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招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投 资基金更新的招募说明书（二零二四年第          三号）     基金管理东谈主：招商基金管理有限公司     基金托管东谈主：中国银行股份有限公司        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                      要紧请示   招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券 监督管理委员会 2021 年 7 月 1 日《对于准予招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资 基金注册的批复》（证监许可〔2021〕2302 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2021 年 8 月 9 日恬逸成功。本基金为契约型洞开式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招募说明书的内 容着实、准确、齐备。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对本基金召募 的注册， 并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作念出骨子性判断或保证，也不标明投 资于本基 金莫得风险。投资者应当谨慎阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品尊府概 要等信息 败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产 ，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投 资东谈主先前 所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求孤苦及专科的财务意见。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投 资者在投 成本基金前，应全面了解本基金的居品特点，充分探求自身的风险承受智力，理 性判断市 场，并承担基金投资中出现的各种风险，包括：因合座政事、经济、社会等环境 身分对质 券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券专有的非系统性风险，由于基金 投资东谈主连 续多量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东谈主 在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金的具体风险详 见“风险 揭示”章节。   本基金可投资国债期货等金融繁衍品，金融繁衍品是一种金剖析约，其价值 取决于一 种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预 期。投资 于繁衍品需承受市集风险、信用风险、流动性风险、操魄力险和法律风险等。   本基金投资资产援助证券，资产援助证券是一种债券性质的金融用具。资产 援助证券 的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。   本基金建立锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为 90 天，相应基金份额在锁定持 有期内不可办理赎回及退换转出业务。因此基金份额持有东谈主靠近在锁定持有期内 不成赎回 基金份额的风险。   本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币市集基金，低于股票型 、羼杂型 基金。   本基金的投资鸿沟包括债券回购，债券回购为擢升基金组合收益提供了可能 ，但也存 在一定的风险。如发生债券回购交收违约，质押券可能靠近被处置的风险，因处 置价钱、 数目、时分等的不笃定，可能会给基金资产酿成损失。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东谈主履行相应 轨范后， 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等计划章节 。侧袋机 制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购 赎回。请 基金份额持有东谈主仔细阅读干系内容并关怀本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资者在投成本基金前，需充分了解本基金的居品特点，并承担基金投资中 出现的各 类风险。   基金的过往事迹并不预示其畴昔进展。基金管理东谈主所管理的其它基金的事迹 并不组成 对本基金事迹进展的保证。投资东谈主在进行投资决策前，应当谨慎阅读《基金合同》、《招募 说明书》、《基金居品尊府概要》等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身 的投资主义、投资期限、投资素质、资产状态等判断基金是否和投资东谈主的风险承 受智力相 妥当。   《基金合同》成功后，基金招募说明书信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在轨则网站上。基金招募说明书其他信息 发生变更 的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不错不再更新 基金招募 说明书。   本基金本次更新招募说明书主要根据基金司理变更事项对干系信息进行了更 新，更新 截止日为 2024 年 10 月 18 日。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 7 月 26 日，计划财务和事迹进展数据截止日为 2024 年 6 月 30 日，财务和事迹进展数据 未经审计。                   招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                     §1 弁言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 干系法律法则和《招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚伪记录、误导性讲述或者紧要遗 漏，并对 其着实性、准确性、齐备性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的 尊府央求 召募的。本基金管理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明 的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基 金合同当事东谈主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额， 即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行为自身即标明 其对基金 合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他计划轨则享有权利、承担义务。基 金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应扫视查阅基金合同。          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                         §2 释义     在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 金合同》及对基金合同的任何灵验鼎新和补充 有期债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验鼎新和补充 金招募说明书》偏激更新 品尊府概要》偏激更新 额发售公告》 行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、文书等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议修 订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委 员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部 法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的鼎新 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出的鼎新 《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其常常作念出的鼎新 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的鼎新 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其常常作念出的修 订         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 并存续或经计划政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、工作法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及干系法律法则轨则使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 售、申购、赎回、退换、转托管、按期定额投资及提供基金交往账户信息查询等行为 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主订立了基金销售服务公约，办理 基金销售 业务的机构 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、代剪发 放红利、 建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 接受招商基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 金份额余额偏激变动情况的账户 购、申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及 结余情况 的账户 理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得回中国证监会书面阐发的日历 毕，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 本基金在洞开日接受投资东谈主的申购央求，但对于每份基金份额，只能在该份额锁 定持有期 届满后的下一个服务日起进行赎回 言，下同）、基金份额申购阐发日（对申购份额而言，下同）或基金份额退换转入阐发日（对 退换转入份额而言，下同）起，至基金合同成功日、基金份额申购阐发日或基金份额退换转 入阐发日起的第 90 日止。相应基金份额在锁定持有期内不可办理赎回及退换转出业务，锁 定持有期届满后的下一个服务日起不错办理赎回及退换转出业务 金份额的行为 金份额的行为 要求将基金份额兑换为现款的行为 件，央求将其持有基金管理东谈主管理的某一基金的基金份额退换为基金管理东谈主管理 的其他基 金基金份额的行为 额销售机构的操作 款金额及扣款神气，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动 完成扣款 及受理基金申购央求的一种投资神气 基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份 额总额后 的余额）跳跃前一日的基金总份额的 10% 其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为用 他资产的价值总和       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 份额净值的过程 败露办法》轨则的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子败露网站）等媒介 金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代 码，并分别计较、公布基金份额净值 金资产上钩提销售服务费的基金份额 金资产上钩提销售服务费的基金份额 持有东谈主服务的用度 格给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行按期入款（含 公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅通受限的新股及非公开辟行股票、资 产援助证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交往的债券等 将基金调养投资组合的市集冲击成安分派给实验申购、赎回的投资者，从而减少 对存量基 金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到平允对待 清理，主义在于灵验滋扰并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风 险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在紧要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不笃定性的资产         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                       §3 基金管理东谈主   公司称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   设立日历：2002 年 12 月 27 日   注册成本：东谈主民币 13.1 亿元   法定代表东谈主：王小青   办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   计划东谈主：赖念念斯   股权结构和公司沿革：   招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文 批准设立，是中国第一家中外合股基金管理公司。面前公司注册成本金为东谈主民币 十三亿一 千万元（RMB1,310,000,000 元），激动及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”） 持有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资 组建，成 立时注册成本金东谈主民币一亿元，激动及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元增多至东谈主民币一亿六千万元，激动及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证 券分别持 有的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受 让招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的激动及股权 结构为： 招商银行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING            Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册成本金由东谈主民 币一亿六千万元增多至东谈主民币二亿一千万元。          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） Management B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的激动及股权结构为：招商银行持有全 部股权的 证券按原有股权比例向公司同比例增资东谈主民币十一亿元。增资完成后，公司注册 成本金由 东谈主民币二亿一千万元增多至东谈主民币十三亿一千万元，激动及股权结构不变。    公司主要激动招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行长期宝石“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的贸易银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交往所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港聚会交往所上市（股份代号：3968）。    招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发 展，已成 为领有证券市集业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交往所 上市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港聚会交往所上市（股份代号：    公司以“为投资者创造更多价值”为服务，袭取诚信、感性、专科、合作、 成长的核 心价值不雅，努力成为中国资产管理行业具有各异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。    王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行服务。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部服务。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办服务。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司服务。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东谈主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东谈主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文牍、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东谈主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 银行股份有限公司副行长。现任公司党委文牍、董事长。          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、策动财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办 公室副总 司理兼操魄力险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财 务司帐部 总司理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总 司理（2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银 行有限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银国际金融控股有限公司董事 、招银国 际金融有限公司董事、招联破钞金融股份有限公司董事、招商信诺东谈主寿保障有限公 司董事。 现任公司董事。      缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东谈主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南 大路车公 庙证券营业部负责东谈主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主。2022 年 12 月起任招商 证券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东谈主（2024 年 6 月起兼任金钱管理与机构业务 总部机构业务部负责东谈主）。现任公司董事。      徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车运输股份有 限公司服务。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅服务。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（摆布服务）、党委副文牍、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文牍、董事、总司理。      张念念宁女士，中国东谈主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院国际金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级 副主任， 中国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文牍、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会翻新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。面前兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司孤苦董事。      陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品相差口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副老师、老师，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司孤苦董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰约束学院老师，面前兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东谈主民政 府参事、 《系统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司孤苦董事。现任公司孤苦董 事。          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学服务，曾任 讲师、副老师、老师。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医 药股份有 限公司孤苦董事、上海同达创业投资股份有限公司孤苦董事。现任公司孤苦董事。      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加服务，曾任招 商证券成本市集谋划部总司理助理、招商局国际有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金 融集团有 限公司财务总监，招商局顺心东谈主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。 会秘书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加服务，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行国际业务部总司理助理、深圳分行国际业务 部副总经 理、深圳分行中小企业金融部负责东谈主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公 司金融总 部总司理、深圳分行公司金融工作部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投 行与金融 市集总部总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融市集总部总裁、广州 分行行长 助理、总行同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管 理部副总 司理、投资管理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务会 计部总司理。兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银汇聚科技（深圳）有限公司董事、 深圳市银通智汇信息服务有限公司董事、招银云创信息本领有限公司董事、台州 银行股份 有限公司董事。现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官 、职工监 事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息本领部软件开辟岗、业务助理、业务司理、高档工程师、 副总监。 总监。2016 年 10 月加入招商基金管理有限公司，现任互联网金融发展部总监、职工监事。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总 监、职工 监事。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   徐勇先生，总司理，简历同上。   欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险胁制岗从事风险管理服务；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高档司理、副总监、总监、看护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘 书，兼任 招商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（国际）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年伊始后履新于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高档数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东谈主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，看护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务服务；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加 入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公 司和交通 银行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产 管理部副总司理、总行金钱管理部副总司理、总行金钱平台部副总司理。2023 年 8 月加入 招商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳 分公司和 成都分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东谈主力资源和社会保障部服务，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副 总司理、 财务负责东谈主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。   李家辉先生，博士。2017 年 7 月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，曾任研 究员、从事债券研究分析服务, 现任招商鑫福中短债债券型证券投资基金基金司理（管理 时分：2021 年 9 月 28 日于今）、招商添利两年按期洞开债券型证券投资基金基金司理（管 理时分：2021 年 12 月 18 日于今）、招商招诚半年按期洞开债券型发起式证券投资基金基 金司理（管理时分：2022 年 1 月 27 日于今）、招商鑫诚短债债券型证券投资基金基金司理 （管理时分：2022 年 11 月 9 日于今）、招商鑫嘉中短债债券型证券投资基金基金司理（管 理时分：2022 年 12 月 8 日于今）、招商鑫利中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时 间：2022 年 12 月 20 日于今）、招商恒鑫 30 个月阻塞式债券型证券投资基金基金司理（管           招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 理时分：2023 年 2 月 22 日于今）、招商稳福短债 14 天滚动持有债券型发起式证券投资基 金基金司理（管理时分：2023 年 11 月 1 日于今）、招商稳恒中短债 60 天持有期债券型证 券投资基金基金司理（管理时分：2023 年 11 月 23 日于今）、招商稳乐中短债 90 天持有期 债券型证券投资基金基金司理（管理时分：2024 年 4 月 30 日于今）。      本基金历任基金司理包括：向霈女士，管理时分为 2021 年 8 月 9 日至 2024 年 10 月 18 日。      公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇 、马龙。      徐勇先生，简历同上。      杨渺先生，简历同上。      王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东谈主。      朱红裕先生，公司首席研究官。      于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东谈主。      马龙先生，公司首席固定收益投资官。      