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万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金       更新招募说明书        （2024 年第 1 号）     基金约束东说念主：万家基金约束有限公司   基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司         二零二四年十月 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）                      进军领导   万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2023年3 月20日经中国证券监督约束委员会证监许可[2023]601号文准予注册。本基金的基 金合同成效日为2023年5月5日。   基金约束东说念主保证招募说明书的内容真实、准确、完好。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和阛阓出路作念出试验性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投老本基金前，应当厚爱阅读基金招募说明书、基金合同、 基金居品辛苦提要等信息线路文献，全面意识本基金居品的风险收益特征和居品 本性，充分研讨自身的风险承受才气，感性判断阛阓，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行为作出落寞决策，承担 基金投资中出现的各种风险。投老本基金可能遭遇的风险包括：阛阓风险、约束 风险、流动性风险、本基金的私有风险和其他风险等；本基金的投资范围包括股 指期货、股票期权、国债期货、资产援助证券、证券公司短期公司债、信用繁衍 品等品种，本基金可根据法律法例的章程参与融资业务。在条件许可的情况下， 本基金可根据揣测法律法例，在履行适当设施后，参与融券业务和转融通证券出 借业务，可能给本基金带来突出风险。   本基金参与港股通交易，基金可根据投资策略需要或不同设立地阛阓环境的 变化，弃取将部分资产投资于港股或弃取不将基金资产投资于港股，基金资产并 非势必投资于港股。   本基金投资内地与香港股票阛阓交易互联互通机制允许买卖的章程范围内的 香港结合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会濒临港股通 机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及交易公法等各别带来的私有风险， 包括港股阛阓股价波动较大的风险（港股阛阓实行T+0反转交易，且对个股不设涨 跌幅限制，港股股价可能推崇出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波 动可能对基金的投资收益变成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） （在内地开市香港休市的情形下，港股通弗成往常交易，港股弗成实时卖出，可 能带来一定的流动性风险）等。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内阛阓股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能濒临 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   本基金的具体风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金约束东说念主履行相应 设施后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的揣测章节。侧袋 机制实施时期，基金约束东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读揣测内容并花样本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金成立基金份额持有东说念主最短持有期限。基金份额持有东说念主理有的每份基金 份额最短持有期限为一年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或挪动转 出。领导投资东说念主留意本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资计 划。   本基金为搀杂型基金，其永恒平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金，高于债券型基金和货币阛阓基金。   基金约束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元运行面值进行召募，在阛阓波动等因素的影响下，存在单元 份额净值跌破1.00元运行面值的风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获取较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金居品辛苦提要。   基金约束东说念主依照恪称职守、老师信用、严慎辛劳的原则约束和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未 来推崇。基金约束东说念主约束的其他基金的功绩不组成对本基金功绩推崇的保证。   本招募说明书所载内容截止日为2024年10月14日，揣测财务数据和净值推崇 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                                                                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                          目          录 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                                                    更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                      第一部分 绪论   《万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募 说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作约束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募 集证券投资基金销售机构监督约束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息线路约束办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开募 集洞开式证券投资基金流动性风险约束章程》（以下简称“《流动性风险约束规 定》”）、《证券投资基金信息线路内容与格式准则第5号式>》等揣测法律法例以及《万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   基金约束东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、完好性承担法律管事。本基金是根据本招募说明书所 载明的辛苦请求召募的。基金约束东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有突破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行为自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他揣测章程享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金 合同。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                      第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 有期搀杂型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改良和补充 金招募说明书》过甚更新 品辛苦提要》过甚更新 额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有不停力的决定、决议、禀报等 出的改良 机关对其常常作念出的改良 机关对其常常作念出的改良 常常作念出的改良 理章程》及颁布机关对其常常作念出的改良 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 会 的法律主体，包括基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经揣测政府部门批准建筑并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资约束办法》及揣测法律法例章程使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机 构投资者 法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额发售、申购、赎回、挪动、转托管、依期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等行为 章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金约束东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 得基金销售业务阅历并与基金约束东说念主签订了基金销售服务公约，办理基金销售业务 的机构 资东说念主基金账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 公司或接受万家基金约束有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、挪动、转托管及依期定额投资谋略等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金约束东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面说明的日 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得特出3个月 作日 短持有期限内该份基金份额不可赎回或挪动转出。对于本基金每份基金份额而言， 最短持有期限指基金合同成效日（对认购份额而言）、基金份额申购说明日（对申 购份额而言）或基金份额挪动转入说明日（对挪动转入份额而言）起至一年后的年 度对应日的前一日止的时期 为非管事日或该公积年不存在对应日历的，则顺延至下一个管事日 管事日为非港股通交易日，则基金约束东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业 务） 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 代为办理登记业务的机构的揣测业务公法，是范例基金约束东说念主所约束的洞开式证券 投资基金登记方面的业务公法，由基金约束东说念主和投资东说念主共同治服 购买基金份额的行为 购买基金份额的行为 的条件要求将基金份额兑换为现款的行为 定的条件，请求将其持有基金约束东说念主约束的、某一基金的基金份额挪动为基金约束 东说念主约束的其他基金基金份额的行为 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 上基金挪动中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金挪动中转入请求份 额总额后的余额）特出上一管事日基金总份额的10% 入款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项过甚他资产的价值总和 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 和基金份额净值的过程 及《信息线路办法》章程的互联网网站（包括基金约束东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子线路网站）等媒介 金份额持有东说念主服务的用度 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、知道受限的新股 及非公设备行股票、资产援助证券、因刊行东说念主债务背约无法进行转让或交易的债券 等 的方式，将基金颐养投资组合的阛阓冲击成老实配给试验申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并 得到平正对待 户进行处置计帐，目的在于灵验阻难并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险约束器具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 的前提下，按照一定比例颐养基金份额总额及基金份额净值 信用风险的信用繁衍器具 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 险保护的金额，信用繁衍品的各项支付和结算以此金额为计算基础 易所分别和香港结合交易系数限公司（以下简称“香港结合交易所”）建立时期连 接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖章程范围内的对方交 易所上市的股票。内地与香港股票阛阓交易互联互通机制包括沪港股票阛阓交易互 联互通机制（以下简称“沪港通”）和深港股票阛阓交易互联互通机制（以下简称 “深港通”） 券交易所或经中国证监会招供的机构建筑的证券交易服务公司，向香港结合交易所 有限公司进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通、深港通章程范围内的香港结合交 易所上市的股票 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第三部分 基金约束东说念主   （一） 基金约束东说念主概况   称呼：万家基金约束有限公司   住所、办公地址：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东说念主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准建筑机关及批准建筑文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   筹办范围：基金召募；基金销售；资产约束和中国证监会许可的其他业务   组织格式：有限管事公司   注册老本：叁亿元东说念主民币   存续时期：持续筹办   揣测东说念主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金约束有限公司             40%   （二） 主要东说念主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统管事，2014年10月加入万家基金约束有限公司，现任公司党委布告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券谋略财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金约束有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金约束有限公司财务约束部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等照应人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司阛阓营销投资者关系部司理，深圳富坤强健投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金约束有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金约束有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资约束有限公司推行总裁、山东省新动能基金约束有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资约束有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金约束有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金约束有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   落寞董事武辉女士，农工党员，博士研究生，拔擢。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学拔擢。   落寞董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司推行董事。   落寞董事林彦先生，中共党员，博士研究生，拔擢。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院拔擢。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省海外信赖股份有限公司、山东省金融资产约束股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金约束有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱老本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷阛阓风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险约束部副总司理、红塔证券股份有限公司风险约束部总司理等职。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险约束部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金约束有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金约束有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金约束东说念主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金约束东说念主董事会成员）   督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师管事，2005年10月插手万家 基金约束有限公司管事，2015年4月起任公司督察长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限管事公司运营中心副总司理、上投摩根基金约束有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月插手万家基金约束有限公司管事，先后担任万家基金约束 有限公司总司理助理、业务约束部总监、网罗金融部总监，万家资产基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月插手万家基金约束有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任资产证券有限管事公 司资产约束部分析师、中银海外证券有限管事公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   章恒先生,清华大学计算机科学与时期专科硕士,曾任东方基金约束股份有限公 司投研部研究员，天弘基金约束有限公司投研部研究员，万家基金约束有限公司投 资研究部研究员、基金司理，上海合象资产约束有限公司总司理兼投资总监等职。 资司理。现任万家双利债券型证券投资基金、万家颐和活泼设立搀杂型证券投资基 金、万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金、万家颐远平衡一年持有期搀杂型发 起式证券投资基金的基金司理。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款约束部副总监（主理管事）、基金司理。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （三） 基金约束东说念主的职责 收益； 法律行为；   （四） 基金约束东说念主的承诺 和中国证监会的揣测章程，建立健全里面抑遏轨制，采取灵验措施，戒备违抗现行 灵验的揣测法律、法例、规章、基金合同和中国证监会揣测章程的行为发生。 法律法例，建立健全里面抑遏轨制，采取灵验措施，戒备下列行为发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵抗正地对待其约束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东说念主从事揣测的交易行为；   （7）鄙俚职守，不按照章程履行职责； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （8）法律、行政法例和中国证监会禁锢的其他行为。 家揣测法律、法例及行业范例，老师信用、辛劳尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违规筹办；   （2）违抗基金合同或托管公约；   （3）专门毁伤基金份额持有东说念主或其他基金揣测机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的辛苦中平心而论；   （5）断绝、干与、禁锢或严重影响中国证监会照章监管；   （6）鄙俚职守、滥用权利；   （7）违抗现行灵验的揣测法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的揣测 章程，走漏在职职时期明察的揣测证券、基金的生意机要，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资谋略等信息；   （8）违抗证券交易场所业务公法，利用对敲、倒仓等技能支配阛阓价钱，扰 乱阛阓顺序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不方正技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息线路和告白中专门含有子虚、误导、诈骗身分；   （13）侵占、挪用基金财产；   （14）走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东说念主从事揣测的交易行为；   （15）其他法律、行政法例以及中国证监会禁锢的行为。   （1）依照揣测法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过甚代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；   （3）不违抗现行灵验的揣测法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程；不走漏在职职时期明察的揣测证券、基金的生意机要，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资谋略等信息； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交易过甚他行为。   （五） 基金约束东说念主的里面抑遏轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，宝石基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹办理念，公司里面风险抑遏必须遵命以下原则：   （1）健全性原则。里面风险抑遏必须渗入到公司的不同决策和约束档次，贯 穿于各项业务过程和各个操作门径，隐痛系数的部门、管事岗亭和风险点，弗成存 在轨制上的盲点。   （2）灵验性原则。各种里面风险抑遏轨制必须相宜国度和监管部门的法律、 法例及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格治服的行动指南；任何东说念主 不得领有超越轨制或违抗规章的权力。公司的筹办运作要实在作念到有章必循，非法 必究。   （3）落寞性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对落寞，公司固 有财产、基金财产过甚他财产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。各项轨制必须体现公司要害的业务部门之间和要害的工 作岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其落寞性，必须与执 行部门分开，业务操作主说念主员与抑遏东说念主员必须适当分开，并向不同的约束东说念主员负责； 在存在约束东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错平直向最高约束 层讲述的渠说念。   （5）多重风险监管原则。公司为了充分戒备各种风险，作念功德前风险抑遏， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险抑遏的第一层 级的抑遏；由监察稽核部及风险抑遏委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 抑遏。   （6）定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的轨制体系和量化方针体 系，使风险抑遏管事更具科学性和可操作性。   （1）保证公司筹办运作严格治服国度揣测法律法例和行业监管公法，自发形 成称职筹办、范例运作的筹办念念想和筹办理念。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）戒备和化解筹办风险，提高筹办约束效益，确保筹办业务的稳健运行和 受托资产的安全完好，达成公司的持续、知道、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完好、实时。   为进行灵验的业务组织的风险抑遏，公司建筑“权责统一、严实灵验、法则递 进”的四说念内控防地：   （1）建立一线岗亭的第系数内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭说明书和业务历程，各 岗亭东说念主员在上岗前均须明察并以书面方式承诺治服，在授权范围内承担管事。   （2）建立揣测部门、揣测岗亭之间相互监督制约的管事设施算作第二说念内控 防地。建立进军业务处理凭据传递和信息相易轨制，明确业务文献署名的授权。   （3）成立落寞的风险抑遏部门，从而形成第三说念内控防地。公司督察长和内 部监察稽核部门落寞于其他部门，对公司里面抑遏轨制的总体推行情况，各职能部 门、岗亭的业务推行情况实施严格的查验和反馈。   （4）公司合规抑遏委员会依期或不依期的对公司举座运营情况进行查验，并 提议指挥性的见地，形成第四说念内控防地。   （1）环境风险抑遏   （2）业务风险抑遏   （1）基金约束东说念主承诺以上对于里面抑遏的线路真实、准确；   （2）基金约束东说念主承诺根据阛阓变化和公司发展不竭完善里面风险抑遏轨制。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第四部分 基金托管东说念主   (一)基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   法定代表东说念主：刘建军   成立时刻：2007年3月6日   组织格式：股份有限公司   注册老本：991.61亿元东说念主民币   存续时期：持续筹办   批准建筑机关及批准建筑文号：中国银监会银监复〔2006〕484号   基金托管阅历批文及文号：证监许可〔2009〕673号   揣测东说念主：马强   揣测电话：010－68857221   筹办范围：领受公众入款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督约束机构等监管部门批准的其他业务。   经国务院同意并经中国银行业监督约束委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责 任公司（成立于2007年3月6日）于2012年1月21日照章举座变更为中国邮政储蓄银 行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有 限管事公司全部资产、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄 银行有限管事公司在揣测具有法律效用的合同或公约中的权利、义务，以及相应的 债权债务关系和法律管事。中国邮政储蓄银行股份有限公司宝石服务“三农”、服 务中小企业、服务城乡住户的大型零卖生意银行定位，施展邮政网罗上风，强化内 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 部抑遏，合规稳健筹办，为浩大城乡住户及企业提供优质金融服务，达成鼓吹价值 最大化，援助国民经济发展和社会跨越。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品管 理处、风险约束处、运营约束处、运营一处等处室。现存职工93东说念主，全部职工领有 大学本科以上学历，具备丰富的托管服务教育。 监督约束委员会结合批准，获取证券投资基金托管阅历，是我国第16家托管银行。 资金托管阅历。中国邮政储蓄银行宝石以客户为中心、以服务为基础的筹办理念， 依托专科的托管团队、活泼的托管业务系统、范例的托管约束轨制、健全的内控体 系、运作高效的业务处理模式，为浩大基金份额持有东说念主和广大资产约束机构提供安 全、高效、专科、全面的托管服务，并获取了团合股伴一致好评。   甘休2024年9月30日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共403只。于今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货筹办机构私募资产约束计 划、信赖谋略、银行欢喜居品、保障资金、保障资产约束谋略、私募投资基金等多 种资产类型的托管居品体系。   (二)基金托管东说念主的里面抑遏轨制   算作基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格治服国度揣测托管业务的法律法例、 行业监管规章和行内揣测约束章程，称职筹办、范例运作、严格监察，确保业务的 稳健运行，保证基金财产的安全完好，确保揣测信息的真实、准确、完好、实时， 保护基金份额持有东说念主的正当权益。   中国邮政储蓄银行设有风险约束委员会，负责全行风险约束与里面抑遏管事， 对托管业务风险抑遏管事进行查验指挥。托管业务部专门成立里面风险抑遏处室， 配备专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监管管事，具有落寞哄骗监督稽核的工 作权利和才气。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   托管业务部具备系统、完善的轨制抑遏体系，建立了约束轨制、抑遏轨制、岗 位职责、业务操作历程，不错保证托管业务的范例操作和奏凯进行；业务东说念主员具备 从业阅历；业务约束严格实行复核、审核、查验轨制，授权管事实行集合抑遏，业 务钤记按规程守护、存放、使用，账户辛苦严格守护，制约机制严格灵验；业务操 作区专门成立，阻塞约束，实施音像监控；业务信息由专职信息线路东说念主员负责，防 止泄密；业求达成自动化操作，戒备东说念主为事故的发生，时期系统完好、落寞。   (三)基金托管东说念主对基金约束东说念主运作基金进行监督的方法和设施   依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。严格按照现行法律法例以及基金合同章程，对基金约束东说念主运作基金的投资比 例、投资范围、投资组合等情况进行监督，对犯法违规行为实时给予风险领导，要 求其限期纠正，同期讲述中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和 核算服务门径中，对基金约束东说念主发送的投资指示、基金约束东说念主对各基金用度的索取 与开支情况进行查验监督。   (1)每管事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例抑遏方针进行 例行监控，发现投资比例超标等特别情况，向基金约束东说念主发出版面禀报，与基金管 理东说念主进行情况核实，督促其纠正，并实时讲述中国证监会。   (2)收到基金约束东说念主的划款指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及交 易敌手等内容进行正当合规性监督。   (3)通落伍期或非时期技能发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求约束东说念主进 行解释或举证，要求限期纠正，并实时讲述中国证监会。