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                       招募说明书（更新） 天弘中证银行往复型洞开式指数证券投资基金     集结基金招募说明书（更新） （由天弘中证银行指数型发起式证券投资基金转型而来）     基金管制东谈主：天弘基金管制有限公司     基金托管东谈主：招商证券股份有限公司     日   期：二〇二四年十月二十一日                                        招募说明书（更新）                       紧迫指示    天弘中证银行往复型洞开式指数证券投资基金集结基金（以下简称“本基 金”）由天弘中证银行指数型发起式证券投资基金变更而来，天弘中证银行指数 型发起式证券投资基金于 2015 年 6 月 23 日得回中国证监会准予注册的批复（证 监许可【2015】1344 号）。                 《天弘中证银行指数型发起式证券投资基金基金合同》 于 2015 年 7 月 8 日收效。自 2020 年 12 月 12 日起，天弘中证银行指数型发起式 证券投资基金肃肃根据《天弘中证银行指数型发起式证券投资基金基金合同》的 约定自动转型为集结基金。    本基金管制东谈主保证招募说明书的内容确凿、准确、无缺。本招募说明书经中 国证监会备案，但中国证监会接受天弘中证银行指数型发起式证券投资基金转型 为本基金的备案，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作念出内容性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动。投 资有风险，投资东谈主申购基金时应负责阅读本招募说明书，全面相识本基金产物的 风险收益特征和产物特性，充分讨论自身的风险承受智力，感性判断市集，对申 购基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤苦决策。投资东谈主在得回基金投资收 益的同期，亦承担基金投资中出现的种种风险，可能包括：证券市集举座环境引 发的系统性风险、个别证券零散的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性 风险、基金管制东谈主在投资筹办过程中产生的操作风险以及本基金零散风险等。基 金管制东谈主提醒投资者基金投资的“买者自得”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。    本基金为 ETF 集结基金，其预期风险与预期收益高于搀和型基金、债券型 基金与货币市集基金。本基金主要通过投资于地方 ETF 达成对标的指数的精好意思跟 踪，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市集一样的风险收益特征。   本基金标的指数为中证银行指数。   同中证全指指数的样本空间，指数样本空间由同期吹法螺以下条件的非 ST、 *ST 沪深 A 股和红筹企业刊行的存托凭证组成：   （1）科创板证券：上市时辰突出一年。                               招募说明书（更新）    （2）其他证券：上市时辰突出一个季度，除非该证券自上市以翌日均总市 值排在前 30 位。    （1）将样本空间证券按中证行业分类方法分类；    （2）如果行业内证券数目少于或就是 50 只，则全部证券行动相应全指行业 指数的样本；    （3）如果行业内证券数目多于 50 只，则辩认按照证券的日均成交金额、日 均总市值由高到低名次，剔除成交金额名次后 10%、以及蓄积总市值占比达到 98% 以后的证券，况且保持剔除后证券数目不少于 50 只；行业内剩余证券行动相应 行业指数的样本。    相关标的指数具体编制有筹画及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址： www.csindex.com.cn。    本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能径直或转折成为本基金的风险。    基金管制东谈主在此非常指示投资者：本基金存在法律文献风险收益特征表述与 销售机构基金风险评价可能不一致的风险。    本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集渊博规章等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管制东谈主直销机构和其他销售机构)根据相关 法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此 销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与产物风险之 间的匹配考验。    本基金并非保本基金，基金管制东谈主并不可保证投资于本基金不会产生亏蚀。    投资者应当负责阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产物贵寓摘要等 信息表示文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资主见、投资教学、资产气象等判 断基金是否和自身的风险承受智力相适合，并通过基金管制东谈主或基金管制东谈主寄托 的具有基金销售业务阅历的其他机构购买基金。                                        招募说明书（更新）   基金的过往功绩并不预示其畴昔进展。   基金管制东谈主承诺以丰足信用、勤劳尽责的原则管制和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管制东谈主管制的其他基金的功绩并不 组成对本基金功绩进展的保证。基金管制东谈主提醒投资者珍爱基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行职守。   基金招募说明书每年度至少更新一次，本招募说明书所载内容截止日为 务数据未经审计）。                                           招募说明书（更新）                                        招募说明书（更新）                             招募说明书（更新）                 一、引子   《天弘中证银行往复型洞开式指数证券投资基金集结基金招募说明书》（以 下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华东谈主民共和国证券投资基 金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》 （以下简称“《运作办法》”）、               《证券投资基金销售管制办法》                            （以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示管制办法》（以下简称“《信 息表示办法》”）、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管制章程》（以 下简称“《流动性管制章程》”）、《公开召募证券投资基金运作带领第 3 号— —指数基金带领》（以下简称“《指数基金带领》”）以及《天弘中证银行往复 型洞开式指数证券投资基金集结基金基金合同》（以下简称“本合同”或“基金 合同”）编写。   本基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性证明或要紧遗 漏，并对其确凿性、准确性、无缺性承担法律职责。   本基金管制东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写。基金合同是约定基金当事东谈主之间 权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自身即标明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关章程享有权利、承担义 务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                                       招募说明书（更新）                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金，由天弘中证银行指数型发起式证券投资基金变更而来 基金合同》及对基金合同的任何有用改造和补充 往复型洞开式指数证券投资基金集结基金托管合同》及对该托管合同的任何有用 改造和补充 投资基金集结基金招募说明书》过火更新 集结基金基金产物贵寓摘要》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届寰球东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改造 施的《证券投资基金销售管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 日实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管制办法》及颁布机关对其频频作念 出的改造                                       招募说明书（更新） 施的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管制章程》及颁布机关 对其频频作念出的改造 日实施的《公开召募证券投资基金运作带领第 3 号——指数基金带领》及颁布机 关对其频频作念出的改造 地方肖似，精好意思追踪标的指数进展，追求追踪偏离度和追踪流毒最小化，领受契 约型洞开式运作方式的基金 金（以下简称“该 ETF”），该 ETF 和本基金所追踪的标的指数交流，况且该 ETF 的投资地方和本基金的投资地方肖似，本基金主要投资于该 ETF 以求达到投资目 标。本基金采纳天弘中证银行往复型洞开式指数证券投资基金为地方 ETF 务的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、干事法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及相关法律法则章程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主                                       招募说明书（更新） 的申购、赎回、转换、转托管及如期定额投资等业务 会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等 限公司或接受天弘基金管制有限公司寄托代为办理登记业务的机构 管制的基金份额余额过火变动情况的账户 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 法律法则章程及基金合同章程的条件，基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手 续完结，并得回中国证监会书面阐述的日历 产计帐完结，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 至《天弘中证银行往复型洞开式指数证券投资基金集结基金基金合同》停止之间 的不如期期限 洞开日                                招募说明书（更新） 范例基金管制东谈主所管制的洞开式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管制 东谈主和投资东谈主共同投诚 请购买基金份额的行动 章程的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 章程的条件，苦求将其持有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额转换为基金 管制东谈主管制的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金转换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转换中转入 苦求份额总额后的余额）突出上一洞开日基金总份额的 10% 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期退回 所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 赎回用度，并不再从本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额 回时收取赎回用度，且从本类别基金资产入彀提销售服务费的基金份额 照基金合同约定更换的其他指数 行进款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭                              招募说明书（更新） 申购款过火他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购 与银行如期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受 限的新股及非公开辟行股票、资产援手证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或 往复的债券等 额净值的方式，将基金调养投资组合的市集冲击成安分派给现实申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到公谈对待 刊及《信息表示办法》章程的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 件                                      招募说明书（更新）                      三、基金管制东谈主   （一）基金管制东谈主概况   称号：天弘基金管制有限公司   住所：天津自贸试验区（中心商务区）新华路 3678 号宝风大厦 23 层   办公地址：天津市河西区马场谈 59 号天津海外经济贸易中心 A 座 16 层   成立日历：2004 年 11 月 8 日   法定代表东谈主：韩歆毅   客服电话：95046   接洽东谈主：司媛   组织形势：有限职责公司   注册成本及股权结构   天弘基金管制有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）经中国证券监督 管制委员会批准（证监基金字[2004]164 号），于 2004 年 11 月 8 日成立。公司 注册成本为东谈主民币 5.143 亿元，股权结构为：             股东称号                         股权比例 蚂蚁科技集团股份有限公司                                 51% 天津信托有限职责公司                                 16.8% 内蒙古君正动力化工集团股份有限公司                          15.6% 芜湖高新投资有限公司                                  5.6% 新疆天瑞博丰股权投资合伙企业（有限合伙）                        3.5% 新疆天惠新盟股权投资合伙企业（有限合伙）                          2% 新疆天阜恒基股权投资合伙企业（有限合伙）                          2% 新疆天聚宸兴股权投资合伙企业（有限合伙）                        3.5%                总共                           100%   （二）主要东谈主员情况   韩歆毅先生，董事长，硕士。历任中国海外金融股份有限公司投资银行部执 行总司理、阿里巴巴集团企业融资部资深总监，现任蚂蚁科技集团股份有限公司                                                     招募说明书（更新） 总裁、首席财务官。    杨东海先生，副董事长，本科。历任内蒙古君正动力化工集团股份有限公司 筹办管制部总司理、财务中心总司理、总司理助理，现任内蒙古君正动力化工集 团股份有限公司财务总监、副总司理、董事及董事会书记。    周志峰先生，董事，本科。历任方达讼师事务所讼师、律所合伙东谈主。现任蚂 蚁科技集团股份有限公司资深副总裁、首席法务官、董事会书记。    黄辰立先生，董事，硕士。历任中国海外金融股份有限公司投资银行分析员、 经 理 ， Barclays   Capital   Asia   Limtied 投 资 银 行 经 理 ， J.P.Morgan Securities(Asia Pacific) Limited投资银行部司理，中国海外金融股份有限公 司投资银行部施行总司理、副总裁，现任蚂蚁科技集团股份有限公司副总裁。    陈耿先生，董事，本科。历任上海市沪中讼师事务所讼师，上海新华闻投资 有限公司首席讼师，中国华闻投资控股有限公司概括行政部总司理，宝矿控股（集 团）有限公司法务司理，中泰信托有限职责公司概括管制部总司理、资产管制部 总司理，上海实业城市开辟集团有限公司融产勾通办事鼓舞办公室负责东谈主，现任 天津信托有限职责公司董事会书记。    高阳先生，董事，总司理，硕士。历任中国海外金融股份有限公司销售往复 部司理，博时基金管制有限公司债券组合司理、固定收益部总司理、基金司理、 股票投资部总司理，鹏华基金管制有限公司副总司理，博时基金管制有限公司总 司理。现任本公司总司理。    孟路先生，孤苦董事，硕士。历任中国设立银行北京西四支行海外部副司理， 中国设立银行北京长安支行副总司理，中国设立银行北京前门支行行长助理，中 国设立银行北京开辟区支行行长，中国民生银行轨谈交通部总司理，贵州银行行 长助理兼贵阳管制部总司理，福建海峡银行首席投资官兼上海金融业务研发中心、 资产配合管制部总裁，盈科翻新资产管制有限公司联席总裁。现任上海铁林投资 控股有限公司职责公司董事长兼总司理。    车浩先生，孤苦董事，博士。历任对外经济贸易大学法学院教师，清华大学 法学院博士后，现任北京大学法学院造就、副院长。    黄卓先生，孤苦董事，博士。现任北京大学国度发展研究院长聘副造就、副 院长。                               招募说明书（更新）   杨舟师先生，监事会主席，本科。历任北京证券有限职责公司深圳营业部总 司理，联合证券有限职责公司往复管制部总司理，厦门联合信托投资有限职责公 司上海证券部总司理，中泰信托有限职责公司证券部总司理、北京中心副总司理 兼北京中心概括管制部总司理，上海实业城市开辟集团有限公司深圳公司总司理 兼融产勾通鼓舞办副主任，现任天津信托有限职责公司业务总监兼资产管制总部 总司理、概括管制总部总司理、监事。   刘春雷先生，监事，本科。历任南山集团有限公司澳大利亚分公司副总司理， 山东南山铝业股份有限公司部门负责东谈主、总司理助理、副总司理、董事、常务副 总司理，现任内蒙古君正集团企业管制（北京）有限公司副总司理。   李渊女士，监事，硕士。历任北京朗山讼师事务所讼师，现任芜湖高新投资 有限公司法务总监。   史聪明女士，监事，硕士。历任新华基金管制有限公司高等产物司理，北京 新华富时资产管制有限公司部门总司理助理，2014 年 6 月加盟本公司，历任高 级产物司理，现任公司产物部负责东谈主、券生意务部施行总司理。   薄贺龙先生，监事，本科。历任公司基金运营部总司理助理、基金运营部副 总司理、基金运营部总司理，现任公司基金运营业务副总监。   周娜女士，监事，硕士。历任公司东谈主力资源部业务主管、东谈主力资源部总司理 助理，现任公司东谈主力资源部总司理。   高阳先生，总司理，硕士。历任中国海外金融股份有限公司销售往复部司理， 博时基金管制有限公司债券组合司理、固定收益部总司理、基金司理、股票投资 部总司理，鹏华基金管制有限公司副总司理，博时基金管制有限公司总司理。现 任本公司总司理。   陈钢先生，副总司理，硕士。历任华龙证券公司固定收益部高等司理，北京 宸星投资管制公司投资司理，兴业证券公司债券总部研究部司理，银华基金管制 有限公司机构搭理部高等司理，中国东谈主寿资产管制有限公司固定收益部高等投资 司理。2011 年 7 月份加盟本公司，历任公司固定收益总监，现任公司副总司理、 基金司理，天弘翻新资产管制有限公司董事长。                                  招募说明书（更新）   周晓明先生，副总司理，硕士。曾接事于中国证券市集研究院遐想中心过火 下属北京模范股份制筹算公司、国信证券、北京证券、嘉实基金、工银瑞信基金 等，历任盛世基金拟任总司理。2011 年 8 月加盟本公司，现任公司副总司理。   熊军先生，副总司理，博士。历任中央拔擢科学研究所助理研究员，国度国 有资产管制局主任科员、副处长，财政部干部拔擢中心副处长，寰球社保基金理 事会副处长、处长、副主任、巡查员。2017 年 3 月加盟本公司，现任公司副总经 理、首席经济学家。   常勇先生，副总司理，本科。历任中国工商银行股份有限公司沈阳分行个东谈主 金融处处长，太平东谈主寿保障有限公司上海分公司副总司理，太平东谈主寿保障有限公 司客户服务部主要负责东谈主、银行保障部副总司理。2014 年 6 月加盟本公司，历 任高端客户业务总监、公司总司理助理，现任公司副总司理。   聂挺进先生，副总司理，硕士。历任博时基金管制有限公司基金司理、研究 部总司理、投资总监，浙商基金管制有限公司副总司理、总司理，华泰证券（上 海）资产管制有限公司总司理。2024 年 3 月加盟本公司，现任公司副总司理。   童建林先生，督察长、风控负责东谈主，本科。历任当阳市产权证券往复中心财 务部司理、往复中心副总司理，亚洲证券有限职责公司宜昌总部财务主管、宜昌 营业部财务部司理、公司财务司帐总部财务主管，华泰证券股份有限公司（原华 泰证券有限职责公司）上海总部财务名堂主管。2006 年 6 月加盟本公司，历任 内控合规部总司理，现任公司督察长、风控负责东谈主。   刘荣逵先生，首席信息官，硕士。历任北京昊超电子商务有限公司（原北京 淘宝科技有限公司）淘宝基础平台期间部高等期间群众，北京念念德泰科科技发展 有限公司期间研发部总监，北京逐日优鲜电子商务有限公司主商城业务部高等技 术总监，2022 年 7 月加盟本公司，现任公司首席信息官。   马文辉先生，财务负责东谈主，本科。历任普华永谈中天司帐师事务所北京分所 审计师、审计司理、高等司理，普信恒业科技发展（北京）有限公司财务部总监 助理。2018 年 4 月加盟本公司，现任公司财务负责东谈主、财务部总司理。   陈瑶女士，金融学硕士，13 年证券从业教学。2011 年 7 月加盟本公司，历 任往复员、往复主管，从事往复管制、圭表化往复策略、基差往复策略、融资融                                      招募说明书（更新） 券往复策略等研究办事。历任天弘上证 50 指数型发起式证券投资基金基金司理 （2018 年 02 月至 2024 年 09 月）、天弘创业板往复型洞开式指数证券投资基金 集结基金基金司理（2019 年 09 月至 2019 年 11 月）、天弘中证医药 100 指数型 发起式证券投资基金基金司理（2018 年 02 月至 2019 年 11 月）、天弘中证食物 饮料指数型发起式证券投资基金基金司理（2018 年 02 月至 2019 年 11 月）、天 弘中证 800 指数型发起式证券投资基金基金司理（2018 年 02 月至 2019 年 11 月）、天弘中证红利低波动 100 指数型发起式证券投资基金基金司理（2019 年 金司理（2021 年 01 月至 2022 年 02 月）、天弘中证全指证券公司往复型洞开式 指数证券投资基金基金司理（2021 年 01 月至 2024 年 09 月）、天弘中证 100 指 数型发起式证券投资基金基金司理（2018 年 02 月至 2018 年 09 月）、天弘中证 高端装备制造指数型发起式证券投资基金基金司理（2018 年 02 月至 2018 年 09 月）、天弘中证环保产业指数型发起式证券投资基金基金司理（2018 年 02 月至 年 02 月至 2018 年 09 月）、天弘中证出动互联网指数型发起式证券投资基金基 金司理（2018 年 02 月至 2018 年 09 月）、天弘中证失业文娱指数型发起式证券 投资基金基金司理（2018 年 02 月至 2018 年 10 月）、天弘中证新材料主题往复 型洞开式指数证券投资基金基金司理（2021 年 05 月至 2022 年 06 月）、天弘中 证沪港深物联网主题往复型洞开式指数证券投资基金基金司理（2021 年 10 月至 （2021 年 10 月至 2022 年 12 月）、天弘中证银行指数型发起式证券投资基金基 金司理（2018 年 02 月至 2020 年 12 月）、天弘中证沪港深云计较产业往复型开 放式指数证券投资基金基金司理（2021 年 12 月至 2022 年 12 月）、天弘中证 500 指数型发起式证券投资基金基金司理（2018 年 02 月至 2020 年 08 月）、天弘中 证计较机主题指数型发起式证券投资基金基金司理（2018 年 02 月至 2019 年 11 月）、天弘中证电子指数型发起式证券投资基金基金司理（2018 年 02 月至 2019 年 11 月）、天弘沪深 300 指数型发起式证券投资基金基金司理（2018 年 02 月 至 2019 年 12 月）、天弘创业板指数型发起式证券投资基金基金司理（2018 年                                         招募说明书（更新） 司理（2021 年 12 月至 2022 年 12 月）、天弘创业板 300 指数型发起式证券投资 基金基金司理（2021 年 05 月至 2021 年 10 月）。现任本公司基金司理。天弘沪 深 300 往复型洞开式指数证券投资基金集结基金基金司理、天弘沪深 300 往复型 洞开式指数证券投资基金基金司理、天弘中证证券保障指数型发起式证券投资基 金基金司理、天弘中证银行往复型洞开式指数证券投资基金集结基金基金司理、 天弘中证 500 往复型洞开式指数证券投资基金集结基金基金司理、天弘中证 500 往复型洞开式指数证券投资基金基金司理、天弘中证银行往复型洞开式指数证券 投资基金基金司理、天弘国证 A50 指数型发起式证券投资基金基金司理、天弘 创业板 300 往复型洞开式指数证券投资基金发起式集结基金基金司理、天弘创业 板 300 往复型洞开式指数证券投资基金基金司理、天弘上海金往复型洞开式证券 投资基金基金司理、天弘国证建筑材料指数型发起式证券投资基金基金司理、天 弘华证沪深港永久竞争力指数证券投资基金基金司理、天弘上海金往复型洞开式 证券投资基金发起式集结基金基金司理、天弘上证 50 往复型洞开式指数证券投 资基金基金司理、天弘上证 50 往复型洞开式指数证券投资基金集结基金基金经 理。   历任基金司理：   刘冬先生，任职时辰：2015 年 07 月 08 日至 2017 年 04 月 17 日。   张子法先生，任职时辰：2017 年 04 月 17 日至 2019 年 10 月 29 日。      