根据《基金法》，基金管理东谈主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜； 为；      招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 办法》、《销售办法》、《信息败露办法》、《流动性风险管理轨则》等法律法则及规章的 行为，并承诺建立健全里面胁制轨制，选择灵验措施，驻防坐法行为的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）造反允地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、线路他东谈主从事相 关的交往行为；   （7）芜俚职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他行为。   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱偏激他不梗直的证券交往行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、实验 胁制东谈主或 者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其 他紧要关 联交往的，应当合适基金的投资方向和投资策略，遵命基金份额持有东谈主利益优先 原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。 干系交往 必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予败露。紧要关联交往应提交 基金管理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少 每半年对 关联交旧事项进行审查。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   法律法则或监管部门取消或变更上述不容性轨则，如适用于本基金，基金管 理东谈主在与 基金托管东谈主协商一致并履行适当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或按变更 后的轨则 实施。 律、法则及行业表率，老诚信用、费力尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违章经营；   （2）违反基金合同或托管公约；   （3）挑升毁伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；   （5）推辞、插手、费事或严重影响中国证监会照章监管；   （6）芜俚职守、耗费权益；   （7）泄漏在职职期间明察的计划证券、基金的贸易精巧，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资策动等信息；   （8）协助、接受寄予或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交往；   （9）其他法律、行政法则以及中国证监会不容的行为。   （1）依照计划法律、法则和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不泄漏在职职期间明察的计划证券、基金的贸易精巧，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资策动等信息；   （4）不协助、接受寄予或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交往。   健全性原则、灵验性原则、孤苦性原则、彼此制约原则、成本效益原则。   公司的里面胁制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以达成对 公司从决 策层到管理层和操作层的全面监督和胁制。具体而言，包括如下组成部分：         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （1）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司经营管理行为、董事和公司管理层 的行为诈骗监督权。   （2）董事会风险胁制委员会：风险胁制委员会行为董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项要紧的里面胁制轨制并查验其正当性、合感性和灵验性，负责决 定公司风 险管理策略和政策并查验其实施情况，审查公司关联交往和查验公司的里面审计 和业务稽 查情况等。   （3）看护长：看护长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织率领公司监察稽核服务。看护长发现基金和公司存在紧要风险 或隐患， 或发生看护长照章以为需要申报的其他情形以及中国证监会轨则的其他情形时， 应当实时 向公司董事会和中国证监会申报。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的紧要问题和紧要事项进行风险评估并作出决 策，并针 对公司经营管理行为中发生的紧要突发性事件和紧要危境情况，实施危境处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面胁制轨制和风险管理政策的实施情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理申报。   （6）各业务部门：风险胁制是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限鸿沟内，对其负责的业务进行查验监督和风险胁制。职工根据国度法律法则 、公司规 章轨制、谈德表率和行为准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面胁制大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面胁制大纲》和《法则遵命政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的提要和总览，是对公司轨则轨则的内控原则的细化和伸开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息败露轨制、监察稽 核轨制、 公司财务轨制、尊府档案管理轨制、事迹评估视察轨制、东谈主力资源管理轨制和危 机处理制 度等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭建立、 岗亭责任 进行了表率。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了表率。   （2）风险胁制轨制   里面风险胁制轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面胁制大纲、法则遵 循政策、 岗亭分离轨制、业务滋扰轨制、尺度化功课经过轨制、集中交往轨制、权限管理 轨制、信 息败露轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   公司设立相对孤苦的里面胁制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职 责是依据 国度的计划法律法则、公司里面胁制轨制在所赋予的权限内按照所轨则的轨范和 适当的方 法对监察寻查对象进行公正客不雅的查验和评价，包括造访评价公司内控轨制的健 全性、合 感性和灵验性、查验公司实施国度法律法则和公司规章轨制的情况、进行日常风 险胁制的 监控服务、实施公司里面按期不按期的里面审计、造访公司里面的坐法案件等。   里面胁制的基本要素包括胁制环境、风险评估、胁制行为、信息交流、里面监控。   （1）胁制环境   公司竭力于诞生内控优先和风险胁制的理念，培养全体职工的风险谨防意志 ，营造一 个浓厚的风险胁制的文化氛围和环境，使全体职工实时了解干系的法律法则、管 理层的经 营念念想、公司的规章轨制并自愿遵命，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗 位和各个 业务要领。   （2）风险评估   公司对组织结构、业务经过、经营运作行为进行分析，发现风险，并将风险进 行分类， 找出风险散布点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，选择定 性定量的 技能分析考量风险的高下和危害进程。落实责任东谈主，并不竭完善干系的风险谨防措施。   （3）胁制行为   公司胁制行为主要包括组织结构胁制、操作胁制和司帐胁制等。   A．组织结构胁制   各部门的建立体现部门之间职责有单干，但部门之间又彼此合作与制衡的原 则。基金 投资管理、基金运作、市集营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相 互孤苦、 彼此牵制况且有孤苦的申报系统，形成了权责分明、严实灵验的三谈监控防地：   a.以各岗亭方向责任制为基础的第通盘监控防地：各部门里面服务岗亭合理 单干、职 责明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离建立 ，使不同 的岗亭之间形成一种彼此查验、彼此制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   b.各干系部门、干系岗亭之间彼此监督和牵制的第二谈监控防地：公司在相 关部门、 干系岗亭之间建立尺度化的业务操作经过、要紧业务处理凭据传递和信息交流制 度，后续 部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。   c.以看护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施 监督反馈 的第三谈监控防地。   B．操作胁制        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   公司设定了一系列的操作胁制的轨制技能，如尺度化业务经过、业务、岗亭 和空间隔 离轨制、授权分责轨制、集中交往轨制、守秘轨制、信息败露轨制、档案尊府保 全轨制、 客户投诉处理轨制等，胁制日常运作和经营中的风险。   C.司帐胁制   公司确保基金资产与公司自有财产都备分开，分账管理，孤苦核算；公司会 计核算与 基金司帐核算在业务表率、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格辞别。公司对所管理 的不同基 金以及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的齐备和孤苦。   （4）信息交流   即指实时地达成信息的流动，如从下到上的申报和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立灵验的信推辞 流渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信息实时 投递适当 的东谈主员进行处理。   公司制定管理和业务申报轨制，包括按期申报轨制和不按期申报轨制。按期 申报轨制 按照逐日、每月、每年度等不同的时分频次进行申报。   a.实施体系申报路子：各业务东谈主员向部门负责东谈主申报；部门负责东谈主向摊派领 导、总经 理申报；   b.监督体系申报路子：公司职工、各部门负责东谈主向监察稽核部门申报，监察 稽核部门 向总司理、看护长分别申报；   c.看护长按期出具监察申报，报送董事会偏激下设的风险胁制委员会和中国 证监会； 如发现紧要违章行为，应立即向董事会和中国证监会申报。   （5）里面监控   看护长和监察稽核部门东谈主员负责日常监监服务，促使公司职工积极参与和遵 循里面控 制轨制，保证轨制灵验地实施。公司监事会、董事会风险胁制委员会、看护长、 风险管理 委员会、监察稽核部门对里面胁制轨制持续地进行历练，历练其是否合适轨则要 求并加以 充实和改善，实时反应政策法则、市集环境、本领等身分的变化趋势，保证内控 轨制的有 效性。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                      §4 基金托管东谈主   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露计划东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员用具有丰富的银行、 证券、基金、相信从业素质，且具有外洋服务、学习或培训经历，60％以上的员 用具有硕 士以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、 外分行开 展托管业务。   行为国内首批开展证券投资基金托管业务的贸易银行，中国银行领有证券投 资基金、 基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管理策动、相信策动、企业年金、银行搭理居品、股权基金、私募基金、 资金托管 等门类都全、居品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、 风险分析 等升值服务，为各种客户提供个性化的托管升值服务，是国内当先的大型中资托管银行。   为止 2024 年 6 月 30 日，中国银行已托管 1111 只证券投资基金，其中境内基金 1046 只，QDII 基金 65 只，解除了股票型、债券型、羼杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等 多种类型的基金，喜悦了不同客户多元化的投资搭理需求，基金托管限度位居同行前哨。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   中国银行托管业务部风险管理与胁制服务是中国银行全面风险胁制服务的组 成部分， 袭取中国银行风险胁制理念，宝石“表率运作、稳健经营”的原则。中国银行托 管业务部 风险胁制服务贯串业务各要领，通过风险识别与评估、风险胁制措施设定及轨制 耕作、内 外部查验及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后得回基于 “SAS70”“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准 则的无保属意见的审阅申报。2020 年，中国银行连续得回了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面胁制审计申报。中国银行托管业务内控轨制完善，内控措施严实， 简略灵验 保证托管资产的安全。   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》的 干系轨则，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违反法律、行政法则和其他有 关轨则， 或者违反基金合同约定的，应当推辞实施，实时文书基金管理东谈主，并实时向国务 院证券监 督管理机构申报。基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据交往轨范照旧成功的投资指 令违反法 律、行政法则和其他计划轨则，或者违反基金合同约定的,应当实时文书基金管理东谈主，并及 时向国务院证券监督管理机构申报。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                       §5 干系服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网交往平台   交往网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   计划东谈主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   计划东谈主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   计划东谈主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   计划东谈主：张鹏   招商基金直销交往服务计划神气   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号时期科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   计划东谈主：冯敏         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。 基金管理 东谈主可根据计划法律法则轨则调养销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   计划东谈主：宋宇彬   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   计划东谈主：刘佳   称号：德勤华永司帐师事务所（特殊平时合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实施事务合伙东谈主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0177   承办注册司帐师：吴凌志、江丽雅   计划东谈主：吴凌志、江丽雅          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                §6 基金的召募与基金合同的成功      本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办法》、 《业务规则》、《流动性风险管理轨则》等计划法律、法则、规章及《基金合同》，并经中 国证券监督管理委员会证监许可〔2021〕2302 号文注册公开召募。召募期从 2021 年 8 月 2 日起到 2021 年 8 月 5 日止，共召募 263,576,442.91 份基金份额，灵验认购总户数为 2,015 户。      本基金的基金合同已于 2021 年 8 月 9 日恬逸成功。      《基金合同》成功后，一语气 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按期申报中给予败露；一语气 60 个服务 日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监会申报并建议措置有筹画， 如持续运作、退换运作神气、与其他基金合并或者间隔基金合同等，并在 6 个月内召集基 金份额持有东谈主大会进行表决。      法律法则或中国证监会另有轨则时，从其轨则。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）             §7 基金份额的申购、赎回及退换   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构请参见本招募说 明书“相 关服务机构”及干系公告。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投 资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他神气办理基金 份额的申 购与赎回。   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在该基金 份额锁定 持有期届满后的下一个服务日起办理基金份额赎回。洞开日的具体办理时分为上 海证券交 易所、深圳证券交往所的正常交往日的交往时分。但基金管理东谈主根据法律法则、 中国证监 会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   本基金每份基金份额的锁定持有期为 90 天。锁定持有期内不可办理赎回及退换转出业 务。基金合同成功后，若出现新的证券/期货交往市集、证券/期货交往所交往时 间变更、 新的业务发展或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时分进 行相应的 调养，但应在实施日前依照《信息败露办法》的计划轨则在轨则媒介上公告。   基金管理东谈主可根据实验情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具体 业务办理 时分在申购脱手公告中轨则。   基金管理东谈主自基金合同成功日起的第 91 日（如该日为非服务日，则顺延到下一服务日） 起脱手办理赎回，具体业务办理时分在赎回脱手公告中轨则。   在笃定申购脱手与赎回脱手时分后，基金管理东谈主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的计划轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的脱手时分。   本基金管理东谈主在条件熟习的情况下提供本基金与基金管理东谈主管理的其他基金 之间的转 换服务。退换业务通达时分由基金管理东谈主届时另行公告。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者 退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分建议申购、赎回或退换央求且登 记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回或退换价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回 或退换的 价钱。          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 值为基准进行计较； 步履赎回； 法权益不受毁伤并得到平允对待。      基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管理东谈主 必须在新 规则脱手实施前依照《信息败露办法》的计划轨则在轨则媒介上公告。      原则上，投资者通过各销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 1 元（含申购费）； 通过本基金管理东谈主官网交往平台申购，每笔最低金额为 1 元（含申购费）；通过本基金管理 东谈主直销柜台申购，初度最低申购金额为 50 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。实验操作中，各销售机构在合适上述轨则的前提下，可根据情况调高初度 申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资东谈主需遵命销售机 构的干系 轨则。      本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金管理东谈主自有资金除外），如畴昔本基金洞开 向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的鸿沟给予进一步限制，基金管理东谈主 将另行公 告。      本基金单一机构投资者单日申购金额不跳跃 1000 万元（公募资产管理居品、工作年金、 企业年金策动、待业金居品、基金管理东谈主自有资金除外）。基金管理东谈主不错调养单一机构投 资者单日申购金额上限，具体轨则请参见更新的招募说明书或干系公告。      法律法则或监管机构另有轨则时，从其轨则，具体以基金管理东谈主届时发布的 干系公告 为准。      投资东谈主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。      通过各销售机构网点及本基金管理东谈主官网交往平台赎回的，每次赎回基金份 额均不得 低于 1 份，基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管理东谈主官网交往平台         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 保留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实验操作中，以各销售机构 及基金管理东谈主官网交往平台的具体轨则为准。   如遇大都赎回等情况发生而导致宽限赎回时，赎回办理和款项支付的办法将 参照基金 合同计划大都赎回或一语气大都赎回的条件处理。   基金退换分为退换转入和退换转出。通过各销售机构网点退换的，转出的基 金份额不 得低于 1 份。   通过本基金管理东谈主官网交往平台退换的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只能一次性赎回，不成进行退换。 实验操作中，以各销售机构的具体轨则为准。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申 购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金管理东谈主基于投 资运作与 风险胁制的需要，可选择上述措施对基金限度给予胁制。具体见基金管理东谈主干系公告。 限制。基金管理东谈主必须在调养前依照《信息败露办法》的计划轨则在轨则媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构轨则的轨范，在洞开日的具体业务办理时安分建议 申购或赎 回的央求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构轨则的神气备足申购资金，投资者在 提交赎回 央求时，必须有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求无效而不予受理。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时分、处理 规则等在 战胜基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则时安分全额托福申购款项，投资东谈主托福申 购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购成功。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎 复活效。 投资者赎回央求成功后，基金管理东谈主将通过基金登记机构偏激干系基金销售机构在 T＋7 日 （包括该日）内支付赎回款项。遇证券/期货交往所或交往市集数据传输延长、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能胁制的身分影 响业务处          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 理经过期，赎回款项顺延至下一个服务日划出。在发生大都赎回或基金合同载明 的其他暂 停接受赎回央求或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处 理。      基金管理东谈主不错在法律法则允许的鸿沟内，对上述业务办理时分进行调养， 并提前公 告。      基金管理东谈主应以交往时分终局前受理灵验申购和赎回央求确今日行为申购或 赎回央求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的灵验性进行阐发。T 日 提交的灵验央求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构轨则的其 他神气查询央求的阐发情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资 东谈主。如相 关法律法则以及中国证监会另有轨则，则依轨则实施。      基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定成功，而仅代表销 售机构确 实收到央求。申购、赎回央求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申购、赎 回央求及 基金份额的阐发情况，投资者应实时查询并妥善诈骗正当权利。不然，由于投资 东谈主的裂缝 产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。      基金管理东谈主可在法律法则允许的鸿沟内、在不合基金份额持有东谈主利益酿成损 害的前提 下，对上述业务的办理时分、神气等规则进行调养。基金管理东谈主应在新规则脱手 实施前按 照《信息败露办法》的计划轨则在轨则媒介公告。      本基金分为 A、C 两类基金份额，其中 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收 取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东谈主在一天之内如 果有多笔申购，适用费率按单笔分别计较。      本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：                  申购金额（M）            申购费率                  M＜100 万元           0.35%                  M≥500 万元          1000 元/笔      本基金 A 类基金份额申购用度由 A 类基金份额的申购东谈主承担，不列入基金资产，用于 基金的市集推行、销售、登记等各项用度。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 基金基金份额满 90 天。   本基金在锁定持有期届满后的下一个服务日起不错建议赎回央求，不收取赎回费。   （1）各基金间退换的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔退换央求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据干系法律法则 及基金合同、招募说明书的轨则收取。   （3）每笔退换央求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金退换时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）头绪进行补差计较。从申购费率（用度）高向低的基金退换时，不收取申购补差用度。   （4）基金退换选择单笔计较法，投资者当日屡次退换的，单笔计较退换用度。   （5）持有东谈主对转入份额的一语气持有时分自转入阐发之日算起。   