叉磨练。尽责拜谒重心在于分析基金 司理的投资才能和功绩可赓续性。   尽责拜谒主要就公司投资理念、投资格程、投研团队、风险管理框架与方法、 投资策略等角度伸开。   （3）基金池管理   对于妥当定量和定性筛选模范的基金将插足基金池。咫尺天弘基金池包含三 级基金池---基础池、重心池、中枢池，其中中枢池附属于重心池，重心池附属于 基础池。基金池又按照投资场景不同分为两类---详细才能基金池和立场基金池。 其中，详细才能基金池由各方面才能相对平衡踏实、在风险可控的条件下能获取 逾额收益的基金组成；立场基金池由具备踏实杰出立场的基金组成，具身形度包 括各行业、主题的赛谈类、成长和价值类等。为使得基金池中的基金妥当定量和 定性筛选模范，对入池基金居品进行赓续追踪并实时诊治。   建立完善的基金池管理轨制，表率基金池的出入池模范和规范。对基金池及 基金投资过程中存在的问题由相关投研东谈主员共同商议，确保基金投资风险可控。 对于基金中枢池与重心池基金进行依期追踪分析，关爱近期风险，确保基金妥当 投资模范。   （4）基金投资   权益类基金的投资上，基金管理东谈主将接纳“中枢-卫星”策略从上述基金池中 优选基金构建组合。其中，中枢部分主要登科基金池中具有历久踏实逾额收益的 详细型权益基金、基本面历久向好的赛谈类基金。卫星部分，主要根据中短期资 本阛阓走势、行业景气度，配置宽基和赛谈类权益指数基金，此类基金以成本低、 流动性高为特质，主要承担资产配置快速施行、短期择时、搪塞大额赎回等临时 任务。   固收类基金的投资上，基金管理东谈主将结合宏不雅经济气象，通过分析债券阛阓 收益率和信用等第利差的变化趋势，细目固收类资产的期限结构和信用配置策略。 并在此基础上，优选风险抵制才能较强、功绩踏实性更高的固收类基金开展配置。   本基金将通过量化分析构建备选股票池，并结合定性分析甄选出最终的投资                              招募诠释书（更新） 标的。   （1）定量分析   量化方针主要包括风险、分成、价值三类因子。   主要方针包括最近一个季度、半年、一年的股价波动率。   主要方针包括最近一年、三年、五年的股息增长率、最近一年的股息率等。   主要方针包括最近三年的资产欠债率、净利润增长率等。   （2）定性分析 和行业竞争上风。   本基金将仅通过内地与香港股票阛阓往复互联互通机制投资于香港股票市 场，不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金侧重 从下到上的研究方法，对上市公司所处的成长阶段、盈利模式、管理团队、革新 才能等中枢要素进行详细判断，选出优质公司进行重心投资。   （1）平均久期配置   本基金通过对宏不雅经济局势和宏不雅经济政策进行分析，预测改日的利率趋势， 并据此积极诊治债券组合的平均久期，在抵制债券组合风险的基础上提高组合收 益。当预期阛阓利率上升时，本基金将裁汰债券投资组合久期，以躲闪债券价钱 下落的风险。当预期阛阓利率下降时，本基金将拉长债券投资组合久期，以更大 进程的获取债券价钱高涨带来的价差收益。   （2）期限结构配置   结合对宏不雅经济局势和政策的判断，运用统计和数目分析手艺，本基金对债                            招募诠释书（更新） 券阛阓收益率弧线的期限结构进行分析，预测收益率弧线的变化趋势，制定组合 的期限结构配置策略。在预期收益率弧线趋向平坦化时，本基金将采取哑铃型策 略，重心配置收益率弧线的两头。当预期收益率弧线趋向笔陡化时，采取枪弹型 策略，重心配置收益率弧线的中部。当预期收益率弧线不变或平行移动时，则采 取梯形策略，债券投资资产在各期限间平均配置。   （3）类属配置   本基金对不同类型债券的信用风险、流动性、税赋水对等要素进行分析，研 究同期限的国债、金融债、央票、企业债、公司债、短期融资券之间的利差和变 化趋势，制定债券类属配置策略，细目组合在不同类型债券品种上的配置比例。 根据中国债券阛阓存在阛阓分割的特质，本基金将覆按疏导债券在往复所阛阓和 银行间阛阓的利差情况，结合流动性等要素的分析，采取具有更高投资价值的市 场进行配置。   （4）回购套利   本基金将在相关法律法例以及基金合同抵制的比例内，应时适度运用回购交 易套利策略以增强组合的收益率，比如运用回购与现券之间的套利、不同回购期 限之间的套利进行低风险的套利操作。   （5）可调治债券及可交换债券投资策略   本基金留神对可调治债券对应的基础股票的分析与研究，同期兼顾其债券价 值和调治期权价值，对那些有着较强的盈利才能或成长后劲的上市公司的可调治 债券进行重心投资。本基金管理东谈主将对可调治债券对应的基础股票的基本面进行 分析，包括所处行业的景气度、成长性、中枢竞争力等，并参考同类公司的估值 水平，研判刊行公司的投资价值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风 险等要素的分析，判断其债券投资价值；接纳期权订价模子，估算可调治债券的 调治期权价值。详细以上要素，对可调治债券进行订价分析，制定可调治债券的 投资策略。   可交换债券相通具有债券属性和权益属性，其中债券属性与可调治债券疏导， 即采取持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分 析则需关翔实标公司的股票价值以及刊行东谈主算作股东的换股意愿等。本基金将通 过对主张公司股票的投资价值、可交换债券的债券价值、以及条件带来的期权价                               招募诠释书（更新） 值等详细分析，进行投资决策。   此外，本基金还将根据新发可转债和可交换债券的预测中签率、模子订价结 果，积极参与可转债和可交换债券新券的申购。   本基金将分析资产支柱证券的资产特征，算计负约率和提前偿付比率，并利 用收益率弧线和期权订价模子，对资产支柱证券进行估值。本基金将严格抵制资 产支柱证券的总体投资规模并进行散播投资，以谴责流动性风险。   对于存托凭证投资，本基金将在长远研究的基础上，通过定性分析和定量分 析相结合的方式，精选出具有比拟上风的存托凭证。   本基金可投资公募 REITs。本基金将详细考量宏不雅经济运行情况、基金资产 配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等要素，对公募 REITs 的投资 价值进行长远研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根 据投资策略需要或阛阓环境变化，可采取将部分基金资产投资于公募 REITs，但 本基金并非势必投资公募 REITs。   四、投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 30%。基金投资于港股通标的股 票的比例不越过股票资产的 50%；   （2）本基金自基金合同顺利日起，每个往复日保持不低于基金资产净值 5％ 的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出 保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不越过本基金资产净值的                               招募诠释书（更新）   （4）本基金管理东谈主管理的一起基金中基金（ETF 聚合基金除外）持有单只 证券投资基金不得越过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最 近依期呈报泄漏的规模为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 本基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应 当不少于 1 年，最近依期呈报泄漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，立场骄矜，中历久收益邃密， 功绩波动性较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东谈主及基金司理最近 2 年莫得重 大犯罪违纪步履；   （8）本基金投资于禁闭运作基金、依期洞开基金等通顺受限基金资产共计 不得越过基金资产净值的 10%；通顺受限基金是指禁闭运作基金、依期洞开基金 等由基金合同礼貌明确在一依期限锁依期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、 LOF 、基础设施基金等可上市往复的基金；   （9）本基金投资于股票、债券等金融器用的，投资品种和比例应当妥当本 基金的投资主张和投资策略；   （10）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并磋议），其市值不越过基金资产净 值的 10%；   （11）本基金管理东谈主管理的一起基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额，吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并磋议），不 越过该证券的 10%，实足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种可 以不受此条件礼貌的比例限制；   （12）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产支柱证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10％；   （13）本基金持有的一起资产支柱证券，其市值不得越过基金资产净值的   （14）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产支柱证券的比例，不得越过                                 招募诠释书（更新） 该资产支柱证券规模的 10％；   （15）本基金管理东谈主管理的一起基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产支柱 证券，不得越过其种种资产支柱证券共计规模的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支柱证券。 基金持有资产支柱证券期间，要是其信用等第下降、不再妥当投资模范，应在评 级呈报讦布之日起 3 个月内赐与一起卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过基 金资产净值的 40%，插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （19）本基金管理东谈主管理的一起洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开 期的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得越过该上市公司 可通顺股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一起投资组合持有一家上市公司刊行 的可通顺股票，不得越过该上市公司可通顺股票的 30%；实足按照联系指数的构 成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过本基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理东谈主之 外的要素致使基金不妥当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （22）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （23）本基金投资于货币阛阓基金的比例不越过基金资产的 15%；   （24）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不越过 基金资产的 10%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票施行，与境                                  招募诠释书（更新） 内上市往复的股票合并磋议，法律法例或监管机构另有礼貌从其礼貌；   （26）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金规模变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投资比例 不妥当上述第（3）、（4）项礼貌投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个往复日内 进行诊治，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   除第（2）、（3）、（4）、（16）、（20）、（21）项外，因证券阛阓波动、证券发 行东谈主合并、基金规模变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投资比例不妥当上述 礼貌投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个往复日内进行诊治，但中国证监会规 定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同顺利之日起 入手。   法律法例或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当规范后，则本基金投资不再受相关限制或按照诊治后的礼貌施行。   为齰舌基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往复、主管证券往复价钱过火他不正派的证券往复行动；   （6）持有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌辞谢的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、履行 抵制东谈主或者与其有其他紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复的，应当妥当基金的投资主张和投资策略，恪守 基金份额持有东谈主利益优先原则，着厚利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机                                 招募诠释书（更新） 制，按照阛阓自制合理价钱施行。相关往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法例赐与泄漏。紧要关联往复应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行 审查。   本基金投资基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联往复，然则应当按照法律法例或监管礼貌的要求履行信息泄漏义务。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢或限制性礼貌，如适用于本 基金，基金管理东谈主在履行适当规范后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后 的礼貌为准。   五、功绩比拟基准   本基金是羼杂型基金中基金，根据本基金历久资产配置情况，采取沪深 300 指数收益率、中债新详细金钱（总值）指数收益率和恒生指数收益率(使用估值汇 率诊治)算作本基金的功绩比拟基准。   本基金的功绩比拟基准为：80%*中债新详细金钱（总值）指数收益率+18%* 沪深 300 指数收益率+2%*恒生指数收益率(使用估值汇率诊治)   沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数，具有邃密的市 场代表性和阛阓影响力，适互助为本基金所持有基金与权益阛阓进展相关的基金 资产的比拟基准。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票阛阓中的 50 家上市 股票为成份股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是响应香港股市价 幅趋势最有影响的一种股价指数。   中债新详细金钱(总值)指数附属于中债总指数族，该指数成份券包含除资产 支柱证券、好意思元债券、可转债之外剩余的通盘公开辟行的可通顺债券，是一个反 映境内东谈主民币债券阛阓价钱走势情况的宽基指数，是中债指数应用最无为指数之 一，能较好地响应债券阛阓的举座收益，适互助为本基金所持有基金中与债券市 场进展较相关的基金资产的比拟基准。   要是上述基准指数住手磋议编制或更更称呼，或者今后法律法例发生变化， 又或者阛阓推出更具泰斗、且更或者表征本基金风险收益特征的指数，则本基金 管理东谈主可与本基金基金托管东谈主协商一致，在按照监管部门要求履行适当规范后调                            招募诠释书（更新） 整或变更本基金的功绩比拟基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金为羼杂型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、 股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币阛阓基金及货币 型基金中基金。同期，本基金为主张风险系列基金中基金中风险收益特征相对稳 健的基金。   本基金可投资港股通标的股票，还将濒临港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及往复功令等互异带来的独有风险。   七、基金管理东谈主代表基金欺骗相关权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大抵制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募诠释书“侧袋机制”章节 的礼貌。                                               招募诠释书（更新）                   第十部分 基金投资组合呈报   基金管理东谈主的董事会及董事保证所载辛勤不存在乌有记录、误导性讲述或 紧要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和完好性承担个别及连带职业。   基金托管东谈主中国农业银行股份有限公司根据本基金合同礼貌复核了本呈报 中的财务方针、净值进展和投资组合呈报等内容，保证复核内容不存在乌有记录、 误导性讲述或者紧要遗漏。   本投资组合呈报所载数据铁心 2024 年 06 月 30 日，本呈报中所列财务数据 未经审计。以下内容摘自本基金 2024 年第 2 季度呈报。                                                占基金总资产的比例  序号          姿首              金额(元)                                                    （%）       其中：股票                   13,111,871.91               11.85       其中：债券                    5,294,590.14                4.78            资产支柱证券                         -                   -       其中：买断式回购的买入                                           -                   -       返售金融资产       银行入款和结算备付金合       计                                                占基金资产净值比例  代码        行业类别             公允价值(元)                                                    （%）   A   农、林、牧、渔业                  429,242.00                 0.40                                                  招募诠释书（更新）      B     采矿业                      476,392.00                0.45      C     制造业                   10,840,991.23               10.22            电力、热力、燃气及水      D                                       -                   -            坐褥和供应业      E     建筑业                               -                   -      F     批发和零卖业                   808,017.00                0.76            交通运载、仓储和邮政      G                                       -                   -            业      H     住宿和餐饮业                            -                   -            信息传输、软件和信息      I                              557,229.68                0.53            手艺服务业      J     金融业                               -                   -      K     房地产业                              -                   -      L     租出和商务服务业                          -                   -      M     科学研究和手艺服务业                        -                   -            水利、环境和民众设施      N                                       -                   -            管理业            住户服务、修理和其他      O                                       -                   -            服务业      P     栽种                                -                   -      Q     卫生和社会职业                           -                   -      R     文化、体育和文娱业                         -                   -      S     详细                                -                   -            共计                    13,111,871.91               12.36 序                                                         占基金资产净           股票代码     股票称呼        数目(股)       公允价值(元) 号                                                         值比例（％）                                                  招募诠释书（更新）                                                             占基金资产净      序号               债券品种                 公允价值(元)                                                             值比例（％）               其中：政策性金融债                                 -          - 序                                                           占基金资产净       债券代码           债券称呼    数目（张）           公允价值(元) 号                                                           值比例（％） 资明细      本基金本呈报期末未持有资产支柱证券。      