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第五部分 揣测服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金约束东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    揣测东说念主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金约束东说念主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易确定请参阅基金约束东说念主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微欢喜（微信号：wjfund_e）    （1） 万家资产基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 万联证券股份有限公司    客服电话：95322    网址：www.wlzq.cn    （3） 上海万得基金销售有限公司    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （4） 上海利得基金销售有限公司 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （5） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （6） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （7） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （8） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （9） 上海浦东发展银行股份有限公司   客服电话：95528   网址：www.spdb.com.cn   （10） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com   （11） 上海证券有限管事公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （12） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （13） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （15） 东北证券股份有限公司   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn   （16） 东吴证券股份有限公司   客服电话：95330   网址：www.dwzq.com.cn   （17） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （18） 东方资产证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （19） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （20） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （21） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （22） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （23） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.gzs.com.cn   （24） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （25） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （26） 中信银行股份有限公司   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   （27） 中国中金资产证券有限公司（中金资产）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （28） 中国东说念主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （29） 中国民生银行股份有限公司   客服电话：95568   网址：www.cmbc.com.cn   （30） 中国邮政储蓄银行股份有限公司   客服电话：95580   网址：www.psbc.com   （31） 中国星河证券有限管事公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （32） 中天证券股份有限公司   客服电话：95346   网址：www.iztzq.com   （33） 中山证券有限管事公司 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95329   网址：www.zszq.com   （34） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （35） 五矿证券有限公司   客服电话：400-184-0028   网址：www.wkzq.com.cn   （36） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （37） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （38） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （39） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （40） 北京新浪仓石基金销售有限公司   客服电话：010-62675369   网址：www.xincai.com   （41） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （42） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （43） 华安证券股份有限公司   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （44） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （45） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （46） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （47） 华金证券股份有限公司   客服电话：956011   网址：www.huajinsc.cn   （48） 华鑫证券有限管事公司   客服电话：400-109-9918   网址：www.cfsc.com.cn   （49） 华龙证券股份有限公司   客服电话：95368   网址：www.hlzqgs.com   （50） 南京苏宁基金销售有限公司   客服电话：025-66996699   网址：www.snjijin.com   （51） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （52） 南京银行股份有限公司   客服电话：95302 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.njcb.com.cn   （53） 和讯信息科技有限公司   客服电话：400-920-0022   网址：www.hexun.com   （54） 嘉实资产约束有限公司   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （55） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （56） 国元证券股份有限公司   客服电话：95578   网址：www.gyzq.com.cn   （57） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （58） 国盛证券有限管事公司   客服电话：956080   网址：www.gszq.com   （59） 国联证券股份有限公司   客服电话：95570   网址：www.glsc.com.cn   （60） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （61） 奕丰基金销售有限公司   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （62） 宁波银行股份有限公司 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （63） 山西证券股份有限公司   客服电话：95573   网址：www.i618.com.cn   （64） 吉祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （65） 吉祥银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （66） 广发证券股份有限公司   客服电话：95575   网址：www.gf.com.cn   （67） 德邦证券股份有限公司   客服电话：400-8888-128   网址：www.tebon.com.cn   （68） 恒泰证券股份有限公司   客服电话：956088   网址：www.cnht.com.cn   （69） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （70） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （71） 晋商银行股份有限公司   客服电话：95105588   网址：www.jshbank.com 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （72） 民商基金销售（上海）有限公司   客服电话：021-50206003   网址：www.msftec.com   （73） 民生证券股份有限公司   客服电话：95372   网址：www.mszq.com   （74） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （75） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （76） 泰信资产基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （77） 济安资产(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （78） 浙商证券股份有限公司   客服电话：95345   网址：www.stocke.com.cn   （79） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （80） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （81） 海银基金销售有限公司   客服电话：400-808-1016 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.fundhaiyin.com   （82） 深圳前海微众银行股份有限公司   客服电话：95384   网址：www.webank.com   （83） 深圳市新兰德证券投资考虑有限公司   客服电话：400-166-1188   网址：www.xinlande.com.cn   （84） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （85） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （86） 爱建证券有限管事公司   客服电话：4001-962-502   网址：www.ajzq.com   （87） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （88） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （89） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （90） 粤开证券股份有限公司   客服电话：95564   网址：www.ykzq.com   （91） 红塔证券股份有限公司 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：956060   网址：www.hongtastock.com   （92） 腾安基金销售（深圳）有限公司   客服电话：95017   网址：www.tenganxinxi.com   （93） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （94） 西安银行股份有限公司   客服电话：400-869-6779   网址：www.xacbank.com   （95） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （96） 诚通证券股份有限公司   客服电话：95399   网址：www.xsdzq.cn   （97） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （98） 财通证券股份有限公司   客服电话：95336   网址：www.ctsec.com   （99） 长城证券有限公司   客服电话：95514     400-6666-888   网址：www.cgws.com   （100） 长江证券股份有限公司   客服电话：95579   网址：www.cjsc.com.cn 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （101） 阳光东说念主寿保障股份有限公司   客服电话：95510   网址：www.fund.sinosig.com   （102） 鼎信汇金（北京）投资约束有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 基金登记机构   称呼：万家基金约束有限公司   住所：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   揣测东说念主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律见地书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公场所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东说念主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   揣测东说念主：刘佳   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   揣测电话：021-63391166   传真：021-63392558 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   揣测东说念主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第六部分 基金的召募   本基金由基金约束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等揣测法律法 规及基金合同的揣测章程、并经中国证监会2023年3月20日证监许可[2023]601号文 注册。基金自2023年8月8日入手召募，认购截止日为2023年8月26日，经立信司帐 师事务所验资，本次召募的灵验净认购金额为573,257,551.64元东说念主民币，本次召募 灵验认购总户数7,153户。按照每份基金份额1.00元东说念主民币计算，灵验认购款项连 同灵验认购款项在基金验资说明日之前产生的利息，计算折算为573,543,383.78份 基金份额。   基金的类别：搀杂型证券投资基金   基金的运作方式：契约型洞开式   本基金成立基金份额持有东说念主最短持有期限。基金份额持有东说念主理有的每份基金 份额最短持有期限为一年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或挪动转 出。   基金份额持有东说念主理有的每份基金份额需在基金合同成效日（对认购份额而 言）、基金份额申购说明日（对申购份额而言）或基金份额挪动转入说明日（对转 换转入份额而言）一年后的年度对应日（含该日，若该对应日历为非管事日或该公 积年不存在对应日历的，则顺延至下一个管事日）起方可办理赎回或挪动转出业 务。   基金存续期限：不依期 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第七部分 基金合同的成效   一、基金合同的成效   根据揣测法律法例章程，并经中国证监会说明，本基金的基金合同于2023年5 月5日持重成效。自基金合同成效日起，本基金约束东说念主持重入手约束本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产规模   《基金合同》成效后，勾通20个管事日出现基金份额持有东说念主数目动怒200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金约束东说念主应当在依期讲述中给予线路；连 续60个管事日出现前述情形的，基金约束东说念主应当在10个管事日内向中国证监会讲述 并提议处理决策，如持续运作、挪动运作方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同 等，并在6个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律法例、中国证监会或基金合同另有章程时，从其章程。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回场所为基金约束 东说念主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金约束东说念主在揣测公告中列明。基金约束东说念主可根据情况变更 或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金约束东说念主或其指定的非直销销售机构灵通电话、传真或网上等交易方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金约束东说念主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的洞开日实时刻   本基金每份基金份额的最短持有期限为一年。投资东说念主在洞开日办理基金份额的 申购，在最短持有期限到期后的每个洞开日不错办理该份基金份额的赎回，前述开 放日的具体办理时刻为上海证券交易所、深圳证券交易所的往常交易日的交易时刻 （若该交易日为非港股通交易日，则基金约束东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎 回业务），但基金约束东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告 暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券/期货交易阛阓、证券/期货交易所交易时刻 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金约束东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时 间进行相应的颐养，但应在颐养实施前依照《信息线路办法》的揣测章程在章程媒 介上公告。   本基金约束东说念主于2022年11月30日起入手办理本基金的申购、基金挪动转入及定 期定额投资业务。   基金约束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者挪动。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或挪动请求 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日该类基金份额申 购、赎回的价钱。对于尚在最短持有期内还未入手办理赎回业务的基金份额，投资 东说念主提议的赎回或者挪动转出请求不成立。   三、申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行计算； 机构另有章程的，以基金销售机构的章程为准； 即先说明的份额先赎回，后说明的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等公法有新的章程，按新章程 推行，且不消召开基金份额持有东说念主大会。   基金约束东说念主可在不违抗法律法例的情况下，对上述原则进行颐养。基金约束东说念主 必须在新公法入手实施前依照《信息线路办法》的揣测章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的设施   投资东说念主必须根据销售机构章程的设施，在洞开日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的请求。   投资东说念主在提交申购请求时须按销售机构章程的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回请求时须持有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回请求不成立。   投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在治服基金合同和本招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主全额托福申购款项， 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 申购请求成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购成效。   基金份额持有东说念主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎 复活效。基金份额持有东说念主赎回请求成效后，基金约束东说念主将教育基金托管东说念主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇国度外汇约束局揣测章程有变更或本基金投资 的香港股票阛阓的交易计帐公法有变更、基金投资的香港股票阛阓及外汇阛阓休市 或暂停交易、交易所或交易阛阓数据传输延长、通讯系统故障、银行数据交换系统 故障或其它非基金约束东说念主及基金托管东说念主所能抑遏的因素影响业务处理历程，则赎回 款项的支付时刻可相应顺延。在发生多半赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同揣测要求处理。   基金约束东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行颐养，基金约束东说念主必须在颐养实施前依照《信息线路办法》的揣测章程在章程媒 介上公告。   基金约束东说念主应以交易时刻收尾前受理灵验申购和赎回请求确本日算作申购或赎 回请求日（T日），在往常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的灵验性进 行说明。T日提交的灵验请求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构章程的其他方式查询请求的说明情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定胜利，而仅代表销售机 构照实接收到申购、赎回请求。申购、赎回请求的说明以登记机构的说明结果为 准。对于请求的说明情况，投资者应实时查询并妥善哄骗正当权利。   基金约束东说念主在不违抗法律法例的前提下，可对上述设施公法进行颐养。基金管 理东说念主应在新公法入手实施前依照《信息线路办法》的揣测章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金约束东说念主的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1.00元 （含申购费）；投资者通过基金约束东说念主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 交易级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。   投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或遴聘依期定额投资谋略时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者特出基金份额总额的50%，或者 变相回避前述50%集合度的情形，基金约束东说念主有权采取抑遏措施。   （3）基金约束东说念主不错章程单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限，具体章程请 参见更新的招募说明书或揣测公告。   （4）基金约束东说念主有权章程本基金的总规模名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募说明书或揣测公告中列明。   （5）当接受申购请求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金约束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基 金约束东说念主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采取上述措施对基金规模给予抑遏。 具体见基金约束东说念主揣测公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制：   若某笔赎回将导致基金份额持有东说念主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金约束东说念主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金份额剩余份额 一次性全部赎回。在相宜法律法例章程的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其 他章程的，以各销售机构的业务章程为准。 份额等数目限制，或者新增基金规模抑遏措施。基金约束东说念主必须在颐养实施前依照 《信息线路办法》的揣测章程在章程媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的阛阓推行、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号） 收取申购用度。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有 东说念主赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金约束东说念主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施别离的申购费率。   特定投资者群体指宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一谋略以及集同谋略、企业年金理事会托付的特定客户资产约束谋略、企 业年金待业金居品、职业年金谋略、养老想法基金、个东说念主税收递延型生意养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金约束东说念主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过本基金约束东说念主直销中心申购本基金。基金约束东说念主可根据 情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按章程给予公告。   通过基金约束东说念主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.15%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   其他投资者申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           1.50%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   投资者淌若有多笔申购，适用费率按单笔申购请求分别计算。   本基金每份基金份额的最短持有期限为一年，本基金不收取赎回费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的揣测章程在章程媒介上公 告。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例遵命揣测法律法例以及监 管部门、自律公法的章程。 东说念主利益无试验不利影响的情况下根据阛阓情况制定基金促销谋略，依期和不依期地 开展基金促销行为。在基金促销行为时期，基金约束东说念主不错适当调低基金销售费 率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有别离的费率优惠行为。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按试验说明的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准计算，灵验份额单元为份。本基金分为A类和C类基金 份额，各种基金份额单独成立基金代码，分别计算和公告基金份额净值。申购触及 金额、份额的计算结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。   （2）赎回金额为按试验说明的灵验赎回份额乘以请求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东说念主民币元，计算 结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时遴聘前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的计算方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为1.50%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的A类基金份额为：   净申购金额＝10,000.00/（1+1.50%）＝9,852.22元   申购用度＝10,000.00－9,852.22＝147.78元   申购份额＝9,852.22/1.0500＝9,383.07份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为1.50%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的计算方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基 金份额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的计算方法如下：   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   例：某基金份额持有东说念主在持有基金份额满一年后的任一洞开日赎回本基金 到的赎回金额为：   赎回金额=10,000.00×1.0500=10,500.00元   即：基金份额持有东说念主在持有基金份额满一年后的任一洞开日赎回本基金 到的净赎回金额为10,500.00元。   T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目   本基金各种基金份额净值的计算，基金份额净值单元为元，计算结果均保留到 极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一致， 可阶段性颐养基金份额净值计算精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议。T日的各种基金份额净值在本日收市后计算，并按照基金合同约定公告。 遇特殊情况，经履行适当设施，不错适当延长计算或公告。   八、申购、赎回的登记   往常情况下，投资者T日申购基金胜利后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续。   基金份额持有东说念主T日赎回基金胜利后，往常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违抗法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时刻进行颐养，基 金约束东说念主应于入手实施前依照《信息线路办法》的揣测章程在章程媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金约束东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购请求： 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法往常运行。 