www.cmfchina.com 网上交往，扫视费率尺度或费率尺度的调养请查阅官网交往平台及 基金管理东谈主公告。 额持有东谈主无骨子不利影响的前提下调养费率或收费神气，并最迟应于新的费率或收费神气实 施日前依照《信息败露办法》的计划轨则在轨则媒介上公告。 额持有东谈主无骨子性不利影响的前提下根据市集情况制定基金促销策动，针对投资东谈主按期或不 按期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基 金管理东谈主不错在法律法则允许的鸿沟内适当调低基金申购费率、基金赎回费率，并进行公告。 管理东谈主发布的干系公告。基金招募说明书轨则申购费率为固定金额的，则按基金招募说明书 中费率轨则实施，不再享有费率优惠。 基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率遵命干系法律法则以及监管部门、自律规则的 轨则。 除申购用度后除以央求当日该类基金份额的基金份额净值，灵验份额单元为份， 申购份额         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 的计较结果均按舍去余数方法，保留到少量点后第 2 位，少量点后第 3 位脱手舍去，舍去 部分归基金财产。基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   （1）本基金 A 类基金份额申购份额的计较神气   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   （2）本基金 C 类基金份额申购份额的计较神气：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东谈主）投资 100,350 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申 请被全额阐发，对应的申购费率为 0.35%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元， 则可得到的申购份额为：   申购金额=100,350 元   净申购金额=100,350/(1+0.35%)=100,000.00 元   申购用度=100,350－100,000.00=350.00 元   申购份额=100,000.00/1.2000=83,333.33 份   即投资者（非特定投资东谈主）遴荐投资 100,350 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当 日基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。 央求当日该类基金份额的基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度 的金额， 赎回金额单元为元，计较结果保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位脱手舍去，舍去部分 归基金财产。   赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资者赎回锁定持有期届满的 10,000 份基金份额，假设赎回央求当日该类基金 份额的基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.0680=10,680.00 元   即：投资者赎回锁定持有期届满的 10,000 份基金份额，假设赎回当日该类基金份额的 基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,680.00 元。   T 日基金份额净值=T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额的余 额数目。   T 日的各种基金份额净值在当日收市后计较，并按照基金合同的约定进行公 告。遇特 殊情况，经履行适当轨范，不错适当延长计较或公告。本基金各种基金份额净值 的计较，          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 均保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。如干系法律法则以及中国证监会另有轨则，则依轨则实施。      投资者 T 日申购基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手 续。      投资者 T 日赎回基金成功后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手 续。      基金管理东谈主可在法律法则允许的鸿沟内、在不合基金份额持有东谈主利益酿成损 害的前提 下，对上述业务的办理时分、神气等规则进行调养。基金管理东谈主应在新规则脱手 实施前依 照《信息败露办法》的计划轨则在轨则媒介上公告。      （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。      （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。      （3）证券、期货交往所交往时分非正常停市，导致基金管理东谈主无法计较当日基金资产 净值。      （4）接受某笔或某些申购央求可能会影响或毁伤现有基金份额持有东谈主利益时。      （5）基金资产限渡过大，使基金管理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。      （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构或登记机构的极端情况导致基金销售系 统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。      （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且选择 估值本领仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基 金管理东谈主 应当暂停接受基金申购央求。      （8）基金管理东谈主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者跳跃 50%，或者变相避让 50%集中度的情形。      （9）法律法则轨则或中国证监会认定的其他情形。      发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购央求时，基金管理东谈主应当根据计划轨则在 轨则媒介 上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被推辞，被推辞的申购款项本金将 退还给投 资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金管理东谈主应实时还原申购业务的办理。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （1）因不可抗力导致基金管理东谈主不成支付赎回款项。   （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货交往所交往时分非正常停市，导致基金管理东谈主无法计较当日基金资产 净值。   （4）一语气两个或两个以上洞开日发生大都赎回。   （5）发生连续接受赎回央求将毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且选择 估值本领仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基 金管理东谈主 应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   （7）法律法则轨则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述除第（4）项外的情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受赎回央求或减慢支付赎 回款项时，基金管理东谈主应按轨则报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金管 理东谈主应足 额支付；如暂时不成足额支付，未支付部分可宽限支付。若出现上述第（4）项所述情形， 按基金合同的干系条件处理。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东谈主应实时还原 赎回业务 的办理并公告。   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金退换中转出 央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额总额后的余额）跳跃前一 日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合状态决定全 额赎回、 部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有智力支付投资东谈主的全部赎回央求时，按正常赎回 轨范实施。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有贫窭或以为因支付投 资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金 管理东谈主在 当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回央求延 期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，笃定 当日受理 的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴荐宽限赎回或取 消赎回。 遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个洞开日连续赎回，直到全部赎回为止；遴荐 取消赎回        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 的，当日未获受理的部分赎回央求将被撤消。宽限的赎回央求与下一洞开日赎回 央求一并 处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推 ，直到全 部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作 自动宽限 赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现大都赎回时且基金管理东谈主决定部分宽限赎回的，在单个基金份额持 有东谈主赎回央求跳跃前一日基金总份额 10%的情形下，基金管理东谈主以为支付该基金 份额持有 东谈主的全部赎回央求有贫窭或者因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回央求而进行的 财产变现 可能会对基金资产净值酿成较大波动时，不错对该基金份额持有东谈主的赎回央求超 过前一日 基金总份额 10%的部分进行宽限办理。对于其余当日未宽限办理的赎回央求，应 当按单个 账户未宽限办理的赎回央求量占未宽限办理的赎回央求总量的比例，笃定当日受 理的赎回 份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎 回。遴荐 宽限赎回的，将自动转入下一个洞开日连续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消 赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被撤消。宽限的赎回央求与下一洞开日赎回央求一 并处理， 无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 全部赎回 为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处 理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：一语气 2 个洞开日以上（含本数）发生大都赎回，如基金管理东谈主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减慢支付赎回款项 ，但不得 跳跃 20 个服务日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书 轨则的其他神气在 3 个交往日内文书基金份额持有东谈主，说明计划处理方法，并在 2 日内在 轨则媒介上刊登公告。 停公告。 办法》的计划轨则，在轨则媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告；也不错根据实验情况 在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行洞开的公告。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      基金管理东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基 金管理东谈主 管理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，干系规则由 基金管理 东谈主届时根据干系法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提前文书基金托管东谈主 与干系机 构。      基金的非交往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的 非交往过户以及登记机构认同、合适法律法则的其它非交往过户。不管在上述何种 情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。      继承是指基金份额持有东谈主厌世，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基 金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司 法强制执 行是指司法机构依据成功司法文书将基金份额持有东谈摆布有的基金份额强制划转给 其他当然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的干系资 料，对于 合适条件的非交往过户央求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则 的尺度收 费。      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构 不错按照轨则的尺度收取转托管费。      如果出现基金管理东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因本领系统性能限 制或其它 合理原因，不错暂停该业务或者推辞基金份额持有东谈主的转托管央求。      基金管理东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资策动，具体规则由基金管理东谈主另 行轨则。 投资东谈主在办理按期定额投资策动时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须 不低于基 金管理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所轨则的按期定额投资策动最低申购金额。      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构 认同、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部 分产生的 权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法则或监管部门 另有轨则 的除外。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   如干系法律法则允许，并在不合基金份额持有东谈主权益产生骨子性不利影响的 情形下， 基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东谈主将制定和实施 相应的业 务规则。   根据届时灵验的计划法律法则和政策的轨则，本基金不错以除申购、赎回以 外的其他 交往神气进行转让。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章 节或届时发布的干系公告。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                    §8 基金的投资   本基金在严格胁制风险和保持细腻流动性的前提下，重心投资中短期债券资 产，力求 使基金份额持有东谈主得回杰出事迹比拟基准的投资收益。   本基金的投资鸿沟为具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 方位政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、中期单子、短期融资券、超 短期融资 券、政府援助机构债、政府援助债券、次级债、可分离交往可转债的纯债部分）、资产援助 证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集用具、国债期货、现款以及法 律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会的干系轨则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资可退换债券（可分离交往可转债的纯 债部分除 外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 轨范后， 不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 其中，投 资于中短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。每个交往日日终在扣 除国债期 货合约需缴纳的交往保证金后，持有现款或者到期日在一年以内的政府债券比例 统共不低 于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债，其中评级为 AAA 的信用债投资占信用债 的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 0-50%，评级为 AA 的信用 债投资占信用债的比例为 0-20%。信用评级指评级机构发布的最新债项评级，若 无债项评 级或债项评级为短期信用评级的，依照其最新主体评级。本基金持有信用债期间 ，如果其 信用评级下降不再合适前述尺度，应缓缓卖出。   本基金所指中短借主题证券为剩余期限不跳跃 3 年（含）或距行权日剩余期限不跳跃 3 年（含）的债券资产，主要包括国债、方位政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府援助机构债、政府援助债券、次级 债、可分 离交往可转债的纯债部分等金融用具。   如法律法则的干系轨则发生变更，基金管理东谈主在履行适当轨范后，可对上述 资产配置 比例进行调养。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      本基金在充分探求基金资产的安全性、收益性及流动性及严格胁制风险的前 提下，通 过分析经济周期变化、货币政策、债券供求等身分，持续研究债券市集运行状态 、研判市 场风险，制定债券投资策略，挖掘价值被低估的标的券种，力求达成杰出事迹基 准的投资 收益。      本基金将在基金合同约定的投资鸿沟内，通过对宏不雅经济运行状态、国度货 币政策和 财政政策、国度产业政策及成本市集资金环境的研究，积极摆布宏不雅经济发展趋 势、利率 走势、债券市集相对收益率、券种的流动性以及信用水平，勾通定量分析方法， 笃定大类 金融资产配置和债券类属配置。      （1）久期策略      本基金将检会市集利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的干系身分 进行追踪 和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调养有筹画，以缩短利率变 动对组合 带来的影响。本基金管理东谈主的固定收益团队将按期对利率期限结构进行预判，制 定相应的 久期方向，当预期市集利率水平将高潮时，适当缩短组合的久期；预期市集利率将 下降时， 适当提高组合的久期。以达到利用市集利率的波动和债券组合久期的调养提高债 券组合收 益率主义。      （2）类属配置策略      本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市集流动性、市集 风险等因 素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交往所和银行间市集投资品 种的利差 和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来 的投资收 益。      （3）信用利差弧线策略      信用债收益率是在基准收益率基础上加上反应信用风险的信用利差，因此信 用债利差 弧线简略径直影响相应债券品种的信用利差收益率。本基金通过关怀信用利差的变 化趋势， 精选利差趋向缩小的类属品种及个券。在信用利差弧线的分析上，本基金将重心 关怀经济 周期、国度或产业政策、发借主体所属行业景气度、债券市集供求、信用债券市 场结构、 信用债券品种的流动性等身分对信用利差的影响，进而进行信用债投资。      （4）个券精选策略      本基金重心投资中短期债券，在保持资产较好的流动性前提下，通过对个券 进行久了 的基本面分析，并根据国债、金融债、信用债、企业债等不同品种的市集容量、 信用风险         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 状态、信用利差水平和流动秉性况，判断各个债券资产的预期答复，在不同债券 品种之间 进行配置。   （5）信用债投资策略   信用品种收益率的主要影响身分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差 是信用产 品相对国债、央行单子等利率居品获取较高收益的起首。信用利差主要受两方面 的影响， 一方面为债券所对应信用等第的市集平均信用利差水平，另一方面为刊行东谈主自身 的信用状 况。信用债市集合座的信用利差水平和信用债刊行主体自身信用状态的变化都会 对信用债 个券的利差水平产生要紧影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国度政策 、行业景 气度和债券市集的供求状态等多个方面考量信用利差的合座变化趋势；另一方面 ，本基金 还将以里面信用评级为主、外部信用评级为辅，即选择表里勾通的信用研究和评 级轨制， 研究债券刊行主体企业的基本面，以笃定企业主体债的实验信用状态。   资产援助类证券的订价受市集利率、流动性、刊行条件、标的资产的组成及 质料、提 前偿还率偏激它附加条件等多种身分的影响。本基金将在利率基本面分析、市集 流动性分 析和信用评级援助的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比拟， 审慎投资 资产援助证券类资产。   本基金参与国债期货投资是为了灵验胁制债券市集的系统性风险，本基金将 根据风险 管理原则，以套期保值为主要主义，适度运用国债期货提高投资组合运作成果。 在国债期 货投资过程中，基金管理东谈主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充 分探求国 债期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调养债 券组合的 久期，缩短投资组合的合座风险。   畴昔，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改变投 资方向的 前提下，遵命法律法则的轨则，在履行适当轨范后，相应调养或更新投资策略， 并在招募 说明书更新中公告。   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于中短借主题证券 的比例不低于非现款基金资产的 80%；           招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （2）每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，持有现款或者到期 日在一年以内的政府债券比例统共不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产援助证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产援助证券的比例，不得跳跃该资产支 持证券限度的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产援助证券，不得 跳跃其各种资产援助证券统共限度的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援助证券。基金持有 资产援助证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资尺度，应在评级申报讦 布之日起   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跳跃其上一日基金资产净值的   （11）本基金在职何交往日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金资产净 值的 15%；在职何交往日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金持有 的债券总 市值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋 债期货合约价值，统共（轧差计较）应当合适基金合同对于债券投资比例的计划约定；在职 何交往日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一交往日基金资产净 值的 30%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得跳跃本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、证券停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金不 合适该比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持一致；   （14）本基金总资产不跳跃基金净资产的 140%；   （15）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不合适上述轨则 投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个交往日内进行调养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金管理东谈主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的计划约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适基金合同的 约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的 轨则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当 轨范后，则本基金投资不再受干系限制。   为保重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱偏激他不梗直的证券交往行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、实验 胁制东谈主或 者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其 他紧要关 联交往的，应当合适基金的投资方向和投资策略，遵命基金份额持有东谈主利益优先 原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。 干系交往 必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予败露。紧要关联交往应提交 基金管理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少 每半年对 关联交旧事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述不容性轨则，如适用于本基金，基金管 理东谈主在与 基金托管东谈主协商一致并履行适当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或按变更 后的轨则 实施。   本基金的事迹比拟基准为：中债抽象金钱（1-3 年）指数收益率*80%+一年期按期入款 利率(税后)*20%   中债抽象金钱（1-3 年）指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中债抽象指数 细分指数之一，是抽象反应银行间债券市集和沪深交往所债券市集的跨市集中短 期债券指 数，对中短期债券价钱变动趋势有较强的代表性，能较好的反应本基金的投资策 略，较为 科学、合理的评价本基金的事迹进展。一年期按期入款利率（税后）是指中国东谈主民银行公布         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 并实施的金融机构一年期东谈主民币入款基准利率，其能反应出本基金投资现款类资 产以达到 得回持续稳妥收益的主义。基于本基金主要投资中短期债券，考中上述事迹比拟 基准简略 针织的反应本基金的风险收益特征。   