高阳先生：本公司总司理，投资决策委员会主任委员；      陈钢先生：本公司副总司理，基金司理，天弘翻新资产管制有限公司董事长， 投资决策委员会委员；      熊军先生：本公司副总司理，公司首席经济学家、投资决策委员会委员；      聂挺进先生：本公司副总司理，投资决策委员会委员；      姜晓丽女士：本公司固定收益业务总监、基金司理，兼任固定收益部、搀和 资产部部门总司理，投资决策委员会委员；      王昌俊先生：本公司现款管制部总司理、基金司理，投资决策委员会委员；      童建林先生：本公司督察长、风控负责东谈主，投资决策委员会列席委员；      邓强先生：首席风控官，投资决策委员会列席委员。                               招募说明书（更新）  （三）基金管制东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律行动；  （四）基金管制东谈主承诺   本基金管制东谈主承诺不从事违犯《中华东谈主民共和国证券法》、《基金法》、《运 作办法》、《销售办法》、《信息表示办法》等法律法则的行为，并承诺建立健 全里面阻挡轨制，采选有用措施，驻扎犯罪行动的发生。   基金管制东谈主辞让性行动的承诺。   本基金管制东谈主照章辞让从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；                            招募说明书（更新）   （6）暴露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示 他东谈主从事相关的往复行为；   （7）唐突职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会章程辞让的其他行动。   （1）依影相关法律法则和基金合同的章程，本着勤劳严慎的原则为基金份 额持有东谈主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇他东谈主或任何其他 第三东谈主谋取欠妥利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的生意高明、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事相关的往复行为。   （4）不从事毁伤基金资产和基金份额持有东谈主利益的证券往复过火他行为。  （五）基金管制东谈主的风险管制与里面阻挡轨制   （1）全面性原则：公司风险管制必须褪色公司系数的部门和岗亭，涵盖所 有风险类型，并连合于系数业务经过和业务圭表；   （2）孤苦性原则：公司根据业务需要设立保持相对孤苦的机构、部门和岗 位，并在相关部门建立防火墙；公司设立孤苦的风险管制部门及审计部门，负责 识别、监测、评估和申报公司风险管制气象，并进行孤苦陈说；   （3）审慎性原则：风险管制中枢是有用防护种种风险，任何轨制的建立皆 要以防护风险、审慎筹办为起点；   （4）有用性原则：风险管制轨制具有高度巨擘性，是系数职工必须严格遵 守的行动指南；施行风险管制轨制不得有任何例外，任何职工不得领有超越轨制 或违犯轨制的权力；   （5）当令性原则：公司应当根据公司筹办政策方针等里面环境和法则、市 场环境等外部环境变化实时对风险进行识别和评估，并对其管制政策和措施进行 相应的调养；   （6）定量与定性相勾通的原则：针对合规风险、操作风险、市集风险、信                              招募说明书（更新） 用风险和流动性风险的不同特性，利用定性和定量的评估方法，建立完备的风险 阻挡筹画体系，使风陡立挡更具客不雅性和操作性。   公司的风险管制体系缚构是一个单干明确、互相牵制的组织结构，由最高管 理层对风险管制负最终职责，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，内控 合规部负责监察公司的风险管制措施的施行。具体而言，包括如下组成部分：   （1）董事会：负责监督查验公司的正当合规运营、里面阻挡、风险管制， 从而阻挡公司的举座运营风险；   （2）督察长：孤苦诈欺督察权利，径直对董事会负责，实时向审计与风险 阻挡委员会提交相关公司范例运作和风陡立挡方面的办事申报；   （3）投资决策委员会：负责带领基金财产的运作、制定本基金的资产配置 有筹画和基本的投资策略；   （4）风险管制委员会：拟定公司风险管制政策，经董事会批准后组织实施； 组织实施董事会批准的年度风险预算、风险可容忍度名额过火他量化风险管制工 具；根据公司总体风陡立挡地方，制定各业务和各圭表风陡立挡地方和要求；落 实公司就要紧风险管制作念出的决定或决议；听取并谋划会议议题，就要紧风险管 理事项形成决议；拟定或批准公司风险管制轨制、经过；对职责东谈主提议处罚建议， 经总司理办公会谋划后施行。   （5）内控合规部：负责公司麇集统一的合规管制办事，按照公司章程和督 察长的安排履行合规管制职责，建立和完善合规管制及合规风险信息的监控、识 别、处置、申报体系，不断普及公司举座合规鉴定和智力。   （6）风险管制部：通过投资往复系统的风控参数成就，保证各投资组合的 投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间往复等场应酬易 的风险识别与评估，保证各投资组合场应酬易的事中合规阻挡；负责各投资组合 投资绩效、风险的计量和阻挡；   （7）审计部：通过运用系统化和范例化的方法，审查、评价并改善公司的 业务行为、里面阻挡和风险管制的适宜性和有用性，以促进公司完善治理、增多 价值和达成地方。   （8）业务部门：风险管制是每一个业务部门最首要的职责。各部门的部门                             招募说明书（更新） 司理对本部门的风险负全部职责，负责履行公司的风险管制圭表，负责本部门的 风险管制系统的开辟、施行和顾惜，用于识别、监控和缩小风险。  （1）风陡立挡轨制  公司风陡立挡的地方为严格投诚国度法律法则、行业自律章程和公司各项规 章轨制，自愿形成称职筹办、范例运作的筹办念念想和筹办作风；不断提高筹办管 理水平，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有东谈主利益最大化；建立行之有 效的风陡立挡机制和轨制，确保各项筹办管制行为的健康运行与公司财产的安全 无缺；顾惜公司信誉，保持公司的精好意思形象。针对公司濒临的种种风险，包括政 策和市集风险，管制风险和职业谈德风险，辩认制定严格防护措施，并制定岗亭 分离轨制、空间分离轨制、功课经过轨制、麇集往复轨制、信息表示轨制、贵寓 保全轨制、躲闪轨制和孤苦的监察稽核轨制等相关轨制。  （2）内控合规管制轨制  为保障赓续范例发展，公司制定合规管制轨制。公司设督察长，负责公司合 规管制办事，实施对公司筹办管制合规正当性的审查、监督和查验。内控合规部 负责公司麇集统一的合规管制办事，按照公司章程和督察长的安排履行合规管制 职责，建立和完善合规管制及合规风险信息的监控、识别、处置、申报体系，不 断普及公司举座合规鉴定和智力。  （3）审计管制轨制  为范例里面审计办事，公司制定里面审计管制轨制。里面审计通过运用系统 化和范例化的方法，审查、评价并改善公司的业务行为、里面阻挡和风险管制的 适宜性和有用性，以促进公司完善治理、增涨价值和达成地方。  （4）里面司帐阻挡轨制  建立了基金司帐的办事轨制及相应的操作阻挡规程，确保司帐业务有章可循； 按照互相制约原则，建立了基金司帐业务的复核轨制以及与托管行相关业务的相 互核查监督机制；为了防护基金司帐在资金头寸管制上出现透支风险，制定了资 金头寸管制轨制；为了确保基金资产的安全，公司严格范例基金计帐交割办事， 并在授权范围内，实时准确地完成基金计帐；强化司帐的事前、事中、过后监督 和旁观轨制；为了驻扎司帐数据的毁损、散成仇泄密，制定了完善的档案守护和                            招募说明书（更新） 财务叮嘱轨制。   （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制。公司建立、健全了内控结构，高 管东谈主员对于内控有明确的单干，确保各项业务行为有适合的组织和授权，确保内 控合规办事是孤苦的，并得到高管东谈主员的援手，同期置备操作手册，并如期更新；   （2）建立互相分离、互相制衡的内控机制。公司建立、健全了各项轨制， 作念到基金司理分开、投资决策分开、基金往复麇集，形成不同部门、不同岗亭之 间的制衡机制，从轨制上减少和防护风险；   （3）建立、健全岗亭职责制。公司建立、健全了岗亭职责制，使每个职工 皆明确我方的任务、职责，并实时将各自办事边界中的风险隐患上报，以防护和 减少风险；   （4）建立风险分类、识别、评估、申报、指示圭表。公司建立了风险管制委 员会，使用适合的圭表，阐述和评估与公司运作相关的风险；公司建立了自下而 上的风险申报圭表，对风险隐患进行层层陈说，使各个端倪的东谈主员实时掌合手风险 气象，从而以最快速率作念出决策；   （5）建立里面监控系统。公司建立了有用的里面监控系统，如电脑预警系 统、投资监控系统，能对可能出现的种种风险进行全面和实时的监控；   （6）使用数目化的风险管制技能。采选数目化、期间化的风陡立挡技能， 建立数目化的风险管制模子，用以指示市集趋势、行业及个股的风险，以便公司 实时采选有用的措施，对风险进行散播、阻挡和侧目，尽可能地减少损失；   （7）提供饱和的培训。公司制定了无缺的培训规划，为系数职工提供饱和 和适宜的培训，使职工明确其职责所在，阻挡风险。   本公司确知建立、顾惜、支撑和完善里面阻挡轨制是本公司董事会及管制层 的职责。本公司非常声明以上对于里面阻挡的表示确凿、准确，并承诺将根据市 场变化和公司业务发展不断完善里面阻挡轨制。                                  招募说明书（更新）                        四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：招商证券股份有限公司   住所：深圳市福田区福田街谈福华全部 111 号   办公地址：深圳市福田区福田街谈福华全部 111 号   法定代表东谈主：霍达   成无意间：1993 年 8 月 1 日   组织形势：股份有限公司   注册成本：86.97 亿元   存续期间：赓续筹办   基金托管阅历批文及文号：证监许可[2014]78 号   接洽东谈主：韩鑫普   接洽电话：0755-26951111   招商证券是具有百年历史的招商局集团旗下的证券公司，传承了招商局集团 永久积淀的翻新精神、市集化管制理念、海外化运营模式及稳健筹办的作风，经 过三十年的发展，已成为国内领有证券市集业务全派司的一流券商。招商证券具 有踏实赓续的盈利智力、科学合理的风险管制架构、全面专科的服务智力。领有 多端倪客户服务渠谈，在国内设有 259 家证券营业部，领有 5 家一级全资子公 司――招商证券海外有限公司、招商期货有限公司、招商证券资产管制有限公司、 招商致远成本投资有限公司、招商证券投资有限公司；参股博时基金管制公司、 招商基金管制公司。同期，以香港公司为海外化平台，在英国、新加坡、韩国设 立子公司，构建起国内、海外业务一体化的概括证券服务平台。招商证券奋力于 设立“特色昭彰、翻新引颈、质料第一、孝顺非凡的中国最好投资银行”，将以 非凡的金融服求达成客户价值增长，推动证券行业跨越，成为客户相信、社会尊 重、股东闲静、职工自豪的优秀企业。   招商证券托管部职工多东谈主领有证券投资基金业务运作教学、司帐师事务所审 计教学，以及大型 IT 公司的软件遐想与开辟教学，东谈主员专科布景褪色了金融、                               招募说明书（更新） 司帐、经济、计较机等各边界，其中本科以上东谈主员占比 100%，高等管制东谈主员均拥 有硕士研究生或以上学历。   招商证券是国内首批得回证券投资基金托管业务的证券公司，可为种种公开 召募资金设立的证券投资基金提供托管服务。托管部领有孤苦的安全监控设施， 踏实、高效的托管业务系统，完善的业务管制轨制。招商证券托管部本着“丰足 信用、严慎勤劳”的原则，为基金份额持有东谈主利益履行基金托管职责。除此之外， 招商证券于 2014 年 1 月得回了中国证监会对于核准招商证券股份有限公司证券 投资基金托管阅历的批复，成为业内首批可从事证券投资基金托管业务的券商之 一，教学丰富，服务优质，功绩杰出。限制 2024 年二季度，招商证券共托管 65 只公募基金。   （二）基金托管东谈主的里面阻挡轨制   招商证券行动基金托管东谈主：   （1）托管业务的筹办运作投诚国度相关法律法则和行业监管公法，自愿形 成称职筹办、范例运作的筹办念念想和筹办理念。   （2）建立科学合理、阻挡严实、运行高效的里面阻挡体系，保持托管业务 里面阻挡轨制健全、施行有用。   （3）防护和化解筹办风险，提高筹办管制效益，使托管业务稳健运行和受 托资产安全无缺，达成托管业务的赓续、踏实、健康发展。   （4）不断改进和完善内控机制、体制和各项业务轨制、经过，提高业务运 作效率和结果。   招商证券股份有限公司筹办管制层面设立了风险管制委员会。行动公司里面 最高风险决策机构，风险管制委员会负责审批公司全面风险管制轨制、公司风险 偏好、风险容忍度及种种风险名额筹画，全面审议公司的风险管制情况。风险管 理部、法律合规部及稽核部为公司的风险管制职能部门。   托管部里面成就特意负责稽核办事的内控稽核岗，配备专职稽核东谈主员，依照 相关法律规章，对业务的运行孤苦诈欺监督稽核权利。                            招募说明书（更新）   招商证券托管部制定了各项管制轨制和操作规程，建立了科学合理、阻挡严 密、运行高效的里面阻挡体系，保持托管业务健全、有用施行；安全守护基金财 产，保持基金财产的孤苦性；实行筹办方式顽固式管制，并配备灌音和摄像监控 系统；有孤苦的托管业务系统；业务管制实行复核和查验机制，建立了严格有用 的操作制约体系；托管部缔造内控优先和风险管制的理念，培养部门全体职工的 风险防护和躲闪鉴定。   （三）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和圭表   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》等法律法则的章程和基金合同、 托管合同的约定，对基金合同收效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资 限制等进行监督，并实时指示基金管制东谈主违纪风险。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主投资指示或现实投资运作违犯法律法则、基金合 同和托管合同的章程，应实时以电话提醒或书面指示等方式文书基金管制东谈主限期 纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主收到 书面文书后应在限期内实时查对并以书面形势给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内及 时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基 金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应申报中国证监会。                                 招募说明书（更新）                      五、相关服务机构   （一）基金销售机构   (1)天弘基金管制有限公司直销中心   住所:天津自贸试验区（中心商务区）新华路 3678 号宝风大厦 23 层   办公地址:天津市河西区马场谈 59 号天津海外经济贸易中心 A 座 16 层   法定代表东谈主:韩歆毅   电话:（022）83865560   传真:（022）83865564   接洽东谈主:司媛   客服电话:95046   (2)天弘基金管制有限公司网上直销系统   客服电话:95046   投资者可登录基金管制东谈主网站查询销售机构信息。 金合同等的章程，采纳其他相宜要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公 示。   （二）注册登记机构   称号：天弘基金管制有限公司   住所：天津自贸试验区（中心商务区）新华路 3678 号宝风大厦 23 层   办公地址：天津市河西区马场谈 59 号天津海外经济贸易中心 A 座 16 层   法定代表东谈主：韩歆毅   电话：（022）83865560   传真：（022）83865564   接洽东谈主：薄贺龙   （三）出具法律意见书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所                                招募说明书（更新） 住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 负责东谈主：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 承办讼师：早晨、孙睿 接洽东谈主：孙睿 （四）司帐师事务所和承办注册司帐师 称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊世俗合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 施行事务合伙东谈主：邹俊 电话：010-85085000 承办注册司帐师：左艳霞、管祎铭、李瑞丛、贾君宇 接洽东谈主：管祎铭                                      招募说明书（更新）                六、基金的历史沿革与存续   天弘中证银行往复型洞开式指数证券投资基金集结基金由天弘中证银行指 数型发起式证券投资基金转型而来。天弘中证银行指数型发起式证券投资基金经 中国证监会《对于准予天弘中证银行指数型发起式证券投资基金注册的批复》                                  （证 监许可[2015]1344 号）准予召募注册，基金管制东谈主为天弘基金管制有限公司，基 金托管东谈主为招商证券股份有限公司。天弘中证银行指数型发起式证券投资基金自 国证监会办理备案手续。经中国证监会书面阐述，《天弘中证银行指数型发起式 证券投资基金基金合同》于 2015 年 7 月 8 日收效。 券投资基金肃肃成立。基金管制东谈主根据《天弘中证银行指数型发起式证券投资基 金基金合同》的约定，决定将天弘中证银行指数型发起式证券投资基金转换为天 弘中证银行往复型洞开式指数证券投资基金的集结基金，即本基金。   自2020年12月12日起，天弘中证银行指数型发起式证券投资基金肃肃转型为 集结基金。《基金合同》收效后连气儿二十个办事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 二百东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管制东谈主应当在如期申报中予 以表示；连气儿六十个办事日出现前述情形的，基金合同应当停止，并按照基金合 同的约定圭表进行计帐，且无需召开基金份额持有东谈主大会。   法律法则另有章程时，从其章程。                              招募说明书（更新）               七、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回方式   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管制东谈主 在相关公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应 当在销售机构办理基金销售业务的营业方式或按销售机构提供的其他方式办理 基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的洞开日实时辰   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往复 所、深圳证券往复所的往常往复日的往复时辰，但基金管制东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时辰变更或其 他特殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的调养，但 应在实施日前依照《信息表示办法》的相关章程在章程媒介上公告。   天弘中证银行指数型发起式证券投资基金自2020年12月12日转型为天弘中 证银行往复型洞开式指数证券投资基金集结基金，基金的申购、赎回等业务均自 该日起往常办理。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或转换 苦求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额 申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 净值为基准进行计较； 措施赎回。                             招募说明书（更新）   基金管制东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金管制东谈主 必须在新公法启动实施前依照《信息表示办法》的相关章程在章程媒介上公告。   （四）申购与赎回的圭表   投资东谈主必须根据销售机构章程的圭表，在洞开日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申 购苦求成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回苦求告捷后，基金管制东谈主将在T＋7日（包括该日）内支付 赎回款项。遇往复所或往复市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能阻挡的因素影响业务处理经过，则 赎回款顺延至下一个办事日划出。   在发生无数赎回时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。   基金管制东谈主不错在法律法则允许的范围内，对上述业务办理时辰进行调养， 并按照《信息表示办法》的相关章程在章程媒介上提前公告。   基金管制东谈主应以往复时辰结果前受理有用申购和赎回苦求确今日行动申购 或赎回苦求日（T日），在往常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往复的有 效性进行阐述。T日提交的有用苦求，投资东谈主应在T+2日后（包括该日）实时到销 售网点柜台或以销售机构章程的其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不告捷， 则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表销 售机构照实继承到苦求。申购、赎回苦求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对 于苦求的阐述情况，投资者应实时查询。   （五）申购和赎回的数目限制 购或追加申购基金份额时，单笔最低金额为东谈主民币0.01元（含申购费，下同）。                              招募说明书（更新） 收益分派转份额时，不受最低申购金额的限制。各基金销售机构对最低申购金额 及级差有其他章程的，以各基金销售机构的业务章程为准，但最低申购金额仍不 得低于东谈主民币0.01元。 少于0.01份，某笔赎回导致基金份额持有东谈主在某一销售机构全部往复账户的份额 余额少于0.01份的，基金管制东谈主有权强制该基金份额持有东谈主全部赎回其在该销售 机构全部往复账户持有的基金份额。如因分成再投资、非往复过户、转托管、巨 额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于0.01份之情况，不受此限，但再次 赎回时必须一次性全部赎回。各销售机构有不同章程的，投资者在该销售机构办 理赎回业务时，需同期死守销售机构的相关业务章程。 更新的招募说明书或相关公告。 基金管制东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管制东谈主基于投资运作与风陡立挡的需要，可采选上述措施对基金限制赐与控 制。具体请参见相关公告。 份额的数目限制。基金管制东谈主必须在调养实施前依照《信息表示办法》的相关规 定在章程媒介上公告。   （六）申购和赎回的用度   本基金基金份额分为A类和C类基金份额。投资东谈主申购A类基金份额时支付申 购用度，申购C类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产入彀提销售 服务费。投资东谈主不错屡次申购本基金，申购用度按每笔申购苦求单独计较。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下表：       申购金额（M）          费率    M＜500 万        1.00%                                    招募说明书（更新）     本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额申购东谈主承担，不列入基金财 产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。     赎回费率随投资东谈主办有基金份额期限的增多而递减，具体赎回费率结构如 下表所示：                   持有期限（T）      赎回费率 A 类赎回费率           T—                 7 天≤T—                 T≥30 天       0.05% C 类赎回费率           T—                 T≥7 天        0     本基金 A 类和 C 类基金份额赎回用度由赎回该类基金份额的基金份额持有 东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。其中对峙续持有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。未计入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的相关章程在章程媒介上 公告。 序后，领受舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例 死守相关法律法则以及监管部门、自律组织的章程。 据市集情况制定基金促销规划，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销 行为期间，不错按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适宜调低基金 申购费率、赎回费率。     （七）申购份额与赎回金额的计较     基金申购领受“金额申购、份额阐述”的方式。基金的申购金额包括申购费 用和净申购金额。                                          