本基金本呈报期末未持有贵金属。      本基金本呈报期末未持有权证。                              招募诠释书（更新）   本基金本呈报期末未持有股指期货。   本基金本呈报期末未持有国债期货。 查，未发咫尺呈报编制日前一年内受到公开指责、处罚。   序号            称呼            金额(元)   本基金本呈报期末未持有处于转股期的可调治债券。   本基金本呈报期末前十名股票中不存在通顺受限情况。   由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。                                                 招募诠释书（更新）                                                                是否属                                                                于基金                                                          占基金   管理东谈主  序                                 持有份额       公允价值       资产净   及管理      基金代码      基金称呼      运作方式  号                                 （份）        （元）        值比例   东谈主关联                                                          （%）   方所管                                                                理的基                                                                    金               天弘安利短      契约型开      17,739,6   19,712,2               债C         放式           50.04      99.12               天弘增利短      契约型开      16,261,6   18,242,3               债C         放式           41.74      09.70               天弘永利债      契约型开      15,136,2   16,295,6               券C         放式           46.68      83.18               易方达安悦      契约型开      12,218,3   12,446,8               超短债债券A     放式           35.57      18.45               天弘弘择短      契约型开      5,164,43   5,872,48               债C         放式            7.54       1.93                          契约型开      4,461,91   4,461,91                          放式            1.46       1.46               富国产业债      契约型开      3,492,56   4,191,42               债券A/B      放式            6.52       9.08               融通增强收      契约型开      1,785,56   1,992,51               益债券A       放式            4.04       0.91               天弘通利混      契约型开      577,632.   1,136,77               合C         放式              02       9.82               银华农业产                          契约型开      755,617.   1,071,01                          放式              52       2.27               式C                                               其中：往复及持有基金管理                       本期用度2024年04月01日至          姿首                                   东谈主以及管理东谈主关联方所管理                                                    基金产生的用度                                     招募诠释书（更新）  当期往复基金产生的申                                 -                 -  购费（元）  当期往复基金产生的赎  回费（元）  当期持有基金产生的应  支付销售服务费（元）  当期持有基金产生的应  支付管理费（元）  当期持有基金产生的应  支付托管费（元）  当期往复所往复基金产  生的往复费（元）   注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管 费按照被投资基金基金合同约定已算作用度计入被投资基金的基金份额净值,上 表列示金额为按照本基金对被投资基金的履行持仓情况根据被投资基金基金合 同约定的相应费率磋议得出。根据相关法律法例及本基金合同的约定,基金管理 东谈主不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管理 费,基金托管东谈主不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中 基金的托管费。基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其他基金的(ETF除 外),应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费(按影相关法例、基金招募 诠释书约定应当收取,并计入基金资产的赎回用度除外)、销售服务费等销售费 用,其中申购费、赎回费在履行申购、赎回时按上述礼貌施行,销售服务费由本 基金管理东谈主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。   本基金持有的基金本呈报期未发生紧要影响事件。                                                   招募诠释书（更新）                        第十一部分 基金的功绩    基金管理东谈主依照恪尽责守、结识信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 改日进展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。    本基金合同顺利日2021年11月26日，基金功绩数据铁心2024年06月30日。              基金份额净值增长率过火与同期功绩比拟基准收益率的比拟                 天弘永丰稳健养老主张一年持有羼杂（FOF）A                                         功绩比                        份额净     功绩比               份额净                       较基准                        值增长     较基准    阶段         值增长                       收益率     ①-③      ②-④                        率模范     收益率               率①                        模范差                        差②       ③                                          ④               -5.43%   0.31%   -1.56%   0.26%   -3.87%   0.05%               -1.16%   0.20%   1.47%    0.17%   -2.63%   0.03%  自基金合  同顺利日         -3.84%   0.28%   3.83%    0.21%   -7.67%   0.07%   起于今                 天弘永丰稳健养老主张一年持有羼杂（FOF）Y               份额净      份额净     功绩比      功绩比    阶段                                           ①-③      ②-④               值增长      值增长     较基准      较基准                                                  招募诠释书（更新）               率①       率模范     收益率     收益率                        差②       ③      模范差                                         ④               -0.98%   0.16%   0.92%   0.19%   -1.90%   -0.03%               -0.86%   0.20%   1.47%   0.17%   -2.33%   0.03%  自基金份  额初次确  认日起至     今                             招募诠释书（更新）               第十二部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、基金份额、银行入款本息和基 金应收款项过火他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法例、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的支柱和刑事职业   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主支柱。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职业，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的礼貌刑事职业外，基金财产不得被处 分。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章肃除或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。但基金管理东谈主、基金托管东谈主有权收 取的管理费、托管费以及基金合同约定的其他用度除外。基金管理东谈主管理运作基 金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理 运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承 担的债务，不得对基金财产强制施行。                              招募诠释书（更新）            第十三部分   基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券往复场合的往复日以及国度法律法例 礼貌需要对外泄漏基金净值的非往复日，是指本基金的种种基金份额的基金份额 净值和基金份额累计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的被投资基金的基金份额、股票、存托凭证、债券、资产支柱证 券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在细目相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥当《企业会 计准则》、监管部门联系礼貌。   （一）对存在活跃阛阓且或者获取疏导资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应接纳最近往复日的报价细目公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近往复日的报价不成真正响应公允价值的，搪塞报价进行诊治，细目公允 价值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值手艺中洽商不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值手艺中不应将该限制作 为特征洽商。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批持有相关资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有充足 可利用数据和其他信息支柱的估值手艺细目公允价值。接纳估值手艺细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行诊治并细目公允价值。                             招募诠释书（更新）   四、估值方法   （1）本基金投资于非上市基金的估值：   本基金投资于境内非货币阛阓基金，按所投资基金估值日的份额净值进行估 值。   本基金投资于境内货币阛阓基金的，按所投资基金前一估值日后至估值日历 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）本基金投资于往复所上市基金的估值：   本基金投资的 ETF 基金、境内上市依期洞开式基金、禁闭式基金，按所投 资基金估值日的收盘价进行估值。当基金管理东谈主以为所投资基金按上述条件进行 估值存在不公允时，应与托管东谈主协商一致接纳合理的估值手艺或估值模范细目其 公允价值。   本基金投资的境内上市洞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净 值估值。   本基金投资的境内上市往复型货币阛阓基金，如所投资基金泄漏份额净值， 则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金泄漏万份（百份）收益， 则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计 提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金管理东谈主根据以下原则进行估值：   以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无往复，且最近往复日后阛阓环境 未发生紧要变化，以最近往复日的收盘价估值；如最近往复日后阛阓环境发生了 紧要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市价 及紧要变化要素诊治最近往复市价，细目公允价值。   要是所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基金 管理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 持仓份额等要素合理细目公允价值。                              招募诠释书（更新）   （4）当基金管理东谈主以为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存 在不公允时，应与基金托管东谈主协商一致接纳合理的估值手艺或估值模范细目其公 允价值。   （1）往复所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市价 （收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化要素， 诊治最近往复市价，细目公允价钱；   （2）在往复所阛阓上市往复或挂牌转让的固定收益品种（另有礼貌的除外）， 登科第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）对在往复所阛阓上市往复的可调治债券，按照逐日收盘价算作估值全 价；   （4）对在往复所阛阓挂牌转让的资产支柱证券，估值日不存在活跃阛阓时 接纳估值手艺细目其公允价值进行估值。如成本或者近似体现公允价值，应赓续 评估上述作念法的适当性，并在情况发生变嫌时作念出适当诊治。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往复所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开辟行未上市的股票和债券，接纳估值手艺细目公允价值，在 估值手艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在往复所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经诊治的报价算作计量日的公允价值进行估值；对于 活跃阛阓报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本搪塞阛阓报价进行诊治， 说明计量日的公允价值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，则接纳 估值手艺细目公允价值；   （4）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开辟行股票、 初次公开辟行股票时公司股东公开辟售股份、通过巨额往复取得的带限售期的股                                 招募诠释书（更新） 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等通顺受限股票，按监 管机构或行业协会联系礼貌细目公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对银行 间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市 场利率不存在昭着互异，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成 本估值。 值。 认利息收入。 采纳的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 价钱数据。 率以中国东谈主民银行或其授权机构最新公布的东谈主民币汇率的中间价为准，其他货币 与东谈主民币的汇率则以估值日伦敦时辰下昼四点（或或者取到的离下昼四点最近时 点）由彭博信息(Bloomberg)提供的其他币种与好意思元的中间价套算。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新礼貌估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程                                招募诠释书（更新） 序及相关法律法例的礼貌或者未能充分齰舌基金份额持有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据联系法律法例，基金资产净值磋议和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐主职业方由基金管理东谈主担任，基金托管东谈主承担复核职业。 因此，就与本基金联系的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分谈论后，仍 无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息的磋议结果对外赐与公布。   五、估值规范 额的余额数目磋议，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生 的流弊计入基金财产。基金管理东谈主不错竖立大额赎回情形下的净值精度救急诊治 机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东谈主每个估值日后 2 个职业日内磋议该估值日的基金资产净值及各 类基金份额净值，并按礼貌公告。 但基金管理东谈主根据法律法例或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东谈主对基 金资产估值后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无 误后，由基金管理东谈主按礼貌对外公布。   六、估值差错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值差错时，视为该类基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于本基金的基金管理东谈主或基金托管东谈主、或被投资 基金的基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或投资东谈主自身的过 错形成估值差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的职业东谈主应当对由于该估值 差错遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下述“估值差错处理原则”给予赔 偿，承担抵偿职业。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数                            招募诠释书（更新） 据磋议差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错职业方应及 时调解各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职业方承担； 由于估值差错职业方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估 值差错职业方对顺利损失承担抵偿职业；若估值差错职业方已经积极调解，何况 有协助义务确当事东谈主有充足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值差错职业方搪塞更正的情况向联系当事东谈主进行说明，确保估值差错已得 到更正。   （2）估值差错的职业方对子系当事东谈主的顺利损失负责，不合曲折损失负责， 何况仅对估值差错的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值差错职业方仍搪塞估值差错负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一起返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值差错责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；要是赢得欠妥得利确当事东谈主已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的抵偿额加上已经赢得的欠妥 得利返还的总和越过其履行损失的差额部分支付给估值差错职业方。   （4）估值差错诊治接纳尽量归附至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值差错发生 的原因细目估值差错的职业方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失 进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的职业方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向联系当事东谈主进行说明。                               招募诠释书（更新）   （1）基金份额净值磋议出现差错时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应当立即予 以纠正，并采取合理的措施防卫损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值磋议差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行 抵偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的职业。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   七、暂停估值的情形 暂停营业时； 形，致使基金管理东谈主、基金托管东谈主无法评估被投资基金价值的； 商说明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   用于基金信息泄漏的基金净值信息由基金管理东谈主负责磋议，基金托管东谈主负责 进行复核。基金管理东谈主应于 T+2 日内磋议估值日的基金资产净值、种种基金份 额净值、种种基金份额累计净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值磋议结 果复核说明后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按礼貌对基金净值信息赐与公布。   九、特殊情况的处理 差不算作基金资产估值差错处理。 三方机构发送的数据差错，或由于国度管帐政策变更、阛阓功令变更等非基金管 理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然已经采取必要、适当、合                            招募诠释书（更新） 理的措施进行检查，但未能发现差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金管 理东谈主和基金托管东谈主奉命抵偿职业。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要 的措施摒除或缩小由此形成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户的基金净值信息。                                 招募诠释书（更新）              第十四部分   基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指铁心收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已杀青收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 类别对应的可供分拨利润将有所不同，本基金吞并类别的每份基金份额享有同等 分拨权； 红，具体事项由基金管理东谈主届时公告。若《基金合同》顺利动怒 3 个月可不进行 收益分拨； 与红利再投资，投资者可采取现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份 额进行再投资；若投资者不采取，A 类基金份额默许的收益分拨方式是现款分成， Y 类基金份额默许的收益分拨方式为红利再投资；采取采取红利再投资状貌的， 红利再投资的份额免收申购费，通过红利再投资所得基金份额的最短持有期肇端 日与原份额最短持有期肇端日疏导； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在不违犯法律法例且对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的前提下，基 金管理东谈主、登记机构可在法律法例允许的前提下酌情诊治以上基金收益分拨原则， 并于变更实施日前在礼貌媒介上公告，不需召开基金份额持有东谈主大会。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明铁心收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。                             招募诠释书（更新）   五、收益分拨决策的细目、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 礼貌媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者 A 类基金份额的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续 用度时，基金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为 A 类基金份额。 红利再投资的磋议方法，依照《业务功令》施行。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募诠释书“侧 袋机制”章节的礼貌。                               招募诠释书（更新）            第十五部分    基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》顺利后与基金相关的信息泄漏用度，法律法例、中国证监会 另有礼貌的除外；    《基金合同》顺利后与基金相关的管帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和 诉讼费，包括因本基金所投债券负约等事项进行追索产生的诉讼费、讼师费； 规辞谢从基金财产中列支的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   （一）本基金的基金管理东谈主不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金 部分收取基金中基金的管理费；   （二）本基金的基金托管东谈主不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金 部分收取基金中基金的托管费；   （三）本基金的基金管理东谈主运用基金中基金财产申购自身管理的基金的 （ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按影相关法 规、基金招募诠释书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服 务费等销售用度。   本基金投资于本基金管理东谈主所管理的基金的部分不收取管理费。本基金 A 类                               招募诠释书（更新） 基金份额的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理东谈主自 身管理的其他基金部分所对应资产净值后的剩余部分乘以 A 类基金份额前一日 基金资产净值占比的 0.60%年费率计提。A 类基金份额管理费的磋议方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为 A 类基金份额逐日应计提的基金管理费   E 为（前一日的基金资产净值－投资于本基金管理东谈主所管理的基金的部分所 对应资产净值）×A 类基金份额前一日基金资产净值占比，若为负数，则 E 取 0   A 类基金份额基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管 理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个职业日内按照指定的账户旅途进行 支付。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理 东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时接洽基金托管东谈主协商惩处。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的基金的部分不收取托管费。本基金 A 类 基金份额的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东谈主自 身托管的其他基金部分所对应资产净值后的剩余部分乘以 A 类基金份额前一日 基金资产净值占比的 0.15%的年费率计提。A 类基金份额托管费的磋议方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为 A 类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为（前一日的基金资产净值－投资于本基金托管东谈主所托管的基金的部分所 对应资产净值）×A 类基金份额前一日基金资产净值占比，若为负数，则 E 取 0   A 类基金份额基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管 理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个职业日内按照指定的账户旅途进行 支付。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理 东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时接洽基金托管东谈主协商惩处。   以 A 类基金份额的管理费率为基础，对 Y 类基金份额的管理费实施 5 折的 费率优惠。Y 类基金份额管理费磋议方法和支付方式参考 A 类基金份额施行。   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致后不错诊治 Y 类基金份额的管理费优 惠安排，而无需召开基金份额持有东谈主大会，具体详见基金管理东谈主届时发布的公告。                               招募诠释书（更新）   以 A 类基金份额的托管费率为基础，对 Y 类基金份额的托管费实施 5 折的 费率优惠。Y 类基金份额托管费磋议方法和支付方式参考 A 类基金份额施行。   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致后不错诊治 Y 类基金份额的托管费优 惠安排，而无需召开基金份额持有东谈主大会，具体详见基金管理东谈主届时发布的公告。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－12 项用度，根据联系法例及相应公约规 定，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的姿首   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募诠释书“侧袋机制”章节的礼貌。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的礼貌代扣代缴。                                  招募诠释书（更新）              第十六部分   基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 管帐年度按如下原则：要是《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度泄漏； 管帐核算，按照联系礼貌编制基金管帐报表； 并以书面方式说明。   二、基金的年度审计 共和国证券法》礼貌的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表及 其他礼貌事项进行审计。 换管帐师事务所需在 2 日内在礼貌媒介公告。                                招募诠释书（更新）            第十七部分     基金的信息泄漏   一、本基金的信息泄漏应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办法》、 《流动性风险管理礼貌》、            《基金合同》过火他联系礼貌。相关法律法例或监管机 关就基金的信息泄漏作念出新的礼貌或赐与诊治的，本基金按照其最新礼貌施行， 无需基金份额持有东谈主大会审议批准。   二、信息泄漏义务东谈主   本基金信息泄漏义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会礼貌的当然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主组 织。   本基金信息泄漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的礼貌泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的真正性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄漏义务东谈主应当在中国证监会礼貌时辰内，将应予泄漏的基金信 息通过妥当中国证监会礼貌条件的世界性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信 息泄漏办法》礼貌的互联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介泄漏，并保证 基金投资者或者按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开泄漏的信 息辛勤。   三、本基金信息泄漏义务东谈主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开泄漏的信息应接纳中语文本。同期接纳外文文本的，基金信 息泄漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文 本为准。   本基金公开泄漏的信息接纳阿拉伯数字；除尽头诠释外，货币单元为东谈主民币 元。                             招募诠释书（更新）   五、公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：   （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品辛勤摘要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有东谈主大会召开的功令及具体规范，诠释基金居品的特性、被投资基金的 采取模范等触及基金投资者紧要利益的事项的法律文献。 的一起事项，诠释基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险 揭示、信息泄漏及基金份额持有东谈主服务、衰退章节泄漏被投资基金相关情况等内 容。《基金合同》顺利后，基金招募诠释书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主 应当在三个职业日内，更新基金招募诠释书并登载在礼貌网站上；基金招募诠释 书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金 管理东谈主不再更新基金招募诠释书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金摘要信息。《基金合同》顺利后，基金居品辛勤摘要的信息发生紧要变 更的，基金管理东谈主应当在三个职业日内，更新基金居品辛勤摘要，并登载在礼貌 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品辛勤摘要其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品 辛勤摘要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募诠释书教唆性公告和《基金合同》教唆性公 告登载在礼貌报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金居品辛勤概 要、《基金合同》和基金托管公约登载在礼貌网站上，并将基金居品辛勤摘要登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金 托管公约登载在礼貌网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基                             招募诠释书（更新） 金份额发售的三日前登载在礼貌媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日按照《信息泄漏办法》的 礼貌在礼貌媒介上登载《基金合同》顺利公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》顺利后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在礼貌网站泄漏一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日 后第 3 个职业日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏洞开日各 类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第 3 个职业日，在礼貌 网站泄漏半年度和年度临了一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累 计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息泄漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的磋议方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛勤。   （六）基金依期呈报，包括基金年度呈报、基金中期呈报和基金季度呈报   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年 度呈报登载在礼貌网站上，并将年度呈报教唆性公告登载在礼貌报刊上。基金年 度呈报中的财务管帐呈报应当经过妥当《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将 中期呈报登载在礼貌网站上，并将中期呈报教唆性公告登载在礼貌报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个职业日内，编制完成基金季度呈报， 将季度呈报登载在礼貌网站上，并将季度呈报教唆性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度呈报、中 期呈报或者年度呈报。                               招募诠释书（更新）   如呈报期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在依期呈报“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下泄漏该投资者的类别、呈报期末持有份额及占比、呈报 期内持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度呈报和中期呈报中泄漏基金组结伴产情况过火 流动性风险分析等。   （七）临时呈报   本基金发生紧要事件，联系信息泄漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时呈报书， 并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 抵制东谈主； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主衰退基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百分之 三十；                              招募诠释书（更新） 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其衰退基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相关步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 履行抵制东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 生变更； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   （八）澄澈公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在阛阓高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，相关信息泄漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄澈。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）投资资产支柱证券的信息泄漏   基金管理东谈主应在基金年度呈报及中期呈报中泄漏其持有的资产支柱证券总 额、资产支柱证券市值占基金净资产的比例和呈报期内通盘的资产支柱证券明细。   基金管理东谈主应在基金季度呈报中泄漏其持有的资产支柱证券总额、资产支柱                               招募诠释书（更新） 证券市值占基金净资产的比例和呈报期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支柱证券明细。   （十一）投资其他基金的信息泄漏   基金管理东谈主在季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报和招募诠释书（更 新）等文献中泄漏被投资基金的以下相关情况，并揭示相关风险： 费、托管费等，招募诠释书中应当列明磋议方法并例如诠释。 合并、阻隔基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等。   （十二）对被投资基金的基金份额持有东谈主大会的表决意见的泄漏   基金管理东谈主在季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报中须将对被投资基 金的基金份额持有东谈主大会的表决意见赐与泄漏。   （十三）投资港股通标的股票的信息泄漏   基金管理东谈主应在季度呈报、中期呈报、年度呈报等依期呈报和招募诠释书（更 新）等文献中泄漏港股通标的股票的投资情况。   （十四）实施侧袋机制期间的信息泄漏   本基金实施侧袋机制的，相关信息泄漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募诠释书的礼貌进行信息泄漏，详见本招募诠释书“侧袋机制”章节的礼貌。   （十五）清理呈报   基金合同阻隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理呈报。基金财产清理小组应当将清理呈报登载在礼貌网站上， 并将清理呈报教唆性公告登载在礼貌报刊上。   （十六）中国证监会礼貌的其他信息。   六、信息泄漏事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应建立健全信息泄漏管理轨制，指定衰退部门及高 级管理东谈主员负责管理信息泄漏事务。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开泄漏基金信息的管控，并建立基金                              招募诠释书（更新） 敏锐信息知情东谈主登记轨制。基金管理东谈主、基金托管东谈主及相关从业东谈主员不得露出未 公开泄漏的基金信息。   基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏基金信息，应当妥当中国证监会相关基金信息 泄漏内容与口头准则等法例的礼貌。   基金托管东谈主应当按影相关法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金依期呈报、 更新的招募诠释书、基金居品辛勤摘要、基金清理呈报等公开泄漏的相关基金信 息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子说明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在礼貌报刊中采取一家报刊泄漏本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金 信息，并保证相关报送信息的真正、准确、完好、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄漏信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平方投资操作的前提下，自主普及信息泄漏服务的质料。具体要求应当妥当中 国证监会及自律功令的相关礼貌。前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不 得从基金财产中列支。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在礼貌媒介上泄漏信息外，还不错根据需要 在其他民众媒介泄漏信息，然则其他民众媒介不得早于礼貌媒介泄漏信息，何况 在不同媒介上泄漏吞并信息的内容应当一致。   为基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏的基金信息出具审计呈报、法律意见书的专 业机构，应当制作职业底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   七、暂停或蔓延泄漏基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄漏基金相关信 息： 暂停营业时；                               招募诠释书（更新） 形，致使基金管理东谈主、基金托管东谈主无法评估被投资基金价值的； 商说明后暂停估值的；   若出现上述暂停或蔓延泄漏基金信息的情形，基金管理东谈主应实时向中国证监 会呈报，并与基金托管东谈主协商采取赈济措施。上述情形隐没后，基金管理东谈主和基 金托管东谈主应实时归附办理信息泄漏。   八、信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法 规礼貌将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。                               招募诠释书（更新）                第十八部分   侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施规范和特定资产范围   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大抵制保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东谈主大会。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及 公司所在地中国证监会派出机构备案。   特定资产包括：（1）无可参考的活跃阛阓价钱且接纳估值手艺仍导致公允 价值存在紧要不细目性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导 致资产价值存在紧要不细目性的资产；（3）其他资产价值存在紧要不细目性的 资产。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调治。基 金份额持有东谈主央求申购、赎回或调治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转 换央求将被拒却。   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权 利，并根据主袋账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金管理 东谈主在相关公告中礼貌。 商说明后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回央求或延 缓支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回央求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎 回央求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购央求，视为投资者对 侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购央求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主对侧袋账户份额实行零丁管理，主袋账户                              招募诠释书（更新） 沿用原基金代码，侧袋账户使用零丁的基金代码。侧袋账户份额的称呼以“基 金简称+侧袋标识S+侧袋账户建立日历”口头设定，同期主袋账户份额的称呼增 加大写字母M标识算作后缀。基金通盘侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额名 称中的M标识。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构将以基金份额持有东谈主的原 有账户份额为基础，说明相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产实足清理后，基金管理东谈主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资及功绩   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主 袋账户资产为基准。基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以 外的其他投资操作。   基金管理东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，拼凑前述情况进行充分的 解释诠释，幸免引起投资者曲解。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个往复日内完成对主袋账户投 资组合的诊治，但因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金管理东谈主以完成日终估值后的基金净资产为基数对 主袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余 额、除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理东谈主应将特定 资产算作一个举座，不成仅分割其公允价值无法细目的部分。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主将对侧袋账户单独成就账套，实行零丁核 算。要是本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋 账户的管帐核算应妥当《企业管帐准则》的相关要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。因启用侧袋机制产生的 磋议、审计用度等由基金管理东谈主承担。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待 特定资产变现后方可列支。   （六）基金的收益分拨                            招募诠释书（更新）  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额称心基金合同收益分拨条件的情形 下，基金管理东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。  （七）基金的信息泄漏  侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停泄漏侧袋账户的基金净值信息。  侧袋机制实施期间，基金依期呈报中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进 行编制。侧袋账户相关信息在依期呈报中单独进行泄漏，包括但不限于：  （1）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；  （2）侧袋账户的运行资产、运行欠债；  （3）特定资产的称呼、代码、刊行东谈主等基本信息；  （4）呈报期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产相关的用度情况 过火他与特定资产气象相关的信息；  （5）可根据特定资产处置进展情况泄漏特定资产的可变现净值或净值参考 区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不算作基金管理 东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺；  （6）可能对投资者利益存在紧要影响的其他情况及相关风险教唆。  基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他 可能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及规范、特定资产流动性 和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险教唆等紧迫信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋 账户份额持有东谈主支付的款项、相关用度发生情况等紧迫信息。侧袋机制实施期 间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后 均将按礼貌实时发布临时公告。  （八）特定资产处置清理  基金管理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与 处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资                           招募诠释书（更新） 产是否一起完成变现，基金管理东谈主都将实时向侧袋账户份额持有东谈主支付已变现 部分对应的款项。  （九）侧袋的审计  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和阻隔侧袋机制后，实时礼聘妥当《中华 东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所进行审计并泄漏专项审计意见，具体 如下：  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得妥当 《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所的专科意见。  基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个职业日内，礼聘于侧袋机制启用日 发表意见的管帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具 专项审计意见，内容应包含侧袋账户的运行资产、份额、净资产等信息。  管帐师事务所对基金年度呈报进行审计时，搪塞呈报期间基金侧袋机制运 行相关的管帐核算和年度呈报泄漏，施行适当规范并发表审计意见。  当侧袋账户资产一起完成变现后，基金管理东谈主应参照基金清理呈报的相关 要求，礼聘妥当《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所对侧袋账户进 行审计并泄漏专项审计意见。  三、本部分对于侧袋机制的相关礼貌，但凡顺利援用法律法例或监管功令 的部分，如将来法律法例或监管功令修改导致相关内容被取消或变更的，或将 来法律法例或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金管理东谈主经与 基金托管东谈主协商一致并履行适当规范后，可顺利对本部老实容进行修改、诊治 或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                               招募诠释书（更新）              第十九部分     风险揭示   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等要素产生波动。基 金投资中出现的风险分为如下三类，一是阛阓风险，包括政策风险、利率风险等； 二是本基金独有的风险；三是洞开式基金共有的风险，包括流动性风险、管理风 险等。   一、阛阓风险   证券阛阓价钱受到各式要素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主 要包括： 发展政策等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。 周期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利坦白接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润，并通过对 股票阛阓走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。 会被通货蔓延对消，从而影响基金资产的保值升值。 资收益的影响，这与利率上升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   二、基金的流动性风险评估及流动性风险管理器用   本基金的申购、赎回安排详见本招募诠释书“基金份额的申购与赎回”章节。   本基金为基金中基金，投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券 投资基金的资产比例不低于基金资产的 80%。上述资产阛阓容量大，通常情况下 流动特性况邃密，同期本基金基于散播投资的原则，不以投资于某单一改步履投 资主张。在本基金运作过程中，基金管理东谈主会合理抵制对所投资基金的赎回份额， 尽可能幸免出现被所投资基金认定为单个基金份额持有东谈主越过基金总份额一定 比例以上赎回央求的情形，减少被实施缓期办理赎回央求的情况。                              招募诠释书（更新）   当遇到极点阛阓情况时，基金管理东谈主会按照基金合同及相关法律法例要求， 实时启动流动性风险搪塞措施，保护基金投资者的正当权益。   三、大都赎回情形下的流动性风险管理措施   当本基金出现大都赎回情形时，本基金管理东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主 协商一致后，将运用多种流动性风险管理器用对赎回央求进行适度诊治，以搪塞 流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：   （1）缓期办理大都赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）中国证监会招供的其他措施。   具体措施详见招募诠释书“基金份额的申购与赎回”中“大都赎回的情形及 处理方式”的相关内容。   （5）实施备用的流动性风险管理器用的情形、规范及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可 依照法律法例及基金合同的约定，详细运用种种流动性风险管理器用，对赎回申 请等进行适度诊治，算作特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的提拔措施，包 括但不限于：   具体措施详见招募诠释书“基金份额的申购与赎回”中“大都赎回的情形及 处理方式”的相关内容。   上述具体措施，详见招募诠释书“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或 降速支付赎回款项的情形”的相关内容。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停基金估值，并采取降速支付赎回款项或暂停接受基金 申购赎回央求的措施。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错接纳舞动订价机制以                            招募诠释书（更新） 确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵影相关法律法例以及监管部 门、自律功令的礼貌。   具体措施，详见本招募诠释书“侧袋机制”章节的相关内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法办理申购业务、无法实时称心所 有投资者的赎回央求，投资者收到赎回款项的时辰也可能晚于预期或可能加多投 资者投资的成本。   四、流动性风险   流动性风险是指因证券阛阓往复量不及，导致证券不成飞快、低成土产货变现 的风险。流动性风险还包括基金在洞开期内出现大都赎回，致使莫得充足的现款 应付赎回支付所引致的风险。   五、本基金的独有风险   本基金为养老主张羼杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的 变动而产生波动，持有基金的相关风险会顺利或曲折成为本基金的风险，本基金 具有如下独有风险：   （1）无法赢得收益以致损失本金的风险   本基金称呼中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何状貌的收益承诺， 也不保证基金最终如实或者杀青其投资主张。基金管理东谈主不以任何方式保证本基 金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。   （2）持有期锁定风险   本基金每份基金份额最短持有期限为一年，投资者认购或申购基金份额后， 自基金合同顺利日或基金份额申购说明日起一年内不得提议赎回及调治转出申 请，期满后（含到期日）投资者可提议赎回及调治转出央求。因此，基金份额持 有东谈主濒临在最短持有期内不成赎回及调治转出基金份额的风险。                              招募诠释书（更新）   本基金所持有的基金可能濒临的阛阓风险、信用风险、管理风险、流动性风 险、操作和手艺风险、合规性风险以过火他风险等将顺利或曲折成为本基金的风 险。   本基金的投资范围包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将濒临国外阛阓风 险、汇率风险、政事管制风险。   本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基 金份额，除了持有的本基金管理东谈主管理的其他基金部分不收取管理费，持有本基 金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管理东谈主管理的其他基金 （ETF 除外）不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部 分）、销售服务费等，基金中基金承担的相关基金用度可能比普通的洞开式基金 高。   本基金的赎回资金到账时辰在一定进程上取决于卖出或赎回持有基金所得 款项的到账时辰，赎回资金到账时辰较长，受此影响本基金的赎回资金到账时辰 可能会较晚。   （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预 期进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。   （2）在所投资基金暂停往复或者暂停申购、赎回的情况下，基金管理东谈主可 能无法飞快、低成土产货诊治基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。   （3）本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回要求，在管理现款头寸时， 有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下降风险。   本基金可投资于商品基金，因此将曲折承担商品基金可能濒临的商品价钱波 动风险、投资商品期货合约的风险、盯市风险等商品投资风险。   本基金可通过二级阛阓进行 ETF 的买卖往复，由此可能濒临往复量不及所 引起的流动性风险、往复价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金                                 招募诠释书（更新） 暂停往复或退市的风险等。   公募 REITs 接纳“公募基金+基础设施资产支柱证券”的居品结构，主要特 点如下：一是公募 REITs 与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特 征，80%以上基金资产投资于基础设施资产支柱证券，并持有其一起份额，基金 通过基础设施资产支柱证券持有基础设施姿首公司一起股权，穿透取得基础设施 姿首实足通盘权或策划权利；二是公募 REITs 以获取基础设施姿首房钱、收费等 踏实现款流为主要目的，收益分拨比例不低于合并后基金年度可供分拨金额的   投资公募 REITs 可能濒临以下风险，包括但不限于：   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施姿首，具有权益属性，受经济环境、 运营管理等要素影响，基础设施姿首阛阓价值及现款流情况可能发生变化，可能 引起公募 REITs 价钱波动，以致存在基础设施姿首际遇极点事件（如地震、台风 等）发生较大损失而影响基金价钱的风险。   公募 REITs 投资累积度高，收益率很猛进程依赖基础设施姿首运营情况，基 础设施姿首可能因经济环境变化或运营不善等要素影响，导致履行现款流大幅低 于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施姿首运营过程中房钱、收 费等收入的波动也将影响基金收益分拨水平的踏实。此外，公募 REITs 可顺利或 曲折对外告贷，存在基础设施姿首策划不达预期，基金无法偿还告贷的风险。   公募 REITs 采取禁闭式运作，不开通申购赎回，只可在二级阛阓往复，存在 流动性不及的风险。   公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法例或往复所礼貌的阻隔上市情形 而阻隔上市，导致投资者无法在二级阛阓往复。   公募 REITs 运作过程中可能触及基金份额持有东谈主、公募基金、资产支柱证                               招募诠释书（更新） 券、姿首公司等多层面税负，要是国度税收等政策发生诊治，可能影响投资运作 与基金收益。 