额数的比例达到或者特出基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相回避前 述50%比例要求的情形时。 本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例特出基金约束东说念主章程 确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额特出单个 投资者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额特出单个投资者单日申 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额特出单个投资者单笔申购金额上限时。 遴聘估值时期仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后， 基金约束东说念主应当暂停接受基金申购请求。 券交易服务公司等机构认定的交易特别情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服 务，或者发生其他影响通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制进行往常交易的 情形。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项情形之一且基金约束东说念主决定暂停接受 投资东说念主申购请求时，基金约束东说念主应当根据揣测章程在章程媒介上进行公告。淌若投 资东说念主的申购请求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在 暂停申购的情况扬弃时，基金约束东说念主应实时复原申购业务的办理。   十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金约束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减慢支付赎回款 项： 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回请求。 遴聘估值时期仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后， 基金约束东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。 者全部港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制 进行往常交易的情形。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金约束东说念主决定减慢支付赎回款项 时，基金约束东说念主应按章程报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金约束东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主赎回请求或减慢支付赎回款项时，已 说明的赎回请求，基金约束东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分 按单个账户请求量占请求总量的比例分配给赎回请求东说念主，未支付部分可减慢支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的揣测要求处理。基金份额持有东说念主在请求 赎回时可事前弃取将当日可能未获受理部分给予铲除。在暂停赎回的情况扬弃时， 基金约束东说念主应实时复原赎回业务的办理并依据揣测章程进行公告。   十一、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金转 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金挪动中转入请求份额总额后 的余额）特出前一管事日的基金总份额的10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金约束东说念主不错根据基金其时的资产组合景况决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金约束东说念主以为有才气支付投资东说念主的全部赎回请求时，按 往常赎回设施推行。   （2）部分缓期赎回：当基金约束东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有难堪或以为 因支付投资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一管事日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求 量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回请求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。弃取缓期赎回的，将自动转入下 一个洞开日络续赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回请求将被铲除。缓期的赎回请求与下一洞开日赎回请求一并处理，无优先权并 以下一洞开日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确弃取，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期 赎回处理。部分缓期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）若本基金发生多半赎回且单个洞开日内单个基金份额持有东说念主请求赎回的 基金份额特出前一管事日的基金总份额的20%时，基金约束东说念主有权对该单个基金份 额持有东说念主超出该比例的赎回请求实施缓期办理，对该单个基金份额持有东说念主剩余未超 出前述比例部分的赎回请求与其他账户赎回请求按前述“全额赎回”或“部分缓期 赎回”要求处理。系数缓期的赎回请求与下一洞开日赎回请求一并处理，无优先权 并以下一洞开日的各种基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。具体见揣测公告。   （4）暂停赎回：勾通2个洞开日以上（含本数）发生多半赎回，如基金约束东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；照旧接受的赎回请求不错减慢支付赎回 款项，但不得特出20个管事日，并应当依据揣测章程进行公告。   当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金约束东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个交易日内禀报基金份额持有东说念主，说明揣测处理方法， 并依照《信息线路办法》的揣测章程进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据试验情况在暂停公告中明确再行 洞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行洞开的公告。   十三、基金挪动   基金约束东说念主不错根据揣测法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 约束东说念主约束的其他基金之间的挪动业务，基金挪动不错收取一定的挪动费，揣测规 则由基金约束东说念主届时根据揣测法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前示知 基金托管东说念主与揣测机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、相宜法律法例的其它非交易过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额持有东说念主示寂，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推行是指司法机构依据成效司法通知将基金份额持有东说念主理有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的揣测辛苦，对于相宜条件的非交易过户请求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的圭表收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的圭表收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据揣测法律法例过甚业务公法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、依期定额投资谋略   基金约束东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资谋略，具体公法由基金约束东说念主另行 章程。投资东说念主在办理依期定额投资谋略时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金约束东说念主在揣测公告或更新的招募说明书中所章程的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在相宜法律法例章程且条件允许的情况下，基金约束东说念主不错根据揣测业务公法 受理基金份额持有东说念主通过中国证监会招供的交易场所或者交易方式进行份额转让的 请求。具体由基金约束东说念主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东说念主利益无试验不利影响的前提下（因余数处理产生的损益不 视为对基金份额持有东说念主利益产生试验不利影响），基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东说念主大会审议。   二十、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或揣测公告。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   二十一、其时期条件闇练，本基金约束东说念主在不违抗法律法例且对基金份额持有 东说念主利益无试验不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和颐养，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时不消召开基金份额持有东说念主大会审议但须根据揣测法律法例章程进行信息线路。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资想法   本基金精选行业进行设立，在严格抑遏风险的前提下，力求达成基金资产的长 期升值。   （二） 投资范围   本基金的主要投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括主板、创业板以过甚他中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港 股通标的股票、股指期货、国债期货、股票期权以及债券（包括国债、央行单子、 地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政府援助机构债、 次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可挪动债券（含可分离交易可转 债）、可交换债券等）、资产援助证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓 器具、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须 相宜中国证监会的揣测章程）。   本基金可根据法律法例的章程参与融资业务。在条件许可的情况下，本基金可 根据揣测法律法例，在履行适当设施后，参与融券业务和转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中 投资于港股通标的股票的比例不特出股票资产的50%；每个交易日日终在扣除股票 期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   本基金采取积极的大类资产设立策略，通过宏不雅策略研究，轮廓研讨宏不雅经 济、国度财政计谋、货币计谋、产业计谋以及阛阓流动性等方面的因素，对揣测资 产类别的预期收益进行动态追踪，决定大类资产设立比例。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金基于对阛阓中永恒投资趋势的判断，精选行业进行设立。同期，根据市 场所处的不同阶段进行当令颐养，把执阛阓格调切换带来的投资契机，在颐养时仍 保持不同格调的合理散布化配比，追求最好的风险收益比，以达成较好的中永恒投 资答复。   （1）行业设立策略   本基金通过对各行业的投资价值进行轮廓评估，确定并动态颐养行业设立比 例。具体而言，本基金将会要点花样行业的以下几个方面：   本基金将密切花样国度产业计谋、缱绻动态，结合行业数据持续追踪、高卑劣 产业链深化调研等方法，同期根据行业盈利水平的横向与纵向比较，对行业景气度 周期、行业改日盈利趋势进行研判，要点投资于景气度较高且具有可持续性的行 业。   本基金将密切追踪行业插手者的数目、行业内各公司的竞争策略以及各公司产 品或服务的阛阓份额来判断公司所处行业竞争方法的变化，要点投资于竞争方法良 好的行业。   （2）个股投资策略   本基金在行业分析的基础上，通过对公司的深化研究，在防备安全边缘的基础 上挑选具有中永恒竞争力的优质公司。具体而言，本基金将会要点花样个股的以下 几个方面：   本基金将要点投资于称心以下圭表的公司：①筹办稳健，盈利才气较强或具有 较好的盈利预期；②财务景况邃密，资产欠债结构合理，财务风险较小；③治理结 构合理，约束团队知道例范，信息透明，具有了了的中永恒愿景与企业文化。   本基金将根据行业本性和公司特质，弃取合适的股票估值方法进行分析，力求 发掘出价值被低估或估值合理的股票。可供弃取的估值方法包括但不限于市盈率法 （P/E）、市净率法（P/B）、市盈率－永恒成长法（PEG）、企业价值/销售收入 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） (EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法（EV/EBITDA）、目田现款流贴现模 型（FCFF，FCFE）、股利贴现模子（DDM）等。   （3）组合优化策略   本基金将按照上述行业设立策略和个股投资策略构建股票组合，当行业景气 度、行业竞争方法、公司基本面、公司估值水对等出现较大变化时，本基金将对股 票组合当令进行动态颐养。   （4）港股通标的股票投资策略   本基金可根据投资策略需要或不同设立地阛阓环境的变化，弃取将部分资产投 资于港股或弃取不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资于港股。   （5）存托凭证投资策略   对于存托凭证的投资，本基金将根据投资想法，依照境内上市交易的股票投资 策略推行，并最大戒指幸免由于存托凭证在交易公法、上市公司治理结构等方面的 各别而或有的负面影响。   在债券投资上，宝石稳健投资的原则，抑遏债券投资风险。本基金将在利率合 理预期的基础上，通过久期约束，稳健地进行债券投资，抑遏债券投资风险。在预 期利率上升阶段，保持债券投资组合较短的久期，镌汰债券投资风险；在预期利率 下降阶段，在评估风险的前提下，适当增大债券投资的久期，以期获取较高投资收 益。   在确定债券投资组合久期后，本基金将根据对阛阓利率变化周期以及不同期限 券种供求景况等的分析，展望改日收益率弧线格式的可能变化，并确定相应的期限 结构设立，以获取因收益率弧线的变化所带来的投资收益。   信用债券投资方面，基金约束东说念主充分施展永恒蚁合的信用研究后果，利用信用 分析深化挖掘价值被低估的标的券种，以获取最大化的信用溢价。在信用债券的选 择时将极端疼爱信用风险的评估和戒备。通过分析宏不雅经济周期、阛阓资金结构和 流向、信用利差的历史统计区间等因素判断当前信用债阛阓信用利差的合感性、相 对投资价值和风险以及信用利差弧线的改日走势，从而确定信用债总体的投资比 例。通过轮廓分析公司债券、企业债等信用债券刊行东说念主所处行业发展出路、发展状 况、市步地位、财务景况、约束水善良债务水平，结合债券担保要求、典质品估值 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 及债券其他要素，轮廓评价债券刊行东说念主信用风险以及债券的信用级别。通过动态跟 踪信用债券的信用风险，确定信用债的合理信用利差，挖掘价值被低估的品种，以 期获取逾额收益。   本基金投资资产援助证券将采取从上至下和从下到上相结合的投资策略。自上 而下投资策略指基金约束东说念主在平均久期设立策略与期限结构设立策略基础上，运用 数目化或定性分析方法对资产援助证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢 价、税收溢价等因素进行分析，对收益率走势过甚收益和风险进行判断。从下到上 投资策略指基金约束东说念主运用数目化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度 量，弃取风险与收益相匹配的更优品种进行设立。   可挪动债券（含可分离交易可转债）与可交换债券兼具权益类证券与固定收益 类证券的本性，具有抵御下行风险、共享股票价钱飞腾收益的特质。本基金在对可 挪动债券与可交换债券要求和刊行债券公司基本面进行深化分析研究的基础上，对 可挪动债券与可交换债券的价值进行评估，投资具有较高安全边缘和邃密流动性的 可挪动公司债券与可交换债券，以期获取稳健的投资答复。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量弃取流动性相对较好的品种进行投资，并适当抑遏债券 投资组合举座的久期，保证本基金的流动性。   本基金将按照风险约束的原则，以套期保值为主要目的参与股指期货交易，利 用股指期货剥离部分多头股票资产的系统性风险。基金司理根据阛阓的变化、现货 阛阓与期货阛阓的揣测性等因素，计算需要用到的期货合约数目，对这个数目进行 动态追踪与测算，并进行当令活泼颐养。同期，轮廓研讨各个月份期货合约之间的 订价关系、套利契机、流动性以及保证金要求等因素，在各个月份期货合约之间进 行动态设立。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金将按照风险约束的原则，同期基于严慎原则，以套期保值为主要目的， 运用国债期货对基本投资组合进行约束，提高投资效率。本基金主要遴聘流动性 好、交易活跃的国债期货合约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操 作。   本基金将按照风险约束的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权交易。本 基金将结合投资想法、比例限制、风险收益特征以及法律法例的揣测限制和要求， 确定参与股票期权交易的投资时机和投资比例。   本基金将按照风险约束的原则，以风险对冲主要目的，并治服证券交易所或银 行间阛阓的揣测章程，参与信用繁衍品投资。本基金将根据所持标的债券等固定收 益品种的投资策略，审慎开展信用繁衍品投资，合理确定信用繁衍品的投资金额、 期限等。同期，本基金将加强基金投资信用繁衍品的交易敌手方、创设机构的风险 约束，合理散布交易敌手方、创设机构的集合度，对交易敌手方、创设机构的财务 景况、偿付才气及杠杆水对等进行必要的称职拜访与严格的准入约束。   本基金可通过融资交易的杠杆作用，在相宜融资交易各项法例要求及风险抑遏 要求的前提下，放大投资收益。   为了更好地达成投资想法，在轮廓研讨预期风险、收益、流动性等因素的基础 上，在条件许可的情况下，本基金可根据揣测法律法例，在履行适当设施后，参与 融券业务和转融通证券出借业务。   改日，跟着阛阓的发展和基金约束运作的需要，基金约束东说念主不错在不变嫌投资 想法的前提下，遵命法律法例的章程，在履行适当设施后相应颐养或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于港股通标的股 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 票的比例不特出股票资产的50%；   （2）每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金参与融资业务，在职何交易日日终，持有的融资买入股票与其他 有价证券市值之和，不得特出基金资产净值的95%；   （4）本基金持有一家公司刊行的证券（消失家公司在境内和香港同期上市的 A+H股算盘计算），其市值不特出基金资产净值的10%；   （5）本基金约束东说念主约束的全部基金持有一家公司刊行的证券（消失家公司在 境内和香港同期上市的A+H股算盘计算），不特出该证券的10%；   （6）本基金投资于消失原始权益东说念主的各种资产援助证券的比例，不得特出基 金资产净值的10%；   （7）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得特出基金资产净值的20%；   （8）本基金持有的消失（指消失信用级别）资产援助证券的比例，不得特出 该资产援助证券规模的10%；   （9）本基金约束东说念主约束的全部基金投资于消失原始权益东说念主的各种资产援助证 券，不得特出其各种资产援助证券计算规模的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产援助证券。基 金持有资产援助证券时期，淌若其信用等级下降、不再相宜投资圭表，应在评级报 揭发布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特出其上一日基金资 产净值的40%，插手宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最永恒限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （13）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得特出本基金资产净 值的10%；   （14）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵命下述投资比例限制：   本基金在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得特出基金资产净 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 值的10%；本基金在职何交易日日终，持有的买入股指期货及国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得特出基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援助证券、买入返售金融资产（不含 质押式回购）等；本基金在职何交易日终，持有的卖出股指期货合约价值不得特出 基金持有的股票总市值的20%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指 期货合约的成交金额不得特出上一交易日基金资产净值的20%；本基金所持有的股 票市值和买入、卖出股指期货合约价值，计算（轧差计算）占基金资产的比例应当 相宜《基金合同》对于股票投资比例的揣测章程；   本基金在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得特出基金资产 净值的15%；本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特出基 金持有的债券总市值的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期 货合约的成交金额不得特出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，计算 （轧差计算）应当相宜基金合同对于债券投资比例的揣测约定；   （15）本基金参与股票期权交易，应当相宜下列要求；基金因未平仓的期权合 约支付和收取的权利金总额不得特出基金资产净值的10%；开仓卖出认购期权的， 应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现款或交 易所公法招供的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得特出 基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计算；   （16）本基金基金资产总值不特出基金资产净值的140%；   （17）本基金约束东说念主约束的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可知道股票，不得特出该上市公司可流 通股票的15%；本基金约束东说念主约束的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可知道 股票，不得特出该上市公司可知道股票的30%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值计算不得特出该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金约束东说念主之外的 因素致使基金不相宜该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （20）本基金参与信用繁衍品交易的，不得持有信用风险保护卖方属性的信用 繁衍品，不持有合约类信用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金不得特出本基金 对应受保护债券面值的100%；本基金投资于消失信用风险保护卖方的各种信用繁衍 品的口头本金计算不得特出基金资产净值的10%。因证券/期货阛阓波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金不相宜前述所章程比例限 制的，基金约束东说念主应在3个月之内进行颐养；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推行，与境内 上市交易的股票合并计算；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（10）、（18）、（19）、（20）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券 刊行东说念主合并、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述 章程投资比例的，基金约束东说念主应当在10个交易日内进行颐养，但中国证监会章程的 特殊情形及法律法例另有章程的除外。   基金约束东说念主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的揣测约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起入手。   为真贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷管事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、支配证券交易价钱过甚他不方正的证券交易行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程禁锢的其他行为。 际抑遏东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 者从事其他紧要关联交易的，应当相宜基金的投资想法和投资策略，遵命基金份额 持有东说念主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场平正合理价钱推行。揣测交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例予 以线路。紧要关联交易应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的落寞 董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 约束东说念主在履行适当设施后，则本基金投资不再受揣测限制或以变更后的章程为准。   （五） 功绩比较基准   沪深300指数收益率×65%+恒生指数收益率×10%+中债新轮廓指数（全价）收 益率×25%   沪深300指数是由上海和深圳证券阛阓中考取300只A股算作样本编制而成的成 份股指数，具有邃密的阛阓代表性和阛阓流动性。沪深300指数与阛阓举座推崇具 有较高的揣测性，且指数历史推崇强于阛阓平均收益水平，具有邃密的投资价值。 该指数由中证指数有限公司在引进海外指数编制和约束教育的基础上编制和真贵， 编制方法的透明度高，适团结为本基金境内阛阓股票部分的功绩比较基准。   恒生指数是由恒生指数有限公司编制，是香港最早的股票阛阓指数之一，包括 市值最大及成交最活跃并在香港结合交易所主板上市的公司，是反应香港股市价幅 趋势最有影响的一种股价指数，适团结为本基金港股部分的功绩比较基准。   中债新轮廓指数（全价）由中央国债登记结算有限管事公司编制，该指数旨在 轮廓反应债券全阛阓举座价钱和投资答复情况。该指数涵盖银行间阛阓和交易所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有平凡的阛阓代表 性，概况反应债券阛阓总体走势，适团结为本基金债券部分的功绩比较基准。   淌若指数编制单元罢手计算编制以上指数或革新指数称呼、或今后法律法例发 生变化、或有更适当的、更能为阛阓精深接受的功绩比较基准推出、或阛阓发生变 化导致本功绩比较基准不再适用、或阛阓上出现愈加适用于本基金的功绩比较基准 的指数时，本基金约束东说念主不错根据本基金的投资范围和投资策略，颐养基金的功绩 比较基准，但应在取得基金托管东说念主同意后报中国证监会备案，并实时公告，不消召 开基金份额持有东说念主大会审议。   （六） 风险收益特征 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金为搀杂型基金，其永恒平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金， 高于债券型基金和货币阛阓基金。   本基金可投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制 以及交易公法等各别带来的私有风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险、汇率风 险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。   （七） 基金约束东说念主代表基金哄骗鼓吹或债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大戒指保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并考虑司帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程 或揣测公告。   （九） 投资组合讲述   基金约束东说念主的董事会及董事保证本讲述所载辛苦不存在子虚记录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完好性承担个别及连带管事。   基金托管东说念主中国邮政储蓄银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年07 月17日复核了本讲述中的财务方针、净值推崇和投资组合讲述等内容，保证复核内 容不存在子虚记录、误导性述说或者紧要遗漏。   本投资组合讲述所载数据甘休财务日历2024年06月30日，本讲述中所列财务数 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 据未经审计。                                                         