招募说明书（更新）   （1）A 类基金份额的申购   净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）   （注：对于 500 万（含）以上的适用完全用度数额的申购，净申购金额＝申 购金额－固定申购用度）   申购用度＝申购金额－净申购金额   （注：对于 500 万（含）以上的适用完全用度数额的申购，申购用度＝固定 申购用度）   申购份额＝净申购金额／T 日 A 类基金份额净值   例：某投资者在申购赎回洞开期投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对 应申购费率为 1.00%，假定申购当日基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的 申购份额为：   净申购金额＝100,000/ （1+1.00%）＝99,009.90 元   申购用度＝100,000－99,009.90＝990.10 元   申购份额 =99,009.90/1.0160= 97,450.69 份   上述计较结果均保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）C 类基金份额的申购   申购份额＝净申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10,000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：   申购份额=10,000.00/1.0400＝9,615.38 份   上述计较结果均保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金领受“份额赎回”方式，赎回金额为按现实阐述的有用赎回份额乘以 当日基金份额净值并扣除相应的用度。   （1）A 类基金份额的赎回   赎回总金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率                                        招募说明书（更新）   净赎回金额=赎回总金额–赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，假定持有期限为 5 天，适用 赎回费率为 1.5%,假定赎回当日的 A 类基金份额净值是 1.0679 元，则其可得到 的净赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.0679=10,679.00 元   赎回用度=10,679.00×1.5%=160.19 元   净赎回金额=10,679.00-160.19=10,518.81 元   上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   （2）C 类基金份额的赎回   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额–赎回用度   例：某投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，假定持有期限为 5 天， 适用赎回费率为 1.5%，假定赎回当日的 C 类基金份额净值是 1.0679 元，则其可 得到的净赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.0679=10,679.00 元   赎回用度=10,679.00×1.5%=160.19 元   净赎回金额=10,679.00-160.19=10,518.81 元   上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   T 日种种基金份额净值=T 日闭市后的种种基金资产净值/T 日种种基金份额 的余额数目   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额净值的计较，保留到少许点后 4 位，小 数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基 金份额净值在今日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会 同意，不错适宜延伸计较或公告。   （八）拒却或暂停申购的情形                                招募说明书（更新）   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 投资东谈主的申购苦求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市集价钱且领受估值期间仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托 管东谈主协商阐述后，基金管制东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 基金资产净值。 有东谈主利益时。 能对基金功绩产生负面影响，或其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 导致基金销售系统、基金注册登记系统或基金司帐系统无法往常运行。 值时。 暂停本基金申购的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9 项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决 定暂停申购时，基金管制东谈主应当根据相关章程在章程媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资东谈主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况排斥时，基金管制东谈主应实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的                                招募说明书（更新） 资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受估值期间仍导致公允价值存在要紧不 笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管制东谈主应当暂停接受基金赎回苦求 或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求。 值时。 暂停本基金赎回的情形。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求 或减速支付赎回款项时，基金管制东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回 苦求，基金管制东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账 户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现 上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回 时可预先采纳将当日可能未获受理部分赐与撤废。在暂停赎回的情况排斥时，基 金管制东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 转换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金转换中转入苦求份额 总额后的余额）突出前一洞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主觉得有智力支付投资东谈主的全部赎回苦求时，                               招募说明书（更新） 按往常赎回圭表施行。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有贫困或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额 10%的前 提下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回 苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回苦求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自 动转入下一个洞开日连接赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被撤废。脱期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分 作自动脱期赎回处理。   （3）当基金出现无数赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回苦求突出上一开 放日基金总份额 10%的情形下，基金管制东谈主觉得支付该基金份额持有东谈主的全部赎 回苦求有贫困或者因支付该基金份额持有东谈主的全部赎回苦求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管制东谈主不错对该单个基金份额持有 东谈主超出 10%的赎回苦求实施脱期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回申 请时不错采纳脱期赎回或取消赎回，具体参照上述（2）方式处理。脱期的赎回 苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值 为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。而对该单个基金份额持有 东谈主 10%以内（含 10%）的赎回苦求与其他投资者的赎回苦求按上述（1）、（2） 方式处理，具体见相关公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管制东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错减速支付赎回 款项，但不得突出 20 个办事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书章程的其他方式在 3 个往复日内文书基金份额持有东谈主，说明相关处理方 法，并在两日内在章程媒介上刊登公告。                             招募说明书（更新）   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的基金份额净值。 相关章程，最迟于重新洞开日在章程媒介上刊登重新洞开申购或赎回的公告；也 不错根据现实情况在暂停公告中明确重新洞开申购或赎回的时辰，届时不再另行 发布重新洞开的公告。   （十二）基金转换   基金管制东谈主不错根据相关法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金管制东谈主管制的其他基金之间的转换业务，基金转换不错收取一定的转换费， 相关公法由基金管制东谈主届时根据相关法律法则及基金合同的章程制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与相关机构。   （十三）基金份额转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的往复方式或者通过其他方式进行份额转让的苦求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，基金份 额持有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非往复过户以及登记机构招供、相宜法律法则的其它非往复过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制施行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主办有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关贵寓，对于相宜条件的非往复过户苦求按基金登记机                              招募说明书（更新） 构的章程办理，并按基金登记机构章程的模范收费。   （十五）基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的模范收取转托管费。   （十六）如期定额投资规划  基金管制东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资规划，具体公法由基金管制东谈主另 行章程。投资东谈主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管制东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所章程的如期定 额投资规划最低申购金额。   （十七）基金的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   （十八）基金份额质押  如相关法律法则允许登记机构办理基金份额的质押业务或其他基金业务，登 记机构将制定和实施相应的业务公法。                              招募说明书（更新）                八、基金的投资   （一）投资地方   通过投资于地方 ETF，精好意思追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪流毒最小 化。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融用具，以地方 ETF 基金份额、中 证银行指数的成份股过火备选成份股为主要投资对象。为更好地达成投资地方， 本基金也可少量投资于其他股票（非标的指数成份股过火备选成份股，含中小板、 创业板、科创板过火他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、银行进款、 债券、债券回购、权证、股指期货、资产援手证券、货币市集用具以及法律法则 或中国证监会允许本基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监会的相关规 定）。 本基金不错根据相关法律法则的章程参与融资和转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适宜 圭表后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于地方 ETF 的资产比例不低于基金资产 净值的 90%；本基金每个往复日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往复保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行 适宜圭表后，不错调养上述投资品种的投资比例。   （三）功绩相比基准   本基金投资组合的功绩相比基准为：中证银行指数收益率×95%＋银行活期 进款利率（税后）×5%。   中证银行指数由中证全指指数成份中包摄于银行二级行业的全部股票组成， 反应了沪深 A 股市集中银行业股票的举座进展，并为指数化产物提供新的标的指 数。   畴昔若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之                                招募说明书（更新） 外的因素甚至标的指数不相宜要求以及法律法则、监管机构另有章程的除外）、 指数编制机构退出等情形，除法律法则、监管机构另有章程或基金合同另有约定 外，基金管制东谈主应当自该情形发生之日起十个办事日向中国证监会申报并提议解 决有筹画，如更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并或者停止基金合 同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未 告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同停止。但若标的指数及功绩相比 基准变更对基金投资无内容性不利影响（包括但不限于编制机构称号变更、指数 改名等），则无需召开基金份额持有东谈主大会，基金管制东谈主可在履行适宜圭表后变 更标的指数和功绩相比基准，报中国证监会备案并实时公告。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩处有筹画确如期间，基金管制 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息死守基金份额持有东谈主 利益优先原则支撑基金投资运作。   （四）风险收益特征   本基金为 ETF 集结基金，其预期风险与预期收益高于搀和型基金、债券型基 金与货币市集基金。本基金主要通过投资于地方 ETF 达成对标的指数的精好意思跟 踪，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市集一样的风险收益特征。   （五）投资策略   本基金为地方 ETF 的集结基金，地方 ETF 是领受完全复制法达成对标的指 数精好意思追踪的全被迫指数基金。   本基金通过把全部或接近全部的基金资产投资于地方 ETF、标的指数成份股 和备选成份股进行被迫式指数化投资，达成对功绩相比基准的精好意思追踪。往常情 况下，本基金投资于地方 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%。   在往常市集情况下，力图阻挡本基金的份额净值与功绩相比基准的收益率日 均追踪偏离度的完全值不突出 0.35%，年追踪流毒不突出 4%。如因指数编制公法 调养或其他因素导致追踪偏离度和追踪流毒突出上述范围，基金管制东谈主应采选合 理措施幸免追踪偏离度、追踪流毒进一步扩大。   本基金主要通过往复所买卖或申购赎回的方式投资于地方 ETF 的份额。                             招募说明书（更新）   基金可投资于标的指数成份股、备选成份股，以更好的追踪标的指数。同期， 还可通过买入标的指数成份股、备选成份股来构建组合以申购地方 ETF。因此对 标的指数成份股、备选成份股的投资，主要采选复制法，即按照标的指数的成份 股组成过火权重构建基金投资组合，并根据标的指数组成过火权重的变动而进行 相应调养。但在因特殊情况（如流动性不及等）导致无法得回饱和数目的个券时， 基金管制东谈主将搭配使用其他合理方法进行适宜的替代，包括通过投资其他股票进 行替代，以缩小追踪流毒，优化投资组合的配置结构。   本基金债券投资的主见是在保证基金资产流动性的基础上，缩小追踪流毒。 本基金将领受宏不雅环境分析和微不雅市集订价分析两个方面进行债券资产的投资， 通过主要采选组合久期配置策略，同期辅之以收益率弧线策略、骑乘策略、息差 策略等积极投资策略构建债券投资组合。   本基金管制东谈主通过考量宏不雅经济形势、提前偿还率、失约率、资产池结构以 及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池畴昔现款流变动；研究标的 证券刊行条件，瞻望提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响， 同期密切情绪流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格阻挡信用风险清楚程 度的前提下，通过信用研究和流动性管制，采纳风险调养后收益较高的品种进行 投资。   为更好的达成投资地方，在加强风险防护并投诚审慎原则的前提下，本基金 可根据投资管制的需要，参与融资及转融通证券出借业务，本基金将在分析市集 行情和组合风险收益的情况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券 流动秉性况等因素的基础上，合理笃定投资时机、出借证券的范围、期限和比例。 若相关融资及转融通业务法律法则发生变化，本基金将从其最新章程，以相宜上 述法律法则和监管要求的变化。   对于存托凭证投资，本基金将在深刻研究的基础上，通过定性分析和定量分 析相勾通的方式，精选出具有相比上风的存托凭证。                             招募说明书（更新）   本基金可基于严慎原则运用权证、股指期货等相关金融繁衍用具对基金投资 组合进行管制，以提高投资效率，阻挡基金投资组合风险水平，更好地达成本基 金的投资地方。本基金管制东谈主运用上述金融繁衍用具必须是出于追求基金充分投 资、减少往复成本、缩小追踪流毒的主见，不得应用于投契往复主见，或用作杠 杆用具放大基金的投资。   （六）投资决策经过   （1）国度相关法律、法则和《基金合同》的章程；   （2）以顾惜基金份额持有东谈主利益为基金投资决策的准则；   （3）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、证券市集走势、政策指 向及全球经济因素分析。   （1）本基金管制东谈主每月如期召开资产配置会议，谋划基金的资产组合以及 个股配置，形成资产配置建议，会议干预东谈主员为全体投资研究团队。   （2）投资决策委员会在基金合同章程的投资框架下，笃定基金资产配置方 案，并审批要紧单项投资决定。   （3）基金司理在投资决策委员会的授权下，根据本基金的资产配置要求， 参考资产配置会议、投资研究联席会议谋划结果，制定基金的投资策略，在其权 限范围内进行基金的日常投资组合管制办事。   （4）金融工程分析师运用风险监测模子以及种种风险监控筹画，对指数化 投资的偏差风险和流动性风险进行测算，并提供数目化风险分析申报，行业分析 师对标的指数因素股中基本面情况实时提供研究申报。   （5）基金司理根据量化风险分析申报，在追求相关度最大化和追踪流毒最 小化的地方下，采选适宜的方法阻挡与指数的偏差风险、流动性风险、缩小往复 成本。   （6）当标的指数成份股发生昭彰负面事件濒临退市风险，且指数编制机构 暂未作出调养的，基金管制东谈主应当按照持有东谈主利益优先的原则，概括讨论成份股 的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪流毒的影响，据此制定成份股替代策                                 招募说明书（更新） 略，并对投资组合进行调养。   （七）投资组合限制   基金的投资组合应死守以下限制：   （1）本基金投资于地方 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往复保证金后，保持不 低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有的全部权证，其市值不得突出基金资产净值的 3％；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有的团结权证，不得突出该权证的   （5）本基金在职何往复日买入权证的总金额，不得突出上一往复日基金资 产净值的 0.5％；   （6）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产援手证券的比例，不得突出 基金资产净值的 10％；   （7）本基金持有的全部资产援手证券，其市值不得突出基金资产净值的   （8）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产援手证券的比例，不得超 过该资产援手证券限制的 10％；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产援手 证券，不得突出其种种资产援手证券总共限制的 10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援手证券。 基金持有资产援手证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资模范，应在评 级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不突出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不突出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金总资产不得突出基金净资产的 140%；   （13）本基金在职何往复日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得突出 基金资产净值的 10%；                                招募说明书（更新）   （14）本基金在职何往复日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值 之和，不得突出基金资产净值的 100%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）、权证、资产援手证券、买入返售金融资产（不含质 押式回购）等；   （15）本基金在职何往复日日终，持有的卖出期货合约价值不得突出基金持 有的股票总市值的 20%；   （16）本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得突出上一往复日基金资产净值的 20%；   （17）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧 差计较）应当相宜《基金合同》对于股票投资比例的相关约定；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得突出该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管制东谈主之 外的因素甚至基金不相宜该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （20）本基金参与融资业务后，在职何往复日日终，持有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得突出基金资产净值的 95%；   （21）本基金参与转融通证券出借业务的，应当相宜下列要求：最近 6 个月 内日均基金资产净值不低于 2 亿元；参与转融通证券出借往复的资产不得突出基 金资产净值的 30%，出借期限在 10 个往复日以上的出借证券归为流动性受限资 产；同期，本基金参与出借业务的单只证券不得突出本基金持有该证券总量的 计较；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票施行，与境 内上市往复的股票合并计较，法律法则或监管机构另有章程从其章程；   （23）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（1）、（2）、（10）、（18）、（19）、（21）情形之外，因证券、                              招募说明书（更新） 期货市集波动、上市公司合并、标的指数成份股调养、标的指数成份股流动性限 制、地方 ETF 暂停申购、赎回或二级市集往复停牌、基金限制变动等基金管制东谈主 之外的因素甚至基金投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金管制东谈主应当在 证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金投资不相宜第 （21）项章程的，基金管制东谈主不得新增出借业务。