改，或者制定新的法律法例和业务功令，投资者应当实时赐与关爱和了解。”   六、基金投资特定品种可能引起的风险   本基金可投资资产支柱证券，资产支柱证券存在一定的信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不 利影响或损失。   本基金通过内地与香港股票阛阓往复互联互通机制买卖礼貌范围内的香港 联合往复通盘限公司（以下简称“香港联合往复所”）上市的股票（以下简称“港 股通标的股票”）的，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以 及往复功令等互异带来的独有风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港股市 场实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能进展出比 A 股 更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、 港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不成平方往复，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金投资于港股通标的股票的比例下限可为零，因此，本基金可根据投资 策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采取将部分基金资产投资于港股通标的 股票或采取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能顺利或曲折成为本基金的风险。   七、操作风险   操作风险是指基金运作过程中，因里面抵制存在劣势或者东谈主为要素形成操作 乌有或违犯操作规程等引致的风险，例如，越权违纪往复、管帐部门讹诈、往复 差错、IT 系统故障等风险。                               招募诠释书（更新）   八、管理风险   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平顺利影响基 金收益水平，要是基金管理东谈主对经济局势和证券阛阓判断不准确、获取的信息不 充分、投资操作出现乌有等，都会影响基金的收益水平。   九、合规性风险   合规风险指基金管理或运作过程中，违犯国度法律、法例的礼貌，或者违犯 基金合同联系礼貌的风险。   十、税负加多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140 号《对于明确金融房地产开辟栽种辅 助服务等升值税政策的文书》第四条文定：“资管居品运营过程中发生的升值税 应税步履，以资管居品管理东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管理东谈主的 管理费中不包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税 应税的，将由基金份额持有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的礼貌以 基金管理东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能加多基金份额持有东谈主的投资 税费成本。   十一、启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手泄漏各 类基金份额净值，并不得办理申购、赎回和调治。因特定资产的变当前辰具有不 细目性，最终变现价钱也具有不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特 定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   十二、其它风险 器用，基金可能会濒临一些特殊的风险； 完善而产生的风险；                           招募诠释书（更新） 平，从而带来风险；  十三、声明 与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。                              招募诠释书（更新）     第二十部分     基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后两日内在礼貌媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相关规范后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主相连的；   三、基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 照《基金合同》和托管公约的礼貌连续履行保护基金财产安全的职责。 管东谈主、妥当《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；                             招募诠释书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理呈报；   （5）礼聘管帐师事务所对清理呈报进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 呈报出具法律意见书；   （6）将清理呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 到限制而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的一起剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理呈报经妥当《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理呈报报中国证监会备 案后 5 个职业日内由基金财产清理小组进行公告。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 礼貌的最低期限。                             招募诠释书（更新）            第二十一部分    基金合同内容摘抄      一、基金合同当事东谈主及权利和义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例礼貌或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律礼貌监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违犯了《基金合同》及国度联系法律礼貌，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律礼貌决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回与调治申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗股东权利及债权东谈主权利， 为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）代表基金份额持有东谈主的利益欺骗因基金财产投资于被投资基金所产 生的权利；   （14）以基金管理东谈主的口头，出席或托付代表出席被投资基金份额持有东谈主大 会，并欺骗投票权利；                             招募诠释书（更新）   （15）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （16）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （17）采取、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （18）在妥当联系法律、法例的前提下，制订和诊治联系基金认购、申购、 赎回、调治、非往复过户、转托管和收益分拨等的业务功令；   （19）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以结识信用、严慎勤勉的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科资格的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相零丁，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系礼貌外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适当合理的措施使磋议基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法妥当《基金合同》等法律文献的礼貌，按联系礼貌磋议并公告基金净值信息， 细目基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈报；   （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过火他联系礼貌，履行信息泄漏及                              招募诠释书（更新） 呈报义务；   （12）保守基金生意巧妙，不露出基金投资策划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他联系礼貌另有礼貌外，在基金信息公开泄漏前应予诡秘，不 向他东谈主露出，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他联系礼貌召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他相 关辛勤，保存期限不低于法律法例礼貌的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛勤在礼貌时辰发出，何况 保证投资者或者按照《基金合同》礼貌的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的 公开辛勤，并在支付合理成本的条件下得到联系辛勤的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支柱、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临赶走、照章被肃除或者被照章宣告收歇时，实时呈报中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而奉命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 金托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的步履承担职业；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成                                招募诠释书（更新） 顺利，基金管理东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息（税后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）施行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全 支柱基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违犯《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关阛阓功令，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、基金往复资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以结识信用、勤勉尽责的原则持有并安全支柱基金财产；   （2）竖立衰退的基金托管部门，具有妥当要求的营业场合，配备充足的、 及格的纯属基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相零丁；对所托管的不同的基金分别成就账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面互相零丁；                              招募诠释书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系礼貌外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）支柱由基金管理东谈主代表基金签订的与基金联系的紧要合同及联系凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意巧妙，除《基金法》、《基金合同》过火他联系礼貌另有 礼貌外，在基金信息公开泄漏前赐与诡秘，不得向他东谈主露出，但因监管机构、司 法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要而向其 提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主磋议的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动联系的信息泄漏事项；   （10）对基金财务管帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具意见，说 明基金管理东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；要是 基金管理东谈主有未施行《基金合同》礼貌的步履，还应当诠释基金托管东谈主是否采取 了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关辛勤，保存期 限不低于法律法例礼貌的最低期限；   （12）从基金管理东谈主或其托付的登记机构处领受并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按礼貌制作相关账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或联系礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他联系礼貌，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支柱、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临赶走、照章被肃除或者被照章宣告收歇时，实时呈报中国证监会 和银行监管机构，并文书基金管理东谈主；                            招募诠释书（更新）   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职业，其抵偿 职业不因其退任而奉命；   （20）按礼貌监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金管理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）施行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有礼貌或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当 权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息辛勤；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：                              招募诠释书（更新）   （1）谨慎阅读并着力《基金合同》、                   《业务功令》、招募诠释书等信息泄漏文 件；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关爱基金信息泄漏，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》阻隔的 有限职业；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）施行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的规范和功令   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有礼貌或基金合同另 有约定外，基金份额持有东谈专揽有的吞并类别每一基金份额领有对等的投票权。本 基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作方式；   （5）诊治基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬报模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主张、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会规范；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；                               招募诠释书（更新）   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额磋议，下同）就吞并事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）调低应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）诊治本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、诊治基金份 额类别成就过火金额限制和费率水对等，或对基金份额分类办法及功令进行诊治；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）诊治或修改《业务功令》，包括但不限于联系基金申购、赎回、调治、 基金往复、非往复过户、转托管等内容；   （7）履行相关规范后，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，                                招募诠释书（更新） 基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基 金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得羁系、搅扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议状貌；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。                               招募诠释书（更新） 中诠释本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过火联 系方式和接洽东谈主、表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文书基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期妥当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解释妥当法律法例、《基金合 同》和会议文书的礼貌，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈专揽有的登记辛勤 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄矜， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 状貌或大和会知载明的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或大和会知载明的其他方式进行表决。                              招募诠释书（更新）   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个职业日内连 续公布相关教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书礼貌的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 文书不参加收取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的基金份额持有东谈主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公 告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出 具表决意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的托付东谈专揽有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解释符 正当律法例、《基金合同》和会议文书的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 或其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、汇集、电话、短信或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议文书中列明。 面、汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合                               招募诠释书（更新） 并、法律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会谈论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会专揽东谈主按照下列第（七）条文定规范细目 和公布监票东谈主，然后由大会专揽东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决 议。大会专揽东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 专揽大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表专揽；要是基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能专揽大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主算作 该次基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或专揽基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称呼）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以 尽头决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。                            