若畴昔法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集广泛接受的事迹比 较基准推 出，或者市集上出现愈加恰当用于本基金的事迹比拟基准，以及如果畴昔指数发 布机构不 再公布上述指数或窜改指数称号时，经与基金托管东谈主协商一致，履行干系轨范后 ，本基金 管理东谈主可在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，无需召开基金份 额持有东谈主 大会。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于羼杂 型基金、 股票型基金。 利益； 欠妥利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有 东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所意见 后，不错 依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付 等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。           招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金管理东谈主－招商基金管理有限公司的董 事会及董事保证本申报所载尊府不存在虚伪记录、误导性讲述或紧要遗漏，并对 其内容的 着实性、准确性和齐备性承担个别及连带责任。   本投资组合申报所载数据为止 2024 年 6 月 30 日，起首于《招商稳乐中短债 90 天持有 期债券型证券投资基金 2024 年第 2 季度申报》。                                                   占基金总资产的比例      序号              技俩        金额（元）                                                      （%）                 其中：股票                         -                   -                 其中：债券          1,081,941,870.24             98.12                      资产援助证券                   -                   -                 其中：买断式回购的                     -                   -                 买入返售金融资产                 金统共   本基金本申报期末未持有股票。   本基金本申报期末未持有港股通投资股票。   本基金本申报期末未持有股票。             招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                                                        金额单元：东谈主民币元                                                        占基金资产净值比例       序号                 债券品种      公允价值（元）                                                           （％）                    其中：政策性金融债         156,077,997.31              14.54                                                    金额单元：东谈主民币元                                                         占基金资                                                  公允价值   序号           债券代码       债券称号     数目（张）                产净值比                                                  （元）                                                         例（％）                          二级                          永续债                          CD067                          二级                          二级 资明细  本基金本申报期末未持有资产援助证券。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）    本基金本申报期末未持有贵金属。    本基金本申报期末未持有权证。    根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货交往。    根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货交往。    本基金参与国债期货投资是为了灵验胁制债券市集的系统性风险，本基金将 根据风险 管理原则，以套期保值为主要主义，适度运用国债期货提高投资组合运作成果。 在国债期 货投资过程中，基金管理东谈主通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充 分探求国 债期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调养债 券组合的 久期，缩短投资组合的合座风险。    本基金本申报期末未持有国债期货合约。    本基金本申报期未持有国债期货合约。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   申报期内基金投资的前十名证券除 19 成都银行二级（证券代码 1920049）、19 江苏银 行二级（证券代码 1920059）、19 交通银行二级 01（证券代码 1928019）、19 兴业银行二 级 01（证券代码 1928022）、19 兴业银行二级 02（证券代码 1928026）、19 中信银行永续 债（证券代码 1928036）、20 民生银行二级（证券代码 2028022）、23 国开 05（证券代码 门立案造访，不存在申报编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形。   根据 2023 年 12 月 28 日发布的干系公告，该证券刊行东谈主因违章经营被国度金融监督管 理总局陕西监管局处以罚金。   根据 2024 年 6 月 7 日发布的干系公告，该证券刊行东谈主因违章经营被国度金融监督管理 总局两江监管分局处以罚金。   根据发布的干系公告，该证券刊行东谈主在申报期内因违章经营、未照章履行职 责、里面 轨制不完善等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东谈主在申报期内因违章经营、违反反洗钱法 、信息披 露虚伪或严重误导性讲述屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东谈主在申报期内因违章经营、未照章履行职 责、涉嫌 违反法律法则等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东谈主在申报期内因违章经营、未照章履行职 责、涉嫌 违反法律法则等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东谈主在申报期内因违章经营、涉嫌违反法律 法则、未 按期申报税款、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东谈主在申报期内因违章经营、里面轨制不完 善、违反 反洗钱法、违章提供担保及财务资助、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构 的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东谈主在申报期内因违章经营、未照章履行职 责，屡次 受到监管机构的处罚。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）    根据发布的干系公告，该证券刊行东谈主在申报期内因违章经营、未照章履行职 责、涉嫌 违反法律法则，屡次受到监管机构的处罚。    对上述证券的投资决策轨范的说明：本基金投资上述证券的投资决策轨范符 合干系法 律法则和公司轨制的要求。    根据基金合同轨则，本基金的投资鸿沟不包括股票。                                      金额单元：东谈主民币元        序号                称号           金额（元）    本基金本申报期末未持有处于转股期的可退换债券。    本基金本申报期末未持有股票。                  招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                                 §9 基金的事迹          基金管理东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产 ，但投资      者购买本基金并不即是将资金行为入款存放在银行或入款类金融机构，本基金管 理东谈主不保      证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔进展。投资 有风险，      投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。          本基金合同成功以来的投资事迹及与同期基准的比拟如下表所示：          招商稳乐中短债 90 天持有期债券 A：           阶段            净值增     净值增      事迹比     事迹比     ①-③      ②-④                         长率①     长率标      较基准     较基准                                 准差②      收益率     收益率                                           ③      尺度差                                                   ④ 自基金成立起至 2024.06.30 8.43% 0.03%           9.01%   0.02%   -0.58%   0.01%     招商稳乐中短债 90 天持有期债券 C：           阶段            净值增     净值增      事迹比     事迹比     ①-③      ②-④                         长率①     长率标      较基准     较基准                                 准差②      收益率     收益率                                           ③      尺度差                                                   ④ 自基金成立起至 2024.06.30    7.78% 0.03%    9.01%       0.02%   -1.23%   0.01%           注：本基金合同成功日为 2021 年 8 月 9 日。       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                   §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项 偏激他资 产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东谈主根据干系法律法则、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金 销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤苦。   本基金财产孤苦于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主 撑持。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产 承担其自 身的法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除 照章律法 规和《基金合同》的轨则刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章撤消或者被照章宣告收歇等原 因进行清 算的，基金财产不属于其清宽宥产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权 ，不得与 其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产 生的债权 债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制实施。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                  §11 基金资产估值   本基金的估值日为本基金干系的证券交往局面的交往日以及国度法律法则规 定需要对 外败露基金净值的非交往日。   基金所领有的各种有价证券以及银行入款本息、资产援助证券、国债期货合 约、银行 入款本息、应收款项和其它资产及欠债。   基金管理东谈主在笃定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐准则》、 监管部门计划轨则。 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或欠债的公 允价值计 量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应采 用最近交 易日的报价笃定公允价值。有充足根据标明估值日或最近交往日的报价不成着实 反应公允 价值的，嘱咐报价进行调养，笃定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础， 并在估值本领中探求不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等 ，如果该 限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制行为特征探求。此外 ，基金管 理东谈主不应试虑因其多量持有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息援助的估值本领笃定公允价值。选择估值本领笃定公允价值时，应优先 使用可不雅 察输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情 况下，才 不错使用不可不雅察输入值。 调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，嘱咐估值进行调养并 笃定公允 价值。      招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （1）交往所上市实行净价交往的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近 交往日后 经济环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值 净价进行 估值；如最近交往日后经济环境发生了紧要变化的，选择估值本领笃定公允价值；   （2）交往所上市未实行净价交往的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所 含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经济环境未 发生紧要 变化，按最近交往日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去收盘价 或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交往日后经济环 境发生了 紧要变化的，选择估值本领笃定公允价值；   （3）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，选择估值本领笃定公允价值。交往所上 市的资产援助证券，选择估值本领笃定公允价值，在估值本领难以可靠计量公允 价值的情 况下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化的，选择最近交往日结算价估值。 利率每个当然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调养。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的平允性。 新轨则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系 法律法则的轨则或者未能充分保重基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共 同查明原 因，两边协商措置。       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金管理东谈主负责基金资产净值计较和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方 ，就与本 基金计划的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致 的意见， 按照基金管理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给予公布。 份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错设立 大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主于每个服务日计较基金资产净值及各种基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基金净值 信息结果 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值虚伪 时，视为该类基金份额净值虚伪。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、 或投资东谈主自身的裂缝酿成估值虚伪，导致其他当事东谈主遭受损失的，裂缝的责任东谈主 应当对由 于该估值虚伪遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值虚伪处理原则”给予 补偿，承担补偿责任。   上述估值虚伪的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据计较差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值虚伪已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值虚伪责任方应实时息争各方， 实时进行更正，因更正估值虚伪发生的用度由估值虚伪责任方承担；由于估值错 误责任方 未实时更正已产生的估值虚伪，给当事东谈主酿成损失的，由估值虚伪责任方对径直 损失承担 补偿责任；若估值虚伪责任方照旧积极息争，况且有协助义务确当事东谈主有填塞的 时分进行 更正而未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值虚伪责任方嘱咐更正的情况向 计划当事 东谈主进行阐发，确保估值虚伪已得到更正。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （2）估值虚伪的责任方对计划当事东谈主的径直损失负责，不合转折损失负责，况且仅对 估值虚伪的计划径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值虚伪而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值虚伪 责任方仍嘱咐估值虚伪负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返 还欠妥得 利酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值虚伪责任方应补偿受损方的损失，并 在其支付的补偿金额的鸿沟内对得回欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的 权利；如 果得回欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将 其照旧获 得的补偿额加上照旧得回的欠妥得利返还的总和跳跃其实验损失的差额部分支付 给估值错 误责任方。   （4）估值虚伪调养选择尽量还原至假设未发生估值虚伪的正确情形的神气。   估值虚伪被发现后，计划确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值虚伪发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值虚伪发生的原因笃定 估值虚伪的责任方；   （2）根据估值虚伪处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值虚伪酿成的损失进行评估；   （3）根据估值虚伪处理原则或当事东谈主协商的方法由估值虚伪的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值虚伪处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值虚伪的更正向计划当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值计较出现虚伪时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的措施驻防损失进一步扩大。   （2）各种基金份额的基金份额净值计较虚伪偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；虚伪偏差达到该类基金份 额净值的   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有轨则的，从其轨则处理。 基金管理东谈主应当暂停估值；       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进 行复核。 基金管理东谈主应于每个服务日交往终局后计较当日的基金资产净值和各种基金份额 净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐发后发送给基金管理东谈主，由 基金管理 东谈主对基金净值信息给予公布。 金资产估值虚伪处理； 司发送的数据虚伪，或国度司帐政策变更、市集规则变更等原因，基金管理东谈主和 基金托管 东谈主诚然照旧选择必要、适当、合理的措施进行查验，然则未能发现该虚伪的，由 此酿成的 基金资产估值虚伪，基金管理东谈主和基金托管东谈主衔命补偿责任。但基金管理东谈主和基 金托管东谈主 应当积极选择必要的措施排斥或减弱由此酿成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账 户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                 §12 基金的收益与分派   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后 的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已 达成收益 的孰低数。 具体分派有筹画以公告为准，若《基金合同》成功不悦 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者遴荐红利再投资的， 所退换的 基金份额从红利披发日起脱手计较锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为 90 天，若投 资者不遴荐，本基金默许的收益分派神气是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 售服务费将导致在可供分派利润上有所不同；本基金吞并类别的每份基金份额享 有同瓜分 配权； 后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在不违反法律法则的 前提下酌 情调养以上基金收益分派原则，此项调养不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应 于变更实 施日前在轨则媒介公告。      招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金收益分派有筹画中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、 分派时分、分派数额及比例、分派神气等内容。   本基金收益分派有筹画由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息败露办法》 的计划轨则在轨则媒介公告。   收益分派选择红利再投资神气免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可 将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法等有 关事项遵 循《业务规则》的干系轨则。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧 袋机制” 章节的轨则。          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                       §13 基金的用度与税收      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的计较方 法如下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与 基金托管 东谈主查对一致后，基金托管东谈主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基 金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如 下：      H＝E×0.05%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与 基金托管 东谈主查对一致后，基金托管东谈主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若 遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。 本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有东谈主服务，基金管 理东谈主将在基金年度申报中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费 按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%年费率计提。   销售服务费计提的计较公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理 东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东谈主，由基金管理东谈主分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公 休日等， 支付日历顺延。   上述“基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据计划法则及相应公约轨则，按用度 实验支拨金额列入或摊入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计划的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋 账户资产变现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其 他用度详 见本招募说明书“侧袋机制”章节或干系公告。      招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金 财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主 按照国度 计划税收征收的轨则代扣代缴。   本基金支付给管理东谈主、托管东谈主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国 税务主管 机关的轨则。       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                 §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容 包括投资 东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、 代理披发 红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等。   本基金的登记业务由基金管理东谈主或基金管理东谈主寄予的其他合适条件的机构办 理。