因证券市集波动、标的指数成 份股调养、标的指数成份股流动性限制、地方 ETF 暂停申购、赎回或二级市集交 易停牌、基金限制变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金投资比例不相宜第（1） 项投资比例的，基金管制东谈主应当在 20 个往复日内进行调养，但中国证监会章程 的特殊情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管制东谈主应当自转换为集结基金之日起 6 个月内使基金的投资组合比例 相宜基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日 起启动。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的章程为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金 管制东谈主在履行适宜圭表后，则本基金投资不再受相关限制。   为顾惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则投资地方 ETF、中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、把握证券往复价钱过火他不正派的证券往复行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会章程辞让的其他行为。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、现实 阻挡东谈主或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当相宜基金的投资地方和投资策略，死守持有东谈主                                 招募说明书（更新） 利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱施行。相关往复必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与 表示。要紧关联往复应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦 董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相关限制。  （八）基金管制东谈主代表基金诈欺相关权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   （九）地方 ETF 发生相关变更情形时的处理   除标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的因素 甚至标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等原因外，地方 ETF 出现下述情形之一的，本基金将在履行适宜圭表后由投资于地方 ETF 的集结基金 变更为径直投资该标的指数的指数基金；若届时本基金管制东谈主已有以该指数行动 标的指数的指数基金，则本基金将本着顾惜投资者正当权益的原则，履行适宜的 圭表后选取其他合适的指数行动标的指数。相应地，本基金《基金合同》中将去 掉对于地方 ETF 的表述部分，或将变更标的指数，届时将由基金管制东谈主另行公 告。   （1）地方 ETF 往复方式发生要紧变更甚至本基金的投资策略难以达成；   （2）地方 ETF 停止上市；   （3）地方 ETF 基金合同停止；   （4）地方 ETF 的基金管制东谈主发生变更（但变更后的本基金与地方 ETF 的基 金管制东谈主交流的除外）。   若地方 ETF 变更标的指数，本基金将在履行适宜圭表后相应变更标的指数且 连接投资于该地方 ETF。但地方 ETF 召开基金份额持有东谈主大会审议变更地方 ETF 标的指数事项的，本基金的基金份额持有东谈主可出席地方 ETF 基金份额持有东谈主大会                             招募说明书（更新） 并进行表决，地方 ETF 基金份额持有东谈主大会审议通过变更标的指数事项的，本 基金可不召开基金份额持有东谈主大会相应变更标的指数并仍为该地方 ETF 的集结 基金。                                               招募说明书（更新）                   九、基金投资组合申报   基金管制东谈主的董事会及董事保证所载贵寓不存在伪善记录、误导性证明或 要紧遗漏，并对其内容真实凿性、准确性和无缺性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主招商证券股份有限公司根据本基金合同章程复核了本申报中的 财务筹画、净值进展和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在伪善记录、误 导性证明或者要紧遗漏。   本投资组合申报所载数据限制 2024 年 06 月 30 日，本申报中所列财务数据 未经审计。以下内容摘自本基金 2024 年第 2 季度申报。                                                占基金总资产的比例  序号          名堂             金额(元)                                                    （%）       其中：股票                   77,104,727.42                1.98       其中：债券                    7,007,743.97                0.18            资产援手证券                         -                   -       其中：买断式回购的买入                                           -                   -       返售金融资产       银行进款和结算备付金合       计                                                占基金资产净值比例  代码        行业类别            公允价值(元)                                                    （%）   A   农、林、牧、渔业                           -                    -                                                  招募说明书（更新）      B     采矿业                               -                   -      C     制造业                      118,060.07                0.00            电力、热力、燃气及水      D                                       -                   -            分娩和供应业      E     建筑业                               -                   -      F     批发和零卖业                            -                   -            交通运载、仓储和邮政      G                                       -                   -            业      H     住宿和餐饮业                            -                   -            信息传输、软件和信息      I                               46,981.02                0.00            期间服务业      J     金融业                   76,919,608.65                1.98      K     房地产业                              -                   -      L     租借和商务服务业                          -                   -      M     科学研究和期间服务业                        -                   -            水利、环境和群众设施      N                               20,077.68                0.00            管制业            住户服务、修理和其他      O                                       -                   -            服务业      P     拔擢                                -                   -      Q     卫生和社会办事                           -                   -      R     文化、体育和文娱业                         -                   -      S     概括                                -                   -            总共                    77,104,727.42                1.99 序                                                         占基金资产净           股票代码     股票称号        数目(股)       公允价值(元) 号                                                         值比例（％）                                                  招募说明书（更新）                                                             占基金资产净      序号               债券品种                 公允价值(元)                                                             值比例（％）               其中：政策性金融债                                 -          - 序                                                           占基金资产净       债券代码           债券称号    数目（张）           公允价值(元) 号                                                           值比例（％） 资明细      本基金本申报期末未持有资产援手证券。      本基金本申报期末未持有贵金属。      本基金本申报期末未持有权证。                                         招募说明书（更新）                                                      占基金资产  序号       基金称号    类型    运作方式   管制东谈主    公允价值(元)        净值比例                                                         (%)           天弘中证           银行往复                 天弘基金                         往复型开          3,606,545,41                         放式                    1.04           指数证券                 公司           投资基金   本基金本申报期末未持有股指期货。   本基金本申报期末未持有国债期货。 罚的通报；【交通银行股份有限公司】于2023年08月08日收到国度金融监督管 理总局商丘监管分局出具公开处罚的通报，于2024年06月03日收到国度金融监 督管制总局出具公开处罚的通报；【招商银行股份有限公司】于2023年11月27 日收到国度外汇管制局深圳市分局出具罚金处罚、充公犯罪所得的通报，于 于2024年06月24日收到国度金融监督管制总局出具公开处罚的通报；【中国农 业银行股份有限公司】辩认于2023年08月15日、2023年11月16日收到国度金融 监督管制总局出具公开处罚的通报；【中国银行股份有限公司】于2023年12月 国度外汇管制局北京市分局出具公开处罚的通报。本基金对上述主体刊行的相 关证券的投资决策圭表相宜相关法律法则及基金合同的要求。   序号               称号                     金额(元)                              招募说明书（更新）   本基金本申报期末未持有处于转股期的可转换债券。   本基金本申报期末前十名股票中不存在畅通受限情况。   由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。                                                    招募说明书（更新）                           十、基金的功绩    基金管制东谈主依照恪尽责守、丰足信用、严慎勤劳的原则管制和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 畴昔进展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。    本基金合同收效日2015年07月08日，基金功绩数据限制2024年06月30日。          基金份额净值增长率过火与同期功绩相比基准收益率的相比                          天弘中证银行 ETF 集结 A                                           功绩比                         份额净     功绩比               份额净                         较基准                         值增长     较基准    阶段         值增长                         收益率     ①-③     ②-④                         率模范     收益率                率①                         模范差                         差②        ③                                            ④               -2.34%    2.12%   -11.84%   2.21%   9.50%   -0.09%               -2.60%    0.95%   -4.06%    0.95%   1.46%   0.00%               -12.15%   1.22%   -13.91%   1.23%   1.76%   -0.01%               -0.25%    1.27%   -3.90%    1.31%   3.65%   -0.04%               -0.97%    1.18%   -4.09%    1.18%   3.12%   0.00%                                                    招募说明书（更新）               -4.09%    1.17%   -8.26%    1.18%   4.17%    -0.01%               -2.52%    0.87%   -6.86%    0.87%   4.34%    0.00% 自基金合同 收效日起至         36.70%    1.14%   -7.84%    1.16%   44.54%   -0.02%     今                           天弘中证银行 ETF 集结 C                                           功绩比                         份额净     功绩比               份额净                         较基准                         值增长     较基准    阶段         值增长                         收益率     ①-③      ②-④                         率模范     收益率                率①                         模范差                         差②        ③                                            ④               -2.50%    2.12%   -11.84%   2.21%   9.34%    -0.09%               -2.86%    0.95%   -4.06%    0.95%   1.20%    0.00%               -12.34%   1.22%   -13.91%   1.23%   1.57%    -0.01%               -0.44%    1.27%   -3.90%    1.31%   3.46%    -0.04%                                                  招募说明书（更新）               -1.17%   1.18%   -4.09%   1.18%   2.92%    0.00%               -4.28%   1.17%   -8.26%   1.18%   3.98%    -0.01%               -2.71%   0.87%   -6.86%   0.87%   4.15%    0.00% 自基金合同 收效日起至         33.99%   1.14%   -7.84%   1.16%   41.83%   -0.02%     今                              招募说明书（更新）                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、地方 ETF 基金份额、银行存 款本息和基金应收的申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账 户相孤苦。   （四）基金财产的守护和责罚   本基金财产孤苦于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被处 分。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章撤废或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管制东谈主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。                              招募说明书（更新）             十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券往复方式的往复日以及国度法律法则 章程需要对外表示基金净值的非往复日。   （二）估值对象   基金所领有的地方 ETF 份额、股票、存托凭证、权证、股指期货合约、债券 和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）往复所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未 发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日 的市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化 因素，调养最近往复市价，笃定公允价钱；   （2）往复所上市实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环 境未发生要紧变化，按最近往复日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当 日的估值净价估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投 资品种的现行市价及要紧变化因素，调养最近往复市价，笃定公允价钱；   （3）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化，按最近往复日债 券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去所含的债券应 收利息得到的净价进行估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参 考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调养最近往复市价，笃定公允价钱；   （4）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值期间笃定公允价值。 往复所上市的资产援手证券，领受估值期间笃定公允价值，在估值期间难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。                                 招募说明书（更新）   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌 的团结股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开辟行未上市的股票、债券和权证，领受估值期间笃定公允价 值，在估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公开辟行有明确锁如期的股票，团结股票在往复所上市后，按交 易所上市的团结股票的估值方法估值；非公开辟行有明确锁如期的股票，按监管 机构或行业协会相关章程笃定公允价值。 估值期间笃定公允价值。 值。 无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近往复日结算 价估值。 ETF 未公布净值，则按地方 ETF 最近公布的净值估值。 关章程进行估值。 无往复的，以最近往复日的收盘价估值。 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 序后，领受舞动订价机制，以确保基金估值的公谈性。 按国度最新章程估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的章程或者未能充分顾惜基金份额持有东谈主利益时，应立即文书                                招募说明书（更新） 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据相关法律法则，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经相关各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管制东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （四）估值圭表 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规 定的，从其章程。   基金管制东谈主于每个办事日计较基金资产净值及种种基金份额的基金份额净 值，并按章程公告。 或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管制东谈主每个办事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主 对外公布。   （五）估值流毒的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适宜、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值流毒。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状形成估值流毒，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪状 的职责东谈主应当对由于该估值流毒遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下 述“估值流毒处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值流毒的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值流毒已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值流毒职责方应及                            招募说明书（更新） 时调解各方，实时进行蜕变，因蜕变估值流毒发生的用度由估值流毒职责方承担； 由于估值流毒职责方未实时蜕变已产生的估值流毒，给当事东谈主形成损失的，由估 值流毒职责方对径直损失承担补偿职责；若估值流毒职责方如故积极调解，况且 有协助义务确当事东谈主有饱和的时辰进行蜕变而未蜕变，则其应当承担相应补偿责 任。估值流毒职责方应付蜕变的情况向相关当事东谈主进行阐述，确保估值流毒已得 到蜕变。   （2）估值流毒的职责方对相关当事东谈主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 况且仅对估值流毒的相关径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值流毒而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值流毒职责方仍应付估值流毒负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值流毒责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当 事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东谈主如故将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故得回的补偿额加上如故得回的欠妥 得利返还的总和突出其现实损失的差额部分支付给估值流毒职责方。   （4）估值流毒调养领受尽量收复至假定未发生估值流毒的正确情形的方式。   估值流毒被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值流毒发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值流毒发生 的原因笃定估值流毒的职责方；   （2）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值流毒形成的损失 进行评估；   （3）根据估值流毒处理原则或当事东谈主协商的方法由估值流毒的职责方进行 蜕变和补偿损失；   （4）根据估值流毒处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基 金登记机构进行蜕变，并就估值流毒的蜕变向相关当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值计较出现流毒时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采选合理的措施驻扎损失进一步扩大。                              招募说明书（更新）   （2）流毒偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；流毒偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （六）暂停估值的情形 营业时； 格且领受估值期间仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商一 致的，基金管制东谈主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐述   用于基金信息表示的基金资产净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责计较， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个洞开日往复结果后计较当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复 核阐述后发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值赐与公布。   （八）特殊情况的处理 差不行动基金份额净值流毒处理。 抗力原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然如故采选必要、适宜、合理的措施进行 查验，然则未能发现该流毒而形成的基金份额净值计较流毒，基金管制东谈主、基金 托管东谈主免除补偿职责，但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施排斥 或缩小由此形成的影响。                               招募说明书（更新）                 十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默 认的收益分派方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 服务费，种种别基金份额对应的可供分派利润将有所不同，本基金团结类别的每 一基金份额享有同均分派权；   本基金每次收益分派比例详见届时基金管制东谈主发布的公告。   （四）收益分派有筹画   基金收益分派有筹画中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有筹画的笃定、公告与实施   本基金收益分派有筹画由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在章程媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时辰 不得突出 15 个办事日。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基                           招募说明书（更新） 金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的 计较方法，依照《业务公法》施行。                                招募说明书（更新）                   十四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金基金财产中投资于地方 ETF 的部分不收取管制费。本基金的管制费按 前一日基金资产净值扣除所持有地方 ETF 基金份额部分的基金资产净值后的余 额（若为负数，则取 0）的 0.5%年费率计提。管制费的计较方法如下：   H＝E×0.5%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有地方 ETF 基金份额部分的基金 资产净值，若为负数，则 E 取 0   基金管制费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基 金托管东谈主发送基金管制费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   本基金基金财产中投资于地方 ETF 的部分不收取托管费。本基金的托管费按 前一日基金资产净值扣除所持有地方 ETF 基金份额部分的基金资产净值后的余                                  招募说明书（更新） 额（若为负数，则取 0）的 0.1%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有地方 ETF 基金份额部分的基金资产净 值后的余额，若为负数，则取 0   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.25%。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.25%年费率计 提。计较方法如下：   H＝E×销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个办事 日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主并由基金管制东谈主代付给各基金销售 机构。若遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主根据相关法则及相应合同章程，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金 托管东谈主根据基金管制东谈主的指示从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 投资基金基金合同》的约定施行；                            招募说明书（更新） 目。   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度相关税收征收的章程代扣代缴。                                    招募说明书（更新）                十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐核算，按影相关章程编制基金司帐报表； 并以约定方式阐述。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在章程媒介公告。                             招募说明书（更新）                十六、基金的信息表示   （一）本基金的信息表示应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息表示办 法》、《基金合同》过火他相关章程。   （二）信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组 织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的章程表示基金信息，并保证所表示信息真实凿性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会章程时辰内，将应予表示的基金信 息通过相宜中国证监会章程条件的寰球性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息表示办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介表示，并保证 基金投资者好像按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开表示的信 息贵寓。   （三）本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开表示的信息应领受汉文文本。   如同期领受外文文本的，基金信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。 不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：                             招募说明书（更新）   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东谈主大会召开的公法及具体圭表，说明基金产物的特性等波及基金 投资者要紧利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地表示影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息表示及基 金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在章程 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。 基金停止运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产守护及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵寓概如果基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供 简明的基金摘要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵寓摘要的信息发生要紧 变更的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金产物贵寓摘要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓摘要其他信息发生变更的， 基金管制东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金管制东谈主不再更新基金产物 贵寓摘要。 《基金合同》收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至 少每周在章程网站表示一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个洞开日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点表示洞开日的种种基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站表示半 年度和年度临了一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金                             招募说明书（更新） 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。 基金管制东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度报 告登载在章程网站上，并将年度申报指示性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申报应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务 所审计。   基金管制东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将 中期申报登载在章程网站上，并将中期申报指示性公告登载在章程报刊上。   基金管制东谈主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度申报， 将季度申报登载在章程网站上，并将季度申报指示性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度申报、中 期申报或者年度申报。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或突出基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在如期申报“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下表示该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报 期内持有份额变化情况及本基金的零散风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当在基金年度申报和中期申报中表示基金组合股产情况过火 流动性风险分析等。   本基金发生要紧事件，相关信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时申报书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》停止、基金计帐；   （3）转换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金管制东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值                              招募说明书（更新） 等事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管制东谈主变更持有百分之五以上股权的股东、基金管制东谈主的现实控 制东谈主变更；   （8）基金管制东谈主的高等管制东谈主员、基金司理和基金托管东谈主特意基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （9）基金管制东谈主的董事在最近 12 个月内变更突出百分之五十，基金管制东谈主、 基金托管东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动突出百分之 三十；   （10）波及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （11）基金管制东谈主或其高等管制东谈主员、基金司理因基金管制业务相关行动受 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （12）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、 现实阻挡东谈主或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有章程的除外；   （13）基金收益分派事项；   （14）管制费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计 提方式和费率发生变更；   （15）基金份额净值计价流毒达基金份额净值百分之零点五；   （16）本基金启动办理申购、赎回；   （17）本基金发生无数赎回并脱期办理；   （18）本基金连气儿发生无数赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （20）发生波及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等要紧事项 时；   （21）基金管制东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （22）本基金变更标的 ETF；   （23）基金信息表示义务东谈主觉得可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的                              招募说明书（更新） 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒体中出现的或者在市集精好意思传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，相关信息表示义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开澄澈， 并将相关情况立即申报中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金管制东谈主在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募说明书（更 新）等文献中表示股指期货往复情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风 险筹画等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的 投资政策和投资地方。   如将来法律法则或中国证监会有另行章程的，从其章程。   基金管制东谈主应在基金年度申报及中期申报中表示其持有的资产援手证券总 额、资产援手证券市值占基金净资产的比例和申报期内系数的资产援手证券明细。   基金管制东谈主应在基金季度申报中表示其持有的资产援手证券总额、资产援手 证券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产援手证券明细。   如将来法律法则或中国证监会有另行章程的，从其章程。   本基金参与融资、转融通证券出借业务，基金管制东谈主应当在季度申报、中期 申报、年度申报等如期申报和招募说明书（更新）等文献中表示参与融资、转融 通证券出借业务往复情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险过火 管制情况等，并就申报期内本基金参与转融通证券出借业务发生的要紧关联往复 事项作详备说明。   基金管制东谈主应在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募说明书（更                             招募说明书（更新） 新）等文献中表示所持基金的以下相关情况，包括：（1）投资政策、持仓情况、 损益情况、净值表示时辰等；（2）往复及持有基金产生的用度，招募说明书中 应当列明计较方法并例如说明；（3）本基金持有的基金发生的要紧影响事件， 如转换运作方式、与其他基金合并、停止基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会 等。   （六）信息表示事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管制轨制，指定特意部门及 高等管制东谈主员负责管制信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当相宜中国证监会相关基金信息 表示内容与神态准则等法则的章程。   基金托管东谈主应当按影相关法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管制东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期申报、更新的招募说明书、基金产物贵寓摘要、基金计帐申报等公开披 露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐述。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采纳一家报刊表示本基金信息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证相关报送信息真实凿、准确、无缺、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介表示信息，然则其他群众媒介不得早于章程媒介表示信息，况且 在不同媒介上表示团结信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计申报、法律意见书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。   （七）信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律法 规章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息表示事项以法律法则章程及本章省俭定的内容为准。                             招募说明书（更新）                 十七、风险揭示   （一）市集风险   证券市集价钱受到种种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主 要包括： 发展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 周期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 利憨径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润，并通过对 股票市集走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。 会被通货扩展对消，从而影响基金资产的保值升值。 财务气象、市集出路、行业竞争、东谈主员教学等，这些皆会导致企业的盈利发生变 化。如果基金所投资的上市公司筹办不善，其股票价钱可能着落，或者好像用于 分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资种种化来散播这 种非系统风险，但不可完全侧目。 资收益的影响，这与利率飞腾所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产援手证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用 气象恶化，到期不可履行合约进行兑付的风险。另外，信用风险也包括证券往复 敌手因失约而产生的证券交割风险。   （三）流动性风险   流动性风险是指因证券市集往复量不及，导致证券不可赶紧、低成腹地变现 的风险。流动性风险还包括基金出现无数赎回，甚至莫得饱和的现款应付赎回支 付所引致的风险。                              招募说明书（更新）   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回” 章节。   本基金是 ETF 集结基金，主要投资于具有精好意思流动性的金融用具，包括地方 ETF、标的指数成份股及备选成份股。此外，为更好地达成投资地方，本基金可 少量投资于其他股票、债券、货币市集用具、金融繁衍品以及法律法则或中国证 监会允许基金投资的其他金融用具。一般情况下本基金拟投资的资产类别具有良 好的流动性，然则在特殊市集环境下本基金仍有可能出现流动性不及的情形。本 基金管制东谈主将根据历史教学和现实条件，进行标的的散播化投资并勾通对种种标 的资产的预期流动性合理进行资产配置，以防护流动性风险。   当本基金出现无数赎回情形时，本基金管制东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主 协商一致后，将运用多种流动性风险管制用具对赎回苦求进行阻挡调养，以应付 流动性风险，保护基金份额持有东谈主的利益，包括但不限于：   （1）减速办理无数赎回苦求；   （2）暂停接受赎回苦求；   （3）减速支付赎回款项；   （4）中国证监会招供的其他措施。   具体措施，详见招募说明书“七、基金份额的申购与赎回”中“（十）无数 赎回的情形及处理方式”的相关内容。   （5）实施备用的流动性风险管制用具的情形、圭表及对投资者的潜在影响   基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可 依照法律法则及基金合同的约定，概括运用种种流动性风险管制用具，对赎回申 请等进行阻挡调养，行动特定情形下基金管制东谈主流动性风险管制的辅助措施，包 括但不限于：   具体措施，详见招募说明书“七、基金份额的申购与赎回”中“（十）无数 赎回的情形及处理方式”的相关内容。                               招募说明书（更新）   上述具体措施，详见招募说明书“七、基金份额的申购与赎回”中“（九） 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的相关内容。   对峙续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。   当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱 且领受估值期间仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述 后，基金管制东谈主应当暂停基金估值，并采选减速支付赎回款项或暂停接受基金申 购赎回苦求的措施。   当发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错在履行适宜圭表后领受舞动 订价机制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例死守相关法律法 规以及监管部门、自律组织的章程。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法办理申购业务或无法实时吹法螺所 有投资者的赎回苦求，投资者收到赎回款项的时辰也可能晚于预期或可能增多投 资者赎回的成本。   （四）股指期货投资风险   本基金可投资于股指期货，股指期货行动一种金融繁衍品，具备一些零散的 风险点。投资股指期货所濒临的主要风险是市集风险、流动性风险、基差风险、 保证金风险、信用风险和操作风险。