招募诠释书（更新） 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会 另有礼貌或基金合同另有约定外，调治基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金 托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据解释，不然提交 妥当会议文书中礼貌的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 妥当会议文书礼貌的表决意见视为有用表决，表决意见婉曲不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的专揽 东谈主应当在会议入手后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主应当在会议入手 后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会专揽东谈主当 场公布计票结果。   （3）要是会议专揽东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会专揽东谈主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金                              招募诠释书（更新） 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。要是接纳 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当施行顺利的基金份额持有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有经管力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若相关 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时辰的三个月以后、六个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授                            招募诠释书（更新） 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会 的专揽东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的相关礼貌以本节特殊约定内 容为准，本节莫得礼貌的适用本部分的相关礼貌。   （十）被投资基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金管理东谈主代表基金份额 持有东谈主的利益顺利参与该被投资基金的基金份额持有东谈主大会，并在恪守本基金基 金份额持有东谈主利益优先原则的前提下欺骗相关投票权利，无需预先召开本基金的 基金份额持有东谈主大会。基金管理东谈主需将表决意见预先征求基金托管东谈主的意见，并 将表决意见在依期呈报中赐与泄漏。基金投资者持有本基金基金份额的步履即视 为同意本基金管理东谈主顺利参与本基金所持基金的基金份额持有东谈主大会并欺骗相 关投票权利。   法律法例对于本基金参与被投资基金召开基金份额持有东谈主大会的规范或要 求另有礼貌的，从其礼貌。   （十一）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事规范、 表决条件等礼貌，但凡顺利援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或 监管功令修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一 致，报监管机关并提前公告后，可顺利对本部老实容进行修改和诊治，无需召开 基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、施行方式                               招募诠释书（更新）   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指铁心收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已杀青收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 类别对应的可供分拨利润将有所不同，本基金吞并类别的每份基金份额享有同等 分拨权； 红，具体事项由基金管理东谈主届时公告。若《基金合同》顺利动怒 3 个月可不进行 收益分拨； 与红利再投资，投资者可采取现款红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份 额进行再投资；若投资者不采取，A 类基金份额默许的收益分拨方式是现款分成， Y 类基金份额默许的收益分拨方式为红利再投资；采取采取红利再投资状貌的， 红利再投资的份额免收申购费，通过红利再投资所得基金份额的最短持有期肇端 日与原份额最短持有期肇端日疏导； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在不违犯法律法例且对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的前提下，基 金管理东谈主、登记机构可在法律法例允许的前提下酌情诊治以上基金收益分拨原则， 并于变更实施日前在礼貌媒介上公告，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明铁心收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的细目、公告与实施                               招募诠释书（更新）   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 礼貌媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者 A 类基金份额的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续 用度时，基金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为 A 类基金份额。 红利再投资的磋议方法，依照《业务功令》施行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募诠释书的礼貌。   四、与基金财产管理、运用联系用度的索求、支付方式与比例   （一）本基金的基金管理东谈主不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金 部分收取基金中基金的管理费；   （二）本基金的基金托管东谈主不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金 部分收取基金中基金的托管费；   （三）本基金的基金管理东谈主运用基金中基金财产申购自身管理的基金的 （ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按影相关法 规、基金招募诠释书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服 务费等销售用度。   本基金投资于本基金管理东谈主所管理的基金的部分不收取管理费。本基金 A 类 基金份额的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金管理东谈主自 身管理的其他基金部分所对应资产净值后的剩余部分乘以 A 类基金份额前一日 基金资产净值占比的 0.60%年费率计提。A 类基金份额管理费的磋议方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为 A 类基金份额逐日应计提的基金管理费   E 为（前一日的基金资产净值－投资于本基金管理东谈主所管理的基金的部分所 对应资产净值）×A 类基金份额前一日基金资产净值占比，若为负数，则 E 取 0   A 类基金份额基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管 理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个职业日内按照指定的账户旅途进行                               招募诠释书（更新） 支付。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理 东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时接洽基金托管东谈主协商惩处。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的基金的部分不收取托管费。本基金 A 类 基金份额的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东谈主自 身托管的其他基金部分所对应资产净值后的剩余部分乘以 A 类基金份额前一日 基金资产净值占比的 0.15%的年费率计提。A 类基金份额托管费的磋议方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为 A 类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为（前一日的基金资产净值－投资于本基金托管东谈主所托管的基金的部分所 对应资产净值）×A 类基金份额前一日基金资产净值占比，若为负数，则 E 取 0   A 类基金份额基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管 理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个职业日内按照指定的账户旅途进行 支付。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理 东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时接洽基金托管东谈主协商惩处。   以 A 类基金份额的管理费率为基础，对 Y 类基金份额的管理费实施 5 折的 费率优惠。Y 类基金份额管理费磋议方法和支付方式参考 A 类基金份额施行。   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致后不错诊治 Y 类基金份额的管理费优 惠安排，而无需召开基金份额持有东谈主大会，具体详见基金管理东谈主届时发布的公告。   以 A 类基金份额的托管费率为基础，对 Y 类基金份额的托管费实施 5 折的 费率优惠。Y 类基金份额托管费磋议方法和支付方式参考 A 类基金份额施行。   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致后不错诊治 Y 类基金份额的托管费优 惠安排，而无需召开基金份额持有东谈主大会，具体详见基金管理东谈主届时发布的公告。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金、公开召募基础                                 招募诠释书（更新） 设施证券投资基金（以下简称“公募 REITS”），以下简称“证券投资基金”）、 国内照章刊行或上市的股票（含创业板过火他经中国证监会核准上市或准予注 册的股票）、存托凭证、港股通机制下允许买卖的礼貌范围内的香港联合往复所 上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（国债、金融债、央行票 据、方位政府债、企业债、公司债、次级债、可调治债券（含可分离往复可转 换债券）、可交换债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府支柱债 券、政府支柱机构债）、资产支柱证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币 阛阓器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须妥当 中国证监会的相关礼貌。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当规范后，不错将其纳入投资范围。   本基金为羼杂型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基金 资产的 80%；投资于股票、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、商品基 金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 30%；基 金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的 50%；本基金自基金合同顺利 日起，每个往复日持有现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例共计不低 于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。   本基金接纳主张风险策略，根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水平。 本基金主张是将 20%的基金资产投资于权益类资产(包括股票、股票型证券投资 基金和羼杂型证券投资基金。其中权益类资产中羼杂型证券投资基金是指最近四 个季度股票资产占基金资产的比例越过 60%以上的羼杂型证券投资基金，下同)。 上述权益类资产配置比例不得高于配置主张比例加上 5%，也不得低于配置主张 比例减去 10%，即权益类资产履行投资比例占基金资产的比例为 10%-25%。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当规范后，不错诊治上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：                               招募诠释书（更新）   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 30%。基金投资于港股通标的股 票的比例不越过股票资产的 50%；   （2）本基金自基金合同顺利日起，每个往复日保持不低于基金资产净值 5％ 的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出 保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不越过本基金资产净值的   （4）本基金管理东谈主管理的一起基金中基金（ETF 聚合基金除外）持有单只证 券投资基金不得越过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近 依期呈报泄漏的规模为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 本基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应 当不少于 1 年，最近依期呈报泄漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，立场骄矜，中历久收益邃密， 功绩波动性较低；   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东谈主及基金司理最近 2 年莫得重 大犯罪违纪步履；   （8）本基金投资于禁闭运作基金、依期洞开基金等通顺受限基金资产共计 不得越过基金资产净值的 10%；通顺受限基金是指禁闭运作基金、依期洞开基金 等由基金合同礼貌明确在一依期限锁依期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、 LOF、基础设施基金等可上市往复的基金；   （9）本基金投资于股票、债券等金融器用的，投资品种和比例应当妥当本 基金的投资主张和投资策略；   （10）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并磋议），其市值不越过基金资产净 值的 10%；                                 招募诠释书（更新）   （11）本基金管理东谈主管理的一起基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额，吞并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并磋议），不 越过该证券的 10%，实足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种可 以不受此条件礼貌的比例限制；   （12）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产支柱证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10％；   （13）本基金持有的一起资产支柱证券，其市值不得越过基金资产净值的   （14）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产支柱证券的比例，不得越过 该资产支柱证券规模的 10％；   （15）本基金管理东谈主管理的一起基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产支柱 证券，不得越过其种种资产支柱证券共计规模的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支柱证券。 基金持有资产支柱证券期间，要是其信用等第下降、不再妥当投资模范，应在评 级呈报讦布之日起 3 个月内赐与一起卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过基 金资产净值的 40%，插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （19）本基金管理东谈主管理的一起洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开 期的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得越过该上市公司 可通顺股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一起投资组合持有一家上市公司刊行 的可通顺股票，不得越过该上市公司可通顺股票的 30%；实足按照联系指数的构 成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受 前述比例限制；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过本基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理东谈主之 外的要素致使基金不妥当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资                                  招募诠释书（更新） 产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （22）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （23）本基金投资于货币阛阓基金的比例不越过基金资产的 15%；   （24）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不越过 基金资产的 10%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票施行，与境 内上市往复的股票合并磋议，法律法例或监管机构另有礼貌从其礼貌；   （26）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金规模变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投资比例 不妥当上述第（3）、（4）项礼貌投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个往复日内 进行诊治，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   除第（2）、（3）、（4）、（16）、（20）、（21）项外，因证券阛阓波动、证券发 行东谈主合并、基金规模变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投资比例不妥当上述 礼貌投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个往复日内进行诊治，但中国证监会规 定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同顺利之日 起入手。   法律法例或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当规范后，则本基金投资不再受相关限制或按照诊治后的礼貌施行。   为齰舌基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职业的投资；                                招募诠释书（更新）   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往复、主管证券往复价钱过火他不正派的证券往复行动；   （6）持有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌辞谢的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、履行 抵制东谈主或者与其有其他紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复的，应当妥当基金的投资主张和投资策略，恪守 基金份额持有东谈主利益优先原则，着厚利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照阛阓自制合理价钱施行。相关往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法例赐与泄漏。紧要关联往复应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行 审查。   本基金投资基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联往复，然则应当按照法律法例或监管礼貌的要求履行信息泄漏义务。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢或限制性礼貌，如适用于本 基金，基金管理东谈主在履行适当规范后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后 的礼貌为准。   六、基金资产净值的磋议方法和公告方式   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、基金份额、银行入款本息和基 金应收款项过火他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金份额净值 额的余额数目磋议，均精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生 的流弊计入基金财产。基金管理东谈主不错竖立大额赎回情形下的净值精度救急诊治 机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。                             招募诠释书（更新）   基金管理东谈主每个估值日后 2 个职业日内磋议该估值日的基金资产净值及各 类基金份额净值，并按礼貌公告。 