占基金总资产的比例    序号             技俩                  金额（元）                                                            （%）          其中：股票                         465,964,531.03          93.22          其中：债券                                      -             -          资产援助证券                                     -             -          其中：买断式回购的买入返售金                                                     -             -          融资产    注：本基金本讲述期末通过港股通交易机制投资的港股公允价值为   代码          行业类别       公允价值（元）                   占基金资产净值比例（%）    A    农、林、牧、渔业                              -                   -    B    采矿业                                   -                   -    C    制造业                       251,088,715.52               50.73         电力、热力、燃气及水生    D                              184,381,161.74               37.25         产和供应业    E    建筑业                                   -                   -    F    批发和零卖业                                -                   -    G    交通运输、仓储和邮政业                           -                   -    H    住宿和餐饮业                                -                   -         信息传输、软件和信息技    I                                  41,112.72                 0.01         术服务业    J    金融业                                   -                   -    K    房地产业                                  -                   - 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                               更新招募说明书（2024 年第 1 号）      L     租借和商务服务业                                    -                -      M     科学研究和时期服务业                                  -                -            水利、环境和环球设施管      N                                       10,278.24              0.00            理业            住户服务、修理和其他服      O                                                 -                -            务业      P     拔擢                                          -                -      Q     卫生和社会管事                                     -                -      R     文化、体育和文娱业                                   -                -      S     轮廓                                          -                -            计算                           435,521,268.22             88.00          行业类别              公允价值（东说念主民币）                   占基金资产净值比例（%） 材料                                                -                     - 可选奢侈品                                             -                     - 必需奢侈品                                             -                     - 动力                                                -                     - 金融                                                -                     - 医疗保健                                              -                     - 工业                                                -                     - 信息时期                                              -                     - 通敬佩务                                              -                     - 公用职业                                   30,443,262.81                6.15 房地产                                               -                     - 计算                                     30,443,262.81                6.15                                                  公允价值        占基金资产净值比例      序号     股票代码         股票称呼     数目（股）                                                   （元）           （%）                          华能海外电力                            股份                          华电海外电力                            股份 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）     本基金本讲述期末未持有债券。     本基金本讲述期末未持有债券。 投资明细     本基金本讲述期末未持有资产援助证券。 细     本基金本讲述期末未持有贵金属。     本基金本讲述期末未持有权证。     本基金本讲述期末未持有股指期货。     本基金将按照风险约束的原则，以套期保值为主要目的参与股指期货交易，利 用股指期货剥离部分多头股票资产的系统性风险。基金司理根据阛阓的变化、现货 阛阓与期货阛阓的揣测性等因素，计算需要用到的期货合约数目，对这个数目进行 动态追踪与测算，并进行当令活泼颐养。同期，轮廓研讨各个月份期货合约之间的 订价关系、套利契机、流动性以及保证金要求等因素，在各个月份期货合约之间进 行动态设立。     本基金将按照风险约束的原则，同期基于严慎原则，以套期保值为主要目的， 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 运用国债期货对基本投资组合进行约束，提高投资效率。本基金主要遴聘流动性 好、交易活跃的国债期货合约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操 作。   本基金本讲述期末未持有国债期货。   本基金本讲述期内未投资国债期货。 查，或在讲述编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形   本讲述期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体不存在被监管部门立案拜访 的，在讲述编制日前一年内也不存在受到公开驳诘、处罚的情况。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之外 的股票。      序号        称呼          金额（元）   本基金本讲述期末未持有处于转股期的可挪动债券。   本基金本讲述期末前十名股票中不存在知道受限情况。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与计算项之间可能存在尾差。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                          更新招募说明书（2024 年第 1 号）                         第十部分 基金的功绩     基金功绩截止日为2024年06月30日。     基金约束东说念主依照恪称职守、老师信用、严慎辛劳的原则约束和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过甚与同期功绩比较基准收益率的比较                            万家颐德一年持有期搀杂A                                 功绩比较基               净值增长率 净值增长率 功绩比较基    阶段                           准收益率标              ①-③      ②-④                 ①   圭表差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   成效起至               -19.22%   0.88%   -10.88%   0.65%   -8.34%    0.23%   年 06 月 30      日  自基金合同   成效起至               -12.32%   1.06%   -9.32%    0.66%   -3.00%    0.40%                            万家颐德一年持有期搀杂C                                 功绩比较基               净值增长率 净值增长率 功绩比较基    阶段                           准收益率标              ①-③      ②-④                 ①   圭表差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   成效起至               -19.48%   0.88%   -10.88%   0.65%   -8.60%    0.23%   年 06 月 30      日  自基金合同   成效起至               -12.83%   1.06%   -9.32%    0.66%   -3.51%    0.40%     （二）自基金合同成效以来基金累计净值增长率变动过甚与同期功绩比较基准 收益率变动的比较 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   注：本基金于2023年5月5日成立，根据基金合同章程，基金合同成效后六个月 内为建仓期。建仓期收尾时各项资产设立比例相宜法律法例和基金合同要求。讲述 期末各项资产设立比例相宜法律法例和基金合同要求。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据揣测法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束 东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产 账户相落寞。   四、基金财产的守护和责罚   本基金财产落寞于基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主守护。基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律管事，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被责罚。   基金约束东说念主、基金托管东说念主因照章完了、被照章铲除或者被照章宣告停业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金约束东说念主约束运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金约束东说念主约束运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制推行。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金揣测的证券/期货交易场所的交易日以及国度法律法 规章程需要对外线路基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、资产援助证券、繁衍器具、信用繁衍品和银行入款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金约束东说念主在确定揣测金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐 准则》、监管部门揣测章程。   （一）对存在活跃阛阓且概况获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应遴聘最近交易日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近 交易日的报价弗成真实反应公允价值的，应付报价进行颐养，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值时期中研讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，淌若该限制是针对资产持有者的，那么在估值时期中不应将该限制算作特征 研讨。此外，基金约束东说念主不应试虑因其多量持有揣测资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应遴聘在当前情况下适用况兼有填塞可 利用数据和其他信息援助的估值时期确定公允价值。遴聘估值时期确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得揣测资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行颐养并确定公允价值。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化 且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，颐养最近交 易市价，确定公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可挪动债券以逐日收盘价算作估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，遴聘估值时期确定公允价值。 交易所阛阓挂牌转让的资产援助证券，遴聘估值时期确定公允价值，在估值时期难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经颐养的报价算作估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行颐养以说明估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，应遴聘估值时期确定其公允价 值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 消失股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公设备行未上市的股票和债券，遴聘估值时期确定公允价值，在估 值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股票、 初次公设备行股票时公司鼓吹公设备售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等知道受限股票，按监管机 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 构或行业协会揣测章程确定公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显豁各别，未上市时期阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 日后经济环境未发生紧要变化的，遴聘最近交易日结算价估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 法应当承担的估值管事不因托付而罢免；选用的第三方估值机构未提供估值价钱 的，依照揣测法律法例及企业司帐准则要求遴聘合理估值时期确定公允价值。 章程进行估值。 股票，触及揣测货币对东说念主民币汇率的，届时根据揣测法律法例及监管机构的要求确 定汇率开端，如法律法例及监管机构无揣测章程，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一 致后确定本基金的估值汇率开端。 交易场所所在地的法律法例章程应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进 行估值；对于因税收章程颐养或其他原因导致基金试验交征税金与估算的应交税金 有各别的，基金将在揣测税金颐养日或试验支付日进行相应的估值颐养。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的平正性。 法律法例以及监管部门最新章程估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、设施 及揣测法律法例的章程或者未能充分真贵基金份额持有东说念主利益时，应立即禀报对 方，共同查明原因，两边协商处理。   根据揣测法律法例，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主承 担。本基金的基金司帐管事方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金揣测的司帐问 题，如经揣测各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 理东说念主对基金净值的计算结果对外给予公布。   五、估值设施 当日该类基金份额的余额数目计算，均精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金约束东说念主不错建筑大额赎回情形下 的净值精度济急颐养机制。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金约束 东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性颐养基金份额净值计算精度并进行相应公告， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有章程的，从其章程。   基金约束东说念主应每个管事日计算基金资产净值及各种基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金约束东说念主每个管事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金约束东说念主对 外公布。   六、估值不实的处理   基金约束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生不实 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 时，视为该类基金份额估值不实。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金约束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的毛病变成估值不实，导致其他当事东说念主遭受损失的，毛病的责 任东说念主应当对由于该估值不实遭受损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值不实处理原则”给予抵偿，承担抵偿管事。   上述估值不实的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值不实已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值不实管事方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值不实发生的用度由估值不实管事方承担；由 于估值不实管事方未实时更正已产生的估值不实，给当事东说念主变成损失的，由估值错 误管事方对平直损失承担抵偿管事；若估值不实管事方照旧积极协调，况兼有协助 义务确当事东说念主有填塞的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿管事。估值 不实管事方应付更正的情况向揣测当事东说念主进行说明，确保估值不实已得到更正。   （2）估值不实的管事方对揣测当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责， 况兼仅对估值不实的揣测平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值不实而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值不实管事方仍应付估值不实负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值不实管事方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；淌若获取欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的 总和特出其试验损失的差额部分支付给估值不实管事方。   （4）估值不实颐养遴聘尽量复原至假定未发生估值不实的正确情形的方式。   估值不实被发现后，揣测确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值不实发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值不实发生的 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 原因确定估值不实的管事方；   （2）根据估值不实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值不实变成的损失进 行评估；   （3）根据估值不实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值不实的管事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值不实处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值不实的更正向揣测当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值计算出现不实时，基金约束东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施戒备损失进一步扩大。   （2）不实偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金约束东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；不实偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金约束 东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 认后，基金约束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   基金资产净值和各种基金份额净值由基金约束东说念主负责计算，基金托管东说念主负责进 行复核。基金约束东说念主应于每个管事日交易收尾后计算当日的基金资产净值和各种基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计算结果复核说明后发送给基 金约束东说念主，由基金约束东说念主根据《信息线路办法》等揣测章程给予公布。   九、实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   十、特殊情况的处理 不算作基金资产估值不实处理。 机构发送的数据不实，或国度司帐计谋变更、阛阓公法变更等非基金约束东说念主与基金 托管东说念主原因，基金约束东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、适当、合理的措施进行 查验，但未能发现不实的，由此变成的基金资产估值不实，基金约束东说念主和基金托管 东说念主罢免抵偿管事。但基金约束东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施扬弃或缩小 由此变成的影响。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除揣测 用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指甘休收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 益分配，具体分配决策以公告为准，若《基金合同》成效动怒3个月可不进行收益 分配； 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东说念主可 对A类、C类基金份额分别弃取不同的分成方式；若投资者不弃取，本基金默许的收 益分配方式是现款分成；对于收益分配方式为红利再投资的基金份额，每份基金份 额（原份额）所获取的红利再投资份额的持有期限，按原份额的持有期限计算； 的各种基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分配金额后弗成低于面值；   在不违抗法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无试验性不利 影响的情况下，基金约束东说念主可颐养基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金 份额持有东说念主大会审议。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策的确定、公告与实施 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金收益分配决策由基金约束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据揣测章程 在章程媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务公法》推行。   七、实施侧袋机制时期的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的章程或揣测公告。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息线路用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的约束费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。约束费的计算方 法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金约束费   E为前一日的基金资产净值   基金约束费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致的 财务数据，自动在次月初5个管事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节 沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束东说念主应进行查对，如发 现数据不符，应实时揣测基金托管东说念主协商处理。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致的 财务数据，自动在次月初5个管事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节 沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束东说念主应进行查对，如发 现数据不符，应实时揣测基金托管东说念主协商处理。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 约束东说念主将在基金年度讲述中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.50%年费率计提。计算方 法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一 致的财务数据，自动在次月初5个管事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时揣测基金托管东说念主协商处理。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据揣测法例及相应公约规 定，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 目。   四、用度颐养   基金约束东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行适当设施后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例章程和基金合同约定针对全部或部分份额类别颐养基金约束费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等揣测费率。   五、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户揣测的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，揣测用度可酌情收取或减免，但不得收取约束 费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程或揣测公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 推行。基金财产投资的揣测税收，由基金份额持有东说念主承担，基金约束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度揣测税收征收的章程代扣代缴。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐计谋 度按如下原则：淌若《基金合同》成效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照揣测章程编制基金司帐报表； 以书面方式说明。   二、基金的年度审计 和国证券法》章程的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在章程媒介公告。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十六部分 基金的信息线路   一、本基金的信息线路应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、《流 动性风险约束章程》、《基金合同》过甚他揣测章程。揣测法律法例对于信息线路的 线路方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息线路义务东说念主   本基金信息线路义务东说念主包括基金约束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律法例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组织。   本基金信息线路义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法 律法例和中国证监会的章程线路基金信息，并保证所线路信息的真实性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会章程时刻内，将应予线路的基金信息 通过相宜中国证监会章程条件的用以进行信息线路的宇宙性报刊（以下简称“章程 报刊”）及《信息线路办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介 线路，并保证基金投资者概况按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公 开线路的信息辛苦。   