基金 管理东谈主寄予其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主订立寄予代理公约，以 明确基金 管理东谈主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清理及基金交往阐发 、披发红 利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有 东谈主的正当 权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在轨则媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年；       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制查验情形及法律法则及中国 证监会规 定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 服务；        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                §15 基金的司帐与审计 如下原则：如果《基金合同》成功少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照计划轨则编制基金司帐报表； 式阐发。 法》轨则的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息败露办法》的计划轨则在轨则媒介公告。       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                §16 基金的信息败露 法》、《流动性风险管理轨则》、《基金合同》偏激他计划轨则。干系法律法 规对于信息败露的轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基 金份额持有东谈主偏激日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和 作歹东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律 法则和中 国证监会的轨则败露基金信息，并保证所败露信息的着实性、准确性、齐备性、 实时性、 简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会轨则时安分，将应予败露的基金信 息通过符 合中国证监会轨则条件的天下性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息败露办法》轨则的 互联网网站（以下简称“轨则网站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会 基金电子败露网站）等媒介败露，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时分和方 式查阅或者复制公开败露的信息尊府。   本基金公开败露的信息应选择华文文本。同期选择外文文本的，基金信息披 露义务东谈主 应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开败露的信息选择阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东谈主民币元。      招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的规则及具体轨范，说明基金居品的特点等触及基金投资者紧要 利益的事 项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特点、风险揭示、信息败露及基金 份额持有 东谈主服务等内容。《基金合同》成功后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主 应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明 书其他信 息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不 再更新基 金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产撑持及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概如果基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》成功后，基金居品尊府概要信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当 在三个服务日内，更新基金居品尊府概要，并登载在轨则网站及基金销售机构网 站或营业 网点；基金居品尊府概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。 基金间隔 运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品尊府概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基 金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和基金合同请示性公告登载在轨则 报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府概要、《基金合同》和基金托管公约 登载在轨则网站上，其中基金居品尊府概要还应当登载在基金销售机构网站或营 业网点； 基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在轨则网站上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在轨则报刊和轨则网站上登载《基金 合同》成功公告。   《基金合同》成功后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在轨则网站败露一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日 的次日， 通过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点败露洞开日的各种基金份额净值和 各种基金 份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站败露半 年度和年 度终末一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较神气及计划申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机构网 站或营业 网点查阅或者复制前述信息尊府。   基金管理东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年 度申报登 载在轨则网站上，并将年度申报请示性公告登载在轨则报刊上。基金年度申报中 的财务会 计申报应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将 中期申报 登载在轨则网站上，并将中期申报请示性公告登载在轨则报刊上。   基金管理东谈主应当在季度终局之日起十五个服务日内，编制完成基金季度申报 ，将季度 申报登载在轨则网站上，并将季度申报请示性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》成功不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形 ，为保障 其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在按期申报“影响投资者决策的其他重 要信息” 项下败露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情 况及本基 金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组合股产情况偏激流 动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，计划信息败露义务东谈主应在 2 日内编制临时申报书，并登载在规 定报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影 响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同间隔、基金清理；   （3）退换基金运作神气、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （5）基金管理东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的激动、变更公司的实验胁制东谈主；   （8）基金召募期延长或提前终局召募；   （9）基金管理东谈主高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十；   （11）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务干系行为受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系 行为受到 紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、实验胁制 东谈主或者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重 大关联交旧事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提 神气和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值虚伪达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生大都赎回并宽限办理；   （19）本基金一语气发生大都赎回并暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）基金管理东谈主选择舞动订价机制进行估值；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权 益的，相 关信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开澄清。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同间隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并 作出清理申报。清理申报应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律意见书。基金财产清理小组应当将清理申报登载在轨则 网站上， 并将清理申报请示性公告登载在轨则报刊上。   基金管理东谈主应在基金季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招募说明书（更新） 等文献中败露的国债期货交往情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险主义 等，并充分揭示国债期货交往对本基金总体风险的影响以及是否合适既定的投资 政策和投 资方向等。   基金管理东谈主应在基金季度申报中败露其持有的资产援助证券总额、资产援助 证券市值 占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产援助证券 明细。基金管理东谈主应在基金年报及中期申报中败露其持有的资产援助证券总额、 资产援助 证券市值占基金净资产的比例和申报期内系数的资产援助证券明细。   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说 明书的轨则进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及 高档管理 东谈主员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合适中国证监会干系基金信息 败露内容 与时势准则等法则的轨则。   基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、各种基金份额申购赎回价钱、 基金按期 申报、更新的招募说明书、基金居品尊府概要、基金清理申报等公开败露的干系 基金信息 进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐发。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴荐败露信息的报刊，单只基金 只需遴荐 一家报刊。      招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基 金信息， 并保证干系报送信息的着实、准确、齐备、实时。   为强化投资者保护，擢升信息败露服务质料，基金管理东谈主应当自中国证监会 轨则之日 起，按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上败露信息外，还不错根据需要 在其他公 共媒介败露信息，然则其他人人媒介不得早于轨则媒介败露信息，况且在不同媒 介上败露 吞并信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提 供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投 资操作的 前提下，自主擢升信息败露服务的质料。具体要求应当合适中国证监会及自律规 则的干系 轨则。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计申报、法律意见书的专 业机构， 应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》间隔后十年。   照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法 规轨则将 信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长败露基金干系信息：        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                   §17 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额持有 东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所意见 后，不错 依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会。 基金管理 东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以基金份额持有东谈主的原有 账户份额 为基础，阐发相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金 份额持有 东谈主央求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换央求将被推辞。   （2）主袋账户   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主 袋账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在干系公告中轨则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回央求，基金管理东谈主仅办理主袋账户的赎回 央求并支 付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购央求，视为投资者对侧袋机制启用 后的主袋 账户提交的申购央求。基金管理东谈主应照章向投资者进行充分败露。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作主义和基金事迹主义应当以主袋 账户资产 为基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户计划的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特 定资产变 现后方可列支。因启用侧袋机制产生的研究、审计用度等由基金管理东谈主承担。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额喜悦基金合同收益分派条件的情形下， 基金管理 东谈主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累 计净值。   （2）按期申报   侧袋机制实施期间，基金按期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧 袋账户干系信息在按期申报中单独进行败露，包括但不限于：申报期内的特定资 产处置进 展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产 最终的变 现价钱，不行为基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时申报   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可 能对投资 者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和估 值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险请示等要紧信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账 户份额持 有东谈主支付的款项、干系用度发生情况等要紧信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主 将在每次 处置变现后按轨则实时发布临时公告。   基金管理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则制定变现有筹画，将侧袋账 户资产处 置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应实时向侧袋账户 对应的基 金份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和间隔侧袋机制后，实时遴聘合适《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所进行审计并败露专项审计意见，具体如下：   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的干系事宜取得合适《中华东谈主民共 和国证券法》轨则的司帐师事务所的专科意见。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后五个服务日内，遴聘于侧袋机制启用日发 表意见的 司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计意见 ，内容应 包含侧袋账户的驱动资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度申报进行审计时，嘱咐申报期间基金侧袋机制运行 干系的会 计核算和年报败露，实施适当轨范并发表审计意见。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金清理申报的干系要 求，遴聘 合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并败露专项审计意 见。 部分，如将来法律法则或监管规则修改导致干系内容被取消或变更的，基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当轨范后，在对基金份额持有东谈主利益无 骨子性不利影响的前提下，可径直对本部安分容进行修改和调养，无需召开基 金份额持有东谈主大会审议。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                     §18 风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等简略提供固定 收益预期 的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益 ，也可能 承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能靠近多样风险，既包括市 场风险， 也包括基金自身的管理风险、本领风险和合规风险等。   大都赎回风险是洞开式基金所专有的一种风险，即当单个洞开日内的基金份 额净赎回 央求（赎回央求份额总额加上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金 退换中转入央求份额总额后的余额）跳跃前一日的基金总份额的 10%时，投资东谈主将可能无法 实时赎回持有的全部基金份额。   基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类型 ，投资东谈主 投资不同类型的基金将得回不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来 说，基金 的收益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。投资东谈主应当谨慎阅读基金合同、招募 说明书、 基金居品尊府概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投 资主义、 投资期限、投资素质、资产状态等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智力相妥当。   基金管理东谈主建议基金投资者在遴荐本基金之前，通过正规的途径，如：招商 基金客户 服务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销 售机构，对本基金进行充分、注主义了解。在对我方的资金状态、投资期限、收 益预期和 风险承受智力作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在 投成本基 金后，即使出现短期的蚀本也不会给我方的正常生计带来很大的影响。   投资东谈主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄神气的区别。按期 定额投资 是迷惑投资东谈主进行历久投资、平均投资成本的一种浅近易行的投资神气。然则定 期定额投 资并不成避让基金投资所固有的风险，不成保证投资东谈主得回收益，也不是替代储 蓄的等效 搭理神气。   基金管理东谈主提请投资东谈主格外留意，因基金份额拆分、分成等行为导致基金份 额净值变 化，不会改变基金的风险收益特征，不会缩短基金投资风险或提高基金投资收益 。因基金 份额拆分、分成等行为导致基金份额净值调养至 1 元驱动面值，在市集波动等身分的影响 下，基金投资仍有可能出现蚀本或基金份额净值仍有可能低于驱动面值。   基金管理东谈主承诺以老诚信用、费力尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金 一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的事迹不组成对本基 金事迹表 现的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者欢叫”原则，在作念出投资决 策后，基 金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行包袱。          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      债券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资情态和交往轨制等多样身分的 影响，导 致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：      因国度宏不雅经济景观、货币政策和财政政策等发生变化，导致债券价钱波动 而产生风 险。      利率波动径直影响着债券的价钱和收益率，从而影响基金的净值进展。利率 波动可能 导致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币市集基金。      主如果指债务东谈主的违约风险，若债务东谈主经营不善，资不抵债，债权东谈主可能会 损失掉大 部分的投资，这主要体当今企业债中。      基金的利润将主要通过现款体式来分派，而现款可能因为通货蔓延的影响而 导致购买 力下降，从而使基金的实验收益下降。      债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动计划的风险，单一的 久期主义 并不成充分反应这一风险的存在。      再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率上 升所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从 投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得回较少的收益率。      债券回购为擢升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购 交往中， 交往敌手在回购到期时不成偿还全部或部分证券或价款，酿成基金资产损失的风 险；回购 利率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放 大基金组 合风险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合 的波动性 （尺度差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险露馅进程也就越高，对基金净 值酿成损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能靠近被处置 的风险， 因处置价钱、数目、时分等的不笃定，可能会给基金资产酿成损失。      招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   流动性风险是指因证券市集交往量不及，导致证券不成速即、低成腹地变现 的风险。 流动性风险还包括基金出现大都赎回，甚至莫得填塞的现款应付赎回支付所引致的风险。   由于洞开式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回的 要求。由 于我国证券市集波动性大，在市集下降时可能出现交往量急剧减少的情况，如果 在这时出 现较大数额赎回央求，则基金资产可能会变现贫窭，基金可能靠近流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及退换”章节。   本基金的投资市集主要为证券/期货交往所、天下银行间债券市集等流动性较好的表率 型交往局面，主要投资对象为具有细腻流动性的债券和货币市集用具等，同期本 基金基于 分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，抽象评估在正常市集环 境下本基 金的流动性风险适中。   基金出现大都赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合状态或 大都赎回 份额占比情况决定全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基 金份额持 有东谈主在单个洞开日央求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基金管理 东谈主有权对 其选择部分宽限赎回的措施。   在市集大幅波动、流动性艰辛等顶点情况下发生无法嘱咐投资者赎回需求的 情形时， 基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的规 定，抽象 运用各种流动性风险管理用具，对赎回央求等进行适度调养，行为特定情形下基 金管理东谈主 流动性风险的辅助措施，包括但不限于：   （1）宽限办理大都赎回央求   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及退换”中“大都 赎回的情 形及处理神气”的干系内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时喜悦系数投资东谈主的赎回央求 ，投资东谈主 收到赎回款项的时分也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回央求   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停接受赎回申 请或减慢 支付赎回款项的情形”，扫视了解本基金暂停接受赎回央求的情形及轨范。   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回央求可能被推辞，同期投资东谈主完成基 金赎回时 的基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   （3）减慢支付赎回款项         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   投资东谈主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”中“暂停接受赎回申 请或减慢 支付赎回款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购、赎回及退换”中“ 大都赎回 的情形及处理神气”，扫视了解本基金减慢支付赎回款项的情形及轨范。   在此情形下，投资东谈主收到赎回款项的时分将可能比一般正常情形下有所延长。   （4）暂停基金估值   投资东谈主具体请参见本招募说明书“基金资产估值”中“暂停估值的情形”， 扫视了解 本基金暂停估值的情形及轨范。