但基金管理东谈主根据法律法例或本基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东谈主对 基金资产估值后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金管理东谈主按礼貌对外公布。   （四）基金净值信息的公告   《基金合同》顺利后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在礼貌网站泄漏一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日 后第 3 个职业日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏洞开日各 类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第 3 个职业日，在礼貌 网站泄漏半年度和年度临了一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累 计净值。   七、基金合同变更、阻隔与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后两日内在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相关规范后，《基金合同》应当阻隔： 基金托管东谈主相连的；                              招募诠释书（更新）   （三）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 照《基金合同》和托管公约的礼貌连续履行保护基金财产安全的职责。 管东谈主、妥当《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理呈报；   （5）礼聘管帐师事务所对清理呈报进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 呈报出具法律意见书；   （6）将清理呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 到限制而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的一起剩余资产扣除基金                            招募诠释书（更新） 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系紧要事项应实时公告；基金财产清理呈报经妥当《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理呈报报中国证监会备 案后 5 个职业日内由基金财产清理小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 礼貌的最低期限。   八、争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，各方当事东谈主应尽量通过协商、长入惩处。协商、长入不成惩处的，任何一方 均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对 仲裁各方当事东谈主均具有经管力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连续古道、勤勉、尽责 地履行基金合同礼貌的义务，齰舌基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港尽头行政区、 澳门尽头行政区和台湾地区法律）统治并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。                               招募诠释书（更新）         第二十二部分    基金托管公约的内容摘抄   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：天弘基金管理有限公司   （二）基金托管东谈主   称呼：中国农业银行股份有限公司   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资步履欺骗监督权 金投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器用，包括经中国证监会核准或 注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金 （以下简称“公募 REITS”）、香港互认基金，以下简称“证券投资基金”）、国内 照章刊行或上市的股票（含创业板过火他经中国证监会核准上市或准予注册的股 票）、存托凭证、港股通机制下允许买卖的礼貌范围内的香港联合往复所上市的 股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（国债、金融债、央行单子、方位政 府债、企业债、公司债、次级债、可调治债券（含可分离往复可调治债券）、可 交换债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府支柱债券、政府支柱机 构债）、资产支柱证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器用以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须妥当中国证监会的相关 礼貌。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 规范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金为羼杂型基金中基金（FOF），投资于证券投 资基金的比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、股票型证券投资基金、羼杂 型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不 高于基金资产的 30%；基金投资于港股通标的股票的比例不越过股票资产的 50%； 本基金自基金合同顺利日起，每个往复日持有现款或到期日在一年以内的政府债 券的投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存                                 招募诠释书（更新） 出保证金、应收申购款等。   本基金接纳主张风险策略，根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水平。 本基金主张是将 20%的基金资产投资于权益类资产(包括股票、股票型证券投资 基金和羼杂型证券投资基金。其中权益类资产中羼杂型证券投资基金是指最近四 个季度股票资产占基金资产的比例越过 60%以上的羼杂型证券投资基金，下同)。 上述权益类资产配置比例不得高于配置主张比例加上 5%，也不得低于配置主张 比例减去 10%，即权益类资产履行投资比例占基金资产的比例为 10%-25%。   如法律法例或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履行适 当规范后，不错诊治上述投资品种的投资比例。 投资比例进行监督：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股 票、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例共计不高于基金资产的 30%。基金投资于港股通标的股 票的比例不越过股票资产的 50%；   （2）本基金自基金合同顺利日起，每个往复日保持不低于基金资产净值 5％ 的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出 保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有其他单只证券投资基金的市值不越过本基金资产净值的   （4）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的一起基金中基金（ETF 聚合基金除外）持有单只证券投资基金不得越过被投资基金净资产的 20%，被投 资基金净资产规模以最近依期呈报泄漏的规模为准；   （5）本基金投资的证券投资基金（指数基金、ETF 和商品基金等品种除外） 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 本基金投资的证券投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应 当不少于 1 年，最近依期呈报泄漏的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金投资的证券投资基金运作合规，立场骄矜，中历久收益邃密， 功绩波动性较低；                                招募诠释书（更新）   （7）本基金投资的证券投资基金的基金管理东谈主及基金司理最近 2 年莫得重 大犯罪违纪步履；   （8）本基金投资于禁闭运作基金、依期洞开基金等通顺受限基金资产共计 不得越过基金资产净值的 10%；通顺受限基金是指禁闭运作基金、依期洞开基金 等由基金合同礼貌明确在一依期限锁依期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF、 基础设施基金等可上市往复的基金；   （9）本基金投资于股票、债券等金融器用的，投资品种和比例应当妥当本 基金的投资主张和投资策略；   （10）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并磋议），其市值不越过基金资产净 值的 10%；   （11）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的一起基金持有一家公 司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，吞并家公司在内地和香港同期上 市的 A+H 股合并磋议），不越过该证券的 10%，实足按照联系指数的组成比例进 行证券投资的基金品种不错不受此条件礼貌的比例限制；   （12）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产支柱证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10％；   （13）本基金持有的一起资产支柱证券，其市值不得越过基金资产净值的   （14）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产支柱证券的比例，不得越过 该资产支柱证券规模的 10％；   （15）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的一起基金投资于吞并 原始权益东谈主的种种资产支柱证券，不得越过其种种资产支柱证券共计规模的   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支柱证券。 基金持有资产支柱证券期间，要是其信用等第下降、不再妥当投资模范，应在评 级呈报讦布之日起 3 个月内赐与一起卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                                  招募诠释书（更新）   （18）本基金插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得越过基 金资产净值的 40%，插足世界银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （19）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的一起洞开式基金（包 括洞开式基金以及处于洞开期的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺 股票，不得越过该上市公司可通顺股票的 15%；本基金管理东谈主管理的、且由本基 金托管东谈主托管的一起投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得越过该 上市公司可通顺股票的 30%；实足按照联系指数的组成比例进行证券投资的洞开 式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过本基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理东谈主之 外的要素致使基金不妥当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （22）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （23）本基金投资于货币阛阓基金的比例不越过基金资产的 15%；   （24）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不越过 基金资产的 10%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票施行，与境 内上市往复的股票合并磋议，法律法例或监管机构另有礼貌从其礼貌；   （26）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金规模变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投资比例 不妥当上述第（3）、（4）项礼貌投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个往复日内 进行诊治，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   除第（2）、（3）、（4）、（16）、（20）、（21）项外，因证券阛阓波动、证券发 行东谈主合并、基金规模变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投资比例不妥当上述 礼貌投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个往复日内进行诊治，但中国证监会规                            招募诠释书（更新） 定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同顺利之日起 入手。   法律法例或监管部门取消或诊治上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当规范后，则本基金投资不再受相关限制或按照诊治后的礼貌施行。 投资辞谢步履进行监督：   为齰舌基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往复、主管证券往复价钱过火他不正派的证券往复行动；   （6）持有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌辞谢的其他行动。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、履行 抵制东谈主或者与其有其他紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复的，应当妥当基金的投资主张和投资策略，恪守 基金份额持有东谈主利益优先原则，着厚利益破裂，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照阛阓自制合理价钱施行。相关往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法例赐与泄漏。紧要关联往复应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行 审查。   本基金投资基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联往复，然则应当按照法律法例或监管礼貌的要求履行信息泄漏义务。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述辞谢或限制性礼貌，如适用于本                              招募诠释书（更新） 基金，基金管理东谈主在履行适当规范后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后 的礼貌为准。 东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供妥当法律法例及行业 模范的、经把稳采取的、本基金适用的银行间债券阛阓往复敌手名单并约定各交 易敌手所适用的往复结算方式。基金管理东谈主有职业确保实时将更新后的往复敌手 名单发送给基金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金管理东谈主承担。基金管理东谈主 应严格按照往复敌手名单的范围在银行间债券阛阓采取往复敌手。基金托管东谈主监 督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓往复敌手名单进行往复。如基金 管理东谈主未向基金托管东谈主提供往复敌手翰面名单，基金托管东谈主有权不合往复敌手是 否在名单内进行监督。在基金存续期间基金管理东谈主不错诊治往复敌手名单，但应 将诊治结果至少提前一个职业日书面文书基金托管东谈主。新名单细咫尺已与本次剔 除的往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照公约进行结算。如基金管理东谈主 根据阛阓需要临时诊治银行间债券往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主 诠释事理，并在与往复敌手发生往复前 3 个往复日内与基金托管东谈主协商惩处。   基金管理东谈主负责对往复敌手的资信抵制，按银行间债券阛阓的往复功令进行 往复，并负责惩处因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此形成的任何法律职业及损失。若未践约的往复敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主细目的时辰前仍未承担负约职业过火他相关法律职业的，基金管理东谈主不错对 相应损失先行赐与承担，然后再向相关往复敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间 债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主没 有按照预先约定的往复敌手进行往复时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基 金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇职业。   基金投资银行依期入款的，基金管理东谈主应根据法律法例的礼貌及基金合同的 约定，细目妥当条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的往复敌手是否按入款银行名单往复进行监督。 如基金管理东谈主未向基金托管东谈主提供妥当条件的入款银行名单，基金托管东谈主有权不                            招募诠释书（更新） 对基金投资银行入款的往复敌手进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基 金资产净值磋议、种种基金份额净值磋议、应收资金到账、基金用度开支及收入 细目、基金收益分拨、相关信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数 据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作过火他运作违犯《基金法》、 《基金合同》、基金托管公约过火他联系礼貌时，有权实时以书面状貌文书基金 管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主应在收到文书当日实时查对，并以书面状貌向基金 托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对书面文书县项进行复查，督促基金管理东谈主 改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应呈报中国证监会。基金管理东谈主有义务抵偿因其违犯《基金合同》而致使投资 者遭受的损失。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违犯联系法律法例礼貌或者违犯《基 金合同》约定的，应当拒却施行，实时书面文书基金管理东谈主，并向中国证监会报 告。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据往复规范已经顺利的投资指示违犯法律、行 政法例和其他联系礼貌，或者违犯《基金合同》约定的，应当实时书面文书基金 管理东谈主，并呈报中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在礼貌时辰内 回复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东谈主按照法律法例要求需向中国证监会报送基金监督呈报的，基金管理东谈主应积极配 合提供相关数据辛勤和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违纪步履，有权实时呈报中国证监会，同 时有权书面文书基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无正派事理，拒却、勤奋基金托管东谈主根据本公约礼貌欺骗监督权， 或采取拖延、讹诈等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议书面告戒仍不改正的，基金托管东谈主应呈报中国证监会。基金托管东谈主不因提 供监督而对基金管理东谈主犯罪违纪投资等承担职业。                            招募诠释书（更新）   基金管理东谈主承诺其按照《反洗钱法》等反洗钱相关法律法例及监管礼貌的要 求履行反洗钱义务，不会实施任何违犯前述礼貌的犯罪步履。基金管理东谈主或其委 托的销售机构应当开展客户身份识别及往复记录保存职业，在基金存续期间实时 更新基金份额持有东谈主信息，基金托管东谈主根据相关法律法例及中国东谈主民银行反洗钱 监管礼貌，有权要求基金管理东谈主向基金托管东谈主提供基金份额持有东谈主的身份解释文 件和其他相关辛勤的复印件或影印件，基金托管东谈主具备合理事理怀疑基金管理东谈主 或本基金涉嫌洗钱、恐怖融资的，基金托管东谈主有权按影相关法律法例及中国东谈主民 银行反洗钱监管礼貌采取必要管控措施，并有权向反洗钱监管部门呈报。   （四）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大抵制保 护基金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议会 计师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。 基金托管东谈主依影相关法律法例的礼貌和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定 资产处置和信息泄漏等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体功令依照 相关法律法例的礼貌和基金合同的约定施行。