三、本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开线路的信息应遴聘汉文文本。如同期遴聘外文文本的，基金信 息线路义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开线路的信息遴聘阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东说念主民币 元。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品辛苦提要、基 金份额发售公告 份额持有东说念主大会召开的公法及具体设施，说明基金居品的本性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息线路及 基金份额持有东说念主服务等内容。   《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金约束东说念主应 当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其 他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金约束东说念主 不再更新基金招募说明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》成效后，基金居品辛苦提要的信息发生紧要变更 的，基金约束东说念主应当在三个管事日内，更新基金居品辛苦提要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品辛苦提要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金约束东说念主不再更新基金居品辛苦概 要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金约束东说念主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载 在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品辛苦提要、《基 金合同》和基金托管公约登载在章程网站上，其中基金居品辛苦提要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在章程网站上。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （二）《基金合同》成效公告   基金约束东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》成效公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》成效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东说念主应当 至少每周在章程网站线路一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东说念主应当在不晚于每个洞开日的 次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点线路洞开日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站线路半年 度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金约束东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明各种基金 份额申购、赎回价钱的计算方式及揣测申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息辛苦。   （五）基金依期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金约束东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度 讲述登载于章程网站上，并将年度讲述领导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务司帐讲述应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所 审计。   基金约束东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中 期讲述登载在章程网站上，并将中期讲述领导性公告登载在章程报刊上。   基金约束东说念主应当在季度收尾之日起15个管事日内，编制完成基金季度讲述，将 季度讲述登载在章程网站上，并将季度讲述领导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》成效不及2个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度讲述、中期 讲述或者年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或特出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金约束东说念主至少应当在依期讲述“影响投资者决策的其 他进军信息”项下线路该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金约束东说念主应当在基金年度讲述和中期讲述中线路基金组合资产情况过甚流动 性风险分析等。   （六）临时讲述   本基金发生紧要事件，揣测信息线路义务东说念主应当在2日内编制临时讲述书，并 登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动特出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 揣测行为受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际抑遏东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 者从事其他紧要关联交易事项，中国证监会另有章程的情形除外； 式和费率发生变更； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （七）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在阛阓华贵传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东说念主权益的，揣测信息线路义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开清爽。   （八）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （九）计帐讲述   《基金合同》阻隔的，基金约束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在章程网站上， 并将计帐讲述领导性公告登载在章程报刊上。   （十）港股通标的股票投资情况公告   基金约束东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等依期讲述和招募说明书 （更新）等文献中按届时灵验的法律法例或监管机构的要求线路港股通标的股票的 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 投资情况。若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票阛阓交易互 联互通机制投资香港股票阛阓的信息线路另有章程的，从其章程。   （十一）股指期货交易情况公告   若本基金参与股指期货交易，基金约束东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度报 告等依期讲述及招募说明书（更新）等文献中线路股指期货交易情况，包括交易政 策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险 的影响以及是否相宜既定的交易计谋和交易想法。   （十二）国债期货交易情况公告   若本基金参与国债期货交易，基金约束东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度报 告等依期讲述及招募说明书（更新）等文献中线路国债期货交易情况，包括交易政 策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险 的影响以及是否相宜既定的交易计谋和交易想法。   （十三）股票期权投资情况公告   若本基金投资股票期权，基金约束东说念主应当在依期信息线路文献中线路参与股票 期权交易的揣测情况，包括投资计谋、持仓情况、损益情况、风险方针、估值方法 等，并充分揭示股票期权交易对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资计谋 和投资想法。   （十四）信用繁衍品投资情况公告   若本基金投资信用繁衍品，基金约束东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述 等依期讲述及招募说明书（更新）等文献中详备线路信用繁衍品的投资情况，包括 投资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是 否相宜既定的投资想法及策略。   （十五）资产援助证券投资情况公告   若本基金投资资产援助证券，基金约束东说念主应当在基金年度讲述及中期讲述中披 露其持有的资产援助证券总额、资产援助证券市值占基金净资产的比例和讲述期内 系数的资产援助证券明细；应在基金季度讲述中线路其持有的资产援助证券总额、 资产援助证券市值占基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产援助证券明细。   （十六）证券公司短期公司债券投资情况公告 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金约束东说念主根据届时灵验的法律法例进 行信息线路。   （十七）融资参与情况公告   若本基金参与融资业务，基金约束东说念主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等 依期讲述和招募说明书（更新）等文献中线路参与融资交易情况，包括投资策略、 业务开展情况、损益情况、风险过甚约束情况等。   （十八）实施侧袋机制时期的信息线路   本基金实施侧袋机制的，揣测信息线路义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息线路，详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程或揣测 公告。   （十九）本基金投资存托凭证的信息线路依照境内上市交易的股票推行。   （二十）中国证监会章程的其他信息。   六、信息线路事务约束   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路约束轨制，指定专门部门及高 级约束东说念主员负责约束信息线路事务。   基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当相宜中国证监会揣测基金信息披 露内容与格式准则等法例的章程。   基金托管东说念主应当按照揣测法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金约束东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金依期讲述、更新的招募说明书、基金居品辛苦提要、基金计帐讲述等公开 线路的揣测基金信息进行复核、审查，并向基金约束东说念主进行书面或电子说明。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中弃取一家报刊线路本基金的信息。 基金约束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信 息，并保证揣测报送信息的真实、准确、完好、实时。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上线路信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介线路信息，然而其他环球媒介不得早于章程媒介线路信息，况兼在不 同媒介上线路消失信息的内容应当一致。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 常投资操作的前提下，自主进步信息线路服务的质料。具体要求应当相宜中国证监 会及自律公法的揣测章程。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金 财产中列支。为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计讲述、法律见地 书的专科机构，应当制作管事底稿，并将揣测档案至少保存到《基金合同》阻隔后   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金约束东说念主、基金托管东说念主应当按照揣测法律法例 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金约束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长线路基金揣测 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法例、基金合同或中国证监会章程的情况。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和设施   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大戒指保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并考虑司帐师事务所 见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   基金约束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘于侧袋机制 启用日发表见地的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计见地。   二、实施侧袋机制时期基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，说明侧袋账户持有东说念主名册和份额；当日收到的申购请求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户份额的 赎回请求。基金约束东说念主应照章向投资者进行充分线路。 换；同期，基金约束东说念主按照基金合同和招募说明书约定的计谋办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购计谋。   实施侧袋机制时期，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回章程适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制时期的基金投资   基金约束东说念主计算各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账户资产为基 准。   基金约束东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金约束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时期基金的用度 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   侧袋机制实施时期，侧袋账户资产不收取约束费。如法律法例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有章程的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金约束东说念主承担。   基金约束东说念主不错将与侧袋账户揣测的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时期基金的收益分配   侧袋机制实施时期，在主袋账户份额称心基金合同收益分配条件的情形下，基 金约束东说念主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   六、侧袋机制的信息线路   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金约束东说念主应实时发布临时公告。   基金约束东说念主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分章程的基金净值信息披 露方式和频率线路主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时期本基金暂停线路侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时期，基金约束东说念主应当在基金依期讲述中线路讲述期内特定资产 处置进展情况，线路讲述期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产复原流动性后，基金约束东说念主应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原 则，采取将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金约束东说念主应当实时礼聘相宜《中华东说念主民共和 国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并线路专项审计见地。   八、本部分对于侧袋机制的揣测章程，但凡平直援用法律法例或监管公法的部 分，如将来法律法例或监管公法修改导致揣测内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管公法针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 商一致并履行适当设施后，在对基金份额持有东说念主利益无试验性不利影响的前提下， 可平直对本部天职容进行修改、颐养或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 心思和交易轨制等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券阛阓及行业的走势。   （2）计谋风险   因国度宏不雅计谋（如货币计谋、财政计谋、行业计谋、地区发展计谋等）和证 券阛阓监管计谋的变化，导致证券阛阓价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融阛阓利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的功绩。   （4）信用风险   当证券刊行东说念主不概况达成刊行时所作念出的承诺，弗成按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般情况下，基金约束 东说念主以为国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确 定。当证券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时阛阓利率水善良再投资的策略，而改日阛阓利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的奏凯实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，淌若发生通货扩张，基金投资于证券 所获取的收益可能被通货扩张对消，从而使得基金的试验收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （7）证券刊行东说念主筹办风险   证券刊行东说念主的筹办景况受多种因素影响，如约束才气、财务景况、阛阓出路、 行业竞争、东说念主员修养等，这些齐会导致企业的盈利发生变化。淌若证券刊行东说念主筹办 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。天然基金不错通过投资各种化来散布这种 非系统风险，但弗成十足回避。   （8）股票阛阓风险   淌若股票阛阓下落，本基金持有股票部分将濒临下落风险。   （1）在基金约束运作过程中，基金约束东说念主的学问、教育、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金约束东说念主的约束技能和约束时期等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的洞开日实时刻”的揣测章程。   （2）流动性风险评估   本基金为搀杂型基金，可投资的资产包括股票、债券、货币阛阓器具等，一般 情况下，这些资产阛阓流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以下流动性风险：一是基金约束东说念主建仓而 进行组合颐养时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将股 票、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适当的 价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）多半赎回情形下的流动性风险约束措施   当基金出现多半赎回时，基金约束东说念主不错根据基金其时的资产组合景况决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；如出现勾通两个或两个以上洞开日发生多半赎 回，如基金约束东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求，对照旧接受的赎回申 请不错减慢支付赎回款项；若本基金发生多半赎回且单个洞开日内单个基金份额持 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有东说念主请求赎回的基金份额特出前一管事日的基金总份额的20%时，基金约束东说念主有权 对该单个基金份额持有东说念主超出该比例的赎回请求实施缓期办理。具体情形、设施见 招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“多半赎回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时获取赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回请求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。   （4）除多半赎回情形外实施备用的流动性风险约束器具的情形、设施及对投 资者的潜在影响   除多半赎回情形外，本基金备用流动性风险约束器具包括但不限于暂停接受赎 回请求、减慢支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及证监会 认定的其他措施。   暂停接受赎回请求、减慢支付赎回款项等器具的情形、设施见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”的揣测章程。若 本基金暂停赎回请求，投资者在暂停赎回时期将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减慢支付赎回款项，赎回款支付时刻将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   暂停基金估值的情形、设施见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的揣测章程。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法清楚本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回请求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   遴聘舞动订价机制的情形、设施见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的揣测章程。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金获取的申购份额及 赎回基金获取的赎回金额均可能受到不利影响。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险约束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东说念主进行支 付，目的在于灵验阻难并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手 线路份额净值，并不得办理申购、赎回和挪动，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定往常洞开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其 对应特定资产的变当前刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时期，基金约束东说念主计算各项投资运作方针和基金功绩方针时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不线路侧袋账户份额净值，即便基金约束东说念主在基金依期讲述中线路讲述 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金约束东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金约束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购计谋，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）每笔认/申购份额最短期限锁定持有的风险   本基金成立基金份额持有东说念主最短持有期限。基金份额持有东说念主理有的每份基金份 额最短持有期限为一年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或挪动转出。提 示投资东说念主留意本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资谋略。   （2）通过内地与香港股票阛阓交易互联互通机制投资于港股通股票的风险   本基金的投资范围包括内地与香港股票阛阓交易互联互通机制允许买卖的港股 通标的股票，除与其他投资于境内阛阓股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还 将濒临以下私有风险，包括但不限于：   （A）香港证券阛阓与内地证券阛阓公法各别的风险。香港证券阛阓与内地证 券阛阓存在诸多各别，本基金参与港股通交易需治服内地与香港揣测法律、行政法 规、部门规章、范例性文献和业务公法，对香港证券阛阓有所了解。以上情形可能 增多本基金的投资风险。   （B）股价较大波动的风险。港股股票可能出现因公司基本面变化、第三方研 究分析讲述的不雅点、特别交易情形等原因引起股价较大波动。此外，港股阛阓实行 T+0反转交易机制，且个股涨跌幅不设限制，加之香港阛阓结构性居品和繁衍品种 类相对丰富以及作念空机制的存在，港股股价受到未必事件影响可能推崇出更为剧烈 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的股价波动，由此增多本基金净值的波动风险。   （C）中小市值公司投资风险。中小市值公司存在功绩不知道、股价波动性较 大、阛阓流动性较差等风险，若本基金投资中小市值股票，本基金的投资风险可能 增多。   （D）股份数目、股票面值大幅变化的风险。部分港股上市公司基本面变化 大，股票价钱低，可能存在大比例折价供股或配股、常常分拆合并股份的行为，投 资者持有的股份数目、股票面值可能发生大幅变化，由此可能增多本基金的投资风 险。   （E）停牌风险。与内地阛阓比拟，香港阛阓股票停牌轨制存在一定各别，港 股股票可能出现万古刻停牌表象，由此可能增多本基金的投资风险。   （F）平直退市风险。与内地阛阓比拟，香港阛阓股票交易莫得退市风险警 示、退市整理等安排，揣测股票存在平直退市的风险。港股股票一朝退市，本基金 将濒临无法络续通过港股通买卖揣测股票的风险。此外，港股通股票退市后，中国 证券登记结算有限管事公司通过香港结算络续为本基金提供的退市股票口头持有东说念主 服务可能会受限。以上情况可能增多本基金的投资风险。   （G）交收轨制带来的风险。香港证券阛阓与内地证券阛阓在证券资金的交收 期安排上存在各别，香港证券阛阓的交收期为T+2日，卖出资金回到本基金东说念主民币 账户的周期比内地证券阛阓要长，此外港股的交收可能因香港出现台风或玄色暴雨 等发生延长交易。因此，本基金可能濒临卖出港股后资金弗成实时到账，而变成支 付赎回款日历比往常情况延后而带来流动性风险。   （A）港股通公法变动带来的风险。本基金将通过内地与香港股票阛阓交易互 联互通机制投资于香港阛阓，在阛阓插手、投资额度、可投资对象、税务计谋等方 面齐有一定的限制，而且此类限制可能会不竭颐养，这些限制因素的变化可能对本 基金插手或退出当地阛阓变成费劲，从而对投资收益以及往常的申购赎回产生平直 或盘曲的影响。   （B）港股通股票范围受限及动态颐养的风险本基金不错通过港股通买卖的股 票存在一定的范围限制，且港股通股票名单会动态颐养。对于被调出的港股通股 票，自颐养之日起，本基金将不得再行买入。以上情形可能对本基金带来不利影 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 响。   （C）基金净值波动风险。在内地与香港股票阛阓交易互联互通机制下，只好 内地和香港两地均为交易日且概况称心结算安排的交易日才为港股通交易日，存在 港股通交易日不连贯的情形，而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市 交易中集合体现阛阓反应而变成其价钱波动遽然增大，进而导致本基金所持港股组 合在资产估值上出现波动增大的风险。   （D）交易失败及交易中断的风险。在内地与香港股票阛阓交易互联互通机制 下，港股通交易存在逐日额度限制，本基金可能濒临逐日额度不及而交易失败的风 险。若香港联交所与内地交易所的证券交易服务公司之间的报盘系统或者通讯链路 出现故障，可能导致15分钟以上弗成申报和铲除申报的交易中断风险；   （E）无法进行交易的风险。香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他 情形时，香港证券阛阓将可能停市，投资者将濒临在停市时期无法进行港股交易的 风险；出现内地证券交易服务公司认定的交易特别情况时，将可能暂停提供部分或 者全部港股通服务，本基金将濒临在暂停服务时期无法进行港股通交易的风险。   （F）汇率风险。在内地与香港股票阛阓交易互联互通机制下，港股的买卖是 以港币报价、东说念主民币支付，本基金承担港币对东说念主民币汇率波动的风险；同期，由于 在交易时刻内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不就是最闭幕 算汇率，最闭幕算汇率为揣测机构日终确定的数值。此外，若因汇率大幅波动等原 因，可能会导致本基金的账户透支风险。因此，本基金濒临汇率波动的不确定性风 险，由此可能增多本基金的风险。   （G）交易价钱受限的风险。港股通股票不成立涨跌幅限制，但根据联交所业 务公法，适用阛阓波动挪动机制的港股通股票的买卖申报可能受到价钱限制。此 外，对于适用收市竞价交易的港股通股票，收市竞价交易时段的买卖申报也将受到 价钱限制。以上情形可能增多本基金的投资风险。   （H）港股通轨制下对公司行为的处理公法带来的风险。本基金因所持香港证 券阛阓股票权益分配、挪动、上市公司被收购等情形或者特别情况，所取得的港股 通股票除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通 股票权益分配或者挪动等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市 的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、挪动或者上市公 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有揣测权益，但不得通过港股通买 入或卖出。本基金存在因上述公法，利益得不到最大化以致受损的风险。   （I）结算风险。香港结算机构可能因极点情况存在无法托福证券和资金的结 算风险；另外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能濒临以下风险：因结 算参与东说念主未完成与中国结算的集合交收，导致本基金应收资金或证券被暂不托福或 处置；结算参与东说念主对本基金出现交收背约导致本基金未能取得应收证券或资金；结 算参与东说念主向中国结算发送的揣测本基金的证券划付指示有误的导致本基金权益受 损；其他因结算参与东说念主未治服揣测业务公法导致本基金利益受到毁伤的情况。   