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被延 期办理或 被暂停接受，或被减慢支付赎回款项。   （5）舞动订价   当本基金遇到大额申购赎回时，通过调养基金份额净值的神气，将基金调养 投资组合 的市集冲击成安分派给实验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有 东谈主利益的 不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。   （6）中国证监会认定的其他措施。   对于各种流动性风险管理用具的使用，基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决策 的原则， 实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批轨范并与基金托管东谈主协 商一致。 在实验运用各种流动性风险管理用具时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可 能受到相 应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障 投资者的 正当权益。   基金在交往过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现违约、拒 绝支付到 期本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。   在基金管理运作过程中，管理东谈主的学问、技能、素质、判断等主不雅身分会影 响其对相 关信息和经济景观、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      国债期货选择保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当相应期限国 债收益率 出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭受较大损失。国债期货选择逐日无负 债结算制 度，如果莫得在轨则的时安分补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带 来紧要损 失。      （1）信用风险：基金所投资的资产援助证券之债务东谈主出现违约，或在交往过程中发生 交收违约，或由于资产援助证券信用质料缩短导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。      （2）利率风险：市集利率波动会导致资产援助证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果市集利率高潮，本基金持有资产援助证券将靠近价钱下降、本金损失的风险 ，而如果 市集利率下降，资产援助证券利息的再投资收益将靠近下降的风险。      （3）流动性风险：受资产援助证券市集限度及交往活跃进程的影响，资产援助证券可 能无法在吞并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。      （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产靠近再投资风险。 定持有期内不可办理赎回及退换转出业务。因此基金份额持有东谈主靠近在锁定持有 期内不成 赎回及退换转出基金份额的风险。      当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将住手败露基 金份额净 值，并不得办理申购、赎回和退换。启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在 启用侧袋 机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应 特定资产 的变当前分具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性况且有可能大幅低于启 用侧袋机 制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。      实施侧袋机制期间，基金管理东谈主计较各项投资运作主义和基金事迹主义时以 主袋账户 资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不败露侧 袋账户份 额的净值，即便基金管理东谈主在基金按期申报中败露申报期末特定资产可变现净值 或净值区 间的，也不行为特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变 现价钱， 基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的责任。      基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 的风险   本基金法律文献投资章节计划风险收益特征的表述是基于投资鸿沟、投资比 例、证券 市集广泛法则等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的历久风险收 益特征。 销售机构（包括直销机构和其他销售机构）根据干系法律法则对本基金进行风险评价，不同 的销售机构选择的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文 件中风险 收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完 成风险承 受智力与居品风险之间的匹配历练。   干系当事东谈主在业务各要领操作过程中，因里面胁制存在残障或者东谈主为身分造 成操作失 误或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违章交往、司帐部门诓骗、交往虚伪、IT 系 统故障等风险。   在洞开式基金的多样交往行为或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或 者差错而 影响交往的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本领风险可能来自基 金管理公 司、登记机构、销售机构、证券/期货交往所、证券登记结算机构等等。   由于法律法则方面的原因，某些市集行为受到限制或合同不成正常实施，导 致基金资 产的损失。   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可 能导致基 金资产的损失。金融市集危境、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金 管理东谈主自 身径直胁制智力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）         §19 基金合同的变更、间隔与基金财产的清理 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同 约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更 并公告， 并报中国证监会备案。 过之日起成功，自成功后方可实施，自决议成功后依照《信息败露办法》的计划轨则在轨则 媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，《基金合同》应当间隔： 衔接的； 清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产清理小组联合给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （5）遴聘司帐师事务所对清理申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理申报出具法 律意见书；   （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度 ，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派有筹画，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理 用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈摆布有的基金份额比例进 行分派。   清理过程中的计划紧要事项须实时公告；基金财产清理申报经合适《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公 告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产 清理小组进行公告。   基金财产清理账册及计划文献由基金托管东谈主保存，保存年限不低于法律法则 轨则的最 低期限。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                   §20 基金合同的内容撮要      （一）基金管理东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》成功之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及计划法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度计划法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行为进行监督和处理；      （9）担任或寄予其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得回《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及计划法律轨则决定基金收益的分派有筹画；      （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，推辞或暂停受理申购、赎回或退换央求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈骗干系权利，为基金的利益诈骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法 律行为；      （14）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；      （15）在合适计划法律、法则的前提下，制订和调养计划基金认购、申购、赎回、退换 和非交往过户等业务规则；      （16）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成功之日起，以老诚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营神气 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此孤苦，对所管理的不同基金分别管理，分别 记账，进 行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他计划轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择适当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的轨则，按计划轨则计较并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度、中期和年度基金申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他计划轨则，履行信息败露及申报义务；   （12）保守基金贸易精巧，不泄漏基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏激他计划轨则另有轨则外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向他东谈主泄漏，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服 务需要提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派有筹画，实时向基金份额持有东谈主分派基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他计划轨则召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他干系尊府，保 存期限不低于法律法则轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在轨则时分发出，况且保证投资者 简略按照《基金合同》轨则的时分和神气，随时查阅到与基金计划的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到计划尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；   （19）靠近结果、照章被撤消或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会并文书基金 托管东谈主；         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而衔命；      （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金管理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理计划基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律行为；      （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成功，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金募 集期终局 后 30 日内退还基金认购东谈主；      （25）实施成功的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》成功之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全撑持基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基金合同》及 国度法律法则行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情形，应呈 报中国证 监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据干系市集规则，为基金开设或刊出证券账户、资金账户等投资所需账户，为 基金办理证券交往资金清理；      （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；      （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；      （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老诚信用、费力尽责的原则持有并安全撑持基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业局面，配备填塞的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相 互孤苦；        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 对所托管的不同的基金分别建立账户，孤苦核算，分账管理，保证不同基金之间 在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他计划轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）撑持由基金管理东谈主代表基金订立的与基金计划的紧要合同及计划凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金贸易精巧，除《基金法》、《基金合同》偏激他计划轨则另有轨则外， 在基金信息公开败露前给予守秘，不得向他东谈主泄漏，但应监管机构、司法机关等 有权机关 的要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为计划的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度、中期和年度基金申报出具意见，说明基金管理东谈主在 各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东谈主有未实施《基金 合同》轨则的行为，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系尊府，保存期限不低于法 律法则轨则的最低期限；   （12）从基金管理东谈主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按轨则制作干系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或计划轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他计划轨则，召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派；   （18）靠近结果、照章被撤消或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会和银行业监 督管理机构，并文书基金管理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，首肯担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而衔命；   （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实施成功的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外，吞并类别的每份基金份额具有 同等的合 法权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行为照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）谨慎阅读并战胜《基金合同》、招募说明书、基金居品尊府概要等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关怀基金信息败露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额鸿沟内，承担基金蚀本或者《基金合同》间隔的有限责任；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实施成功的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外 ，基金份 额持有东谈摆布有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会未设立日常机构，若畴昔本基金份额持有东谈主大会成立日 常机构， 则按照届时灵验的法律法则的轨则实施。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作神气；   （5）调养基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬报尺度或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、鸿沟或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会轨范；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或统共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开 基金份额 持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调养基金的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率或变更收费神气；   （3）调养本基金的基金份额类别建立或住手现有类别基金份额的销售等；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      （6）基金管理东谈主、销售机构、登记机构调养计划基金认购、申购、赎回、退换、非交 易过户、转托管等业务规则；      （7）基金推出新业务或服务；      （8）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。      （二）会议召集东谈主及召集神气 集。 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集 或在轨则时安分未能作出版面回话，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提 议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集或在规 定时安分未能作出版面回话，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有 必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主； 基金托管 东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并文书基金管理东谈主，基金管理东谈主应 当配合。 有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集或在轨则时安分未能作出版面答 复的，单 独或统共代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金 管理东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得滋扰、插手。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时分、文书内容、文书神气 份额持有东谈主大剖析知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时分、地点和会议体式；      （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决神气；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （4）授权寄予说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时分和地点；   （5）会务常遐想划东谈主姓名及计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信神气、寄予的公证机关偏激计划神气和联 系东谈主、表 决意见寄交的截止时分和收取神气。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主到指定地点 对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主 和基金托 管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代 表对表决 意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵守。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的神气   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会神气、通信开会神气或法律法则、监管 机构允许 的其他神气召开，会议的召开神气由会议召集东谈主笃定。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会， 基金管理 东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期合适以下条件 时，不错 进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈摆布有基金份 额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予说明合适法律法则、《基金合同》和会议文书的轨则， 况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈摆布有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召 集东谈主不错 在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行 召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日 代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 文书载明的其他体式在表决截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以 书面神气 或大剖析知载明的其他体式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的神气视为灵验：          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内一语气公布干系 请示性公告；      （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书轨则的神气收取基金份额持 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文书不参加收取表决意见的，不影 响表决效 力；      （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权 益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基 金份额持 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决意见或授 权他东谈主代表出具表决意见；      （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具 的寄予东谈主 持有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予说明合适法律法则、《基金合同》和会议 文书的轨则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东谈主不错选择书面、汇聚、电话、短信或其他神气进行表决， 具体神气 由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。 电话、短信或其他神气，具体神气在会议文书中列明。      （五）议事内容与轨范      议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会计划的其他事项。      基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金 份额持有东谈主大会召开前实时公告。      基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。      （1）现场开会       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   在现场开会的神气下，伊始由大会摆布东谈主按照下列第（七）条文定轨范笃定和公布监票 东谈主，然后由大会摆布东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大会主 持东谈主为基 金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能摆布大会的情况下， 由基金托 管东谈主授权其出席会议的代表摆布；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代 表均未能 摆布大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之 一）选举产生又名基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的摆布东谈主。基金管理东谈主和基 金托管东谈主拒不出席或摆布基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出 的决议的 遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份说明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓名（或单元称号）和 计划神气等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，伊始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以格外决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的神气通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外，转 换基金运作神气、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基金与其他基金 合并以格外决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选择记名神气进行投票表决。   