具体为： 是股指期货投资中最主要的风险； 成的风险，以及不同股指期货合约价钱之间价钱差的波动所形成的期限价差风险； 寸所要求的保证金而带来的风险；                                招募说明书（更新） 者系统出现故障等原因形成损失的风险。   （五）操作风险   操作风险是指基金运作过程中，因里面阻挡存在弱势或者东谈主为因素形成操作 失实或违犯操作规程等引致的风险，例如，越权违纪往复、司帐部门诈骗、往复 流毒、IT 系统故障等风险。   （六）管制风险   在基金管制运作过程中，基金管制东谈主的研究水平、投资管制水平径直影响基 金收益水平，如果基金管制东谈主对经济形势和证券市集判断不准确、获取的信息不 充分、投资操作出现失实等，皆会影响基金的收益水平。   （七）合规性风险   合规风险指基金管制或运作过程中，违犯国度法律、法则的章程，或者违犯 基金合同相关章程的风险。   （八）本基金的零散风险   （1）投资于地方 ETF 基金带来的风险   由于主要投资于地方 ETF，在多数情况下将支撑较高的地方 ETF 投资比例， 基金净值可能会随地方 ETF 的净值波动而波动，地方 ETF 的相关风险可能径直或 转折成为本基金的风险。是以本基金会濒临诸如地方 ETF 的管制风险与操作风 险、地方 ETF 基金份额二级市集往复价钱折溢价的风险、地方 ETF 的期间风险等 风险。   （2）追踪偏离风险   本基金主要投资于地方 ETF 基金份额，追求追踪标的指数，得回与指数收益 一样的申报。以下因素可能会影响到基金的投资组合与追踪基准之间产生偏离：                                  招募说明书（更新）   （3）与地方 ETF 功绩各异的风险   本基金为地方 ETF 的集结基金，但由于投资方法、往复方式等方面与地方 ETF 不同，本基金的功绩进展与地方 ETF 的功绩进展可能出现各异。   （4）其他投资于地方 ETF 的风险   如地方 ETF 基金份额二级市集往复价钱折溢价的风险、地方 ETF 参考 IOPV 决策和 IOPV 计较流毒的风险、地方 ETF 退市风险、申购赎回失败风险等等。   （5）标的指数的风险：即标的指数因为编制方法的弱势有可能导致标的指 数的进展与总体市集进展有在各异，因标的指数编制方法的不熟习也可能导致指 数调养较大，增多基金投资成本，并有可能因此而增多追踪流毒，影响投资收益。   （6）标的指数波动的风险：标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经 济因素、上市公司气象、投资东谈主情绪和往复轨制等种种因素的影响而波动，导致 指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   （7）标的指数申报与股票市集平均申报偏离的风险：标的指数并不可完全 代表通盘股票市集。标的指数成份股的平均申报率与通盘股票市集的平均申报率 可能存在偏离。   （8）基金投资组合申报与标的指数申报偏离的风险：由于基金投资过程中 的证券往复成本、基金管制费和托管费的存在以过火它因素，使基金投资组合与 标的指数产生追踪偏离度与追踪流毒。   （9）标的指数变更的风险   根据基金合同的章程，因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不 宜连接行动本基金的投资标的指数及功绩相比基准，本基金可能变更标的指数， 基金的投资组合随之调养，基金收益风险特征可能发生变化，投资东谈主需承担投资 组合调养所带来的风险与成本。   （10）追踪流毒阻挡未达约定地方的风险   本基金力图阻挡本基金的份额净值与功绩相比基准的收益率日均追踪偏离 度的完全值不突出 0.35%，年追踪流毒不突出 4%，但因标的指数编制公法调养或 其他因素可能导致追踪流毒突出上述范围，本基金净值进展与指数价钱走势可能 发生较大偏离。                             招募说明书（更新）   （11）成份股停牌的风险   标的指数成份股可能因种种原因临时或永久停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险： 出成份股以获取足额的相宜要求的赎回款项，由此基金管制东谈主可能成就较低的赎 回份额上限或者采选暂停赎回的措施，投资者将濒临无法赎回全部或部分基金份 额的风险。   （12）成份股退市的风险   标的指数成份股发生昭彰负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出 调养的，基金管制东谈主将按照基金份额持有东谈主利益优先的原则，概括讨论成份股的 退市风险、其在指数中的权重以及对追踪流毒的影响，据此制定成份股替代策略， 并对投资组合进行相应调养。   （13）指数编制机构罢手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管制和顾惜，畴昔指数编制机构可 能由于种种原因罢手对指数的管制和顾惜，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个办事日向中国证监会申报并提议惩处有筹画，如更换基金标的指 数、转换运作方式、与其他基金合并或者停止基金合同等，并在 6 个月内召集基 金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决 未通过的，基金合同停止。投资东谈主将濒临更换基金标的指数、转换运作方式、与 其他基金合并或者停止基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩处有筹画确如期间，基金管制 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往复日的指数信息死守基金份额持有东谈主 利益优先原则支撑基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数进展与相关市集进展有在各异，影响投资收益。   （九）存托凭证投资风险   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能径直或转折成为本基金的风险。   （十）投资资产援手证券的风险                               招募说明书（更新）   （1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益东谈主歇业风险、现款流预 测风险等与基础资产相关的风险。   （2）与资产援手证券相关的风险主要包括资产援手证券信用增级措施相关 风险、资产援手证券的利率风险、资产援手证券的流动性风险、评级风险等与资 产援手证券相关的风险。   （3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、 期间风险和操作风险。   （十一）参与融资的风险   本基金可参与融资往复，融资往复的风险主要包括流动性风险、信用风险等， 这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   （十二）参与转融通证券出借业务的的风险   本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于流动性风险、 信用风险和市集风险。   （1）流动性风险：本基金濒临大额赎回时可能因转融通证券出借的原因， 发生无法实时变现并支付赎回对价的风险；   （2）信用风险：转融通证券出借的敌手方可能无法实时退回出借证券、无 法实时支付权益补偿及相关用度的风险；   （3）市集风险：证券出借后，可能濒临出借期间无法实时处置证券的市集 风险。   （十三）投资科创板的风险   本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，采纳将部分基金资产投资于 科创板股票或采纳不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科 创板股票。基金投资科创板上市往复股票会濒临科创板机制下因投资标的、市集 轨制以及往复公法等各异带来的零散风险， 包括但不限于：   （1）退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格，退市时辰更短，退市速率更快；退市情形 更多，新增市值低于章程模范、上市公司信息表示或者范例运作存在要紧弱势导 致退市的情形；施行模范更严，昭彰丧失赓续筹办智力，仅依赖与主业无关的贸 易或者不具备生意内容的关联往复支撑收入的上市公司可能会被退市；且不再设                               招募说明书（更新） 置暂停上市、收复上市和重新上市圭表，上市公司退市风险更大。   （2）市集风险   科创板个股麇集来改过一代信息期间、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新期间和政策新兴产业边界。大多数企业为初创型公司，企业 畴昔盈利、现款流、估值均存在不笃定性，与传统二级市集投资存在各异，举座 投资难度加大，个股市集风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日启动涨跌幅限制在正负 20%以 内，个股波动幅度较其他股票加大，市集风险随之飞腾。   （3）流动性风险   由于科创板投资门槛高于 A 股其他板块，举座板块流动性可能弱于 A 股，基 金组合存在无法实时变现过火他相关流动性风险。   （4）麇集度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易麇集投资于少量个股， 市集可能存在高麇集度气象，举座存在麇集度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为市集招供度较高的科技翻新企业，在企业筹办及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股相关性较高，市集进展欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险   国度对高新期间产业扶持力度及嗜好进程的变化会对科创板企业带来较大 影响，海外经济形势变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   （十四）其它风险   （1）在相宜本基金投资理念的新式投资用具出现和发展后，如果投资于这 些用具，基金可能会濒临一些特殊的风险；   （2）因期间因素而产生的风险，如计较机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制设立、东谈主员配备、内控轨制建立等方面 不完善而产生的风险；   （4）因东谈主为因素而产生的风险，如内幕往复、诈骗行动等产生的风险；   （5）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖可能产生的风险；                            招募说明书（更新）  （6）战斗、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益 水平，从而带来风险；  （7）其他不测导致的风险。  （十五）声明  （1）投资者投资于本基金，须自行承担投资风险；  （2）本基金通过基金管制东谈主直销系统公开辟售，基金管制东谈主不可保证其收 益或本金安全。                              招募说明书（更新）         十八、基金合同的变更、停止与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商一致后变更并公 告，并报中国证监会备案。 效，自决议收效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当停止： 基金托管东谈主联贯的； 东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的； 的因素甚至标的指数不相宜要求以及法律法则、监管机构另有章程的除外）、指 数编制机构退出等情形，基金管制东谈主召集基金份额持有东谈主大会对惩处有筹画进行表 决，基金份额持有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。                              招募说明书（更新） 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申报出具法律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，基金管制东谈主应当实时向证监会报备惩处有筹画。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有筹画，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申报登载在章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低 期限。                             招募说明书（更新）             十九、基金合同的内容摘抄   一、基金合同当事东谈主的权利和义务   （一）基金管制东谈主的权利和义务 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理基金份额的登记事宜；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤苦运用 并管制基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律章程监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违犯了《基金合同》及国度相关法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》章程的用度，若寄托其他机构办理登记业务的，应付寄托的 基金登记机构办理基金登记的行动进行监督；   （10）依据《基金合同》及相关法律章程决定基金收益的分派有筹画；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈欺股东权利，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章进行融资及转融通证券 出借业务；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者 实施其他法律行动；                              招募说明书（更新）   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货证券经纪商或其 他为基金提供服务的外部机构；   （16）在相宜相关法律、法则的前提下，制订和调养相关基金申购、赎回、 转换和非往复过户等的业务公法；   （17）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以丰足信用、严慎勤劳的原则管制和运 用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹办方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风陡立挡、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产互相孤苦，对所管制的不同基金辩认 管制，辩认记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选适宜合理的措施使计较基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的章程，按相关章程计较并公告基金净值信息，笃定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关章程，履行信息披 露及申报义务；   （12）保守基金生意高明，不暴露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他相关章程另有章程外，在基金信息公开表示前应予躲闪，不                            招募说明书（更新） 向他东谈主暴露；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派有筹画，实时向基金份额持有 东谈主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管制业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时辰发出，况且 保证投资者好像按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并干预基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临闭幕、照章被撤废或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额持有东谈主名册，按章程向基金托管东谈主提供基金份额 持有东谈主名册贵寓；   （26）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务                             招募说明书（更新） 括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》、《托管协 议》的章程安全守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违犯《基 金合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的 情形，应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集公法，为基金开设证券、期货账户、为基金办理证券、 期货往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以丰足信用、勤劳尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立特意的基金托管部门，具有相宜要求的营业方式，配备饱和的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风陡立挡、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相孤苦；对所托管的不同的基金辩认成就账户，孤苦核算，分账管制， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面互相孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金管制东谈主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》及《托管合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，及 时办理计帐、交割事宜；                              招募说明书（更新）   （7）保守基金生意高明，除《基金法》、《基金合同》过火他相关章程另 有章程外，在基金信息公开表示前赐与躲闪，不得向他东谈主暴露；   （8）复核、审查基金管制东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具意见，说 明基金管制东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果 基金管制东谈主有未施行《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采选 了适宜的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相关贵寓不低于法 定最低期限；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作相关账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或相关章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关章程，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）干预基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临闭幕、照章被撤废或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会， 并文书基金管制东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，得意担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金管制东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金管制东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管制东谈主追偿；   （21）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。                              招募说明书（更新）   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行动《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   团结类别每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）负责阅读并投诚《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）情绪基金信息表示，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金申购、赎回款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》停止的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；                               招募说明书（更新）   （7）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和公法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   鉴于本基金是地方 ETF 的集结基金，本基金与地方 ETF 之间在基金份额持 有东谈主大会方面存在一定的接洽，本基金的基金份额持有东谈主不错凭所持有的本基金 份额出席或录用代表出席地方 ETF 的基金份额持有东谈主大会并参与表决，其持有的 享有表决权的基金份额数和表决票数为：在地方 ETF 基金份额持有东谈主大会的权益 登记日，本基金持有地方 ETF 份额的总额乘以该基金份额持有东谈主所持有的本基金 份额占本基金总份额的比例。计较结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。   本基金的基金管制东谈主不应以本基金的口头代表本基金的全体基金份额持有 东谈主以地方 ETF 的基金份额持有东谈主的身份诈欺表决权，但可接受本基金的特定基金 份额持有东谈主的寄托以本基金的基金份额持有东谈主代理东谈主的身份出席地方 ETF 的基 金份额持有东谈主大会并参与表决。   本基金的基金管制东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集地方 ETF 基金份额持有东谈主大会的，须先解任《基金合同》的约定召开本基金的基金份 额持有东谈主大会。本基金的基金份额持有东谈主大会决定提议召开或召集地方 ETF 基金 份额持有东谈主大会的，由本基金基金管制东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开 或召集地方 ETF 基金份额持有东谈主大会。   （一）召开事由   （1）停止《基金合同》，但本基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转换基金运作方式（法律法则和中国证监会另有章程的除外）；                               招募说明书（更新）   （5）提高基金管制东谈主、基金托管东谈主的报答模范和销售服务费，但法律法则 和中国证监会另有章程的除外；   （6）变更基金类别（法律法则和中国证监会另有章程或《基金合同》另有 约定的除外）；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资地方、范围或策略（法律法则和中国证监会另有章程或 《基金合同》另有约定的除外）；   （9）变更基金份额持有东谈主大会圭表；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 持有东谈主大会：   （1）调低基金管制费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担 的用度；   （2）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法则和《基金合同》章程的范围内，且在对现有基金份额持有 东谈主无内容性不利影响的前提下调养本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费 方式、调养基金份额类别成就；   （4）由于地方 ETF 变更标的指数、变更往复方式、停止上市或基金合同终 止而变更基金投资地方、范围或策略；   （5）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （7）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法则章程或中国证监会                                 招募说明书（更新） 许可的范围内，且在对现有基金份额持有东谈主无内容性不利影响的前提下调养相关 申购、赎回、转换、基金往复、非往复过户、转托管等业务公法；        （8）按 照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的之外的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管制东谈主召集。 提议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管制东谈主， 基金管制东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主提议书面提议。基金管制东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并奉告基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或总共代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金 管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得结巴、打扰。 