除上述风险外，本基金投资内地与香港股票阛阓交易互联互通机制允许买卖的 香港证券阛阓股票，还可能濒临的其他风险，包括但不限于：   （A）本基金的洞开日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日，但若该 交易日为非港股通交易日，则基金约束东说念主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业 务，投资东说念主可能无法进行申购与赎回；   （B）因港股通交易当日额度使用完毕而暂停或罢手接受买入申报，或者发生 证券交易服务公司等机构认定的交易特别情况并决定暂停提供部分或者全部港股通 服务，或者发生其他影响通过股票阛阓交易互联互通机制进行往常交易的情形，本 基金可能发生断绝或暂停申购，暂停赎回或减慢支付赎回款的情形，可能影响投资 东说念主的申购以及份额持有东说念主的赎回。 金资产投资于港股或弃取不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   （3）股指期货交易风险   本基金的投资范围包括股指期货，股指期货遴聘保证金交易轨制，由于保证金 交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数狭窄的变动就可能会使投资东说念主权益 遭受较大损失。股指期货遴聘逐日无欠债结算轨制，淌若莫得在章程的时刻内补足 保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   （4）股票期权投资风险   本基金的投资范围包括股票期权，股票期权的风险主要包括阛阓、约束风险、 流动性风险、操作风险等，这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 失。基金约束东说念主为了更好的戒备投资股票期权所濒临的各种风险，建立了股票期权 交易决策小组，按照揣测要求作念好东说念主员培训管事确保投资、风控等中枢岗亭东说念主员具 备股票期权业务学问和相应的专科才气，同期授权特定的约束东说念主员负责股票期权的 投资审批事项。   （5）国债期货交易风险   本基金的投资范围包括国债期货，参与国债期货交易可能濒临阛阓风险、基差 风险、流动性风险。阛阓风险是因期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发生 变化的风险。基差风险是期货阛阓的私有风险之一，是指由于期货与现货间价差的 波动，影响套期保值或套利效果，使之发生未必损益的风险。流动性风险可分为两 类：一类为知道量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险常常是由阛阓坚苦广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法称心保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。   （6）融资交易投资风险   本基金可根据法律法例的章程参与融资业务，风险主要包括流动性风险、信用 风险等，这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。为了更好的戒备 融资交易所濒临的各种风险，基金约束东说念主将治服审慎筹办原则，制定科学合理的投 资策略和风险约束轨制，灵验戒备和抑遏风险，切实真贵基金财产的安全和基金份 额持有东说念主利益。   （7）资产援助证券投资风险   本基金的投资范围包括资产援助证券，可能给本基金带来突出风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （8）证券公司短期公司债投资风险   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 设备行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质料恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （9）信用繁衍品投资风险   为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能濒临流 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   信用繁衍品在交易转让过程中因无法找到交易敌手或交易对少较少，导致难以 将信用繁衍品以合理价钱变现的风险。   在信用繁衍品存续时期，由于不可抑遏的阛阓及环境变化，创设机构可能出现 筹办景况欠安或创设机构的现款流与预期发生一定偏差，从而影响信用繁衍品结算 的风险。   由于创设机构或所受保护的债券主体筹办景况或利率环境发生变化，引起信用 繁衍品价钱出现波动的风险。   （10）存托凭证投资风险   基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存 托凭证、革命企业刊行、境外刊行东说念主以及交易机制揣测的私有风险，具体包括但不 限于以下风险：   ①存托凭证是新证券品种，由存托东说念主签发、以境外证券为基础在中国境内发 行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东说念主试验享有的权益与境外基础证券持有 东说念主的权益天然基本相配，但并弗成等同于平直持有境外基础证券。   ②基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入存托协 议，成为存托公约确当事东说念主。存托公约可能通过红筹公司和存托东说念主商议等方式进行 修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托公约作出突出修改。   ③基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的鼓吹，弗成以鼓吹身 份平直哄骗鼓吹权利；基金仅能根据存托公约的约定，通过存托东说念主享有并哄骗分 红、投票等权利。   ④存托凭证存续时期，存托凭证技俩内容可能发生紧要、试验变化，包括但不 限于存托凭证与基础证券挪动比例发生颐养、红筹公司和存托东说念主可能对存托公约作 出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以事前 禀报的方式，即对基金成效。基金可能无法对此哄骗表决权。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   ⑤存托凭证存续时期，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法冻 结、强制推行等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。   ⑥存托东说念主可能向存托凭证持有东说念主收取存托凭证揣测用度。   ⑦存托凭证退市的，基金可能濒临存托东说念主无法根据存托公约的约定卖出基础证 券，基金持有的存托凭证无法转到境内其他阛阓进行公开交易或者转让，存托东说念主无 法络续按照存托公约的约定为基金提供相应服务等风险。   革命企业证券初次公设备行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高于 公司在境外其他阛阓公设备行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级阛阓交易价 格。   ①红筹公司在境外注册建筑，其股权结构、公司治理、运行范例等事项适用境 外注册地公司法等法律法例的章程；照旧在境外上市的，还需要治服境外上市地相 关公法。投资者权利过甚哄骗可能与境内阛阓存在一定各别。此外，境内鼓吹和境 内存托凭证持有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。   ②红筹公司可能仅在境内阛阓刊行并上市较小规模的股票或者存托凭证，公司 大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓吹等持有，境内投资者可能无法试验参与公 司紧要事务的决策。   ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《中华东说念主民共和国证券法》提 起证券诉讼，但境内投资者无法平直算作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投 资者，依据当地法律轨制拿起证券诉讼。   ①境表里阛阓证券停复牌轨制存在各别，红筹公司境表里上市的股票或者存托 凭证可能出当今一个阛阓往常交易而在另一个阛阓实施停牌等表象。   ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方研究 讲述不雅点、境表里交易机制各别、特别交易情形、作念空机制等出现较大波动，可能 对境内证券价钱产生影响。   ③在境内法律及监管计谋允许的情况下，红筹公司当今及将来境外刊行的股票 可能漂浮至境内阛阓上市交易，或者公司实施配股、非公设备行、回购等行为，从 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 而增多或者减少境内阛阓的股票或者存托凭证知道数目，可能引起交易价钱波动。   ④基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许挪动为公司在境外刊行的相 同类别的股票或者存托凭证；基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允许挪动为境外 基础证券。   （1）因时期因素而产生的风险，如电脑等时期系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因干戈、天然灾害等不可抗力导致的基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金服 务机构等机构无法往常管事，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融阛阓危急、代理商背约、基金托管东说念主背约等超出基金约束东说念主自身 抑遏才气的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器具主要在场外阛阓进行交易，场外阛阓交易现阶段 自动化进程较场内阛阓低，本基金在投资运作过程中可能濒临操作风险。   （5）其他未必导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然而，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并弗成保证其收益或本金安全。   基金约束东说念主承诺以老师信用、辛劳尽责的原则约束和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净值坎坷并不预示其 改日功绩推崇。基金约束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行背负。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十九部分 基金的阻隔与计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行揣测设施后，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主链接的；   三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；   （6）将基金财产计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的揣测紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载 在章程网站上，并将计帐讲述领导性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及揣测文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容摘记   一、基金份额持有东说念主、基金约束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主算作《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，消失类别的每份基金份额具有同 等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息辛苦；   （7）监督基金约束东说念主的投资运作；   （8）对基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行为照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）厚爱阅读并治服《基金合同》、招募说明书、基金居品辛苦提要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）花样基金信息线路，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者《基金合同》阻隔的有 限管事；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）推行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金约束东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》落寞运用并 约束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金约束费以及法律法例章程或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及揣测法律章程监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违抗了《基金合同》及国度揣测法律章程，应呈文中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的揣测行为进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及揣测法律章程决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和挪动申 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗揣测权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；   （14）以基金约束东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律行为；   （15）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其 他为基金提供服务的外部机构；   （16）在相宜揣测法律、法例的前提下，制订和颐养揣测基金认购、申购、赎 回、挪动、依期定额投资谋略、非交易过户、转托管和收益分配等业务公法；   （17）在不违抗法律法例和监管章程且对基金份额持有东说念主利益无试验不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易计帐等款项，基金约束东说念主有权代表基金 份额持有东说念主以基金资产算作质押进行融资；   （18）在法律法例和基金合同章程的范围内，在履行适当设施后决定和颐养基 金的揣测费率结构和收费方式；   （19）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老师信用、严慎辛劳的原则约束和运用 基金财产；   （4）配备填塞的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹办方式约束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制，保 证所约束的基金财产和基金约束东说念主的财产相互落寞，对所约束的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程外，不得利用基金财产 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 为基金份额持有东说念主除外的东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的章程，按揣测章程计算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程，履行信息线路及报 告义务；   （12）保守基金生意机要，不走漏基金投资谋略、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他揣测章程另有章程外，在基金信息公开线路前应予守密，不向 他东说念主走漏，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东说念主 分配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产约束业务行为的司帐账册、报表、记录和其他揣测 辛苦，保存期限不低于法律法例章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在章程时刻发出，况兼保 证投资者概况按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金揣测的公开 辛苦，并在支付合理成本的条件下得到揣测辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分配；   （19）濒临完了、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会并 禀报基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿管事，其抵偿管事不因其退任而罢免； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东说念主违抗《基金合同》变成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金约束东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理揣测基金 事务的行为承担管事；   （23）以基金约束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律行为；   （24）基金在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成成效，基 金约束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金募 集期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）推行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金约束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金约束东说念主有违抗《基金 合同》及国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的情 形，应呈文中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据揣测阛阓公法，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户等 投资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金约束东说念主更换时，提名新的基金约束东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 不限于：   （1）以老师信用、辛劳尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）建筑专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场所，配备填塞的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互落寞；对所托管的不同的基金分别成立账户，落寞核算，分账约束，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互落寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主除外的东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金约束东说念主代表基金签订的与基金揣测的紧要合同及揣测凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所需 账户，按照《基金合同》的约定，根据基金约束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交 割事宜；   （7）保守基金生意机要，除《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程另有规 定外，在基金信息公开线路前给予守密，不得向他东说念主走漏，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科照应人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金约束东说念主计算的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为揣测的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具见地，说明 基金约束东说念主在各进军方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若基金 约束东说念主有未推行《基金合同》章程的行为，还应当说明基金托管东说念主是否采取了适当 的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他揣测辛苦，保存期限 不低于法律法例章程的最低期限；   （12）从基金约束东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按章程制作揣测账册并与基金约束东说念主查对； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14）依据基金约束东说念主的指示或揣测章程向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他揣测章程，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金约束东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金约束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临完了、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时讲述中国证监会和 银行业监督约束机构，并禀报基金约束东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿管事，其抵偿责 任不因其退任而罢免；   （20）按章程监督基金约束东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金约束东说念主因违抗《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 益向基金约束东说念主追偿；   （21）推行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的设施和公法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东说念主大会另有章程的，以届时灵验 的法律法例为准。   本基金份额持有东说念主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由   （1）阻隔《基金合同》，除基金合同另有章程外；   （2）更换基金约束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）挪动基金运作方式；   （5）颐养基金约束东说念主、基金托管东说念主的酬报圭表或提高销售服务费率； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资想法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会设施；   （10）基金约束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或计算持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东说念主（以基金约束东说念主收到提议当日的基金份额计算，下同）就消失事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 试验性不利影响的前提下，以下情况可由基金约束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）颐养本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无试验性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金约束东说念主、基金登记机构、基金销售机构颐养揣测认购、申购、赎 回、挪动、依期定额投资谋略、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收 益分配等业务公法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或颐养基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或颐养 基金份额分类办法及公法；   （8）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 约束东说念主召集。 出版面提议。基金约束东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金约束东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金约束东说念主，基金约束东说念主应 当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金约束东说念主提议书面提议。基金约束东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金约束东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金 约束东说念主，基金约束东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金约束东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或计算代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金约束东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得袭击、干与。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的禀报时刻、禀报内容、禀报方式 金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议格式； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设揣测东说念主姓名及揣测电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要禀报的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通讯方式、托付的公证机关过甚揣测方 式和揣测东说念主、表决见地寄交的截止时刻和收取方式。 见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面禀报基金约束东说念主到指 定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金约束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金约束东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效 力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金约束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金约束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有的揣测证明文献、受托出席会议者出示的托付东说念主的 代理投票授权托付证明及揣测证明文献相宜法律法例、《基金合同》和会议禀报的 章程，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金份额持有东说念主大会公告载明的其他方式在表决截止日往时投递至召集东说念主指定 的地址。通讯开会应以书面方式或基金份额持有东说念主大会公告载明的其他方式进行表 决。   在同期相宜以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议禀报后，在2个管事日内勾通公 布揣测领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定禀报基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金约束东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金约束东说念主）和公证机关的监督下按照会议禀报 章程的方式收取基金份额持有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金约束东说念主经禀报不参 加收取表决见地的，不影响表决效用；   （3）本东说念主平直出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主平直出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主平直出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中平直出具表决见地的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决见地的代理东说念主，同期提交的揣测证明文献、受托出具表决见地的代理东说念主出示 的托付东说念主的代理投票授权托付证明及揣测证明文献相宜法律法例、《基金合同》和 会议禀报的章程，并与基金登记机构记录相符。 电话或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错遴聘书面、网罗、电话、短信或其他方 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议禀报中列明。 面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议禀报中列 明。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金约束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额 持有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的禀报后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东说念主按照下列第（七）条章程设施确定和 公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东说念主为基金约束东说念主授权出席会议的代表，在基金约束东说念主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；淌若基金约束东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主。