选择通信神气进行表决时，除非在计票时有充分的违反根传闻明，不然提交 合适会议 文书中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合适会议 文书轨则 的表决意见视为灵验表决，表决意见腌臜不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应 当计入出 具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项 表决。   （七）计票          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的摆布东谈主应当在会 议脱手后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主 代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集 或大会虽 然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的 ，基金份 额持有东谈主大会的摆布东谈主应当在会议脱手后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选 举三名基 金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响 计票的效 力。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会摆布东谈主就地公布计票 结果。      （3）如果会议摆布东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货， 再行盘货 以一次为限。再行盘货后，大会摆布东谈主应当就地公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票神气为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程给予公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票 进行监督 的，不影响计票和表决结果。      （八）成功与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成功。      基金份额持有东谈主大会决议自成功之日起依照《信息败露办法》的计划轨则在轨则媒介上 公告。如果选择通信神气进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将 公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施成功的基金份额持有东谈主 大会的决 议。成功的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、基金 托管东谈主均 有约束力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份 额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若干系基金份额 持有东谈主大 会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈摆布有或代表的基金 份额或表 决权合适该等比例：         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时分的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三 分之一以 上（含三分之一）干系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的摆布东谈主； （含二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，吞并类别账户内的每份基 金份额具 有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的干系轨则以本节特殊约定内 容为准， 本节莫得轨则的适用上文干系约定。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会的召开事由、召开条件、议事轨范和表决条件等 内容，但凡径直援用法律法则或监管轨则的部分，如法律法则或监管轨则修改导 致干系内 容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对 该部安分 容进行修改或调养，无需召开基金份额持有东谈主大会。   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后 的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指为止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已 达成收益 的孰低数。       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （三）基金收益分派原则 具体分派有筹画以公告为准，若《基金合同》成功不悦 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者遴荐红利再投资的， 所退换的 基金份额从红利披发日起脱手计较锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为 90 天，若投 资者不遴荐，本基金默许的收益分派神气是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不成低于面值； 售服务费将导致在可供分派利润上有所不同；本基金吞并类别的每份基金份额享 有同瓜分 配权； 后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东谈主利益的情况下，基金管理东谈主可在不违反法律法则的 前提下酌 情调养以上基金收益分派原则，此项调养不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应 于变更实 施日前在轨则媒介公告。   （四）收益分派有筹画   基金收益分派有筹画中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、 分派时分、分派数额及比例、分派神气等内容。   （五）收益分派有筹画的笃定、公告与实施   本基金收益分派有筹画由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息败露办法》 的计划轨则在轨则媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   收益分派选择红利再投资神气免收再投资的用度。   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可 将基金份 额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法等有 关事项遵 循《业务规则》的干系轨则。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的轨则。          招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      （一）基金用度的种类      （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付神气      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的计较方 法如下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与 基金托管 东谈主查对一致后，基金托管东谈主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基 金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如 下：      H＝E×0.05%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东谈主与 基金托管 东谈主查对一致后，基金托管东谈主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若 遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。 本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有东谈主服务，基金管 理东谈主将在基金年度申报中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费 按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%年费率计提。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   销售服务费计提的计较公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理 东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主自动于次月首日起 5 个服务日内从基金财产中一次性支付 给基金管理东谈主，由基金管理东谈主分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公 休日等， 支付日历顺延。   上述“基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据计划法则及相应公约轨则，按用度 实验支拨金额列入或摊入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计划的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋 账户资产变现后方可列支，计划用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其 他用度详 见招募说明书的轨则或干系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金 财产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主 按照国度 计划税收征收的轨则代扣代缴。   本基金支付给管理东谈主、托管东谈主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国 税务主管 机关的轨则。   （一）投资方向   本基金在严格胁制风险和保持细腻流动性的前提下，重心投资中短期债券资 产，力求 使基金份额持有东谈主得回杰出事迹比拟基准的投资收益。   （二）投资鸿沟        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   本基金的投资鸿沟为具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 方位政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、中期单子、短期融资券、超 短期融资 券、政府援助机构债、政府援助债券、次级债、可分离交往可转债的纯债部分）、资产援助 证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集用具、国债期货、现款以及法 律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会的干系轨则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资可退换债券（可分离交往可转债的纯 债部分除 外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 轨范后， 不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 其中，投 资于中短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。每个交往日日终在扣 除国债期 货合约需缴纳的交往保证金后，持有现款或者到期日在一年以内的政府债券比例 统共不低 于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债，其中评级为 AAA 的信用债投资占信用债 的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 0-50%，评级为 AA 的信用 债投资占信用债的比例为 0-20%。信用评级指评级机构发布的最新债项评级，若 无债项评 级或债项评级为短期信用评级的，依照其最新主体评级。本基金持有信用债期间 ，如果其 信用评级下降不再合适前述尺度，应缓缓卖出。   本基金所指中短借主题证券为剩余期限不跳跃 3 年（含）或距行权日剩余期限不跳跃 3 年（含）的债券资产，主要包括国债、方位政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府援助机构债、政府援助债券、次级 债、可分 离交往可转债的纯债部分等金融用具。   如法律法则的干系轨则发生变更，基金管理东谈主在履行适当轨范后，可对上述 资产配置 比例进行调养。   （三）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于中短借主题证券 的比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，持有现款或者到期 日在一年以内的政府债券比例统共不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；           招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产援助证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产援助证券的比例，不得跳跃该资产支 持证券限度的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产援助证券，不得 跳跃其各种资产援助证券统共限度的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援助证券。基金持有 资产援助证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资尺度，应在评级申报讦 布之日起   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跳跃其上一日基金资产净值的   （11）本基金在职何交往日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金资产净 值的 15%；在职何交往日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金持有 的债券总 市值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋 债期货合约价值，统共（轧差计较）应当合适基金合同对于债券投资比例的计划约定；在职 何交往日内交往（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一交往日基金资产净 值的 30%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得跳跃本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、证券停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金不 合适该比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持一致；   （14）本基金总资产不跳跃基金净资产的 140%；   （15）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不合适上述轨则 投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个交往日内进行调养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的计划约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适基金合同的 约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成功之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的 轨则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当 轨范后，则本基金投资不再受干系限制。       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   为保重基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱偏激他不梗直的证券交往行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则不容的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、实验 胁制东谈主或 者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其 他紧要关 联交往的，应当合适基金的投资方向和投资策略，遵命基金份额持有东谈主利益优先 原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。 干系交往 必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予败露。紧要关联交往应提交 基金管理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少 每半年对 关联交旧事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述不容性轨则，如适用于本基金，基金管 理东谈主在与 基金托管东谈主协商一致并履行适当轨范后，则本基金投资不再受干系限制或按变更 后的轨则 实施。   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值原则   基金管理东谈主在笃定干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业司帐准则》、 监管部门计划轨则。 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或欠债的公 允价值计 量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应采 用最近交 易日的报价笃定公允价值。有充足根据标明估值日或最近交往日的报价不成着实 反应公允 价值的，嘱咐报价进行调养，笃定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础， 并在估值本领中探求不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等 ，如果该       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制行为特征探求。此外 ，基金管 理东谈主不应试虑因其多量持有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息援助的估值本领笃定公允价值。选择估值本领笃定公允价值时，应优先 使用可不雅 察输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情 况下，才 不错使用不可不雅察输入值。 调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，嘱咐估值进行调养并 笃定公允 价值。   （三）估值方法   （1）交往所上市实行净价交往的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近 交往日后 经济环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值 净价进行 估值；如最近交往日后经济环境发生了紧要变化的，选择估值本领笃定公允价值；   （2）交往所上市未实行净价交往的债券，对于存在活跃市集的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所 含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交往的，且最近交往日后经济环境未 发生紧要 变化，按最近交往日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去收盘价 或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交往日后经济环 境发生了 紧要变化的，选择估值本领笃定公允价值；   （3）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，选择估值本领笃定公允价值。交往所上 市的资产援助证券，选择估值本领笃定公允价值，在估值本领难以可靠计量公允 价值的情 况下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化的，选择最近交往日结算价估值。 利率每个当然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调养。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的平允性。 新轨则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系 法律法则的轨则或者未能充分保重基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共 同查明原 因，两边协商措置。   基金管理东谈主负责基金资产净值计较和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方 ，就与本 基金计划的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致 的意见， 按照基金管理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给予公布。   （四）基金净值信息   《基金合同》成功后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在轨则网站败露一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个洞开日 的次日， 通过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点败露洞开日的各种基金份额净值和 各种基金 份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站败露半 年度和年 度终末一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约 定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并 公告，并 报中国证监会备案。 过之日起成功，自成功后方可实施，自决议成功后依照《信息败露办法》的计划轨则在轨则 媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，《基金合同》应当间隔：         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 衔接的；   （三）基金财产的清理 清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产清理小组联合给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）遴聘司帐师事务所对清理申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理申报出具法 律意见书；   （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度 ，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有筹画，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理 用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈摆布有的基金份额比例进 行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的计划紧要事项须实时公告；基金财产清理申报经合适《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公 告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产 清理小组进行公告。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及计划文献由基金托管东谈主保存，保存年限不低于法律法则 轨则的最 低期限。   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计划的一切争议，如经友 好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据该院届时 灵验的仲 裁规则进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有 约束力。 除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度和讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应坚守各自的职责，连续针织、费力、尽责地履行 《基金合同》轨则的义务，保重基金份额持有东谈主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主义，在此不包括香港格外行政区、澳门 格外行政区和台湾地区法律）统治。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公局面 和营业局面查阅。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                §21 基金托管公约的内容撮要   公司称号：招商基金管理有限公司   住   所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东谈主：王小青   成立时分：2002 年 12 月 27 日   批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2002】100 号   组织体式：有限责任公司   注册成本：13.1 亿元东谈主民币   经营鸿沟：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：持续经营   计划电话：（0755）83199596   公司称号：中国银行股份有限公司   住   所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主：葛海蛟   成立时分：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织体式：股份有限公司   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   存续期间：持续经营   经营鸿沟：继承东谈主民币入款；披发短期、中期和历久贷款；办理结算；办理票 据贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行 拆借；提 供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇存 款；外汇 贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现 ；外汇借 款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和 代理买卖 股票除外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和 代理国外 信用卡的刊行及付款；资信造访、研究、见证业务；组织或参加银团贷款；国际 贵金属买 卖；外洋分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据 当地公法 可刊行或参与代理刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （一）基金托管东谈主根据计划法律法则的轨则对基金管理东谈主的下列投资运作进行监督： 各投资品种的具体鸿沟实时提供给基金托管东谈主。基金管理东谈主不错根据实验情况的 变化，对 各投资品种的具体鸿沟给予更新和调养，并实时文书基金托管东谈主。基金托管东谈主根 据上述投 资鸿沟对基金的投资进行监督。   