益登记日。                              招募说明书（更新）   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议形势；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信方式、寄托的公证机关过火联 系方式和接洽东谈主、书面表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文书基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票遵循。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 代表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主 持有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲明相宜法律法则、《基金合                               招募说明书（更新） 同》和会议文书的章程，况且持有基金份额的凭证与基金管制东谈主办有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫夸， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。   干预基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的基金份额低于上述章程比例 的，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的三个月以后、六个月 以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有 东谈主大会，应当有代表 1/3 以上（含 1/3）基金份额的基金份额持有东谈主或其代理东谈主 干预，方可召开。 形势在表决限制日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个办事日内连 续公布相关指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管制东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基 金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文书章程的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金 管制东谈主经文书不干预收取书面表决意见的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   若本东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的基金份额持有东谈主 的基金份额低于上述章程比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时辰的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大 会。重新召集的基金份额持有东谈主大会，应当有代表 1/3 以上（含 1/3）基金份额 的基金份额持有东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见。   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的                               招募说明书（更新） 代理东谈主出具的寄托东谈主办有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲明符 正当律法则、《基金合同》和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 东谈主也不错领受辘集、电话或其他方式进行表决，或者领受辘集、电话或其他方式 授权他东谈主代为出席会议并表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。 在会议召开方式上，本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相勾通的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议圭表比照现场开会和通信方式开 会的圭表进行。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定停止《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额持有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主办东谈主按照下列第七条章程圭表笃定和公 布监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主办 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金管制东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主行动该次 基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份 额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明干预会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主                                招募说明书（更新） 姓名（或单元称号）和接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以非常决议 通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转换基金运作方式、更换 基金管制东谈主或者基金托管东谈主、停止《基金合同》（基金合同另有约定的除外）、 与其他基金合并以非常决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据讲明，不然提交 相宜会议文书中章程的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 相宜会议文书章程的书面表决意见视为有用表决，表决意见暗昧不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办 东谈主应当在会议启动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管                             招募说明书（更新） 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议启动 后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主办东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主办东谈主应当就地公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果领受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当施行收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表 决条件等章程，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致相关内 容被取消或变更的，经与基金托管东谈主协商一致，基金管制东谈主提前公告后，可径直                                招募说明书（更新） 对本部安分容进行修改和调养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、施行方式   （一）基金收益分派原则 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默 认的收益分派方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 服务费，种种别基金份额对应的可供分派利润将有所不同，本基金团结类别的每 一基金份额享有同均分派权；   本基金每次收益分派比例详见届时基金管制东谈主发布的公告。   （二）收益分派有筹画   基金收益分派有筹画中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   （三）收益分派有筹画的笃定、公告与实施   本基金收益分派有筹画由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 章程媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的时辰 不得突出 15 个办事日。   四、与基金财产管制、运作相关用度的提前、支付方式与比例   （一）基金用度的种类                               招募说明书（更新） 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金基金财产中投资于地方 ETF 的部分不收取管制费。本基金的管制费按 前一日基金资产净值扣除所持有地方 ETF 基金份额部分的基金资产净值后的余 额（若为负数，则取 0）的 0.5%年费率计提。管制费的计较方法如下：   H＝E×0.5%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有地方 ETF 基金份额部分的基金 资产净值，若为负数，则 E 取 0   基金管制费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基 金托管东谈主发送基金管制费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   本基金基金财产中投资于地方 ETF 的部分不收取托管费。本基金的托管费按 前一日基金资产净值扣除所持有地方 ETF 基金份额部分的基金资产净值后的余 额（若为负数，则取 0）的 0.1%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有地方 ETF 基金份额部分的基金资产净 值后的余额，若为负数，则取 0   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。                                  招募说明书（更新）   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.25%。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.25%年费率计 提。计较方法如下：   H＝E×销售服务费年费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5 个办事 日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主并由基金管制东谈主代付给各基金销售 机构。若遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主根据相关法则及相应合同章程，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托 管东谈主根据基金管制东谈主的指示从基金财产中支付。   五、基金资产净值的计较方法和公告方式   （一）基金财产净值的计较方法   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个办事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的 余额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有章程的， 从其章程。   基金管制东谈主于每个办事日计较基金资产净值及种种基金份额的基金份额净 值，并按章程公告。   （二）基金净值信息 《基金合同》收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至 少每周在章程网站表示一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个洞开日的次 日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点表示洞开日的种种基金份额 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在章程网站表示半                              招募说明书（更新） 年度和年度临了一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   六、基金合同消逝和停止的事由、圭表以及基金财产的计帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商一致后变更并 公告，并报中国证监会备案。 效，自决议收效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当停止： 基金托管东谈主联贯的； 的因素甚至标的指数不相宜要求以及法律法则、监管机构另有章程的除外）、指 数编制机构退出等情形，基金管制东谈主召集基金份额持有东谈主大会对惩处有筹画进行表 决，基金份额持有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的； 东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。                              招募说明书（更新） 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 申报出具法律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，基金管制东谈主应当实时向证监会报备惩处有筹画。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有筹画，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备 案后 5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 申报登载在章程网站上，并将计帐申报指示性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法定最低 期限。                            招募说明书（更新）   七、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如经友好协商未能惩处的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲 裁委员会，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲 裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有敛迹力。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚挚、勤劳、尽责 地履行基金合同章程的义务，顾惜基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中华东谈主民共和国（不包括香港、澳门非常行政区及台湾地区） 法律统辖。   八、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公方式和营业方式查阅。                              招募说明书（更新）             二十、基金托管合同的内容摘抄   一、托管合同当事东谈主   称号：天弘基金管制有限公司   称号：招商证券股份有限公司   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查 资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券采纳标 准的，基金管制东谈主应按照基金托管东谈主要求的神态提供投资品种池，以便基金托管 东谈主运用相关期间系统，对基金现实投资是否相宜《基金合同》对于证券采纳模范 的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有精好意思流动性的金融用具，以地方 ETF 基金份额、中 证银行指数的成份股过火备选成份股为主要投资对象。为更好地达成投资地方， 本基金也可少量投资于其他股票（非标的指数成份股过火备选成份股，含中小板、 创业板、科创板过火他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、银行进款、 债券、债券回购、权证、股指期货、资产援手证券、货币市集用具以及法律法则 或中国证监会允许本基金投资的其他金融用具（但须相宜中国证监会的相关规 定）。   本基金不错根据相关法律法则的章程参与融资和转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适宜 圭表后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于地方 ETF 的资产比例不低于基金资产 净值的 90%；本基金每个往复日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往复保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行 适宜圭表后，不错调养上述投资品种的投资比例。                                 招募说明书（更新） 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调养期限进行监督：   （1）本基金投资于地方 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%；   （2）每个往复日日终在扣除股指期货合约需缴纳的往复保证金后，保持不 低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有的全部权证，其市值不得突出基金资产净值的 3％；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有的团结权证，不得突出该权证的   （5）本基金在职何往复日买入权证的总金额，不得突出上一往复日基金资 产净值的 0.5％；   （6）本基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产援手证券的比例，不得突出 基金资产净值的 10％；   （7）本基金持有的全部资产援手证券，其市值不得突出基金资产净值的   （8）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产援手证券的比例，不得超 过该资产援手证券限制的 10％；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于团结原始权益东谈主的种种资产援手 证券，不得突出其种种资产援手证券总共限制的 10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援手证券。 基金持有资产援手证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资模范，应在评 级报密告布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不突出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不突出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金总资产不得突出基金净资产的 140%；   （13）本基金在职何往复日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得突出 基金资产净值的 10%；   （14） 本基金在职何往复日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市 值之和，不得突出基金资产净值的 100%；其中，有价证券指股票、债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）、权证、资产援手证券、买入返售金融资产（不含                                招募说明书（更新） 质押式回购）等；   （15）本基金在职何往复日日终，持有的卖出期货合约价值不得突出基金持 有的股票总市值的 20%；   （16）本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得突出上一往复日基金资产净值的 20%；   （17）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧 差计较）应当相宜《基金合同》对于股票投资比例的相关约定；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得突出该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管制东谈主之 外的因素甚至基金不相宜该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （20）本基金参与融资业务后，在职何往复日日终，持有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得突出基金资产净值的 95%；   （21）本基金参与转融通证券出借业务的，应当相宜下列要求：最近 6 个月 内日均基金资产净值不低于 2 亿元；参与转融通证券出借往复的资产不得突出基 金资产净值的 30%，出借期限在 10 个往复日以上的出借证券归为流动性受限资 产；同期，本基金参与出借业务的单只证券不得突出本基金持有该证券总量的 计较；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票施行，与境 内上市往复的股票合并计较，法律法则或监管机构另有章程从其章程；   （23）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（1）、（2）、（10）、（18）、（19）、（21）情形之外，因证券、 期货市集波动、上市公司合并、标的指数成份股调养、标的指数成份股流动性限 制、地方 ETF 暂停申购、赎回或二级市集往复停牌、基金限制变动等基金管制东谈主 之外的因素甚至基金投资比例不相宜上述章程投资比例的，基金管制东谈主应当在                              招募说明书（更新） 证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金投资不相宜第 调养、标的指数成份股流动性限制、地方 ETF 暂停申购、赎回或二级市集往复停 牌、基金限制变动等基金管制东谈主之外的因素甚至基金投资比例不相宜第 1 项投资 比例的，基金管制东谈主应当在 20 个往复日内进行调养，但中国证监会章程的特殊 情形除外。法律法则另有章程的，从其章程。   基金管制东谈主应当自转换为集结基金之日起 6 个月内使基金的投资组合比例 相宜基金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日 起启动。   如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的章程为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金 管制东谈主在履行适宜圭表后，则本基金投资不再受相关限制。 合同第十五条第十二款基金投资辞让行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方 式对基金管制东谈主基金投资辞让行动和关联往复进行监督。根据法律法则相关基金 从事关联往复的章程，基金管制东谈主和基金托管东谈主应预先互相提供与本机构有控股 关系的股东、与本机构有其他要紧强横关系的公司名单及相关关联方刊行的证券 名单。基金管制东谈主和基金托管东谈主有职责确保关联往复名单真实凿性、准确性、完 整性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东谈主发现基金管制东谈主与关联往复名单中列示的关联方进行法律法 规辞让基金从事的关联往复时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主采选必要措施 阻止该关联往复的发生，如基金托管东谈主采选必要措施后仍无法阻止关联往复发生 时，基金托管东谈主有权向中国证监会申报。对于基金管制东谈主已成交的关联往复，基 金托管东谈主事前无法阻止该关联往复的发生，只可进行过后结算，基金托管东谈主不承 担由此形成的损失，并向中国证监会申报。 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托                             招募说明书（更新） 管东谈主提供相宜法律法则及行业模范的、经隆重采纳的、本基金适用的银行间债券 市集往复敌手名单，并约定各往复敌手所适用的往复结算方式。基金管制东谈主应严 格按照往复敌手名单的范围在银行间债券市集采纳往复敌手。基金托管东谈主监督基 金管制东谈主是否按事前提供的银行间债券市集往复敌手名单和往复结算方式进行 往复。基金管制东谈主不错每半年对银行间债券市集往复敌手名单及结算方式进行更 新，新名单笃定前已与本次剔除的往复敌手进行但尚未结算的往复，仍应按照协 议进行结算。如基金管制东谈主根据市集情况需要临时调养银行间债券市集往复敌手 名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明情理，并在与往复敌手发生往复前 3 个 办事日内与基金托管东谈主协商惩处。   基金管制东谈主负责对往复敌手的资信阻挡，按银行间债券市集的往复公法进行 往复，并负责惩处因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此形成的任何法律职责及损失。