基金约束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基金份额持有东说念主大 会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称呼）和揣测方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东说念主至少提前30日公布提案，在所禀报的表决 截止日历后2个管事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和极端决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以极端 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有章程或基金合 同另有约定外，挪动基金运作方式、更换基金约束东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金 合同》、本基金与其他基金合并以极端决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反笔据证明，不然提交相宜会议禀报中章程的说明投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头相宜会议禀报章程的表决见地视为灵验表决，表决见地吞吐不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见地的基金份额持有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或消失项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主 应当在会议入手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会天然由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金约束东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议入手后晓谕在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金约束东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主马上 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 公布计票结果。   （3）淌若会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行重 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东说念主应当马上公布再行盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金约束东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金约束东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金约束东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起2日内在章程媒介上公告。   基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当推行成效的基金份额持有东说念主大 会的决议。成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金约束东说念主、 基金托管东说念主均有不停力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则揣测基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若揣测基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日揣测基金份额的二分之一（含二分之一）； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日揣测基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日揣测基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）揣测基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，消失主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事设施、表决 条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致揣测内容被取消或变更的，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公 告后，可平直对本部天职容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同覆没和阻隔的事由、设施以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 决议成效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行揣测设施后，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主链接的；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；   （6）将基金财产计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的揣测紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载 在章程网站上，并将计帐讲述领导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及揣测文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。   四、争议处理方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释或与《基金合 同》揣测的一切争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、和谐门道处理，如经友好 协商、和谐未能处理的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员 会，按照其届时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性 的并对各方当事东说念主具有不停力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、讼师费由败诉方 承担。   争议处理时期，基金约束东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，络续针织、勤 勉、尽责地履行基金合同章程的义务，真贵基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门极端行 政区和台湾地区法律）统率。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第二十一部分 基金托管公约的内容摘记   一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金约束东说念主   称呼：万家基金约束有限公司   住所：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易老师区浦电路360号9层   邮政编码：200122   法定代表东说念主：方一天   成立时刻：2002年8月23日   批准建筑机关：中国证券监督约束委员会   批准建筑文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织格式：有限管事公司   注册老本：叁亿元东说念主民币   存续时期：持续筹办   筹办范围：基金召募；基金销售；资产约束和中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东说念主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号A座   邮政编码：100808   法定代表东说念主：刘建军   成立日历：2007年3月6日   批准建筑机关及批准建筑文号：中国银监会银监复[2006]484号   基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673号   组织格式：股份有限公司   注册老本：923.84亿元东说念主民币   存续时期：持续筹办 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   筹办范围：领受公众入款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑和贴现；刊行金融债劵；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行 业监督约束机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金约束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据揣测法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资限制等进行监督。   本基金的主要投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括主板、创业板以过甚他中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港 股通标的股票、股指期货、国债期货、股票期权以及债券（包括国债、央行单子、 地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政府援助机构债、 次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可挪动债券（含可分离交易可转 债）、可交换债券等）、资产援助证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓 器具、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须 相宜中国证监会的揣测章程）。   本基金可根据法律法例的章程参与融资业务。在条件许可的情况下，本基金可 根据揣测法律法例，在履行适当设施后，参与融券业务和转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行适当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中 投资于港股通标的股票的比例不特出股票资产的50%；每个交易日日终在扣除股票 期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 证金和应收申购款等。   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于港股通标的股 票的比例不特出股票资产的50%；   （2）每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金参与融资业务，在职何交易日日终，持有的融资买入股票与其他 有价证券市值之和，不得特出基金资产净值的95%；   （4）本基金持有一家公司刊行的证券（消失家公司在境内和香港同期上市的 A+H股算盘计算），其市值不特出基金资产净值的10%；   （5）本基金约束东说念主约束的全部基金持有一家公司刊行的证券（消失家公司在 境内和香港同期上市的A+H股算盘计算），不特出该证券的10%；   （6）本基金投资于消失原始权益东说念主的各种资产援助证券的比例，不得特出基 金资产净值的10%；   （7）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得特出基金资产净值的20%；   （8）本基金持有的消失（指消失信用级别）资产援助证券的比例，不得特出 该资产援助证券规模的10%；   （9）本基金约束东说念主约束的全部基金投资于消失原始权益东说念主的各种资产援助证 券，不得特出其各种资产援助证券计算规模的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产援助证券。基 金持有资产援助证券时期，淌若其信用等级下降、不再相宜投资圭表，应在评级报 揭发布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特出本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不特出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得特出其上一日基金资 产净值的40%，插手宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最永恒限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （13）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得特出本基金资产净 值的10%；   （14）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵命下述投资比例限制：   本基金在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得特出基金资产净 值的10%；本基金在职何交易日日终，持有的买入股指期货及国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得特出基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产援助证券、买入返售金融资产（不含 质押式回购）等；本基金在职何交易日终，持有的卖出股指期货合约价值不得特出 基金持有的股票总市值的20%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指 期货合约的成交金额不得特出上一交易日基金资产净值的20%；本基金所持有的股 票市值和买入、卖出股指期货合约价值，计算（轧差计算）占基金资产的比例应当 相宜《基金合同》对于股票投资比例的揣测章程；   本基金在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得特出基金资产 净值的15%；本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得特出基 金持有的债券总市值的30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期 货合约的成交金额不得特出上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，计算 （轧差计算）应当相宜基金合同对于债券投资比例的揣测约定；   （15）本基金参与股票期权交易，应当相宜下列要求；基金因未平仓的期权合 约支付和收取的权利金总额不得特出基金资产净值的10%；开仓卖出认购期权的， 应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现款或交 易所公法招供的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得特出 基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计算；   （16）本基金基金资产总值不特出基金资产净值的140%；   （17）本基金约束东说念主约束的全部洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可知道股票，不得特出该上市公司可流 通股票的15%；本基金约束东说念主约束的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可知道 股票，不得特出该上市公司可知道股票的30%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值计算不得特出该基金资产净值 的15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金约束东说念主之外的 因素致使基金不相宜该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （20）本基金参与信用繁衍品交易的，不得持有信用风险保护卖方属性的信用 繁衍品，不持有合约类信用繁衍品，持有的信用繁衍品的口头本金不得特出本基金 对应受保护债券面值的100%；本基金投资于消失信用风险保护卖方的各种信用繁衍 品的口头本金计算不得特出基金资产净值的10%。因证券/期货阛阓波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金不相宜前述所章程比例限 制的，基金约束东说念主应在3个月之内进行颐养；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推行，与境内 上市交易的股票合并计算；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（10）、（18）、（19）、（20）情形外，因证券/期货阛阓波动、证券 刊行东说念主合并、基金规模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述 章程投资比例的，基金约束东说念主应当在10个交易日内进行颐养，但中国证监会章程的 特殊情形及法律法例另有章程的除外。   基金约束东说念主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的揣测约定。在上述时期内，本基金的投资范围应当相宜基金合同的约定。 基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起入手。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束 东说念主在履行适当设施后，则本基金投资不再受揣测限制或以变更后的章程为准。   （二）基金托管东说念主根据揣测法律法例的章程及基金合同的约定对下述基金投资 禁锢行为进行监督。除本公约另有约定外，基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管 理东说念主基金投资禁锢行为进行监督。   根据法律法例的章程及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动： 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束 东说念主在履行适当设施后，则本基金投资不再受揣测限制或以变更后的章程为准。   根据法律法例揣测从事关联交易的章程，基金约束东说念主和基金托管东说念主应事前相互 提供与本机构有控股关系的鼓吹、试验抑遏东说念主或与本机构有其他紧要是非关系的公 司名单过甚更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供名单的真实性、完好性、全 面性。名单变更后基金约束东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主于2个管事日内 进行回函说明已著明单的变更。名单变更时刻以基金托管东说念主发出回函说明的时刻为 准。淌若基金托管东说念主在运作中严格遵命了监督历程，基金约束东说念主仍违规进行交易， 并变成基金资产损失的，由基金约束东说念主承担管事，基金托管东说念主不承担任何损结怨责 任。   若基金托管东说念主发现基金约束东说念主与关联方进行法律法例禁锢基金从事的交易时， 基金托管东说念主应实时提醒并协助基金约束东说念主采取必要措施扼制该交易的发生，若基金 托管东说念主采取必要措施后仍无法扼制该交易发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会报 告，由此变成的损结怨管事由基金约束东说念主承担。对于交易所场内已成交的违规交 易，基金托管东说念主应按揣测法律法例和交易所公法的章程进行结算，同期向中国证监 会讲述，基金托管东说念主不承担由此变成的损结怨管事。   （三）基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、 试验抑遏东说念主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交易的，应当相宜基金的投资想法和投资策略，遵命基金份 额持有东说念主利益优先原则，戒备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 阛阓平正合理价钱推行。揣测交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例 给予线路。紧要关联交易应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   （四）基金托管东说念主根据揣测法律法例的章程及基金合同的约定，对基金约束东说念主 参与银行间债券阛阓进行监督。   基金约束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供相宜法律法例及行业圭表 的、经留意弃取的、本基金适用的银行间债券阛阓交易敌手名单，并约定各交易对 手所适用的交易结算方式。基金约束东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 券阛阓弃取交易敌手。基金托管东说念主监督基金约束东说念主是否按事前提供的银行间债券市 场交易敌手名单进行交易，如基金约束东说念主未按要求提供银行间债券阛阓交易敌手名 单，导致基金托管东说念主无法灵验履行监督职责，由此变成的损结怨管事均由基金约束 东说念主承担。   基金约束东说念主对银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时禀报 基金托管东说念主，新名单自基金托管东说念主说明后成效，新名单成效前已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照公约进行结算。如基金约束东说念主根据阛阓情 况需要颐养银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明理 由，并在与交易敌手发生交易前3个管事日内与基金托管东说念主说明，两边共同协商解 决。淌若基金托管东说念主发现基金约束东说念主与不在名单内的银行间阛阓交易敌手进行交 易，应实时提醒基金约束东说念主，经提醒后基金约束东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担 由此变成的任何损结怨管事。   基金约束东说念主负责对交易敌手的资信抑遏和交易方式进行抑遏，按银行间债券市 场的交易公法进行交易，并负责处理因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失， 基金托管东说念主不承担由此变成的任何法律管事及损失。基金托管东说念主根据银行间债券市 场成交单对合同履行情况进行监督，如基金托管东说念主发现基金约束东说念主莫得按照事前约 定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金约束东说念主，经提醒 后基金约束东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损结怨管事。   （五）基金托管东说念主根据揣测法律法例的章程及基金合同的约定，对基金约束东说念主 弃取入款银行进行监督。   基金投资银行入款的，基金约束东说念主应根据法律法例的章程及基金合同的约定， 确定相宜条件的系数入款银行的名单，并在基金投资入款之前实时提供给基金托管 东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否相宜揣测章程进行监 督，如基金约束东说念主未按要求提供入款银行名单，导致基金托管东说念主无法灵验履行监督 职责，由此变成的损结怨管事均由基金约束东说念主承担。   本基金投资银行入款应相宜如下章程： 订书面公约，明确基金约束东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行入款业务中的权利 义务，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 议、账户辛苦、投资指示、入款证实书等揣测文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等揣测法律法例，以及国度揣测账户约束、利率约束、支付结算等的 各项章程。   （六）基金托管东说念主对基金投资知道受限证券的监督 证券揣测问题的禀报》等揣测法律法例章程。 票、公设备行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证券，不 包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 易中的质押券等知道受限证券。 理东说念主董事会批准的揣测基金投资知道受限证券的投资决策历程、风险抑遏轨制。基 金投资非公设备行股票，基金约束东说念主还应提供基金约束东说念主董事会批准的流动性风险 处置预案。上述辛苦应包括但不限于基金投资知道受限证券的投资额度和投资比例 抑遏情况。   基金约束东说念主应至少于初次推行投资指示之前两个管事日将上述辛苦书面发至基 金托管东说念主，保证基金托管东说念主有填塞的时刻进行审核。 求的揣测书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证 券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资 产净值的比例、已持有知道受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时刻等。基 金约束东说念主应保证上述信息的真实、完好，并应至少于拟推行投资指示前两个管事日 将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有填塞的时刻进行审核。 的禀报》章程，对基金约束东说念主是否治服法律法例进行监督，并审核基金约束东说念主提供 的揣测书面信息。基金托管东说念主以为上述辛苦可能导致基金出现风险的，有权要求基 金约束东说念主在投资知道受限证券前就该风险的扬弃或戒备措施进行补充书面说明，并 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 保留巡逻基金约束东说念主风险约束部门就基金投资知道受限证券出具的风险评估讲述等 备查辛苦的权利。不然，基金托管东说念主有权断绝推行揣测指示。因断绝推行该指示造 成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何管事，并有权讲述中国证监会。   （七）基金托管东说念主根据揣测法律法例的章程及基金合同的约定，对基金资产净 值计算、各种基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分配、揣测信息线路、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督 和核查。   淌若基金约束东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将不实的功绩推崇数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何管事。   （八）基金托管东说念主发现基金约束东说念主的上述事项及投资指示或试验投资运作中违 反法律法例、基金合同和本托管公约的章程，应实时以书面格式禀报基金约束东说念主限 期纠正。基金约束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金约束东说念主收到 禀报后应不才一管事日前实时查对并以书面格式给基金托管东说念主发出回函，就基金托 管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内 实时改正。在上述规依期限内, 基金托管东说念主有权随时对禀报县项进行复查, 督促基 金约束东说念主改正。基金约束东说念主对基金托管东说念主禀报的违规事项未能在上述规依期限内纠 正的，基金托管东说念主有权讲述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主的指示违抗法律、行政法例和其他揣测章程，或者 违抗基金合同约定的，应当断绝推行，立即禀报基金约束东说念主实时改正。如基金约束 东说念主断绝改正的，基金托管东说念主有权讲述中国证监会。   基金托管东说念主发现基金约束东说念主依据交易设施照旧成效的指示违抗法律、行政法例 和其他揣测章程，或者违抗基金合同约定的，应当立即禀报基金约束东说念主，并实时向 中国证监会讲述。   基金托管东说念主依照揣测法律法例、基金合同及托管公约约定履行了监督职责，基 金约束东说念主仍违抗法律法例章程、基金合同或托管公约约定的投资禁锢行为而变成基 金财产损失的，由基金约束东说念主承担管事，基金托管东说念主不承担任何管事。   （九）对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督讲述的事项， 基金约束东说念主应积极配合提供揣测数据辛苦和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金约束东说念主有紧要犯法、违规行为，应实时讲述中国证 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 监会，同期禀报基金约束东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金约束东说念主 无方正原理，断绝、禁锢对方根据本公约章程哄骗监督权，或采取拖延、诈骗等手 段妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议警告仍不改正的，基金托 管东说念主应讲述中国证监会。   （十一）基金约束东说念主应当治服中华东说念主民共和国反洗钱和反恐怖融资法律法例， 不参与涉嫌洗钱、恐怖融资、扩散融资等犯法违法行为；主动配合基金托管东说念主开展 客户及受益东说念主身份识别与称职拜访，提供真实、准确、完好客户及受益东说念主辛苦。对 具备合理原理怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东说念主有权按照反洗钱和反恐 怖融资监管要乞降里面章程采取必要管控措施。   投资东说念主应向约束东说念主提供法律法例章程的信息辛苦及身份证明文献，配合约束东说念主 完成投资东说念主适当性约束、非住户金融账户涉税信息的称职拜访、反洗钱等监管章程 的管事。   （十二）基金参与转融通证券出借业务，基金约束东说念主应当治服审慎筹办原则， 配备时期系统和专科东说念主员，制定科学合理的投资审慎筹办原则，配备时期系统和专 业东说念主员，制定科学合理的投资策略和风险约束轨制，完善业务历程，灵验戒备和控 制风险，基金托管东说念主将对基金参与转融通出借业务进行监督和复核。   （十三）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大戒指保 护基金份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并考虑司帐 师事务所见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体公法依照揣测法律法例的章程和基金合同的约定推行。   三、基金约束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金约束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货 结算账户及投资所需的其他账户，实时、准确复核基金约束东说念主计算的基金资产净 值、各种基金份额净值，根据基金约束东说念主指示办理计帐交收且如遭遇问题应实时反 馈、揣测信息线路和监督基金投资运作是否对非公开信息守密等行为。   基金约束东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主守护的基金资产进行核查。基金托管 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 东说念主应积极配合基金约束东说念主的核查行为，包括但不限于：提交揣测辛苦以供基金约束 东说念主核查托管财产的完好性和真实性，在章程时刻内回应基金约束东说念主并改正。   （二）基金约束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 约束、未推行或无故延长推行基金约束东说念主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违抗 《基金法》、基金合同、本公约过甚他揣测章程时，应实时以书面格式禀报基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到禀报后应不才一管事日前实时查对并以书面格式给 基金约束东说念主发出回函，说明违规原因，并保证在规依期限内实时改正。在上述章程 期限内，基金约束东说念主有权随时对禀报县项进行复查, 督促基金托管东说念主改正。基金托 管东说念主应积极配合基金约束东说念主的核查行为，包括但不限于：提交揣测辛苦以供基金管 理东说念主核查托管财产的完好性和真实性，在章程时刻内回应基金约束东说念主并改正等。基 金约束东说念主有权要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金约束东说念主发现基金托管东说念主有紧要违规行为，应实时讲述中国证监会和 银行业监督约束机构，同期禀报基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监 会。