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）根据联系法律法例、《基金合同》及本公约礼貌，基金管理东谈主对基金 托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主安全支柱基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理东谈主磋议的基 金资产净值和种种基金份额净值，根据基金管理东谈主指示办理清理交收、相关信息 泄漏和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未施行或无故蔓延施行基金管理东谈主的有用资金划拨指示、违犯约定露出 基金投资信息等违犯《基金法》、《基金合同》、本托管公约过火他联系礼貌时， 基金管理东谈主应实时以书面状貌文书基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文书后 应不才一个职业日实时查对说明并以书面状貌向基金管理东谈主发出回函。在限期内， 基金管理东谈主有权对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基 金托管东谈主对基金管理东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应呈报 中国证监会。若由于基金托管东谈主罪状违犯本公约约定形成基金资产的顺利经济损                            招募诠释书（更新） 失，则基金管理东谈主有权利要求基金托管东谈主进行抵偿。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违纪步履，应立即呈报中国证监会 和银行业监督管理机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主无正派事理， 拒却、勤奋对方根据本公约礼貌欺骗监督权，或采取拖延、讹诈等技能妨碍对方 进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主提议告戒仍不改正的，基金管理东谈主应报 告中国证监会。   四、基金财产的支柱   （一）基金财产支柱的原则 法规范作念出的正当合规指示，不得自走时用、刑事职业、分拨基金的任何财产。 户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好与零丁。 本公约的约定支柱基金财产。 理东谈主负责与联系当事东谈主细目到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文书基金管理东谈主。由此给基金形成损失的， 基金管理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主应赐与必要的协助 和配合，但对此不承担职业。 基金财产。   （二）召募资金的考证 管理东谈主在具有托管资格的生意银行开设的天弘基金管理有限公司基金认购专户。 该账户由基金管理东谈主开立并管理。基金召募期满或基金管理东谈主依据法律法例及招 募诠释书决定住手基金发售的，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额                                  招募诠释书（更新） 持有东谈主东谈主数妥当《基金法》、             《运作办法》等联系礼貌后，由基金管理东谈主礼聘妥当 《证券法》礼貌的管帐师事务所进行验资，出具验资呈报，出具的验资呈报应由 参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师签章有用。 东谈主按礼貌办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金的资产托管专户（银行账户）的开立和管理 金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付，本基金的银行预留印鉴由托管东谈主支柱和 使用。基金管理东谈主保证本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎 回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金资产托管专户进行。 与中国证券登记结算有限职业公司进行一级结算的专用账户。 亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务之外的行动。 理暂行条例》、《东谈主民币利率管理礼貌》、《利率管理暂行礼貌》、《支付结算办法》 以及银行业监督管理机构的其他礼貌。 核查资产托管专户余额。   （四）基金证券账户与证券往复资金账户的开设和管理 职业公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 分公司/深圳分公司开立基金证券往复资金账户，用于证券清理。 管东谈主和基金管理东谈主不得出借和未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户； 亦不得使用基金的任何证券账户进行本基金业务之外的行动。   （五）债券托管账户的开立和管理                             招募诠释书（更新）   《基金合同》顺利后，基金管理东谈主负责以基金的口头央求并取得插足世界银 行间同行拆借阛阓的往复资格，并代表基金进行往复；基金托管东谈主负责根据中国 东谈主民银行、中央国债登记结算有限职业公司、银行间阛阓登记结算机构的联系规 定，在中央国债登记结算有限职业公司、银行间阛阓登记结算机构开立债券托管 账户，持有东谈主账户和资金结算账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券往复的后台 说明及资金的清理。基金管理东谈主代表基金对外签订中国银行间阛阓债券回购往复 主公约。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管公约缔结日之后，本基金被允许从事妥当法律法例礼貌和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，要是触及相关账户的开设和使用，由基 金管理东谈主协助托管东谈主根据联系法律法例的礼貌和《基金合同》的约定，开立联系 账户。该账户按联系功令使用并管理。   （七）基金财产投资的联系什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的支柱   基金财产投资的联系什物证券、银行依期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的支柱库；其中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职业 公司或中国证券登记结算有限职业公司上海分公司/深圳分公司或银行间阛阓清 算所股份有限公司或单子营业中心的代支柱库。什物证券的购买和转让，由基金 托管东谈主根据基金管理东谈主的正派指示办理。属于基金托管东谈主履行有用抵制下的什物 证券及银行依期入款存单等有价凭证在基金托管东谈主支柱期间的损坏、灭失，由此 产生的职业应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对处于基金托管东谈主履行有用抵制之 外的证券不承担支柱职业。   （八）与基金财产联系的紧要合同的支柱   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金联系的紧要合同的原件分别应由基金 托管东谈主、基金管理东谈主支柱。除本公约另有约定外，基金管理东谈主在代表基金签署与 基金联系的紧要合同期应保证持有两份以上的蓝本，以便基金管理东谈主和基金托管 东谈主至少各持有一份蓝本的原件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个职业日内通过专东谈主 投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基 金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献支柱部门，保存期限按照法律法例的礼貌施行。   五、基金资产净值的磋议、复核的时辰和规范                                 招募诠释书（更新）   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   种种基金份额净值的磋议均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五 入，由此产生的流弊计入基金财产。基金管理东谈主不错竖立大额赎回情形下的净值 精度救急诊治机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   （二）复核时辰和规范   基金管理东谈主应每个估值日后 2 个职业日内对该估值日的基金资产估值。但基 金管理东谈主根据法律法例或基金合同的礼貌暂停估值时除外。估值原则应妥当《基 金合同》、     《证券投资基金管帐核算业务率领》过火他法律、法例的礼貌。用于基 金信息泄漏的基金净值信息由基金管理东谈主负责磋议，基金托管东谈主复核。基金管理 东谈主应于每个估值日后 2 个职业日内磋议该估值日的基金资产净值和基金份额净 值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值磋议结果复核后以 两边招供的方式发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主依据基金合同和相关法律法例 的礼貌对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金管理东谈主磋议并公告基金净值，基金托管东谈主复核、审查 基金管理东谈主磋议的基金净值。因此，本基金的管帐职业方是基金管理东谈主，就与本 基金联系的管帐问题，如经两边在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理东谈主对基金净值的磋议结果对外赐与公布，由此给基金份额持有 东谈主和基金形成的损失以及因该往复日基金资产净值磋议顺延差错而引起的损失， 由基金管理东谈主负责赔付。法律法例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有 新增事项，按国度最新礼貌估值。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与支柱   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善支柱的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》顺利日、《基金合同》阻隔日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和 支柱基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照咫尺相关功令分别支柱基金份额持有东谈主名 册。支柱方式不错接纳电子或文档的状貌。支柱期限不低于法定最低期限。                                   招募诠释书（更新）   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册： 《基金合同》顺利日、《基金合同》阻隔日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册 的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个职业日内提交；                        《基金合同》顺利日、                                 《基 金合同》阻隔日等触及到基金紧迫事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发生辰 后十个职业日内提交。   基金托管东谈主以电子版状貌妥善支柱基金份额持有东谈主名册，并依期备份，保存 期限不低于法定最低期限。基金托管东谈主不得将所支柱的基金份额持有东谈主名册用 于基金托管业务之外的其他用途，并应着力诡秘义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善支柱基金份额持有东谈主名 册，应按联系法例礼貌各自承担相应的职业。   七、争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约联系的一切争议，各方当事 东谈主应通过协商、长入惩处，协商、长入不成惩处的，任一方均有权将争议提交中 国国际经济贸易仲裁委员会。根据届时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在 北京市，仲裁裁决是结尾性的并对两边均有经管力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲 裁费由败诉方承担。   争议处理期间，各方当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，连续古道、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管公约礼貌的义务，齰舌基金份额持有东谈主的 正当权益。   本公约受中国（为本公约之目的，不包括香港、澳门和台湾地区）法律统治 并从其解释。   八、托管公约的变更、阻隔与基金财产的清理   （一）托管公约的变更与阻隔   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管 公约，其内容不得与《基金合同》的礼貌有任何破裂。基金托管公约的变更应报 中国证监会备案。                              招募诠释书（更新）   发生以下情况，本托管公约在履行适当规范后阻隔：   （1）《基金合同》阻隔；   （2）基金托管东谈主赶走、照章被肃除、收歇或有其他基金托管东谈主接受基金资 产；   （3）基金管理东谈主赶走、照章被肃除、收歇或有其他基金管理东谈主接受基金管 理权；   （4）发生法律法例、中国证监会或《基金合同》礼貌的阻隔事项。   （二）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 照《基金合同》和托管公约的礼貌连续履行保护基金财产安全的职责。 管东谈主、妥当《证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产清理小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理呈报；   （5）礼聘管帐师事务所对清理呈报进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 呈报出具法律意见书；   （6）将清理呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所持基金或证券的流动性受到限                               招募诠释书（更新） 制而不成实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （1）支付清理用度；   （2）缴纳基金所欠税款；   （3）退回基金债务；   （4）按基金份额持有东谈专揽有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项礼貌退回前，不分拨给基金份额持有东谈主。   （三）基金财产清理的公告   清理过程中的联系紧要事项应实时公告；基金财产清理呈报经妥当《证券法》 礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案 并公告。基金财产清理公告于基金财产清理呈报报中国证监会备案后 5 个职业日 内由基金财产清理小组进行公告。   （四）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 礼貌的最低期限。                                   招募诠释书（更新）          第二十三部分     对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主将根据基 金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务姿首。主要服务内容如下：   一、对账单服务 信账单或邮件账单）或其他类型的对账单。   由于投资者提供的手机号码、电子邮箱不祥或因通信故障、延误等原因，造 成对账单无法按时准确投递，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办 理相关信息变更。如需补发对账单，敬请拨打客服热线。   二、基金间调治服务   基金管理东谈主在基金合同顺利后的适那时候将为投资者办理基金间的调治业 务，具体业务办理时辰、业务功令及调治费率在基金调治公告中列明。   三、信息定制服务   在手艺条件进修时，基金管理东谈主可为基金投资者提供通过基金管理东谈主网站、 客户服务中心提交信息定制央求，基金管理东谈主通过手机短信（因相关方手艺系统 原因，小通畅用户暂不享有短投诚务，待手艺系统开辟运行告捷后，基金管理东谈主 将实时向小通畅用户提供上述服务）、EMAIL 等方式为基金投资者发送所订制的 信息，内容包括：往复说明信息、公告信息、投资原意刊物邮件等。   四、资讯服务   基金管理东谈主为基金份额持有东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投 资者开户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查 询密码用于投资者查询基金账户下的账户和往复信息。投资者请在主意基金账号 后，实时拨打本公司客户服务中心电话或登录本公司网站修改基金查询密码。   投资者要是想了解申购与赎回的往复情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息，可拨打本公司客户服务中心电话。   客户服务电话：95046                                 招募诠释书（更新）  传真：（022）83865564  公司网址：www.thfund.com.cn  电子信箱：service@thfund.com.cn  五、客户投诉处理  投资者不错拨打本公司客户服务中心电话投诉直销机构的东谈主员和服务。  六、如本招募诠释书存在职何贵机构无法领会的内容，请通过上述方式接洽 基金管理东谈主。请确保投资前，贵机构已经全面领会了本招募诠释书。                                            招募诠释书（更新）                    第二十四部分 其他应泄漏的事项     泄漏日历                泄漏事项称呼             泄漏媒体                     天弘基金管理有限公司对于                     阻隔凤凰金信（海口）基金                     销售有限公司办理旗下基金                       相关销售业务的公告                     天弘永丰稳健养老主张一年                     持有期羼杂型基金中基金                     （FOF）招募诠释书（更                            新）                     天弘永丰稳健养老主张一年                     持有期羼杂型基金中基金                     （FOF）2023 年第 3 季度报                             告                     天弘基金管理有限公司对于                     高档管理东谈主员变更的公告                     天弘永丰稳健养老主张一年                     持有期羼杂型基金中基金                     （FOF）2023 年第 4 季度报                             告                     天弘基金将严格落实《证监                     会新闻发言东谈主就“两融”融                     券业务联系情况答记者问》                          相关要求                     天弘永丰稳健养老主张一年                     （FOF）2023 年年度呈报                                           招募诠释书（更新）                    高档管理东谈主员变更的公告                    天弘永丰稳健养老主张一年                    持有期羼杂型基金中基金                    （FOF）2024 年第 1 季度报                            告                    天弘永丰稳健养老主张一年                    持有期羼杂型基金中基金                    （FOF）（A 类份额）基金产                      品辛勤摘要（更新）                    天弘永丰稳健养老主张一年                    持有期羼杂型基金中基金                    （FOF）（Y 类份额）基金产                      品辛勤摘要（更新）                    天弘永丰稳健养老主张一年                    持有期羼杂型基金中基金                    （FOF）2024 年第 2 季度报                            告                    天弘基金管理有限公司对于                    阻隔喜鹊金钱基金销售有限                    公司办理旗下基金相关销售                         业务的公告                    天弘基金管理有限公司对于                    阻隔中民金钱基金销售（上                    海）有限公司办理旗下基金                      相关销售业务的公告                    天弘永丰稳健养老主张一年                    （FOF）2024 年中期呈报                            招募诠释书（更新）        第二十五部分   招募诠释书存放及查阅方式   照章必须泄漏的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法 规礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后，可在 合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                                 招募诠释书（更新）              第二十六部分      备查文献   一、中国证监会准予天弘永丰稳健养老主张一年持有期羼杂型基金中基金 （FOF）注册的文献   二、对于央求召募天弘永丰稳健养老主张一年持有期羼杂型基金中基金（FOF） 之法律意见书   三、基金管理东谈主业务资格批件、营业牌照和公司轨则   四、基金托管东谈主业务资格批件和营业牌照   五、    《天弘永丰稳健养老主张一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》   六、    《天弘永丰稳健养老主张一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）托管公约》   七、中国证监会礼貌的其他文献   以上第四项备查文献存放在基金托管东谈主的办公场合，其他文献存放在基金管 理东谈主的办公场合、营业场合。基金投资者在营业时辰内可免费查阅，在支付工本 费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                           天弘基金管理有限公司                          二〇二四年十月二十一日