若未践约的往复敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主笃定的时辰前仍未承担失约职责过火他相关法律职责的，基金管制东谈主不错对 相应损失先行赐与承担，然后再向相关往复敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间 债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主没 有按照预先约定的往复敌手或往复结算方式进行往复时，基金托管东谈主应实时提醒 基金管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇职责。 理东谈主投资畅通受限证券进行监督。   基金管制东谈主投资畅通受限证券，应预先根据中国证监会相关章程，明确基金 投资畅通受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风陡立挡轨制，防护流动 性风险、法律风险和操作风险等种种风险。基金托管东谈主对基金管制东谈主是否投诚相 关轨制、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。   （1）本基金投资的畅通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一 致，须为经中国证监会批准的非公开辟行股票、公开辟行股票网下配售部分等在 刊行时明确一如期限锁如期的可往复证券，不包括由于发布要紧音信或其他原因 而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等畅通受限证券。 本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的畅通受限证券，限于可由中国证券登记结算有限职责公司或中                              招募说明书（更新） 央国债登记结算有限职责公司负责登记和存管，并可在证券往复所或寰球银行间 债券市集往复的证券。   本基金投资的畅通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管制东谈主负责 相关办事的落实和调解，并确保基金托管东谈主好像往常查询。因基金管制东谈主原因产 生的畅通受限证券登记存管问题，形成基金托管东谈主无法安全守护本基金资产的责 任与损失，及因畅通受限证券存管径直影响本基金安全的职责及损失，由基金管 理东谈主承担。   本基金投资畅通受限证券，不得预支任何形势的保证金。   （2）基金管制东谈主投资非公开辟行股票，应制订流动性风险处置预案并经其 董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资畅通受限证券需要惩处的基金 投资比例限制失调、基金流动性贫困以及相关损失的应付惩处措施，以及相关异 常情况的处置。基金管制东谈主应在初度投资畅通受限证券前向基金托管东谈主提供基金 投资非公开辟行股票相关流动性风险处置预案。   基金管制东谈主对本基金投资畅通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险 采选积极有用的措施，在合理的时辰内有用惩处基金运作的流动性问题。如因基 金无数赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫困时，基金管制东谈主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担系数损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。如因基金管制东谈主原 因导致本基金出现损失甚至基金托管东谈主承担连带补偿职责的，基金管制东谈主应补偿 基金托管东谈主由此遭遇的损失。   （3）本基金投资非公开辟行股票，基金管制东谈主应至少于投资前三个办事日 向基金托管东谈主提交相关书面贵寓，并保证向基金托管东谈主提供的相关贵寓确凿、准 确、无缺。相关贵寓如有调养，基金管制东谈主应实时提供调养后的贵寓。上述书面 贵寓包括但不限于： 记结算有限职责公司签订的证券登记及服务合同。                              招募说明书（更新）   （4）基金管制东谈主应在本基金投资非公开辟行股票后两个往复日内，在中国 证监会章程媒介表示所投资非公开辟行股票的称号、数目、总成本、账面价值， 以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金相关投资畅通受限证券比例如违犯相关限制章程，在合理期限内未能 进行实时调养，基金管制东谈主应在两日内编制临时申报书，赐与公告。   （5）基金托管东谈主根据相关章程有权对基金管制东谈主进行以下事项监督： 的建立与完善情况。   （6）相关法律法则对基金投资畅通受限证券有新章程的，从其章程。 备期间系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险管制轨制，完善业务流 程，有用防护和阻挡风险，基金托管东谈主将对基金参与转融通证券出借业务进行监 督和复核。 产净值计较、种种基金份额的基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支 及收入笃定、基金收益分派、相关信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩 进展数据等进行监督和核查。 法律法则、《基金合同》和本托管合同的章程，应实时以电话提醒或书面指示等 方式文书基金管制东谈主限期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督 和核查。基金管制东谈主收到书面文书后应不才一办事日前实时查对并以书面形势给 基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠 正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随 时对文书县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的 违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。                            招募说明书（更新） 和本托管合同对基金业务施行核查。对基金托管东谈主发出的书面指示，基金管制东谈主 应在章程时辰内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托 管东谈主按照法律法则、《基金合同》和本托管合同的要求需向中国证监会报送基金 监督申报的事项，基金管制东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。 行政法则和其他相关章程，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文书基金管 理东谈主，由此形成的损失由基金管制东谈主承担。 同期文书基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金管制东谈主无正 当情理，拒却、庇荫对方根据本托管合同章程诈欺监督权，或采选拖延、诈骗等 技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议警告仍不改正的，基 金托管东谈主应申报中国证监会。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查 金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的托管资金特意账户、证券账户和期 货账户等投资所需账户、复核基金管制东谈主计较的基金资产净值和种种基金份额净 值、根据管制东谈主指示办理计帐交收、相关信息表示和监督基金投资运作等行动。 行核查。基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相 关贵寓以供基金管制东谈主核查托管财产的无缺性和确凿性，在章程时辰内回复并改 正。基金管制东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管制、 未施行或无故延伸施行基金管制东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违犯《基 金法》、《基金合同》、本合同过火他相关章程时，应实时以书面形势文书基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面形势给基金管制东谈主 发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规 如期限内，基金管制东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基 金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相关贵寓以供 基金管制东谈主核查托管财产的无缺性和确凿性，在章程时辰内回复基金管制东谈主并改 正。基金托管东谈主对基金管制东谈主文书的违纪事项未在限期内纠正的，基金管制东谈主应                             招募说明书（更新） 申报中国证监会。对基金管制东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督申报 的，基金托管东谈主应积极配合提供相关数据贵寓和轨制等。 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东谈主无正 当情理，拒却、庇荫对方根据本合同章程诈欺监督权，或采选拖延、诈骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管制东谈主提议警告仍不改正的，基金管 理东谈主应申报中国证监会。      四、基金财产的守护   （1）基金财产应孤苦于基金管制东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全守护基金财产。未经基金管制东谈主的正派指示，不得 自走运用、责罚、分派基金的任何财产。   （3）基金托管东谈主按照章程开设基金财产的托管资金特意账户、证券账户和 期货账户等投资所需账户，孤苦核算，相关开户用度由基金资产承担。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产辩认成就账户，与基金托管东谈主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的无缺与独 立。   （5）基金托管东谈主按照《基金合同》和本合同的约定守护基金财产，如有特 殊情况两边可另行协商惩处。基金托管东谈主未经基金管制东谈主的指示，不得自走运用、 责罚、分派本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国结算公司结算数据完 成场内往复交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户顾惜费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产和基金认/申购过程中产生的应收资 产，应由基金管制东谈主负责与相关当事东谈主笃定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日 基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文书基金管制东谈主采选措施进行 催收。由此给基金财产形成损失的，基金管制东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金财 产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何职责。   （7）除依据法律法则和《基金合同》的章程外，基金托管东谈主不得寄托第三 东谈主托管基金财产。                             招募说明书（更新）   （1）基金托管东谈主以基金的口头在具有基金托管阅历的生意银行开设托管资 金特意账户，并根据基金管制东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预 留印鉴由基金托管东谈主守护和使用。   （2）托管资金特意账户的开立和使用，限于吹法螺开展本基金业务的需要。 基金托管东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得 使用基金的任何银行账户进行本基金业务之外的行为。   （3） 托管资金特意账户的开立和管制应相宜银行业监督管制机构的相关规 定。   （4） 基金托管东谈主不错通过苦求开通本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用企业网上银行（简称“网银”）办理托管资产的资金结算汇 划业务   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于吹法螺开展本基金业务的需要。基 金托管东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。   （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的守护由基金托管东谈主负责，账户资 产的管制和运用由基金管制东谈主负责。   （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开 立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司 的一级法东谈主计帐办事，基金管制东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的章程施行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管合同强硬日之后允许基金从事 其他投资品种的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关章程，则基 金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程施行。   《基金合同》收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算 机构的相关章程，以本基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，                               招募说明书（更新） 持有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管制 东谈主代表基金签订中国银行间市集债券回购往复主合同。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法则和《基金合同》 的章程，由基金托管东谈主负责开立。新账户按相关章程使用并管制。   （2）法律法则等相关章程对相关账户的开立和管制另有章程的，从其章程 办理。   基金财产投资的相关什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管 东谈主存放于基金托管东谈主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国 证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代守护库， 守护凭证由基金托管东谈主办有。有价凭证的购买和转让，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构现实有用阻挡的资产不承担保 管职责。   与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表 基金签署的、与基金财产相关的要紧合同的原件辩认由基金管制东谈主、基金托管东谈主 守护。除本合同另有章程外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产相关的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表示合同及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份本来的 原件。基金管制东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同传真给基金托 管东谈主，并在三十个办事日内将本来投递基金托管东谈主处。要紧合同的守护期限不少 于法定最低期限。   对于无法取得二份以上的本来的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得迁徙。   五、基金资产净值的计较与复核圭表 金份额净值是按照每个往复日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数 量计较，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。法律法则另有章程的，                             招募说明书（更新） 从其章程。   基金管制东谈主于每个往复日计较种种基金份额的基金资产净值及种种基金份 额净值，并按章程公告。 或《基金合同》的章程暂停估值时除外。基金管制东谈主每个往复日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主对外公布。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与守护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。 基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和守护，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应辩认守护基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 20 年。如不 能妥善守护，则按相关法则承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期申报和年度申报前，基金管制东谈主应将相关贵寓 送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其确凿性、准确性和无缺性。 基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应投诚躲闪义务。   七、争议惩处方式   因本合同产生或与之相关的争议，两边当事东谈主应通过协商、联合惩处，协 商、联合不可惩处的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会， 仲裁地点为北京，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁公法进行仲 裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自连接 诚挚、勤劳、尽责地履行《基金合同》和本托管合同章程的义务，顾惜基金份额 持有东谈主的正当权益。   本合同受中国法律统辖。   八、托管合同的变更与停止   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其 内容不得与《基金合同》的章程有任何突破。基金托管合同的变更报中国证监会                             招募说明书（更新） 备案。  （1）《基金合同》停止；  （2）基金托管东谈主闭幕、照章被撤废、歇业或由其他基金托管东谈主继承基金资 产；  （3）基金管制东谈主闭幕、照章被撤废、歇业或由其他基金管制东谈主继承基金管 理权；  （4）发生法律法则或《基金合同》章程的停止事项。                                  招募说明书（更新）             二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管制东谈主将根据基 金份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务名堂。主要服务内容如下：  （一）对账单服务 信账单或邮件账单）或其他类型的对账单。  由于投资者提供的手机号码、电子邮箱不祥或因通信故障、延误等原因，造 成对账单无法按时准确投递，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办 理相关信息变更。如需补发对账单，敬请拨打客服热线。  （二）基金间转换服务   基金管制东谈主在基金合同收效后的适那时候将为投资者办理基金间的转换业 务，具体业务办理时辰、业务公法及转换费率在基金转换公告中列明。  （三）信息定制服务   在期间条件熟习时，基金管制东谈主可为基金投资者提供通过基金管制东谈主网站、 客户服务中心提交信息定制苦求，基金管制东谈主通过手机短信（因相关方期间系统 原因，小通畅用户暂不享有短笃信务，待期间系统开辟运行告捷后，基金管制东谈主 将实时向小通畅用户提供上述服务）、EMAIL 等方式为基金投资者发送所订制的 信息，内容包括：往复阐述信息、公告信息、投资搭理刊物邮件等。  （四）资讯服务   基金管制东谈主为场外基金份额持有东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码 为投资者开户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基 金查询密码用于投资者查询基金账户下的账户和往复信息。投资者请在清爽基金 账号后，实时拨打本公司客户服务中心电话或登录本公司网站修改基金查询密码。   投资者如果想了解申购与赎回的往复情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息，可拨打本公司客户服务中心电话。   客户服务电话：95046                                  招募说明书（更新）   传真：（022）83865564   公司网址：www.thfund.com.cn   电子信箱：service@thfund.com.cn  （五）客户投诉处理   投资者不错拨打本公司客户服务中心电话投诉直销机构的东谈主员和服务。  （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述方式 接洽基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构如故全面意会了本招募说明书。                                        招募说明书（更新）                    二十二、其他应表示的事项     表示日历              表示事项称号           表示媒体                    天弘基金管制有限公司对于                    停止凤凰金信（海口）基金                    销售有限公司办理旗下基金                     相关销售业务的公告                    天弘中证银行往复型洞开式                     招募说明书（更新）                    天弘中证银行往复型洞开式                    天弘基金管制有限公司对于                    高等管制东谈主员变更的公告                    天弘中证银行往复型洞开式                    天弘基金将严格落实《证监                    会新闻发言东谈主就“两融”融                    券业务相关情况答记者问》                        相关要求                    天弘中证银行往复型洞开式                    天弘基金管制有限公司对于                    高等管制东谈主员变更的公告                                        招募说明书（更新）                    指数证券投资基金集结基金                    天弘基金管制有限公司对于                           告                    天弘中证银行往复型洞开式                    指数证券投资基金集结基金                    （A 类份额）基金产物贵寓                       摘要（更新）                    天弘中证银行往复型洞开式                    指数证券投资基金集结基金                    （C 类份额）基金产物贵寓                       摘要（更新）                    天弘中证银行往复型洞开式                    天弘基金管制有限公司对于                    停止喜鹊资产基金销售有限                    公司办理旗下基金相关销售                        业务的公告                    天弘基金管制有限公司对于                    停止中民资产基金销售（上                    海）有限公司办理旗下基金                     相关销售业务的公告                    天弘中证银行往复型洞开式                            招募说明书（更新）         二十三、招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的办公方式和 营业方式，投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献 的复制件或复印件。                              招募说明书（更新）              二十四、备查文献   （一）中国证监会准予天弘中证银行指数型发起式证券投资基金召募注册的 文献   （二）对于苦求召募天弘中证银行指数型发起式证券投资基金之法律意见书   （三）基金管制东谈主业务阅历批件、营业执照   （四）基金托管东谈主业务阅历批件和营业执照   （五）《天弘中证银行往复型洞开式指数证券投资基金集结基金基金合同》   （六）《天弘中证银行往复型洞开式指数证券投资基金集结基金托管合同》   （七）中国证监会章程的其他文献   以上第（四）项备查文献存放在基金托管东谈主的办公方式，其他文献存放在基 金管制东谈主的办公方式、营业方式。基金投资者在营业时辰内可免费查阅，在支付 工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                         天弘基金管制有限公司                       二〇二四年十月二十一日