本基金的投资鸿沟为具有细腻流动性的金融用具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 方位政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、中期单子、短期融资券、超 短期融资 券、政府援助机构债、政府援助债券、次级债、可分离交往可转债的纯债部分）、资产援助 证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集用具、国债期货、现款以及法 律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会的干系轨则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资可退换债券（可分离交往可转债的纯 债部分除 外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当 轨范后， 不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%， 其中，投 资于中短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。每个交往日日终在扣 除国债期 货合约需缴纳的交往保证金后，持有现款或者到期日在一年以内的政府债券比例 统共不低 于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债，其中评级为 AAA 的信用债投资占信用债 的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 0-50%，评级为 AA 的信用 债投资占信用债的比例为 0-20%。信用评级指评级机构发布的最新债项评级，若 无债项评 级或债项评级为短期信用评级的，依照其最新主体评级。本基金持有信用债期间 ，如果其 信用评级下降不再合适前述尺度，应缓缓卖出。   本基金所指中短借主题证券为剩余期限不跳跃 3 年（含）或距行权日剩余期限不跳跃 3 年（含）的债券资产，主要包括国债、方位政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府援助机构债、政府援助债券、次级 债、可分 离交往可转债的纯债部分等金融用具。   如法律法则的干系轨则发生变更，基金管理东谈主在履行适当轨范后，可对上述 资产配置 比例进行调养。   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于中短借主题证券 的比例不低于非现款基金资产的 80%；           招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （2）每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，持有现款或者到期 日在一年以内的政府债券比例统共不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司刊行的证券， 不跳跃该证券的 10%；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产援助证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产援助证券的比例，不得跳跃该资产支 持证券限度的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各 类资产援助证券，不得跳跃其各种资产援助证券统共限度的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援助证券。基金持有 资产援助证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资尺度，应在评级申报讦 布之日起   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跳跃其上一日基金资产净值的   （11）本基金在职何交往日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金资产净 值的 15%；在职何交往日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得跳跃基金持有 的债券总 市值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋 债期货合约价值，统共（轧差计较）应当不低于基金资产的 80%；在职何交往日内交往（不 包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一交往日基金资产净值的 30%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得跳跃本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、证券停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金不 合适该比 例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持一致；   （14）本基金总资产不跳跃基金净资产的 140%；   （15）法律法则及中国证监会轨则的其他投资比例限制。   除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不合适上述轨则 投资比例 的，基金管理东谈主应当在 10 个交往日内进行调养，但中国证监会轨则的特殊情形除外。       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   基金管理东谈主应当自基金合同成功之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的计划约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当合适基金合同的 约定。基 金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的 轨则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行适当 轨范后，则本基金投资不再受干系限制。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、实验 胁制东谈主或 者与其有紧要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其 他紧要关 联交往的，应当合适基金的投资方向和投资策略，遵命基金份额持有东谈主利益优先 原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱实施。 干系交往 必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予败露。紧要关联交往应提交 基金管理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少 每半年对 关联交旧事项进行审查。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   （二）基金托管东谈主应根据计划法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金净值信息 计较、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分派、干系信息败露 中登载基 金事迹进展数据等进行复核。   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理东谈主违反上述 约定，应实时请示基金管理东谈主，基金管理东谈主收到请示后应实时查对阐发并以书面 体式对基 金托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对请示事项进行复查 。基金管 理东谈主对基金托管东谈主请示的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应实时向中 国证监会 申报。   （四）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违反法律法则、本公约的轨则，应当视情 况暂缓或推辞实施，实时请示基金管理东谈主，并依照法律法则的轨则实时向中国证监 会申报。 基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交往轨范照旧成功的指示违反法律法则、本公约 轨则的， 应当实时请示基金管理东谈主，并依照法律法则的轨则实时向中国证监会申报。   （五）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在轨则 时安分回话基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，提供 干系数据 尊府和轨制等。   在本公约的灵验期内，在不违反平允、合理原则以及不妨碍基金托管东谈主战胜 干系法律 法则偏激行业监管要求的基础上，基金管理东谈主有权对基金托管东谈主履行本公约的情 况进行必         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产 的资金账 户、证券账户、期货结算账户等投资所需账户、复核基金管理东谈主计较的基金资产 净值和基 金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理清理交收、干系信息败露和监督基金投资 运作等行 为。      基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理 、无梗直 事理未实施或延长实施基金管理东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等违反法律法则、《基 金合同》及本公约计划轨则时，应实时以书面体式文书基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收 到文书后应实时查对并以书面体式对基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理 东谈主有权随 时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主文书的 违章事项 未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应依照法律法则的轨则申报中国证监会。      基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行为，包括但不限于：提交干系资 料以供基 金管理东谈主核查托管财产的齐备性和着实性，在轨则时安分回话基金管理东谈主并改正。      （一）基金财产撑持的原则 《基金合同》及本公约另有轨则，不得自走运用、刑事责任、分派基金的任何财产。 需账户。 金托管东谈主不得寄予第三东谈主托管基金财产。      （二）基金合同成功前召募资金的验资和入账 基金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等计划轨则的，由基金管理东谈主在法按期 限内遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资 申报，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐发金额相一致。      （三）基金的银行账户的开设和管理      招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 托管东谈主撑持和使用。本基金的一切货币收支行为，包括但不限于投资、支付赎回 金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银 行账户进 行本基金业务除外的行为。   （四）基金进行按期入款投资的账户开设和管理   基金管理东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的入款银行的指定营业网点开立存 款账户， 基金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的撑持和使用。在上述账户开立和账户干系 信息变更 过程中，基金管理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的干系尊府。   （五）基金证券账户、结算备付金账户偏激他投资账户的开设和管理 算有限责任公司（以下简称“中国结算”）开设证券账户。 金管理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行 本基金业 务除外的行为。 所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交往所进行证券投资所触及的资金结 算业务。 结算备付金的收取按照中国结算的轨则实施。 关账户的开设、使用的，若无干系轨则，则基金托管东谈主应当比照并战胜上述对于账 户开设、 使用的轨则。 基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按计划规则使用并管理。   （六）期货结算账户的开立和管理   基金托管东谈主与基金管理东谈主应依据干系期货交往所或期货公司的干系轨则开立 和管理期 货结算账户。   （七）债券托管专户的开设和管理   基金合同成功后，基金管理东谈主负责以基金的口头央求并取得插手天下银行间 同行拆借 市集的交往阅历，并代表基金进行交往；由基金管理东谈主负责向中国东谈主民银行报备 ，在上述 手续办理结束之后，基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限责任 公司和银       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 行间市集清理所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基金进 行银行间 债券市集债券和资金的清理。   （八）基金财产投资的计划有价凭证的撑持   基金财产投资的什物证券、银行按期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥 善撑持。 基金托管东谈主对其除外机构实验灵验胁制的有价凭证不承担责任。   （九）与基金财产计划的紧要合同及计划凭证的撑持   基金托管东谈主按照法律法则撑持由基金管理东谈主代表基金签署的与基金计划的重 大合同及 计划凭证。基金管理东谈主代表基金签署计划紧要合同后应在收到合同蓝本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本公约另有轨则外，基金管理东谈主在代表基金签署 与基金有 关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的蓝本，以便基金管理东谈主和基金托 管东谈主至少 各持有一份蓝本的原件。紧要合同由基金管理东谈主与基金托管东谈主按轨则各自撑持至少 15 年， 法律法则另有轨则或有权机关另有要求的除外。   对于无法取得两份以上蓝本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同复印 件，未经两边协商或未在合同约定鸿沟内，合同原件不得转变。   （一）基金资产净值的计较和复核 服务日闭市后，各种基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调养 机制。国度另有轨则的，从其轨则。 的轨则暂停估值时除外。估值原则应合适《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》 偏激他法律法则的轨则。用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东谈主负责计 算，基金 托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个服务日终局后计较当日的基金资产净值和各种 基金份额 净值，并以两边约定的神气发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主嘱咐净值计较结果进 行复核， 并以两边约定的神气将复核结果传送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值信 息给予公 布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账主义查对同期进行。 基金管理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 及干系法律法则的轨则或者未能充分保重基金份额持有东谈主利益时，两边应实时进 行协商和 纠正。       招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 时，视为该类基金份额净值估值虚伪。当基金份额净值出现虚伪时，基金管理东谈主 应当立即 给予纠正，通报基金托管东谈主，并选择合理的措施驻防损失进一步扩大；当任一类 基金份额 的基金份额净值计较虚伪偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应 当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；当虚伪偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当在报中国证监会备案的同期并实时进行公告。如法律法则或监管机关对前述 内容另有 轨则的，按其轨则处理。 有东谈主的实验损失，基金管理东谈主嘱咐此承担责任。若基金托管东谈主计较的净值数据正 确，则基 金托管东谈主对该损失不承担责任；若基金托管东谈主计较的净值数据也不正确，则基金 托管东谈主也 首肯担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述虚伪酿成了基金财产或基金份 额持有东谈主 的欠妥得利，且基金管理东谈主及基金托管东谈主已各自承担了补偿责任，则基金管理东谈主 应负责向 欠妥得利之主体办法返还欠妥得利。如果返还金额不及以弥补基金管理东谈主和基金 托管东谈主已 承担的补偿金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分派。 行发送的数据虚伪，或国度司帐政策变更、市集规则变更等，基金管理东谈主和基金 托管东谈主虽 然照旧选择必要、适当、合理的措施进行查验，然则未能发现该虚伪的，由此造 成的基金 资产估值虚伪，基金管理东谈主和基金托管东谈主衔命补偿责任。但基金管理东谈主和基金托 管东谈主应当 积极选择必要的措施排斥或减弱由此酿成的影响。 达成一致，基金管理东谈主不错按照其对基金净值信息的计较结果对外给予公布，基 金托管东谈主 不错将干系情况报中国证监会备案。   （二）基金司帐核算   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成功后，应按照两边约定的吞并记账方法和会 计处理原则，分别独巧合建立、登记和撑持基金的全套账册，对两边各自的账册 按期进行 查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应 以基金管 理东谈主的处理方法为准。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应按期就司帐数据和财务主义进行查对。如发现有 在不符， 两边应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别孤苦编制。月度报表的编 制，应于 每月晦了后 5 个服务日内完成；《基金合同》成功后，招募说明书的信息发生紧要变更的，        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号） 基金管理东谈主应当在三个服务日内，更新招募说明书并登载在轨则网站上。招募说 明书其他 信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次；基金间隔运作的，基金管理东谈主 不再更新 招募说明书。基金管理东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度报 告，将年 度申报登载在轨则网站上，并将年度申报请示性公告登载在轨则报刊上。基金管 理东谈主应当 在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登载在轨则 网站上， 并将中期申报请示性公告登载在轨则报刊上。基金管理东谈主应当在季度终局之日起 15 个服务 日内，编制完成基金季度申报，将季度申报登载在轨则网站上，并将季度申报提 示性公告 登载在轨则报刊上。基金合同成功不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季 度申报、 中期申报或者年度申报。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金 托管东谈主应 共同查明原因，进行调养，调养以两边认同的账务处理神气为准；若两边无法达 成一致以 基金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的申报 上加盖托 管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子阐发， 两边各自 留存一份。如果基金管理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就干系报 抒发成一 致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情 况报证监 会备案。   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。 基金份额 持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和撑持，基金管理东谈主和基 金托管东谈主 应分别撑持基金份额持有东谈主名册，基金登记机构保存期不少于 20 年，法律法则另有轨则或 有权机关另有要求的除外。如不成妥善撑持，则按干系法则承担责任。   在基金托管东谈主要求或编制中期申报和年报前，基金管理东谈主应将计划尊府送交 基金托管 东谈主，不得无故推辞或延误提供，并保证其的着实性、准确性和齐备性。基金托管 东谈主不得将 所撑持的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应战胜守秘义务。   （一）托管公约的变更   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其 内容不得 与《基金合同》的轨则有任何突破。变更后的新公约应当报中国证监会备案。   （二）托管公约的间隔   发生以下情况，本托管公约应当间隔：        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）   （三）基金财产的清理   基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及计划法律法则的轨则对本基金的财产进 行清理。   （一）本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本托管公约之主义，不包括香港格外行政区、 澳门格外行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金管理东谈主与基金托管东谈主之间因本公约产生的或与本公约计划的争议可通过友好 协商措置。但若自一方书面建议协商措置争议之日起 60 日内争议未能以协商神气措置的， 则任何一方有权将争议提交深圳国际仲裁院根据该院届时灵验的仲裁规则进行仲 裁，仲裁 地点为深圳，仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事东谈主均具有约束力。除非仲裁裁 决另有决 定，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本公约确当事东谈主仍应履行本公约的其他轨则。        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                §22 对基金份额持有东谈主的服务   本基金管理东谈主承诺向基金份额持有东谈主提供下列服务。同期，基金管理东谈主有权 根据投资 东谈主的需要和市集的变化，对以下服务内容进行相应调养。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上交往平台，不错达成在线开户交往。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或窜改。服务 用度由本 基金管理东谈主承担，客户无需突出承担用度。 的通信地址及计划神气，并实时进行更新。本基金管理东谈主提供的尊府邮寄服务原 则上选择 邮政平信邮寄神气，并不合邮寄尊府的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄尊府出 现遗漏、 泄漏而导致的径直或转折毁伤承担任何补偿责任。 内容，也无法都备保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司不合电子邮件 或短信息 电子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因酿成的信息不 齐备、泄 露等而导致的径直或转折毁伤承担任何补偿责任。   基金份额持有东谈主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定 制央求， 基金管理东谈主通过手机短讯或 E-MAIL 神气发送基金份额持有东谈主定制的信息。可定制的信息包 括：基金净值、投研不雅点、公司最新公告请示等，基金公司还将根据业务发展的实 际需要， 当令调养定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东谈主定制的各种信息外，基金公司也会按期或不按期向 预留手机 号码及 EMAIL 地址的基金份额持有东谈主发送基金分成、节日请安、居品推行等信息。如基金 份额持有东谈主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。           招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      基金份额持有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、尊府修改、搭理刊物查阅等多项在线服务。      招商基金网址：www.cmfchina.com      招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com      招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东谈主可进 行基金份额净值等信息的查询。      招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东谈主工咨 询服务。基金份额持有东谈主可通过该热线享受业务研究、信息查询、信息服务定制 、尊府修 改、投诉建议等专项服务。      招商基金天下联合客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）      基金份额持有东谈主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的意见簿、基金公 司网站、 客户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠谈对基金公司和销售网点提供的服务进 行投诉。      对于服务日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉 ，基金公 司将在承诺的时限内进行处理。对于非服务日建议的投诉，将在顺延的服务日当 日进行处 理。           招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                    §23 其他应败露事项 序号                   公告事项                       公告日历      （二零二三年第二号）      品尊府概要更新      品尊府概要更新      金销售业务的公告      理旗下基金销售业务的公告      书等事项的公告      （二零二三年第三号）      下基金销售业务的公告      期定额投资）和退换转入业务的公告      （含按期定额投资）和退换转入业务的公告      （含按期定额投资）和退换转入业务的公告      公告        招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）      品尊府概要更新      （二零二四年第一号）      品尊府概要更新      品尊府概要更新      品尊府概要更新      招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）          §24 招募说明书存放偏激查阅神气   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主的 网站上。   投资东谈主可在办公时分免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明 书的复印 件，但应以本基金招募说明书的蓝本为准。         招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第三号）                    §25 备查文献   投资者如果需了解更注主义信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售机构 央求查阅 以下文献：   （一）中国证监会准予招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商稳乐中短债 90 天持有期债券型证券投资基金托管公约》；   （四）基金管理东谈主业务阅历批件、营业执照；   （五）基金托管东谈主业务阅历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律意见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                      招商基金管理有限公司