基金托管东说念主无方正原理，断绝、禁锢对方根据本公约章程哄骗监督权，或采取 拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金约束东说念主提议警告仍不 改正的，基金约束东说念主应讲述中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 运用、责罚、分配基金的任何财产。淌若基金财产在基金托管东说念主守护时期损坏、灭 失的，应由该基金托管东说念主承担抵偿管事。 及投资所需的其他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账约束，确保基金财产的完好与落寞。 公约的约定守护基金财产。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 产，如基金托管东说念主无法从公开信息或基金约束东说念主提供的书面辛苦中获取到账日历信 息的，应由基金约束东说念主负责与揣测当事东说念主确定到账日历并禀报基金托管东说念主，到账日 基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时禀报并配合基金约束东说念主采取措施 进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金约束东说念主应负责向揣测当事东说念主追偿基金 的损失，基金托管东说念主对此不承担任何管事，但应给予必要的配合。 金财产。   （二）基金召募时期及召募资金的验资 召募行为收尾前，任何东说念主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折 合成基金份额，归基金份额持有东说念主系数。基金召募期产生的利息以注册登记机构的 记录为准。 额、基金份额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等揣测章程后，基金约束东说念主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金 托管东说念主在收到资金当日出具揣测证明文献，基金约束东说念主在章程时刻内，礼聘相宜 《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述，验资报 告中需对基金召募的资金进行说明。出具的验资讲述由参加验资的2名或2名以上中 国注册司帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和约束 据基金约束东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主 守护和使用。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 东说念主和基金约束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 任何账户进行本基金业务除外的行为。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和约束 基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称呼以试验开立为准。 东说念主和基金约束东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 付金账户，以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户，并 代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限管事公司的一级法东说念主计帐管事，基 金约束东说念主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限管事公司 的章程推行。 理东说念主负责。 投资品种的投资业务，触及揣测账户的开设、使用的，按揣测章程开设、使用并管 理；若无揣测章程，则基金托管东说念主应当比照并治服上述对于账户开设、使用的规 定。   （五）债券托管账户的开设和约束   基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限管事 公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司的揣测章程，在中央国债登记结算有限管事 公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行 银行间阛阓债券的结算。   （六）其他账户的开立和约束 定，在基金约束东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按揣测公法 使用并约束。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理。   （七）基金财产投资的揣测有价凭证等的守护   基金财产投资的揣测什物证券、银行依期入款证实书等有价凭证由基金托管东说念主 负责妥善守护，守护凭证由基金托管东说念主理有，其中什物证券由基金托管东说念主存放于托 管银行的守护库；也可存入登记结算机构的代守护库。什物证券的购买和转让，由 基金托管东说念主根据基金约束东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主试验灵验抑遏下的什物证 券在基金托管东说念主守护时期的损坏、灭失，由此产生的管事应由基金托管东说念主承担。基 金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构试验灵验抑遏的证券过甚他基金财产不承担守护责 任。   （八）与基金财产揣测的紧要合同的守护   除公约另有章程外，基金约束东说念主在代表基金签署与基金揣测的紧要合同期应保 证基金一方持有两份以上的本来，以便基金约束东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份正 本的原件。基金约束东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东说念主，并 在10个管事日内将本来投递基金托管东说念主处。紧要合同的守护期限不得低于法律法例 章程的最低期限。对于无法取得二份以上的本来的，基金约束东说念主应向基金托管东说念主提 供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件 不得漂浮。   五、基金资产净值计算和司帐核算   （一）基金资产净值的计算及复核设施   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各种基金份额净值是按照每个管事日闭市后，各种基金资产净值分别除以当日 该类基金份额的余额数目计算，均精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。基金约束东说念主不错建筑大额赎回情形下的净值 精度济急颐养机制。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金约束东说念主与基 金托管东说念主协商一致，可阶段性颐养基金份额净值计算精度并进行相应公告，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有章程的，从其章程。   基金约束东说念主应每个管事日计算基金资产净值及各种基金份额净值，并按章程公 告。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金约束东说念主应每个管事日对基金资产估值。但基金约束东说念主根据法律法例或基金 合同的章程暂停估值时除外。基金约束东说念主每个管事日对基金资产估值后，将各种基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金约束东说念主对外公 布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、资产援助证券、繁衍器具、信用繁衍品和银行入款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化且 证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，颐养最近交易市 价，确定公允价钱； 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所阛阓挂牌转让的资产援助证券，遴聘估值时期确定公允价值，在估值时期难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃阛阓上未经颐养的报价算作估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应付阛阓报价进行颐养以说明估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，应遴聘估值时期确定其公允价 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 值。   （2）处于未上市时期的有价证券应永别如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 次公设备行股票时公司鼓吹公设备售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等知道受限股票，按监管机 构或行业协会揣测章程确定公允价值。   （3）对宇宙银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显豁各别，未上市时期阛阓利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）消失证券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按证券所处的阛阓分别估 值。   （5）期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生紧要变化的，遴聘最近交易日结算价估值。   （6）本基金投资股票期权合约，按照揣测法律法例和监管部门的章程估值。   （7）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （8）信用繁衍品按第三方估值机构提供确当日估值价钱进行估值，但约束东说念主 照章应当承担的估值管事不因托付而罢免；选用的第三方估值机构未提供估值价钱 的，依照揣测法律法例及企业司帐准则要求遴聘合理估值时期确定公允价值。   （9）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票推行。   （10）本基金参与融资业务的，按照揣测法律法例、监管部门和行业协会的相 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 关章程进行估值。   （11）如本基金投资股票阛阓交易互联互通机制允许买卖的境外证券阛阓上市 的股票，触及揣测货币对东说念主民币汇率的，汇率开打量见招募说明书。   （12）对于按照中国法律法例和基金投资股票阛阓交易互联互通机制触及的境 酬酢易场所所在地的法律法例章程应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则 进行估值；对于因税收章程颐养或其他原因导致基金试验交征税金与估算的应交税 金有各别的，基金将在揣测税金颐养日或试验支付日进行相应的估值颐养。   （13）如有充分原理标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基 金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （14）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金约束东说念主不错遴聘舞动订价机 制，以确保基金估值的平正性。   （15）揣测法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按法律法例以及监管部门最新章程估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、设施 及揣测法律法例的章程或者未能充分真贵基金份额持有东说念主利益时，应立即禀报对 方，共同查明原因，两边协商处理。   根据揣测法律法例，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主承 担。本基金的基金司帐管事方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金揣测的司帐问 题，如经揣测各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的见地，按照基金管 理东说念主对基金净值的计算结果对外给予公布。   基金约束东说念主、基金托管东说念主按第2条第（13）款进行估值时，所变成的误差不作 为基金资产估值不实处理。   由于不可抗力，或证券/期货交易场所、登记结算机构及入款银行品级三方机 构发送的数据不实，或国度司帐计谋变更、阛阓公法变更等非基金约束东说念主与基金托 管东说念主原因，基金约束东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、适当、合理的措施进行检 查，但未能发现不实的，由此变成的基金资产估值不实，基金约束东说念主和基金托管东说念主 罢免抵偿管事。但基金约束东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施扬弃或缩小由 此变成的影响。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并线路 主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   （三）估值不实的处理方式   基金约束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生不实 时，视为该类基金份额估值不实。   本托管公约确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金约束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的毛病变成估值不实，导致其他当事东说念主遭受损失的，毛病的责 任东说念主应当对由于该估值不实遭受损不当事东说念主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值不实处理原则”给予抵偿，承担抵偿管事。   上述估值不实的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值不实已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值不实管事方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值不实发生的用度由估值不实管事方承担；由 于估值不实管事方未实时更正已产生的估值不实，给当事东说念主变成损失的，由估值错 误管事方对平直损失承担抵偿管事；若估值不实管事方照旧积极协调，况兼有协助 义务确当事东说念主有填塞的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿管事。估值 不实管事方应付更正的情况向揣测当事东说念主进行说明，确保估值不实已得到更正。   （2）估值不实的管事方对揣测当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责， 况兼仅对估值不实的揣测平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值不实而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值不实管事方仍应付估值不实负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值不实管事方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享 有要求托福欠妥得利的权利；淌若获取欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的 总和特出其试验损失的差额部分支付给估值不实管事方。   （4）估值不实颐养遴聘尽量复原至假定未发生估值不实的正确情形的方式。   估值不实被发现后，揣测确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值不实发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值不实发生的 原因确定估值不实的管事方；   （2）根据估值不实处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值不实变成的损失进 行评估；   （3）根据估值不实处理原则或当事东说念主协商的方法由估值不实的管事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值不实处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值不实的更正向揣测当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值计算出现不实时，基金约束东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施戒备损失进一步扩大。   （2）不实偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金约束东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；不实偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金约束 东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有章程的，从其章程处理。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 因暂停营业时； 认后，基金约束东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度揣测部门章程的司帐轨制推行。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （六）基金账册的建立   基金约束东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述。基金约束东说念主、基金托 管东说念主分别独马上成立、记录和守护本基金的全套账册。若基金约束东说念主和基金托管东说念主 对司帐处理方法存在分歧，应以基金约束东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金约束东说念主的 账册为准。   （七）基金财务报表与讲述的编制和复核   基金约束东说念主应当实时编制并对外提供真实、完好的基金财务司帐讲述。基金管 理东说念主应当在季度收尾之日起15个管事日内，编制完成基金季度讲述，将季度讲述登 载在章程网站上，并将季度讲述领导性公告登载在章程报刊上；在上半年收尾之日 起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登载在章程网站上，并将中期报 告领导性公告登载在章程报刊上；在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度 讲述，将年度讲述登载于章程网站上，并将年度讲述领导性公告登载在章程报刊 上。基金年度讲述中的财务司帐讲述应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程 的司帐师事务所审计。《基金合同》成效不及2个月的，基金约束东说念主不错不编制当期 季度讲述、中期讲述或者年度讲述。   基金约束东说念主在季度讲述完成当日，将揣测讲述提供给基金托管东说念主复核，基金托 管东说念主应在收到后5个管事日内完成复核。基金约束东说念主在中期讲述完成当日，将揣测 讲述提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后10个管事日内完成复核。基金 约束东说念主在年度讲述完成当日，将揣测讲述提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收 到后15个管事日内完成复核。基金约束东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献交往均以传 确实方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金约束东说念主和基金托 管东说念主应共同查明原因，进行颐养，颐养以两边招供的账务处理方式为准；若两边无 法达成一致，以基金约束东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主向基金约束 东说念主进行书面或者电子说明。淌若基金约束东说念主与基金托管东说念主弗成于应当发布公告之日 之前就揣测报抒发成一致，基金约束东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 托管东说念主有权就揣测情况报中国证监会备案。   （八）基金约束东说念主应在编制季度讲述、中期讲述或者年度讲述之前向基金托管 东说念主提供基金功绩比较基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与守护   本基金的基金约束东说念主和基金托管东说念主须分别妥善守护的基金份额持有东说念主名册，包 括基金合同成效日、基金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的 内容至少应包括持有东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记机构编制，由基金约束东说念主审核并提交基金托管东说念主保 管。基金托管东说念主有权要求基金约束东说念主提供基金份额持有东说念主名册，基金约束东说念主应实时 提供，不得拖延或断绝提供。   基金约束东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年6月30日和12 月31日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个管事日内提交；基金合同成效日、基 金合同阻隔日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日等触及到基金重 要事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发诞辰后十个管事日内提交。   基金约束东说念主和基金托管东说念主应妥善守护基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于法 律法例章程的最低期限。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额持有东说念主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应治服守密义务。若基金约束东说念主或基金托管东说念主由于自 身原因无法妥善守护基金份额持有东说念主名册，应按揣测法例章程各自承担相应的责 任。   七、争议处理方式   两边当事东说念主同意，因《托管公约》而产生的或与《托管公约》揣测的一切争 议，如经友好协商、和谐未能处理的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸 易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的 仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有不停力。除非仲裁裁决另有 章程，仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理时期，基金约束东说念主和基金托管东说念主应坚守各自的职责，络续针织、勤 勉、尽责地履行基金合同和托管公约章程的义务，真贵基金份额持有东说念主的正当权 益。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   《托管公约》受中国法律（不包括香港极端行政区、澳门极端行政区和台湾地 区法律）统率。   八、托管公约的变更、阻隔与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更设施   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的章程有任何突破。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约阻隔的情形 权；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、相宜《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管事主说念主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律见地书；   （6）将基金财产计帐讲述报中国证监会备案并公告； 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的揣测紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经相宜《中华东说念主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载 在章程网站上，并将计帐讲述领导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及揣测文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例规 定的最低期限。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金约束东说念主和非直销销售机构提供。   基金约束东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金约束东说念主将根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东说念主投资交易说明服务   登记机构保留基金份额持有东说念主名册上列明的系数基金份额持有东说念主的基金投资记 录。   基金约束东说念主直销中心应根据在基金约束东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易说明单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 说明单。   二、基金份额持有东说念主交易记录查询服务   基金份额持有东说念主可通过基金约束东说念主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东说念主交易对账单寄送服务   基金份额持有东说念主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金约束东说念主已全面灵通了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金约束东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制请求，基金约束东说念主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰道喜等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次获取基金信息考虑、账户 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金约束东说念主的互联网地址：www.wjasset.com   基金约束东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金约束东说念主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言考虑” 栏目中，平直提议揣测本基金的问题和建议。   投资者还不错平直登录基金约束东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。   基金约束东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全地点的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请拨打基金约束东说念主客 户服务电话详备考虑。请确保投资前，您/贵机构照旧全面交融了本招募说明书。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十三部分 其他应线路事项  序号                  公告事项                        线路日历       万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 2 季度报       告       万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金基金居品辛苦提要       （更新）       万家基金约束有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金居品辛苦提要的领导性公告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金在华宝证券灵通申       购、挪动、定投业务及参与其费率优惠行为的公告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金在中金资产灵通申       购、挪动、定投业务及参与其费率优惠行为的公告       对于万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金洞开赎回和基       金挪动转出业务的公告       万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金 2024 年第 1 季度报       告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、挪动、定投业务及参与其费率优惠行为的公告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、挪动、定投业务及参与其费率优惠行为的公告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金新增微众银行为销       公告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金在陆享基金灵通申       购、挪动、定投业务及参与其费率优惠行为的公告       万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年第 4 季度报       告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金新增招商银行股份       有限公司为销售机构并灵通挪动、基金定投业务的公告       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金新增中国东说念主寿保障       优惠行为的公告       万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年第 3 季度报       告 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）       万家基金约束有限公司对于旗下部分基金新增宁波银行为销       公告 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金约束东说念主、基金托管东说念主的住所，投资者可在办公时刻查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所获取的文献过甚复印件，基金约束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内 容与所公告的内容十足一致。   投资者还不错平直登录基金约束东说念主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。 万家颐德一年持有期搀杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金约束东说念主和/或基金托管东说念主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时刻免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时刻内取 得备查文献的复制件或复印件。                                 万家基金约束有限公司